Поговорим немного о фондах
$FXRW и
$FXWO
Имеет ли смысл вкладываться в оба фонда🤔
Сначала о различиях фондов:
$FXWO полностью отражает динамику базовой корзины акций в долларах США, и его рублевые цены зависят от колебания курса доллара и других валют, входящих в него акций к рублю.
$FXRW за счет рублевого хеджирования закрепляет валютную динамику в рублях и добавляет к ней еще несколько процентов доходности за счет разницы ключевых ставок по доллару и рублю.
Немного аналитики🤓
Совокупные активы под управлением FXWO и FXRW увеличились в 12 раз — с 2 млн до 25 млн долларов 🇺🇸
При этом рублевая доходность с начала года составила 30% по
$FXWO и 2,1% в рублях для
$FXRW
Как итог, насколько я понял, имеет смысл брать оба фонда одновременно. В случае изменения курса валют FXWO будет сильно волатилен, а FXRW за счёт хеджа рубля сводит к минимальной волатильности котировок фонда. Таким образом, это как по риску первый фонд аля акции, второй аля облигации.
Поделитесь своим мнением по формированию портфеля в комментариях. Совсем скоро я буду реабалансировать портфель: снизить процентную долю акций в портфеле до 40% (30% российские и 10% американские) , и распределить оставшуюся часть 40% на фонды акций (преимущественно от finex
$FXGD $FXDE $FXUS $FXRB $FXRU $FXCN и тинькофф
$TSPX $TRUR $TECH ), 5% фонд облигаций
$TBRU и 15% облигации
Пока в мыслях такое процентное распределение портфеля.
Одной из моих ошибок как начинающего инвестора была плохая и сильно рискованная диверсификация, а точнее более 70% занимают акции и преимущественно одной страны 🇷🇺
Будем исправляться, и конечно, буду делиться с вами любыми изменениями в моём портфеле😉
А как составлен и диверсифицирован ваш портфель?
Поделитесь, пожалуйста, опытом🤗
Всем хорошего настроения🍋