Подвожу итоги января 2024 года в стратегиях автоследования
Прошел январь 2024 года, пришло время зафиксировать результаты стратегий автоследования, сравнить доходность с паями на индекс Московской биржи, как с комиссиями, так и без них. Посмотрим историю сделок за январь 2024 года, в прошлом месяце их было по минимуму.
Относительно декабря 2023: -22 подписчика в стратегии "Потенциал роста", -5 в "Начинающий инвестор", +1 "Осознанный риск". "Потенциал роста" и "Начинающий инвестор" попадают в Топ15 стратегий по общей доходности.
Последнее время отрицательная динамика по подписчикам в стратегии, при этом доходность растёт, индекс по итогам месяца обыгрываю в 1.5-2 раза. Не совсем понимаю в чём причина, возможно, хотят зафиксировать прибыль или нашли стратегии лучше. Буду продолжать искать способы достичь лучших результатов, ведь результат один из главных факторов выбора для инвестора.
Различия стратегий:
• Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год.
• Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами.
• Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска.
👏 Результаты с 1 по 31 января 2024 года:
📈 Осознанный риск - с 28 155 ₽ до 31 376 ₽ (+3 221₽) или +11,44%
📈 Начинающий инвестор - с 77 220 ₽ до 84 463 ₽(+7 243 ₽) или +9,38%
📈 Потенциал роста - с 208 009 ₽ до 225 725 ₽ (+17 716 ₽) или +8,52%
📈 Пай SBMX - с 17,901 до 18,729 или +4,63%
📈 Пай TMOS - с 6,26 до 6,52 ₽ или +4,15%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Осознанный риск". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
По стратегии "Потенциал роста" прибыль - 17 716 ₽, комиссия на прибыль - 3 543,2 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 744,89 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 8,52% до 6,46%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - 7 243 ₽, комиссия на прибыль - 1 448,6 ₽, комиссия от СЧА - 278,72 ₽. учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 9,38% до 7,14%.
По стратегии "Осознанный риск" прибыль - 3 221 ₽, комиссия на прибыль - 644,2 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 103,54 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 11,44% до 8,78%.
👉 Результаты декабря 2023 года с учётом комиссий:
📈
&Осознанный риск - +8,78%
📈
&Начинающий инвестор в RUB - +7,14%
📈
&Потенциал роста в RUB - +6,46%
📈 SBMX - +4,63%
📈 TMOS - +4,15%
По итогам января с учётом комиссий выигрывает стратегия "Осознанный риск", худшую доходность показывает пай TMOS.
В доходности не учитывал налог с продажи активов, так как он может сильно различаться. СЧА считал от максимальной стоимости портфеля и реально она ниже.
Все потенциальные налоги на прибыль посчитаю в конце года.
Продолжение -
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/e34a2eb2-13aa-4df8-b98a-25e20df68a3d/