❗Всепогодный портфель - консервативная стратегия для сохранения капитала. Инвестор может спать спокойно, что бы не происходило: рост и спад экономики, инфляция или дефляция.
В портфель подбираются разноплановые инструменты, имеющие между собой обратную корреляцию, в результате общая стоимость капитала сохраняется даже в условиях кризиса. Так, всепогодный портфель в 2008 году умудрился показать прибыль.
📍Общая структура:
🔹30% - акции
🔹40% - долгосрочные облигации
🔹15% - среднесрочные облигации
🔹7,5% - золото
🔹7,5% - товары
Доли подбираются таким образом, чтобы сохранялся паритет рисков - высокий коэффициент Шарпа, то есть максимальная доходность на единицу риска. В результате такой портфель менее волатилен.
📍В качестве широкого рынка акций можно использовать
$FXWO или собственный набор акций. Долгосрочные ОФЗ можно брать как с фиксированным, так и переменным купоном - последние защищают от инфляции. В качестве среднесрочных можно рассмотреть как государственные, так и корпоративные облигации - последние дадут выше доходность.
Золото:
$FXGD или
$GOLD
Вместо коммодити можно использовать акции REIT (
$AMT $SPG $KIM ) или Коммунальщиков (
$UPRO $FEES $OGKB ) - защищают от инфляции и имеют низкую корреляцию с рынком.
Структуру портфеля также можно скопировать с
$TRUR $TUSD $TEUR
Вскоре на Т-Ж выйдет полноценная статья с глубокой аналитикой по всепогодной стратегии. А пока доступна короткая версия ⬇️
https://journal.tinkoff.ru/short/all-weather