$NLMK докупил 80 штук к дивидендам. Дивидендный сезон обещает быть хорошим 🔥

❓❓❓Как ключевая ставка ЦБ влияет на финансовые инструменты? ❗️❗️❗️Ключевая ставка – процент, под который Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Другими словами, при помощи ключевой ставки Центральный банк может контролировать курс рубля, уровень инфляции, а также влиять на экономику страны в целом. Как же повышение/понижение ставки влияет на рынок ценных бумаг? ✅1. Начнем с банковских депозитов. Поскольку при повышении ключевой ставки ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам под больший процент, чем ранее, соответственно, коммерческие банки вынуждены повышать и свои ставки. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растут как ставки по кредитам (чтобы в будущем коммерческий банк мог отдать кредит ЦБ и получить прибыль самому), так и ставки по банковским вкладам (чтобы привлечь денежные средства от населения). Соответственно, с понижением ставки происходит всё наоборот: понижаются ставки по кредитам и ставки по депозитам. ✅2. Облигации. Ни для кого не секрет, что банковские вклады являются наименее рискованным инструментом, поскольку они застрахованы на сумму до 1.400.000 рублей, и поэтому доходность по ним минимальная, по сравнению с другими финансовыми инструментами. Так, например, доходность по облигациям выше, чем по банковским вкладам. Поскольку банки повышают свои ставки по вкладам, государству и компаниям, которые выпускают облигации необходимо так же повышать доходность по облигациям для того, чтобы люди давали взаймы под выгодный процент. При этом происходить это может двумя способами: Во-первых, может понизиться цена облигации, за счет чего купоны будут приносить больший доход относительно номинала облигации. Во-вторых, эмитент может увеличить купонный доход, что также повысит доходность облигаций. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растет привлекательность облигаций, поскольку повышается их доходность. С понижением ключевой ставки доходность облигаций падает, потому что либо уменьшается купонный доход, либо вырастает цена облигации, что делает облигации менее привлекательными. ✅3. Разберемся, что происходит с иностранной валютой. В принципе, ситуация с валютой складывается логично, исходя из ситуации с банковскими вкладами и облигациями. С повышением ключевой ставки, как мы уже разобрались, людям становится выгоднее давать деньги банку, а также покупать облигации, тем самым одалживая деньги государству либо компаниям-эмитентам облигаций. Таким образом, с повышением ключевой ставки многие в такой ситуации начинают продавать иностранную валюту и перекладывая свои денежные средства из нее в отечественный рынок, в связи с чем растет курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта падает). С понижением ключевой ставки наименее рискованные финансовые инструменты становятся не такими привлекательными, поэтому начинается покупка иностранной валюты, переход денег с отечественного рынка на иностранную валюту. Понижается курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта растет). ✅4. Акции. С повышением ключевой ставки наименее рискованные активы (банковские депозиты и облигации) становятся выгодными. В акциях риски повышаются еще сильнее, поскольку с повышением ключевой ставки деньги становятся дороже, соответственно развитие компаний тоже становится дороже, а это тем самым замедляет рост экономики и производства. Иными словами, с повышением ключевой ставки, у компаний появляются дополнительные риски: повышается стоимость кредитов, повышается стоимость оборудования, взлетают цены на сырье и т.д. $LKOH $NLMK $NVTK $SBER $GAZP $ROSN $GMKN $MAGN $TATN $CHMF $YNDX $POSI У людей возникает логичный вопрос: «Зачем вкладывать деньги в акции, когда можно положить их в банк или вложить в облигации под неплохой процент и с маленькими рисками?». В связи с этим, люди начинают продавать акции и перекладывать деньги в облигации и в банки. Исходя из этого, при повышении ключевой ставки акции падают, а при понижении ключевой ставки акции растут. #финграм

Получил дивиденды от $TATNP, купил 2 акции $ROSN Двигаемся дальше к пассивному дивидендному доходу

