Всем привет! Сегодня расскажу про мою цель инвестирования. Я планирую достичь такого размера капитала, при котором дивидендные\купонные выплаты будут полностью покрывать мои ежедневные расходы на семью из трёх человек + помощь родителям.
При сохранении текущих пропорций портфеля, в котором явно не так много именно дивидендных компаний, для достижения цели мне понадобится увеличить мой капитал в 10 раз. Что, даже если не учитывая возможность перекинуть больший процент активов в более высокодивидендные активы, вполне достижимо благодаря сложному проценту на горизонте инвестирования в 10 лет.
На данный момент 100% моего заработка лежит за пределами фондового рынка, я только докупаю активы в качестве балансировки отраслевого распределения и совсем недавно я началдиверсифицироваться по регионам.
На данный момент полный состав моего портфеля выглядит следующим образом:
•США - 70%
•Европа (сюда планирую добавлять другие развивающиеся страны с помощью ETF
$FXDM $FXDE ) - 15%
•Китай (
$FXCN ) - 7%
•Россия (ОФЗ на ИИС) - 12%
В плане активов состав портфеля:
•80% - акции или ETF на акции
•20% - облигации ОФЗ и корпоративные компаний США (доступны только для квалифицрованных инвесторов)
Многие могут спросить, почему я выбрал именно фонды от Finex против Vanguard'а или других доступных для квалифицированного инвестора.
Дело в том, что я планирую держать активы минимум 3 года, соответственно, для получения вычета по владению активом необходимо, чтобы этот актив был доступен на площадках в РФ, это немного нивелирует разницу в уровне комиссии.
Во-вторых, в некоторых случаях налог на дивиденды, которые инвестируются фондом получаются ниже, чем если бы они были выплачены вам напрямую. Для
$FXDE разница может быть ставка налога 10% против 26%.
В-третьих, нет дивидендов, нет бумажной работы вокруг них. Фонды я в основном закупаю в других брокерах, соответственно, не приходится взаимодействовать с не всегда адекватно налаженными процессами других брокеров.