Serxeir
Serxeir
6 февраля 2023 в 1:09
ПЮДМ: Все ещё пишу. Первое, на что я бы обратил внимание, это на займы, выданные гендиректору в размере 260млн. По которым он даже не заплатил проценты в 2021 году, не то что само тело долга. Проценты при этом могли спокойно отражаться в отчетности. Только по факту деньги не платились. Второе, на что бы обратил внимание - пре-осво. Общее собрание владельцев облигаций короче. Но только в виде пробной попытки "пре". Сам факт, чему я удивился, подчеркнут "компания ПЮДМ рассматривает возможность увеличения срока обращения облигаций БО-П01, погашение которого раннее было запланировано на май 2022 года, ввиду отсутствия необходимых средств" и так далее... предлагаем ознакомиться с планом реструктуризации. Облигации при этом находились в приличной волатильности, сейчас же восстановились до практически своего номинала. Удивительно. Опять же, прибегаю к расшифровке с помощью определения реструктуризации - мера, применяемая в отношении заёмщиков, которые находятся в состоянии дефолта, т.е не способны обслуживать свой долг. И если так понимать, то да, дефолт произошёл. Пока только с помощью определения, далее компания сознается, что у неё недостаточно денежных средств на счету. Но котировки на это никак не реагируют. Да и зачем говорить о недостатке денежных средств, когда на гендире 260млн займ от компании? Он вернёт деньги и покроет два таких выпуска. Только что-то не возвращает. Третье, на что бы я обратил внимание - на балансе компании только займы. В случае дефолта вообще нечего взять из оборудования, недвижимости. Только получите право взыскать с гендира 260млн. В обзоре указывал, что человеку с таким долгом проще подать на собственное банкротство физ лица. Что тогда дальше? Виднеются попытки таких компаний, как обувь россии+Эбис. Обувь России - пролонгация облигаций, с невозможностью представить как будут выплачиваться долги в будущем, как компания из убыточной станет прибыльной, лишь бы отсрочить обязательства и выкрутиться. Эбис - попытка новым выпуском покрыть предыдущий, потому что это все, что им оставалось, иначе банкротство и уже потом рестракт. В первом варианте с обувью, ПЮДМ стремится значительно увеличить срок обращения облигации. При этом чуть подрезав купон с 20% до 15%, иначе бы на 0.01% как с обувью, никто бы не согласился, и компания пошла бы в полноценный дефолт. Плюс большое количество денег лежит в кармане гендиректора, от которого и будет зависеть погашение облигаций. Даже через 3-4 года. Again and Again. Во втором варианте с эбисом уже видели, что не прокатило бы, так как в официальном сообщении рассматривалось состояние облигационного рынка с попыткой заместить этот выпуск облигаций путем создания нового. Поэтому решили реструктуризироваться. Ну и пока что текущая ситуация, где пока не удалось собрать достаточное голосов для рестракта. Продлили сбор, но увенчается ли это успехом? Что стоит за ответом да и нет. Да-дальше смотрим на отчётность, где на 9м22г у них 9млн на счетах, после реструктуризации она должны выплатить 15млн. Посмотрим, откуда будут брать, и будет ли выплачивать гендиректор свой долг. Нет-дефолт, физ.лицо вероятно банкротнется тоже, остальные долги к связанной компании ломбард. Сейчас гляну сколько у них денег. На конец 2021 года у ломбарда было 150-160 млн. Достаточно много. Позже посмотрим за 2022 год. Прибыль около 7млн при выручке в 160млн. #анализ_serxeir #анализ_serxeir_пюдм $RU000A0ZZ8A2 Туц $RU000A1020K7
49 890 
1,13%
9 700 
0,22%
25
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
24 апреля 2024
CarMoney: сильные итоги 2023-го и амбициозные планы на будущее
24 апреля 2024
Что решит Банк России в эту пятницу?
8 комментариев
Ваш комментарий...
Bratan_metrologa
6 февраля 2023 в 2:09
Увеличение срока обращения....... Эта формулировка больше смахивает на " дефолт ". Похоже, плохие дела у эмитента. Стоит задуматься, у кого есть эта бумага. ☝💀??
