Москва, Россия — 26 мая 2021 года.
УК «Тинькофф Капитал» провела исследование, в какие паи биржевых паевых инвестиционных фондов предпочитают вкладываться инвесторы.
Исследование основано на обезличенных данных более 1 млн клиентов Тинькофф Капитала на май 2021 года.
Основные выводы:
Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) появились в РФ в 2018 году. Они являются российскими аналогами западных Exchange Traded Funds (ETF) и представляют собой паевые фонды, которые торгуются на бирже. БПИФы формируются в соответствии с различными биржевыми индексами. Инвестировать в них может любой владелец брокерского счета.
Переток средств с банковских вкладов на фондовый рынок привел к бурному развитию биржевых фондов. Число БПИФов в РФ в первом квартале 2021 года за год выросло втрое до 61, а стоимость чистых активов увеличилась в пять раз — почти до 100 млрд рублей. Росту популярности фондов помогает ликвидность паев, низкие комиссии по сравнению с более традиционными открытыми фондами и минимальный порог входа.
УК «Тинькофф Капитал» предложила клиентам покупку паев БПИФов в конце 2019 года, дав возможность инвестировать минимальные суммы — от 5 рублей. К маю 2021 года объем средств клиентов Тинькофф в этих фондах превысил 17,4 млрд рублей, что соответствует доле рынка свыше 15%.
Большинство инвесторов в поиске альтернатив вкладам предпочитает вкладываться в БПИФы с консервативными стратегиями с минимальным риском.
Подавляющее большинство клиентов предпочитает инвестировать в рублях. Абсолютным фаворитом пайщиков стал БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в рублях» (TRUR), основанный на индексе Tinkoff All Weather Index* (RUB). Его средства в равных долях инвестируются в ETF на золото, акции, облигации и деньги. Такой подход оказался близким почти 660 тысяч пайщиков (67% от общего числа, по данным на 3 мая 2021 года).
За 2020 год доходность БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в рублях» (TRUR), который стал пятым по стоимости чистых активов среди всех ПИФов на Мосбирже, составила 16,54%.
Фонд, следующий за индексом в долларах, стал вторым по популярности: в него вложились почти 211 тысяч инвесторов — 20% от общего числа пайщиков Тинькофф Капитала. За 2020 год доходность БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в долларах США» (TUSD) составила 13,43% годовых.
Быстрому росту числа пайщиков способствовали новые сервисы микроинвестирования, дающие возможность откладывать и инвестировать небольшие суммы с минимальным вовлечением в процесс. Более 50% клиентов инвестировали в паи БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в рублях» (TRUR) с помощью Инвесткопилки — специального счета, который позволяет инвестировать прямо в банковском мобильном приложении.
В
Кроме технологических компаний пайщики активно инвестировали в биотехнологии — только за январь 2021 года на фоне новостей о вакцинах число пайщиков в соответствующем фонде выросло более чем на 60% до 59 тысяч.
Самым доходным с января 2021** являлся БПИФ РФИ «Тинькофф Индекс МосБиржи», инвестирующий в крупнейшие компании РФ и заработавший для пайщиков более 7,5% в рублях.
Общее число пайщиков в БПИФах, доверительное управление которыми осуществляла УК «Тинькофф Капитал», с начала года выросло на 42%.
Снижение среднего портфеля на 12% до 17,7 тысячи рублей отражает увеличение доступности продукта и приход волны молодых инвесторов, начинающих свой путь с помощью Инвесткопилки (см. таблицу).
По данным Банка России, чистый приток средств в биржевые фонды в четвертом квартале 2020 года впервые оказался близок к чистому притоку в более традиционные открытые ПИФы. Несмотря на то, что прирост числа пайщиков и СЧА в апреле был относительно меньшим, чем в начале года, в ближайшие месяцы ожидается продолжение увеличения притока в торгуемые БПИФы в условиях низкой доходности депозитов.
*Tinkoff All Weather Index отражает динамику портфеля, составленного согласно стратегии Permanent Portfolio, предложенной американским экономистом и инвестконсультантом Гарри Брауном.
НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИНДИВИДУАЛЬНОЙ ИНВЕСТИЦИОННОЙ РЕКОМЕНДАЦИЕЙ.
Не является офертой. Не является рекламой ценных бумаг.
**Доходность БПИФ РФИ «Тинькофф Индекс МосБиржи» рассчитана за 3 месяца: с
Брокерский счет открывается в соответствии с Договором об оказании услуг на финансовом рынке. Индивидуальный инвестиционный счет
открывается в соответствии с Договором на ведение индивидуального инвестиционного счета. Счета депо открываются на основании
Депозитарного договора.
БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в долларах США». Правила доверительного управления № 3898, зарегистрированы Банком
России
Расчет доходности индикаторов Tinkoff All Weather Index в разных валютах осуществляется
*
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Технологии» и БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Биотехнологии»
не спонсируются, не рекламируются и не продаются Корпорациями. Корпорации не дают никаких заверений или гарантий, прямо
выраженных или подразумеваемых, владельцам БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Технологии» и БПИФ рыночных финансовых
инструментов «Тинькофф Насдак Биотехнологии» или любым представителям общественности относительно целесообразности инвестирования в ценные
бумаги вообще или в БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Технологии» или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф
Насдак Биотехнологии» в частности, или способности Индексов отслеживать общую динамику рынка. Корпорации не несут ответственности
за любые убытки, включая, в том числе, упущенную выгоду потерю времени и/или репутации связанную с инвестированием
в инвестиционные паи БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Технологии» или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф
Насдак Биотехнологии».
**Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR) — финансовый индикатор, рассчитываемый П
*Доходность БПИФ РФИ «Тинькофф Насдак Технологии» рассчитана за 6 месяцев: с
Услуги на финансовом рынке оказываются
Услуги по доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами оказывает
Похожие новости