нынешняя динамика курса BTC продолжает вписываться в исторический паттерн поведения между халвингами

🇷🇺 Минфин разместил ОФЗ 26244 на 40,6 млрд руб при спросе в 84,96 млрд руб ===== Насколько я помню ЦБ прогнозирует на 2024 год диапазон ключевой ставки 12,5-14,5% годовых, что ниже сегодняшних 15%. Возможно отсюда и такой большой спрос. Сохраняется ли корреляция с валютным курсом? С учетом ограничений, наложенных на доллары и евро.

сильнейшее с 2008г месячное ралли в мировых госбондах в ноябре — BBG

&SuperMassive Risk On стабильно проигрывает и откровенно хуже работает по сравнению с остальными отобранными стратегиями. Пока на уровне ощущений, но я соберу цифры и проведу сравнение.

Квалы 2.0 Как могут измениться правила получения статуса квалифицированного инвестора 🔹Вводятся новые критерии: наличие ученой степени (судя по всему — в экономике) и уровень дохода. Требования к доходу позднее уточнит ЦБ. 🔹Можно будет комбинировать критерий образования с опытом работы, критерий совершения сделок с имущественным (наличие определенной суммы на счетах). Ожидается, что таким образом требования по каждому из них будут ниже, чем по отдельности. Их также установит ЦБ. 🔹"Миксовать" можно и имущественный критерий с подтверждением от брокера или УК о том, что у инвестора есть соответствующие знания. Также ожидается снижение требований. 🔹Увеличение "права последнего слова": когда инвестор не сдал тестирование, но все равно хочет торговать рисковым инструментом, ему могут разрешить сделку, но не более, чем на определенную сумму. Сейчас она составляет ₽100 тыс., увеличить ее хотят до ₽300 тыс. 👉А тут мы рассказываем, как ЦБ всерьез взялся за информационную безопасность инвесторов 🚀По сути, документ содержит оформленные в законопроект предложения, о которых ранее заявляли представители ЦБ и чиновники. Однако пока что не уточнены конкретные параметры, а до принятия его еще далеко.

Не знал, а оказывается спустя год после запуска ChatGPT ИИ внедрила четверть российских компаний, половина использует их ежедневно

Цены на апельсиновый сок растут ракетой уже 2 года подряд. Биткоин, что с лицом?))

Crescat: % золота в международных резервах мировых ЦБ #золото

По данным ЦБ, средняя max ставка по депозитам физлиц до 1 года в банках ТОП-10 за 2-ю декаду ноября составила 13.637% годовых. Рост ставок приостановился. Помним, что есть прогноз ЦБ: 12.5-14.5% в 2024г и 7-9% в 2025г. Вероятность повышения ставки 15 декабря высока. Поэтому пока ещё можно подождать. Но независимо от решения ЦБ, имеет смысл зафиксировать высокие ставки по длинным депозитам до конца года.

Рубль за последние два месяца стал самой сильной валютой среди развивающихся экономик. Самой худшей валютой среди этой группы стран по-прежнему остается турецкая лира

В ближайшее время на Московской бирже будет проведено IPO компании Южуралзолото, которая является одной из крупнейших золотодобывающих предприятий России по объёму производства и запасам. Стагнирующая выручка, отрицательный финрез, высокая долговая нагрузка, убытки от финансовых вложений в 2022 году в акции Petropavlovsk. В IPO компании участвовать не планирую. #IPO

71% финсоветников не лонг или почти не лонг в золоте в золоте — BofA

SP500 и индекс "most shorted" акций нынешнее ралли в основном сейчас идет на "крови шортов"

историческая сезонность в SP500 и SP500 сейчас — Goldman ———————— ноябрь и декабрь - исторически лучший период в году для акций США —- LPL Research

лучшая за год неделя для мировых акций ——————— последние 3 месяца в году - исторически одни из сильнейших для мировых акций — BofA

