🚀 2 акции до $100 с потенциалом роста в 2021 ⠀ 1️⃣ DR Horton $DHI Компания является крупнейшим застройщиком жилой недвижимости в США с 2002 года по объемам жилищного строительства. ✔️ Согласно годовому отчету, строительство домов обеспечивает 96,2% выручки. 🔸 Еще компания зарабатывает на своем подразделении Forestar, которое расчищает ландшафт под строительство домов. 🔸 Наконец, D. R. Horton предоставляет ипотечное финансирование для 58% продаваемых ею домов и для 98% домов собственного строительства. ❗ Выручка компании в среднем за 5 лет растет на растет 13,4%. Зато прибыль растет на 25,9% в среднем за 5 лет. Зафиксированный уровень строительства новых домов в США нынче самый высокий с 2006 года. 📊 В последнем квартальном отчете, вышедшем в декабре 2020 года, компания сообщила, что рост продаж домов у нее составил солидные 39%. Заказов на строительство новых домов стало больше на 15%. 🔎 По сравнению с Lennar $LEN у которой долг почти в 2,2 раз превышает сумму на счетах, D. R. Horton выглядит чуть лучше. Согласно последнему квартальному отчету, сумма задолженностей превышает сумму, на которую компания может рассчитывать, чуть меньше чем в 1,5 раза. По американским меркам, это вполне приемлемо. ⠀ ⛔ Главная проблема — это реально высокая стоимость жилья в США, которая может направить покупателей искать жилье на вторичном рынке. 💰 Маржа компании равна 11,69%. Это хороший показатель, вот только он может упасть, например, из-за роста цен на стройматериалы. 🤔 По отношению цены акции к ее прибыль pe=10,75 это средний и стабильный pe компании. 🔸 По price to sales компания стоит нормально, то есть за $1 выручки компании, купив акцию сейчас заплатим $1,26. 🔸 Балансовая стоимость компании P/B (Price/Book Value) находится в хорошем значении 2,07. ❌ Стоит помнить о секторальных рисках и неожиданных природных бедствиях, из-за чего акции могут и подешеветь. 2️⃣ PagSeguro Digital $PAGS 💲 Это холдинговая компания со штаб-квартирой в Сан-Паулу, разрабатывающая и предоставляющая малому и среднему бизнесу, а также индивидуальным предпринимателям финансовые программные решения для коммерческих операций в Бразилии и за рубежом. 🗂️ Товарный портфель компании включает в себя значительное количество решений и услуг для своих клиентов в основном это: 🔥 PagSeguro Ecosystem - комплексная цифровая экосистема, предназначенная для совершения клиентами основных ежедневные финансовых операций, включая получение и расходование средств, а также управление и развитие бизнеса. 🔥 Бесплатная цифровая учетная запись PagSeguro - централизует различные варианты получения наличных средств, функциональные возможности, услуги и варианты вывода средств в единой экосистеме. 🚀 Выручка за последние 5 лет выросла на 77%, но в 2020 году со второго квартала пошла на снижение. Чистая прибыль за последние 5 лет выросла на 117%, но снизилась в 2020 году. 💡 Маржинальность компании 21%, а у ее конкурента $PYPL 15% 👍🏻 На 2021 год в Бразилии ожидается оборот сектора электронной коммерции в размере 23 млн. 796 тыс долларов, что на 11% больше, чем в 2020 году. 👌🏼 Компании, которые проводят оплату, соединяя продавцов и покупателей, как #PagSeguro Digital оказываются в выигрыше в данной ситуации. ⚙️ По стоимостным мультипликаторам компания дорогая, ее средняя целевая цена в районе $50 за акцию ❌ Не является инвестиционной рекомендацией ❌