Портфель облигаций, который платит зарплату. Ноябрь 2023 Пассивный доход — цель многих инвесторов. Мы подобрали несколько надежных облигаций таким образом, чтобы получать купонные выплаты ежемесячно равными суммами как вторую зарплату. Этот портфель был опубликован впервые в ноябре 2022 г., с тех пор мы регулярно пересматриваем его состав и делаем ребалансировку. Сейчас в состав портфеля входят следующие бумаги: • ГТЛК 1P-08 • ЭталФинП03 • Систем1P23 • О'КЕЙ Ф1Р1 • Ростел2P10 • АльфаБ1Р7 • Новотр 1Р3 (new!) Если вы хотите получать доход ежемесячно, рассмотрите к покупке эти бумаги. Вы можете пропорционально увеличить или уменьшить сумму инвестиций в зависимости от вашего депозита. Далее подробно расскажем о том, какие изменения произошли в нашем портфеле за последнее время, какая сейчас ожидаемая доходность и сколько можно получать ежемесячно. Главное • 2 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 1 ноября 2022 г. • 1 890 408 руб. составляет оценка портфеля на 29 ноября 2023 г. • 196 694 руб. было получено в виде купонов за 12 месяцев инвестирования. • Ежемесячный доход после вычета НДФЛ составляет 16,2 тыс. руб. в месяц (10,4% в год) после ребалансировки. • Индикативная доходность портфеля к погашению составляет 14,5%. Ребалансировка • Оценка портфеля с момента последней ребалансировки незначительно выросла. Это связано с замедлением роста ставок по бондам с фиксированным купоном, а также с повышением цены флоатера АльфаБ1Р7. • Рыночные доходности выросли, что делает более выгодным реинвестирование купонов. В рамках этого портфеля мы не будем отклоняться от практики выводить купоны, но для собственного портфеля инвесторам рекомендуется рассмотреть возможность реинвестиций. Также возможен комбинированный вариант: часть платежей выводить, а часть — направлять на покупку новых облигаций. • Продавать бумаги с плавающим купоном еще рано. Но уже можно постепенно присматриваться к выпускам средней длины, чтобы фиксировать высокую доходность на длинной дистанции. В ходе ребалансировки выпуск ГазпромКР5 заменен на выпуск Новотр 1Р3 с более высоким купоном и доходностью к погашению. • Для выравнивания ежемесячных платежей были проведены небольшие корректировки по другим позициям в портфеле. • В результате ребалансировки ожидаемый средний размер ежемесячного платежа вырос до 16,2 тыс. руб. Годовая ставка купона до налогов составила 12%. Ожидаемая переоценка к номиналу — положительная на уровне 108 036,7 руб. Расчетная цена к погашению — 1 979 тыс. руб. • Наличие флоатера усложняет прогнозируемость платежей, но позволяет получать повышенную доходность и устойчивость к волатильности ставок. Его вклад в ежемесячный платеж составил 5 051 руб. (12,38 руб. на бумагу). Эта часть может со временем меняться. $RU000A0ZYR91 $RU000A0JVUK8 $RU000A105FM7 $RU000A105UU9 $RU000A106VT7 $RU000A105CM4 #сердце_пульса •