Приветствую🤝
Пополнил пакет облигаций. Со средней доходностью 23% на дату погашения.
Для меня, облигации это - ежемесячный, непрерывный поток доходности и возврат тела - как ежемесячная ЗП от компаний.
Как альтернатива депозитам. Обычно, доходнее депозитов. ОФЗ и корпоративные облиги с высоким рейтингом считаются надёжными (но бывало всякое). В точную периодичность поступают выплаты. Волатильны, всегда можно продать.
Как сейчас выбираю РФ облигации?🤔
- Предпочитаю Корпоративные.
- ОФЗ на втором месте.
- Текущая стоимость ниже номинала ~6%+.
- Доходность купона ~10%+.
- Срок погашения до 3 лет. Если очень выгодные варианты, как $SU26235RMFS0 ОФЗ 26235 доходность 33%, к погашению в 2031 году. Рассмотрю до 15 лет.
- Желательна 12 раз в году выплата купона. Каждый месяц доход, психологически приятно))
- Размещены на Московской бирже.
У меня 2 цели заработать на облигах:
1. Процент по купону выше депозита. Постоянный приток денег.
2. Спекуляция на низкой стоимости. Купил дешевле, продаю дороже или жду даты погашения и выплату номинала.
Когда покупать, выбираю либо по отдельным облигам или по Индексу облигаций РФ $RGBI. На прошлой неделе индекс достиг дня (но это не точно, возможно второе дно в подарок🙈).
Да, есть валютные ($,¥,€) облиги на Москвоской бирже, в контуре РФ. Включая РФ ОФЗ. Как варианта, если есть валюта, а купить можно, что-то российское.
Как пример больших денег:
$RU000A102QJ7 - ВТБ СУБ выпуск 1 - на спекуляции +43%. Но вход от 8кк.р.
$RU000A1006S9 - Russia 2035 $
$RU000A102CK5 - Russia 2027 EUR
Мой топ 6 покупки:
$SU26235RMFS0 - ОФЗ 26235
$RU000A101RV2 - Казахстан выпуск 7
$RU000A1008V9 - Роснано выпуск 8
$RU000A1032X5 - ТЕХНО Лизинг выпуск 4
$RU000A105EW9 - Сегежа CNY 3P-01R (¥)
$XS2063279959 - Alfa 2030 ($)
Остальные на остаток.
Не инвест. рекомендация❗️ NFA. DYOR.
👍Лайк
✅Подписка
37
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
10 комментариев
Ваш комментарий...
@nephrolog Доходность купона 9%+, т.к. облига куплена ниже номинала.
Спекуляция - облига дешевле номинала на 20%+. В течении года облига дойдёт до номинала, могу продать с доходом 20%+, а пока она лежит приносит стабильные купоны.
В отличии от депозита, в любой момент могу продать облигу.
Облигации это только часть финансового портфеля, а если сейчас облигации выгоднее и безопаснее акций. Я добавляю их в портфель.
ОФЗ да, по большей части низкодоходные облигации. Однако государство всегда платит по долгам, и ОФЗ в портфеле малая часть. Если из облигаций, в портфеле есть куда более рисковые и высокодоходные облиги, однако по таким компаниям всегда есть риск их банкротства.
Нравится
1
@PractEg пока «стабильный купон» 8% от текущей цены, «рост на 20%» произойдет не через год, а почти через 7 лет, как раз к погашению. Это еще плюс 3% в год, но их быстро не получить, это когда то потом. Какая при этом будет инфляция за эти 7 лет если она за 23 год 15-17%?! Риск банкротства есть и у ОФЗ, я еще помню историю с дефолтом ГКО. В общем это ОФЗ вообще нельзя рассматривать как инвестицию, это прямая потеря депозита, уж лучше тогда в фонд ликвидности ВИМ
Нравится
4
@nephrolog 8,5 если быть точным, т.к. За купался на 700 с копейками.
Про срок роста посмотрим.
По доходности, да слабый вариант.
Вим ликвидность - отличный актив, как раз его вместо депозита использую.
И кроме них есть высоко доходные корпоративные облиги, с выплатами по купону более 15%+, только по ним нюанс - они доступны квал инвесторам. Без квала, выбор инструментов ограничен.
ОФЗ не панацея, это один из инструментов)
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Чем запомнилась прошлая неделя: сезон отчетностей в самом разгаре
Обзор
|
27 апреля 2024 в 15:48
PractEg
99 подписчиков • 8 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+21,67%
Еще статьи от автора
23 апреля 2024
Каждый месяц IPO на РФ рынке.
Приветствую👋
Продолжение серии постов.
