❤️Добрый день, мои дорогие подписчики! ☕️Сегодня захотелось поговорить о такой немаловажной теме, как риск-профиль и как этот показатель влияет на принятие торговых решений и выработку инвестиционной стратегии; ❗️Напоминаю, что вся представленная информация размещается исключительно в качестве ознакомления и взята из открытых источников; Приятного прочтения! *** Доходность в инвестициях неразрывно связана с риском. Чем больше потенциальная доходность актива или портфеля, тем выше и потенциальные риски. При этом у всех людей разное отношение к риску. Кто-то в стремлении к большой доходности готов рисковать и терпеть глубокие просадки портфеля, а кому-то становится не по себе даже при небольшом минусе. У таких инвесторов обычно принципиально разный подход к инвестициям, и это правильно. 🔶️Что такое риск-профиль Риск-профиль, то есть отношение инвестора к риску — это и психологические особенности каждого человека, и его манера поведения на рынке, особенно в моменты взлётов и падений цен. Варианты могут быть разные и находятся между двумя противоположными полюсами, назовём их. • Инвестор предпочитает медленное, но верное накопление капитала, сведя риски к минимуму. Для него важнее стабильность и собственное спокойствие, чем уровень дохода. Это может быть продиктовано повышенной эмоциональностью, чувствительностью к потерям, неуверенностью. Или просто житейской мудростью, особенно когда уже накоплен немалый капитал и не хочется им рисковать. • Инвестору важнее максимальная доходность. Он готов рисковать, чтобы попробовать обогнать рынок. В идеале он понимает, что может всё потерять, и его это не пугает. Такое отношение часто свойственно молодым инвесторам, которым ещё нечего терять или которые не сталкивались с настоящими кризисами. Действительно ли такой инвестор готов к риску, покажет первая серьёзная коррекция на рынке. Очень многие инвесторы находятся где-то посередине между этими крайними позициями, кто-то более склонен к риску, кто-то к стабильности. Чтобы лучше разобраться с этим вопросом, спросите себя: • на какую доходность я рассчитываю? • какие риски я готов принять ради неё? • хорошо ли разбираюсь в финансовых инструментах? • как потери отражаются на моём самочувствии? 🔶️Риск-профиль и инвестиционные стратегии Один из самых часто встречающихся советов, как не потерять капитал и прийти к цели: в любой непонятной ситуации придерживайтесь своей стратегии. Выработать её не так уж просто, многие приходят к подходящей стратегии не сразу. В зависимости от риск-профиля выделяют три основные стратегии. • Агрессивная — стратегия с повышенными рисками, но с расчётом на потенциальную большую доходность. Как правило, портфель состоит из акций и прочих высокорисковых активов, вплоть до инструментов срочного рынка (фьючерсы, опционы). • Консервативная стратегия, наоборот, не сулит большой доходности, зато хорошо сохраняет капитал. Риски в таком портфеле низкие, а доход потенциально более стабильный. Для такого портфеля в качестве основы можно рассмотреть ОФЗ и корпоративные облигации крупных компаний. • Умеренная стратегия — это что-то среднее между ними. Умеренные риски и потенциальная средняя доходность. В таком сбалансированном портфеле могут сочетаться высокорисковые и низкорисковые инструменты. Выбор стратегии зависит не только от отношения к риску. Скорее это сочетание трёх основных факторов: • цель инвестиций; • срок (горизонт) инвестиций; • риск-профиль инвестора; ✅️Учитывать нужно всё в комплексе и болен того, все эти факторы взаимозависимы, так что нужно суметь найти баланс и выработать грамотную индивидуальную стратегию. 💡Пишите в комментариях какой инвестиционной стратегии придерживаетесь, а может у вас несколько портфелей или брокерских счетов для разных целей?) $MOEX