Нравится
MONYHA
6 февраля 2023 в 2:43
Добре😁👍ещеб тикер прикрепил
Нравится
1
tayler_jordan
6 февраля 2023 в 7:22
У облигаций с не стандартным номиналом всегда какие-то проблемы
Нравится
MegaStrategy
6 февраля 2023 в 8:40
Трушно 🍸
Нравится
S
Serg.D
6 февраля 2023 в 11:07
После этого поста дальше можно не писать👍
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KonstantinInvestments
+35,4%
4,7K подписчиков
SVCH
+42,4%
7,4K подписчиков
dmz91
+33,9%
13,1K подписчиков
CarMoney: сильные итоги 2023-го и амбициозные планы на будущее
Обзор
|
24 апреля 2024 в 19:03
CarMoney: сильные итоги 2023-го и амбициозные планы на будущее
Читать полностью
Serxeir
1,4K подписчиков29 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+127,78%
Еще статьи от автора
15 марта 2024
Ч2 разговоры о столь прекрасном Дальше до меня дошло, что историю я придумал, но счет оформлен не на меня. Если я позвоню от ее лица - сразу проигрыш. И поэтому в срочном порядке позвонил подруге с просьбой уйти с работы.. ведь блокировку я получил ночью и мы могли притвориться, будто не заметили и увидели только утром… ну там зачем в поддержку ночью звонить, никто не работает.. блабла.. и мы утром репетировали с ней мою сочиненную историю с покупкой на фейковом сайте. Она сильно паниковала и на это ушло где-то 3 часа времени. Зачем.. почему? Если вы не можете подтвердить операцию, в лучшем случае это разрыв договора. В самом худшем - попадаете в черный список банков, где вам уже не откроют счет. Если до этого были счета - то они работают, все ок. Но новые в банках - не откроют. Поэтому мы звоним в поддержку, а счетом пользовался только я.. и знаете, есть поддержка, где тебе всегда помогут, а есть служба безопасности, где тебе задают 30 вопросов и более, когда открыт счет, что за почта, последние транзакции, и блаблабла.. а поскольку она ничего не знала, я всеми силами до этого расписал что да как. И это был реально цирк на колесах в процессе звонка. Но о чудо, карту разблокировать они не могут и просто выпустят новую. Повесили трубку. Я думал это моя победа. Ведь победить здесь это реально нужно уметь. (Я не мог сказать что меня взломали, потому что они видят все данные телефонов которые заходят на аккаунт) а я же как-то подтвердил операцию по смс, ввел данные карты.. это было просто завещание. В крутце, я выкупил фейковый сайт (с датой регистрации месяц) на нем быстро сделал то, что предъявил в качестве доказательства… мы всего лишь хотели купить набор посуды!!! Но нас обманули и хотели снять наши деньги!! Спасибо что защитили нас от мошенников😂 Но чтоб понимали, это было только половина работы.. в конце она запросила доставку новой карты (карты не разблокируют). И я счастливый ждал , когда она обрадует новостью. Проходит время - ей звонят. Просят показать лицо, проверяют данные. Ну ничего странного. Потом курьер просить пройти индентификацию, ничего странного.. но потом курьер «зайдите в приложение» естественно подруга отказывается, ведь она работает, ей некогда. Но курьер настаивает и это уже бред какой-то. Там ничего не надо подтверждать. Потом начинается давление по типу «а почему вы не можете зайти?» а номер мой был привязан😂😂 и она не могла войти по своему. И это такой кипиш был)) но я просто такой согласись на тупую и скажи забыла симку дома)) короче это был тот еще ад. За 7 лет крипта так не выводила, как этот случай. Поэтому вместо 1.4 биткоина купил всего 0.2, чтобы просто не попасть под блокировку повторно.. мне одного раза достаточно🥹 А потом начал лазить.. Как выявляют подозрительные операции.. Должны совпасть 2 пункта и более: 1) сумма операции более 100к 2) более 5 физ лиц в день перевод/ 30 физ лиц в месяц 3) на карте меньше 10 или 20% денег в остатке от оборота по карте за неделю (точные цифры не помню) 4) индентификационные данные получателя перевода и отправителя совпадают (типо один и тот же тел) 5) нет юридических лиц в оплате (типо фнс, покупки в магазинах) 6) зачисление средств и тут же их перевод за одну минуту/ в течение дня 7) и еще банк сам разрабатывает собственные правила для подозрительных операций.. Короче после этого реально чувствуешь себя преступником, бред, но это мир, который может кто-то не видел, и не дай бог вам вообще в него наткнуться. И я очень рад, что смог купить хотя бы 0,2 биткоина, потому что было страшно.
