📊Распределение активов. Когда я начинал рубрику «Деньги из кармана зимней куртки» (июль 2021), я первым делом в телеграме рассказывал о том, как распределятся активы в моем портфеле. Это одна из самых важных составляющих в планировании своей инвестиционной деятельности. ❓Решение о конкретном распределении активов мигом отбрасывает все сложнейшие вопросы: что покупать? когда покупать? когда продавать? когда проводить ребалансировку? Ответы на все эти вопросы уже заложены в распределении активов. ✅Например вы решили направить 20% на облигации. Соответственно вы точно знаете, что если процент облигаций спустился ниже 20%, значит пришло время покупать. Либо, если доля акций сильно выросла, то можно продать их часть, чтобы долю облигаций привести к заранее заданным числам. Вот и в случае с криптовалютой я покупаю ее не просто так. Криптовалюте в данном портфеле выделена доля в 5% от суммы всего портфеля. 📈То есть сейчас в портфеле с учетом прибыли 270 000 ₽ а значит на криптовалюту я смело могу выделить 13 500 ₽. Почему так мало? Криптовалюта сопряжена с большими рисками и сильной неопределенностью. Именно поэтому достаточно выделить ей такую долю, которую будет нестрашно потерять. Но это далеко не главная причина. Важнее то, что с помощью бэктеста портфеля можно прийти к выводу, что добавление в портфель всего 5% криптовалюты увеличивает доходность портфеля из акций и облигаций в два раза, при этом его волатильность не страдает вообще. Позже я подробнее расскажу про коэффициент Шарпа, который и привел меня к именно такому распределению активов. 📊А пока констатирую новое целевое распределение на сегодняшний день: Акции - 63% (сейчас 72%) Облигации - 25% (сейчас 21%) Золото - 7% (сейчас 5%) Криптовалюта - 5% (сейчас 2%) Какое у вас распределение активов, и получается ли его соблюдать?👇