dmz91 про Осознанный риск

19 января 2024 в 10:43

Отчёт за 2023 год по стратегиям автоследования "Начинающий инвестор", "Потенциал роста" и «Осознанный риск». Прошел 2023 год, первый мой полный год в качестве автора стратегий автоследования. В этом материале подведём итоги года, зафиксируем результаты, подсчитаем потенциальные налоги, разберём ошибки и успешные сделки, определю цели на 2024 год. 💼 Относительно января 2023: +200 подписчиков в стратегии "Потенциал роста", +149 в "Начинающий инвестор",+6 в "Осознанный риск". Различия стратегий: 💼 Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год. 💼 Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами. 💼 Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска. 👏 Результаты за 2023 год: Начинающий инвестор - с 40 000 ₽ до 77 220 ₽ (+37 220 ₽) или +93,05% Потенциал роста - с 120249 ₽ до 208 009 ₽ (+87 760₽) или +72,98% Пай SBMX - с 11,879 до 17,901 или +50,69% Пай TMOS - с 4,16 до 6,26 или +50,48% Осознанный риск - с 30 000 ₽ до 28 155 ₽ (-1 845 ₽) или -6,15% Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Начинающий инвестор". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность. 👉 Результаты декабря 2023 года с учётом комиссий: 📈 Начинающий инвестор - +62,59% 📈 TMOS - 50,48% 📈 SBMX - +50,69% 📈Потенциал роста - +47,66% 📉 &Осознанный риск - -6,77% (ноябрь и декабрь 2023 года) 👉 За 2023 года зафиксирована прибыль 50% и более в следующих бумагах: • Ozon - 131,31% • Глобалтранс - 124,35% • QIWI - 116,33% • Полиметалл - 105,3% • Юнипро - 52% 👉 Налоги за 2023 год Подсчитать налоги точно трудно, слишком много переменных и показателей, часть сделок была в 2022 году, зафиксированная прибыль в 2023. Решил данные сделки учитывать в 2023 году. Подсчёты ведутся с некоторым "идеализмом", что счёт стратегии единственный в Тинькофф, где проводились сделки, при этом стратегии подключена с первого дня и стоимость покупок/продаж аналогична стратегии. Многие смотрят на доходность в Тинькофф как на самый важный показатель при выборе, при этом не совсем до конца понимают методику расчётов. В доходности указанной на скриншоте отсутствует учёт расходов по налогам, доходность считается от изначальной суммы вначале создания стратегии, не идёт учёт комиссий. При этом разница между доходностью в 100 и 200% в чистом виде намного меньше чем в 2 раза. Надо понимать, что со старта стратегии в 100 000 ₽ каждая +1000₽ отображается как 1% роста, при этом реально на сегодняшний день при портфеле стратегии в 200 000 ₽ доходность в процентах уже 0.5% или в два раза меньше. Оцифровал все сделки 2023 года, в стратегии "Потенциал роста" потенциальный налог - 11 350 ₽, это на секундочку -11,35% от доходности, которую видно в Тинькофф, в стратегии "Начинающий инвестор" - 3842 ₽. В сделках участвовало 30 разных бумаг, в "Потенциал роста" - 103 сделки за 2023 год, в "Начинающий инвестор" - 108 сделок. Будем считать налоги, как дополнительную комиссию наравне с СЧА и от прибыли. Паи на индекс не продаются в течение года, поэтому доходность на конец года не уменьшается. 👉 Результаты с учётом потенциальных налогов, комиссий от СЧА и на прибыль: 📈 Начинающий инвестор - +54,5% 📈 SBMX - +50,69% 📈 TMOS - 50,48% 📈Потенциал роста - +41,2% 📉 Осознанный риск - -6,77% (ноябрь и декабрь 2023 года) Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/f205275b-d8f5-4283-b7b6-d24a4620bdce/