❓Чем хороша дивидендная стратегия на рынке ценных бумаг? ⭕️Чаще всего, люди, приходящие на биржу, выбирают между инвестированием и торговлей. Инвестиции, по моему мнению, это история про долгосрочное вложение денег. При этом инвестировать можно в компании, которые выплачивают либо не выплачивают дивиденды. ❗️Чаще всего, те компании, которые не выплачивают дивиденды - либо развивающиеся компании, которые всю прибыль реинвестируют в свое развитие, либо у них проблемы. Так, например, многие металлурги, такие как $NLMK, $MAGN, $CHMF не выплатили дивиденды по итогам 2022 года по причине падения экспорта и, соответственно, падения прибыли. ❗️А компания Яндекс $YNDX, напротив, не выплачивает дивиденды, поскольку активно развивает свои экосистему и сервисы, которые больше ориентированы на внутренний рынок (такси, сервисы доставки, маркетплейс, курсы обучения, бронирование путешествий и многие другие сервисы). На мой взгляд, инвестирование в акции таких компаний, как Яндекс, тоже достаточно привлекательно, поскольку можно их купить, подождать, пока они вырастут, а растут, как показывает практика, быстрее, чем акции компаний, которые выплачивают дивиденды, а затем продать их, зафиксировав часть прибыли либо достигнув цели своих вложений. Но в этой статье я бы хотел рассказать про инвестирование в дивидендные акции. ❎Простыми словами дивиденды - это часть прибыли компании, которой она делится со своими акционерами. ❗️Многие компании, в том числе и российские, делятся своей прибылью. Такие компании, как $LKOH, $SBER, $GAZP и другие славятся своими щедрыми дивидендами, при этом еще и показывают неплохой рост. Да, до своих максимумов 2022 года они еще не успели выросли, но активно к этому стремятся. При этом, если у вас была возможность купить их на дне, то сейчас и в будущем они показывают огромную дивидендную доходность. Считается она, напомню, по следующей формуле: ✅Дивидендная доходность = сумма дивидендной выплаты / сумма покупки акции * 100%. Следовательно, чем дешевле у вас получилось купить акцию, тем выше дивидендную доходность вы можете ожидать. Плюсы дивидендной стратегии: ✅Достаточная стабильность (низкая волатильность). Как правило, компании, выплачивающие дивиденды - голубые фишки. Так называют компании, которых мало волнуют мелкие колебания на рынке, поскольку они, как взрослые киты-долгожители - спокойные, уверенные в себе, знающие, что они ожидают от своего бизнеса. Плюс к этому их акционеры тоже чаще всего могут близко спрогнозировать их успехи/неудачи. ✅Свободный денежный поток. Вы получаете деньги, вне зависимости от цены акций. Даже если вы купили акцию дороже, чем она стоит сейчас - при стабильной ситуации на рынке вы можете быть уверены, что компания выплатит вам дивиденды и вы получите свою прибыль, не продавая ценные бумаги. Полученные дивиденды вы можете снова инвестировать в рынок, тем самым создав эффект сложного процента, о котором я уже ранее писал статью. Сразу сделаю оговорку для тех, кто захочет написать «А как же пример с металлургами, которые перестали выплачивать дивиденды, как же тогда дивидендные акции лучше?». Когда рынок колеблется от внешних потрясений, то страдают все акции, в том числе и акции тех компаний, которые не выплачивают дивиденды. Поэтому каждый сам для себя выбирает, какая стратегия ему больше подходит. Лично для себя я выбрал следующую стратегию: 80% активов держать в дивидендных акциях (для создания свободного денежного потока и последующего ренивестирования прибыли), а 20% - в акциях компаний, не выплачивающих дивиденды (для того, чтобы создавать себе же мотивацию изучать различные отрасли, изучать рынок, искать новые возможности и перспективы, периодически фиксировать прибыль, перекладывая денежные средства в другие отрасли, которые уже достаточно подробно изучил при поиске тех самых возможностей)

