life_and_invest
life_and_invest
8 апреля 2024 в 9:10
💼 Новый фонд на длинные облигации Разбираемся, нужен ли он вам в портфеле. Кто на меня давно подписан, вы знаете, что я фанат облигаций! Это шикарный инструмент, который не любят инвесторы, которые «не умеют их готовить» 😃 Почему облигации должны быть в каждом портфеле, напишу отдельный пост. Итак, новый фонд $SBLB https://www.first-am.ru/individuals/etf/etf-sblb#characteristics 🏦 Внутри облигации с дюрацией от 7 лет - длинные. На высоких ставках самое время покупать длинные облигации с фиксированным/ постоянным купоном. При снижении ставки они пойдут вверх, и вы усидите на 2х стульях: 1) будете получать 10-13% годовых, когда все получают 7-8%; 2) получите рост рыночной цены от текущей на 25-30% Кайф же! 🔥 Но я против фондов на облигации. Почему? 🤔 1️⃣ облигации могут быть инструментом активного инвестирования. Мы их продаем на низкой ставке и покупаем на высокой. Так мы получаем высокую доходность от роста рыночной цены в консервативном инструменте. 2️⃣ в ОФЗ не так нужна диверсификация. Если одна облигация дефолтит, то это значит, что в стране дефолт. И тут уже не важно, сколько у вас облигаций… пипец всем рублевым инструментам. Так что 2-3 правильно выбранные ОФЗ БОЛЕЕ ЧЕМ достаточно. 3️⃣ комиссия фонда высокая и съедает нашу доходность. Кому подходят фонды на облигации: 👉 фонды на замещающие облигации (раньше еврооблигации). Порог входа в отдельную бумага высокий, а фонд делает инструмент доступным для розничного инвестора с небольшим капиталом. 👉 налоговые нерезиденты. Фонд реинвестирует купоны, и вы избегаете налога в 30% на купоны. ✔️Резюмирую. Данный фонд не вижу смысла добавлять в портфель, когда можно самому купить 2-3 ОФЗ и избежать риска посредника, риска управления и комиссий.
83
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
8 мая 2024
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
20 мая 2024
Тинькофф Российские Технологии
11 комментариев
Ваш комментарий...
_Mr.Di_
8 апреля 2024 в 9:11
С выводом солидарен)
Нравится
3
LIGHTER_TUDASUDAITER
8 апреля 2024 в 9:12
Изи
Нравится
Slavman
8 апреля 2024 в 9:16
Как сказал Олег Вьюгин в своём последнем интервью Forbes, инфляция далека от тех значений, которые показывает Росстат, и ЦБ не удаётся её снизить даже текущей ставкой.
Нравится
6
Nadiia_N
8 апреля 2024 в 9:19
Спасибо!
Нравится
VSkrudG
8 апреля 2024 в 9:21
За правильную приготовку интересного инструмента! Солидарен на все 💯👌
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
10,1%
39,7K подписчиков
Invest_or_lost
+14,7%
21,8K подписчиков
Guseyn_Rzaev
+29,5%
14,9K подписчиков
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Обзор
|
8 мая 2024 в 19:24
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Читать полностью
life_and_invest
59,5K подписчиков72 подписки
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
+30,13%
Еще статьи от автора
14 мая 2024
💰 Обмен акций Яндекса и налоги Яндекс сделал налоговый меморандум. Там описаны основные ситуации по налогам, которые возникнут при обмене акций. ❗️На что обращаем внимание? 1️⃣ при обмене будут автоматически осуществлены 2 сделки: - продажа акций «Yandex N.V.» YNDX - покупка акций МКПАО «Яндекс» 2️⃣ продажа будет на внебирже и может быть ниже рыночной цены Покупка будет по цене, близкой к рыночной, но может оказаться ниже. ☝️Из этих пунктов следует, что, возможно, вам надо будет заплатить налоги. Если вы держали акции Яндекса менее 3х лет и не можете рассчитывать на ЛДВ, то: 1️⃣ При продаже бумаг вы получите прибыль, и вам нужно будет заплатить налоги с разницы между ценой покупки и продажи. В этом случае нам выгодно, чтобы продажа произошла по как можно более низкой цене. 2️⃣ При покупке акций, если они будут куплены ниже рыночной цены, возникает материальная выгода в виде разницы цен на бирже и вне бирже. В этом случае тоже возникает необходимость платить налоги Давайте попробуем разобраться на конкретных цифрах 👇 *цифры для примера Биржевая цена акций Яндекс на момент обмена составляет 4500 рублей. Цена продажи акций на внебирже – 4300. Вы купили Яндекс год назад по 2500 и подали заявление на обмен акций. 1️⃣ Продажа бумаг Купили за 2500, продали за 4300. Итого прибыль – 1800 рублей. С них нужно заплатить налог. Налоговый агент – брокер. 2️⃣ Покупка бумаг МКПАО Сценарий 1 Цена на внебирже 4500 соответствует рыночной. Налога нет Сценарий 2 Цена на внебирже ниже рыночной – например, 4400. Возникает материальная выгода и 100 рублей разницы. Нужно заплатить налог с разницы цен. ❗️Дополнительная информация. Если вы хотите максимально точно понимать все налоговые последствия, то я рекомендую вам внимательно изучить меморандум Яндекса. Там описаны разные сценарии, которые я не могу уложить в один пост. Ссылка на меморандум: https://yatenderoffer.ru/download/%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B9-%D0%BC%D0%B5%D0%BC%D0%BE%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B4%D1%83%D0%BC/?wpdmdl=2053&refresh=6641155dc31871715541341 💰Базовый сценарий, который коснется большинства инвесторов, такой: У вас нет ЛДВ, и вы заплатите налог с разницы между ценой покупки и ценой продажи на день обмена.
27 апреля 2024
USDRUB Хорошая новость для рубля. Требование об обязательной продаже выручки экспортерами ПРОДЛИЛИ ДО АПРЕЛЯ 2025
26 апреля 2024
MBNK С миллиона рублей получила 14 акций 😃 Держать их и не планировала, слила в стакан и гордо ушла с 2500 рублей прибыли 😂