В IPO Евротранса учавствовать не планирую: операционная эффективность низкая, див.доходность низкая, мультипликаторы завышены, конкуренция высокая, строгий надзор ФАС за ценами. $EUTR #IPO

Вот отличный сериал, который интересно будет посмотреть на выходных - ''Периферийные устройства''. Фантастика. Один из любимых жанров наряду с историческим жанром. Для тех кто хочет полностью окунуться в историю - присмотритесь к: 1. Cериал ''Тюдоры''. 2. ''Чужестранка''. Сериал. Смесь фантастики и истории. 3. Историко-шпионский cериал ''Агент поворот'' 4.''Наши матери-наши отцы''.Немецкий военный мини-сериал 5. Подпольная империя - мощный гангстерский сериал по теме ''Истории группировок США 20-40-х годов''

Лучше копить на недвижимость в валюте. Кто так делал - смогли купить на 1/3 дешевле. А кто слушал жадных продавцов недвижки - потеряли. Если убрать геополитику, то в основном, снижение цен на недвижимость в валюте пройдено. Хотяааа. Ставка ЦБ уже 15% (возможно увмдим и выше) и ЦБ начало тормозить льготную ипотеку. Видим, что рубль перешел к стабилизации. Неоднозначно всё тут

✴️#BTC #крипто нынешняя динамика курса BTC продолжает точно вписывается в исторический паттерн поведения курса между халвингами

По ходу впервые объемы открытых позиций валютных фьючерсов на юань превысили долларовые. С такими продажами дойдёт до 89 руб/$, как думаете?

Солидарен

Я решил не лезть в IPO Henderson. Показатели компании не ахти какие. Если цена будет ниже нижней цены размещения - подумаю

На днях общался со своим старым другом и увидел одну общую историю со многими другими моими знакомыми - почти все деньги держат на срочных вкладах в банках под совсем низкие проценты, не перекладывая их годами, совершенно упуская альтернативу, которая есть на фондовом рынке. Называется она - фонды (БПИФы) денежного рынка. Есть из чего выбирать: TMON, SBMM, AKMM, $LQDT Что объединяет все эти тикеры? Они следуют за индикатором RUSFAR https://www.moex.com/msn/ru-rusfar (показывает справедливую стоимость обеспеченных денег). По-простому - чем выше ключевая ставка, тем больше доходности вы получаете. Ниже ставка - ниже доходность. В сделках с одной стороны фонд, с другой - ЦБ РФ. Так как в ближайшие полгода намеков на снижение ставки нет - данные фонды отличная тихая гавань, способная сохранить ваш капитал лучше, чем банковский вклад. Есть нюанс - в них нет защиты вклада до 1,4 млн рублей от АСВ. А также управлять средствами можно только в будни. По механике начисления процентов они больше похожи на накопительные счета, чем на срочные депозиты. При выборе фонда надо учесть его доступность у брокера - Тинькофф дает доступ только к 1 фонду. А также размер комиссии, которую БПИФ удерживает. ✔️ #LQDT от ВТБ берет за обслуживание 0,5% годовых от размера СЧА и цена пая составляет 1,29 руб.; ✔️ #SBMM также имеет издержки в 0,5% и цену пая около 12 руб. ✔️ #AKMM от Альфа капитала торгуется с комиссией 0,34%, цена пая в районе 110 руб. ✔️ #TMON от Тинькофф стартанул 20 июля 2023 года и пока взимает только 0,19% годовых. Эта комиссия установлена на первые 2 года. Я приложил график роста стоимости паев фонда $LQDT, для понимания его стабильности. Если оценить будущую доходность от БПИФ с доходом от накопительного счета, то делать это по следующей формуле: (Индекс RUSFAR на момент покупки пая) -- комиссия БПИФ -- НДФЛ -- комиссия брокера Пример на 27.10.2023: 12,62* 0,995*0,87*(1-0,0005*2) для доходов до 5 млн.р. А для доходов сверх 5 млн.р. надо брать не 0,87, а 0,85. Комиссию брокера уточняйте в тарифах. В примере это 0,05% за операцию. Умножаем на 2, так как брокер ее возьмет и при покупке и при продаже. Итого доходность = 10,91%. Если на накопительном счете в банке столько же или выше, то лучше держать деньги там. НО есть подводные камни - спрашивайте в комментариях. Любые вопросы пишите в комментариях.