🥸Альберт Эйнштейн назвал сложный процент восьмым чудом света, сказав: «Сложный процент - восьмое чудо света. Тот, кто понимает его - зарабатывает его, а тот, кто не понимает - его платит». ❓Для начала предлагаю на примере разобрать действие простого процента. Вы кладете 100.000₽ на банковский вклад под 7% годовых. Соответственно, через год вы можете снять 107.000₽ и потратить их. ❗️❗️❗️Сложный процент, в отличие от простого, позволяет разогнать эту самую доходность за счет того, что в долгосрочной перспективе проценты будут накапливаться не только на первоначальную сумму инвестиций, но и на уже накопленный доход. Таким образом получается следующее: ✅вы инвестируете те же 100.000₽ под те же 7% годовых и через год получаете на руки те же 107.000₽. Далее вы снова вкладываете эти деньги. Получается, что на второй год у вас уже будет 107.000₽ (вложенная сумма) * 1,07 (7% годовых) = 114.490₽. ✅В третий год (при той же доходности) ваш капитал составит уже 122.504₽. ✅Еще через 12 лет (то есть на пятнадцатый год) - 275.903₽ и т.д. Как мы видим, сумма не такая уж и внушительная, поэтому для более эффективного наращивания капитала можно использовать еще и регулярное пополнение инвестиционного портфеля. ✅Так, если взять те же самые цифры из предыдущих примеров, только вкладывать еще дополнительно по 7.000₽ каждый месяц, то через 15 лет ваш капитал составит не 275.903, а целых 2.454.463₽ При этом мы взяли для примеров достаточно низкую доходность. В настоящее время есть большое количество инструментов с низкими рисками, которые предлагают доходность порядка 12-15% годовых, например, ОФЗ (облигации федерального займа). При вложении денег в такие инструменты, соответственно, и доходность будет куда выше. ⭕️Примеры российских дивидендных акций с высокой доходностью (больше, чем в рассмотренных примерах даже уже за вычетом налогов): 1. Норникель $GMKN 2. Сбер $SBER 3. Лукойл $LKOH 4. Газпром $GAZP 5. Татнефть $TATN ⭕️Примеры акций роста, которые могут показать хорошую доходность в долгосрочной перспективе: 1. ПозитивТехнолоджи $POSI 2. Яндекс $YNDX 3. Озон $OZON ⭕️Примеры высокодоходных облигаций (с доходом более 10% за вычетом налогов): 1. $RU000A105P64 2. $RU000A105TR7 3. $RU000A106DJ6 4. $RU000A106631 5. $RU000A105M59

❓❓❓Как ключевая ставка ЦБ влияет на финансовые инструменты? ❗️❗️❗️Ключевая ставка – процент, под который Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Другими словами, при помощи ключевой ставки Центральный банк может контролировать курс рубля, уровень инфляции, а также влиять на экономику страны в целом. Как же повышение/понижение ставки влияет на рынок ценных бумаг? ✅1. Начнем с банковских депозитов. Поскольку при повышении ключевой ставки ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам под больший процент, чем ранее, соответственно, коммерческие банки вынуждены повышать и свои ставки. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растут как ставки по кредитам (чтобы в будущем коммерческий банк мог отдать кредит ЦБ и получить прибыль самому), так и ставки по банковским вкладам (чтобы привлечь денежные средства от населения). Соответственно, с понижением ставки происходит всё наоборот: понижаются ставки по кредитам и ставки по депозитам. ✅2. Облигации. Ни для кого не секрет, что банковские вклады являются наименее рискованным инструментом, поскольку они застрахованы на сумму до 1.400.000 рублей, и поэтому доходность по ним минимальная, по сравнению с другими финансовыми инструментами. Так, например, доходность по облигациям выше, чем по банковским вкладам. Поскольку банки повышают свои ставки по вкладам, государству и компаниям, которые выпускают облигации необходимо так же повышать доходность по облигациям для того, чтобы люди давали взаймы под выгодный процент. При этом происходить это может двумя способами: Во-первых, может понизиться цена облигации, за счет чего купоны будут приносить больший доход относительно номинала облигации. Во-вторых, эмитент может увеличить купонный доход, что также повысит доходность облигаций. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растет привлекательность облигаций, поскольку повышается их доходность. С понижением ключевой ставки доходность облигаций падает, потому что либо уменьшается купонный доход, либо вырастает цена облигации, что делает облигации менее привлекательными. ✅3. Разберемся, что происходит с иностранной валютой. В принципе, ситуация с валютой складывается логично, исходя из ситуации с банковскими вкладами и облигациями. С повышением ключевой ставки, как мы уже разобрались, людям становится выгоднее давать деньги банку, а также покупать облигации, тем самым одалживая деньги государству либо компаниям-эмитентам облигаций. Таким образом, с повышением ключевой ставки многие в такой ситуации начинают продавать иностранную валюту и перекладывая свои денежные средства из нее в отечественный рынок, в связи с чем растет курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта падает). С понижением ключевой ставки наименее рискованные финансовые инструменты становятся не такими привлекательными, поэтому начинается покупка иностранной валюты, переход денег с отечественного рынка на иностранную валюту. Понижается курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта растет). ✅4. Акции. С повышением ключевой ставки наименее рискованные активы (банковские депозиты и облигации) становятся выгодными. В акциях риски повышаются еще сильнее, поскольку с повышением ключевой ставки деньги становятся дороже, соответственно развитие компаний тоже становится дороже, а это тем самым замедляет рост экономики и производства. Иными словами, с повышением ключевой ставки, у компаний появляются дополнительные риски: повышается стоимость кредитов, повышается стоимость оборудования, взлетают цены на сырье и т.д. $LKOH $NLMK $NVTK $SBER $GAZP $ROSN $GMKN $MAGN $TATN $CHMF $YNDX $POSI У людей возникает логичный вопрос: «Зачем вкладывать деньги в акции, когда можно положить их в банк или вложить в облигации под неплохой процент и с маленькими рисками?». В связи с этим, люди начинают продавать акции и перекладывать деньги в облигации и в банки. Исходя из этого, при повышении ключевой ставки акции падают, а при понижении ключевой ставки акции растут.