15 марта 2024
Ч1 разговоры о не важном. Прошло уже пол месяца.. еще столько же подождать, в апреле все будет выходить по отчетам, очень радует рынок, столько разных облигаций появилось, по инфляции вроде все неплохо, на носу выборы.. правда не очень приятные разговоры об изменении налоговой системы пошли , не помню уже, про ндфл или налог на прибыль. Сам президент говорит о необходимости, ну короче как обычно, богатые должны платить больше.. Крипта радует, но все так непривычно.. исторический максимум достигнут так быстро, хотя я планировал, что они выйдут к этому уровню только через год.. и да, естественно за все мои отчеты были пару раз утверждения, что суммы инвестиций маловаты. Думаю, пора рассказать и о другой стороне инвестиций. Понимаете, в нашей стране очень плохо относятся к рискованным инвестициям, особенно в криптовалюты. Но если это пирамиды- то обычно их не замечают и не блокируют)) Криптовалюты - это крайне высокий риск. Огромные % прибыли но и огромные убытки. Только в криптовалютах можно понять разницу между -90% и -98% убытка. Тут важно оказаться на бычьем рынке, когда все растет и вовремя с него уйти. Он начался в прошлом году и вот недавно одобрили американские фонды в именно биткоин и все потоки денег хлынули. И обычно биткоин растет с определенными падениями на 30-40%, чтобы люди в панике продавали. А потом биткоин продолжает рост и все ждут паникеры ждут, когда он упадет, чтобы закупиться, но в такие моменты он прет все выше и выше.. И вот сейчас мы даже упасть толком не можем, поток денег большой и это так необычно, когда нет каких-то вменяемых прогнозов, потому что все идет не так, как прежде. Интересно даже, каких отметок мы достигнем и что нас ожидает в будущем, поскольку когда я выходил с рынка в 2021 году по 48-55к за биткоин, это было сложно. Ведь эйфория, все получают огромную прибыль, забывают о границах разумного, пик маразма и дебилизма. Потому что доткомы так и заканчиваются, когда все ничего не делают и получают миллионы. А потом - отвесный спуск вниз в самый ад с потерями всей незафиксированной прибыли. Но это все - в будущем. Пока наслаждаюсь настоящим. Я хотел купить 1,4 BTC изначально под конец 2021 года, там приблизительно торговался под 18-19к долларов биткоин. Благо я проводил все маленькими операциями и на удивление - с первой же словил блокировку счета. Подозрение по 115 ФЗ. Я даже оплатить телефон не мог. Все деньги заморожены, и требуют звонка. А счет оформлен не на меня)) понимаете, в какую ЖЖ я попал? На счету было около 1,4млн рублей и я копался на форуме, чтобы понять, с чем я имею дело. И шанс на то, что мне разблокируют счет по тем историям - мизерный. Если ты связан с криптой, то тот же банк разорвет с тобой договор в одностороннем порядке и благо если выведут деньги без комиссии, поскольку разрыв договора это существенное нарушение условий и возможно применение 20% заградительной комиссии. В договоре она прописана. Поэтому признаться это выстрелить себе в голову и я примерно всю ночь думал, как обмануть службу безопасности. Потому что тот же Альфа-банк просит предоставить НДФЛ справки, ФИО человека кому вы переводили деньги, кто он для вас, могут попросить предоставить переписки с этим человеком, и попробуйте только увильнуть от ответа. Спокойно могут взять ваш телефон и смотреть контакты, звонки. Да, просто потому что вы решили купить криптовалюту. (А покупка это обычно у незнакомого человека, и никто вам не поможет) Это крайне жестко попасть. Но это обратная сторона медали, за которую мне довелось выйти. Поэтому 10 часов раздумий и я придумал такую историю, что не докопаться.
2 марта 2024
Я жду годовые отчетности компаний, чтобы делать анализ на раскрытых данных в отчетности, а не брать два листка информации за промежуточные 9 месяцев. Скоро уже будут публиковать данные , ждемс А пока… Отчёт 18 внепланово #анализ_serxeir_крипта 1. (крипта) Пополнено: 220к - > 220к (без изм) Текущая оценка: 880к - > 972к (+92к) Прибыль в %: 300- > 341% (+41%) Прибыль в тр: 660к - > 752к (+92к) 2. (Крипта) портфель 2 Пополнено: 18к ->28к Текущая оценка: 18к -> 32к Прибыль в %: 0 -> 14% Прибыль в тр: 0 -> 4к Общий баланс 1004к 1 миллион !!!!!!!!! ДАААААААААААААА и четыре тысячи (Если завтра все рухнет, то хотя бы запечатлеть эти цифры в посте)