11 октября зашел в стратегию &Оптимальный выбор Глянул на график IMOEX — оценил как вел себя рынок в целом с 11 по 27е октября. Период короткий (16 дней - полмесяца), но в нем уже и пару провалов и взлёт. Решил сравнить с теми стратегиями, что у меня в портфеле. Кто и как сгладил эти провалы и заработал на росте. Это &Анти-мейнстрим Aggressive &SuperMassive Risk On (Дивтрейд Atlant_РФ на Финаме). Конечно долгосрочно я на этих выводах менять их не собираюсь - слишком мал срок. Но на будущее учту в общей оценке за бОльший срок. А также иначе буду делать доп.взносы. Сравнительная таблица. Плюс график курса Юань/рубль. Видно, что уперлись в сильный уровень поддержки и тормознули.

Ставка ЦБ 15% годовых!! Выше прогнозов на 1%! Выше прошлой ставки на 2%! Новая волна снижения доллара/юаня

В китайских акциях идет сильнейшая за 12 месяцев распродажа = наблюдаются панические настроения = возможно это локальный экстремум. Это к вопросу выбора стратегий на китайских акциях. Сравнить их динамику с июля, когда началась эта волна слива. Чёрный график - отток капитала из Китая по месяцам. @Timfin

Консенсус прогноз по ключевой ставке ЦБ от 13 экономистов. Решение примут 27 октября, в пятницу. Большинство прогнозируют 14%. Это значит небольшой рост доходности по облигациям, то есть снижение их цен. Для рынка акций это скорее негатив, для курса рубля - позитив. @Timfin

Давайте обсудим стратегии автоследования, в которых вы сомневаетесь, но еще сидите. Попробуем вместе разобраться стоит ли выходить из них, есть ли достойные и подходящие альтернативы. Если лучше подождать, то как долго, нужно ли пополнять и при каких условиях лучше будет выйти. Напишите название стратегии, брокера (Финам, Тинькофф), причины выбора, дату входа, текущая доля вложенных средств от всего вашего инвест.капитала, срок, на который инвестировали. И, самое важное, почему сомневаетесь. Прикладываю скрин таблицы с результатами некоторых стратегий на прошлой неделе

Если у вас небольшие средства и вы хотите их преумножить, выбрав фондовый рынок, то нужно помнить о некоторых базовых основах. 1. Регулярно откладывайте свободные средства. Независимо от наличия кредитов и прочей нагрузки. 2. Сначала сформируйте финансовую подушку (минимальные расходы) на месяц, как минимум. 3. Только после этого можете делить откладываемые средства: дальнейшее увеличение подушки и остальные цели. Обычно здесь нужно мало-мальское представление о том на что нужно накопить деньги. В идеале иметь личный финансовый план на годы вперёд. Самой частой целью являются финансовая независимость, то есть, чтобы накопленный капитал работал на вас и приносил регулярный доход. Примеры хранения фин.подушки: вклады и накопительные счета в банках, в разных валютах, денежные и облигационные фонды на фондовом рынке, в т.ч. сами облигации. То есть часть подушки должна быть доступна для быстрого снятия без потери накопленных процентов.

Вчера зашёл в шорт юаня по ряду сигналов. А к вечеру грянула новость о продаже валютной выручки. Апдейт: это высокорискованная сделка, в ней участвует небольшая доля моего капитала. Не следует повторять сделки за кем-либо, не зная цены входа, доли капитала, цели и ограничения рисков. Обычно не рекомендуется на такие сделки выделять больше 5% всех средств. Тем более при большой кредитной нагрузке.