❓Мало кто знаком с термином «декомпозиция». ❗️Слышали когда-нибудь фразу «съесть слона по кусочкам»? Термин «декомпозиция» вытекает примерно из этой области. ⚠️Суть декомпозиции заключается в том, что объемная задача или далекая цель становится чуть более реальной, если не пытаться сразу достигнуть конечного результата, а начать с каких-то более приближенных и реальных целей. ⭕️Допустим, Вы хотите получать пассивный доход, который бы покрывал Ваши расходы, и такие расходы составляют 50.000₽ в месяц. ⭕️Если взять среднюю доходность по облигациям на уровне 10% годовых (а по некоторым облигациям можно найти доход и выше), то придем к выводу, что для покрытия расходов в сумме 50.000₽ (взял чисто символическую сумму. В дальнейших расчетах вместо 50.000₽ можете подставлять наиболее подходящую Вам сумму) в месяц пассивным доходом необходимо наличие следующей суммы на брокерском счету: ✅50.000₽ * 12 (месяцев) * 10 (средняя годовая доходность по облигациям) = 6.000.000₽. Согласитесь, такая внушительная сумма многих слегка отпугивает, а у некоторых при виде таких сумм, даже опускаются руки и пропадает всякое желание продолжать инвестировать. Но что, если такую большую и, казалось бы, недостижимую цель разделить на более мелкие и приближенные к реальности задачи? ⭕️Для начала, возьмем, к примеру, одни из самых мелких расходов, таких как сотовая связь. В среднем, стоимость тарифа услуг мобильного оператора в России стоит в районе 500₽. ✅По примеру предыдущей формулы получаем следующую необходимую сумму для покрытия данной статьи расходов: 500₽ * 12 (месяцев) * 10 (средняя годовая доходность по облигациям) = 60.000₽. Уверен, что такую сумму многим удастся собрать за 2-3 месяца даже при не столь высоких зарплатах. ⭕️Дальше необходимо ставить перед собой цель, к примеру, покрыть расходы на интернет, которая в среднем по России составляет 800₽. Следовательно, для покрытия расходов за мобильную связь + интернет с помощью пассивного дохода необходима следующая сумма: ✅60.000₽ (за мобильную связь) + 800₽ (стоимость интернет-услуг) * 12 (месяцев) * 10 (средний % по облигациям) = 156.000₽. С учетом того, что 60.000₽ на покрытие мобильной связи у Вас уже имеется, то накопить Вам придется уже 96.000₽. Причем из-за того, что месячный расход вы уже сократили на 500₽ за счет пассивного дохода на покрытие мобильной связи, накопить 96.000₽ Вам будет уже НЕМНОГО проще. Дальше можно ставить для себя более высокие цели, например, покрыть транспортные расходы или расходы на покрытие продуктовой корзины. Таким образом, постепенными шагами, достигая небольших целей, Вы становитесь на непростой, но верный путь к финансовой свободе и настоящему богатству. Те, кто захочет написать про налоги и все такое, перечитайте еще раз статью и вы заметите, что мы брали доходность 10%. На рынке множество инструментов, даже облигаций с низким риском, которые предлагают доходность в 12-17%. А также есть акции, предлагающие большую доходность. И помните - дорогу осилит лишь идущий! Всем добра, удачи и зеленых портфелей! Подписывайтесь, буду рад каждому. Начинаю делиться своим опытом. #опыт_ивестирования #новичкам

#новости Центральный банк РФ поднял ключевую ставку с 24.07.2023 до 8,5%. Ранее ставка была 7,5% Что это может означать для рынка - читайте в профиле

$AAPL я искренне не понимаю реакции инвесторов. Компания отчитывается о приросте выручки почти на 30% по сравнению с прошлым годом. Выручка рекордная, устройства новые пушка, просто цепочки поставок, логистика влияют на продажи, но даже в таких условиях компания рвёт все шаблоны и ставит новые рекорды. Что происходит вообще?