ZAYM IPO Займер - прошло скромно. Листинг по 235р. В первый день сделал +2%, после провалился на -2%. В Пике +6,3%. Сейчас +3%.
Для ритейла это грязный бизнес, на него смотрят с эмоциями, судя по комментариям в Пульсе. Для больших денег - это прибыльный бизнес с рентабельностью 24%+. Считаю за год компания покажет хороший рост.
▪️Продолжаю Участвовать во всех IPO.
Сделка - 3% от бюджета на IPO 24г.
Половину позы фиксирую в день листинга, остаток держу до года, цель доход +50%.
Для лучшей аллокации - покупаю со всех брокерских счетов.
Порог входы в РФ IPO от 2500₽, $ IPO от $1000.
Сегодня оплатил поручения:
До 25 апреля идёт сбор поручений на IPO МТС Банк. Розничный банк претендующий забрать долю рынка у Тинькофф, Сбера, Альфы. Так же планируют зайти на территорию МФО (привет конкурент Займера)
Основные конкуренты - рассматривают банки маркетплейсов - Ozon, Яндекс.
Мне нравиться бизнес МТС. Если учесть, что в MTSS главный акционер $AFKS. АФК знает толк в дивидендных компаниях. Одними дивами поимела с МТС 23,334 ярда. за 23г.
Пользуюсь кредитными продуктами банка, часто они выгоднее Тиньки и других конкурентов.
Не инвестиционная рекомендация❗️ NFA. DYOR.
ily, до встречи 👋
🚀 Участвуете в IPO?
🔥 Полезно
https://www.tinkoff.ru/invest/shelves/issuance/96f91986-7adb-4d04-b761-ea213eef0baf МТС Банк #что_купить
18 апреля 2024
Указ 844 - по которому можно продать заблокированные бумаги на 100 000р.
! Напоминалка🙏
На днях увидел сообщение Сбера или Альфы, не обратил внимания😔 - что принимают заявки на продажу до 21 апреля. Хоть по указу до 3 мая. Видимо есть внутренние правила брокеров.
Кто хочет вернуть часть заблокированных активов. Лучше поторопиться, и оформить заявку на этой неделе! Там делов-то на 10 минут.
Подробнее про указ Президента №844 писал раньше.
Не инвестиционная рекомендация❗️ NFA. DYOR.
10 апреля 2024
Каждый месяц IPO на РФ рынке.
Приветствую👋
После нескольких лет сна. Просыпается сезон IPO. Исторически, IPO открывают цикл роста и пробуждения фонды. Большие капиталы сидят в валюте и ждут куда вложить для кратной доходности.
РФ IPO - на 24 год по слухам планировалось 30+ листингов.
Год начали успешные листинги:
- Делимобиль ($DELI) 265₽. Листинг +20%. Сейчас +32%. Плюс держателям акций дают скидку на каршеринг до 15%
- Диасофт ($DIAS) 4500₽. +64%. Сейчас +39%.
- Европлан ($LEAS) 875₽. +22%. Сейчас +14%. Из личного - в 11г. уходил из банка. Рассматривал варианты. Одно из собеседований было в эту компанию. Моё первое знакомство с лизингом.
▪️Участвую во всех IPO.
Одна сделка - 3% от выделенного бюджета на IPO 24г.
Половину или четверть позы фиксирует в день листинга, остаток держу до года с целью сделать ещё +50%.
Для лучшей аллокации - покупаю со всех своих брокерских счетов.
Порог входы в РФ IPO обычно от 10 000₽.
Долларовых IPO к которым есть доступ, мало по сравнению с РФ. Однако тоже каждый месяц есть новинки.
Порог входы в $ IPO обычно от $1000.
На прошлой неделе зафиксировал
IPO $Ryde +29%.
IPO отдельный вид инвестиций. Т.к. доступ к ним ограничен. Интерес инвесторов - купить до листинга, по базовой цене и продать на хайпе в день выхода. Чистая спекуляция на новостях и ажиотаж. Что будет с компанией мало кого волнует ТА, ФА по компаниям минимум. Как инвестиции в частный бизнес.
При этом, листинги облигаций пропускаю. Не интересно покупать по номиналу. Облигации предпочитаю покупать с рынка, когда их цена падает более 6%.
Сегодня оплатил поручения по новой сделке.
До 11 апреля идёт сбор поручений на IPO Займер. Микрозаймы. Ранее рассказывал про облигации, что у меня в приоритете. Микро кредитные компании занимают большую долю среди моего портфеля облигаций. Темпы роста МФО идут с опережением банков на 7%. Сильно растущий рынок. Люди берут всё больше кредитов, и кому отказал банк принимают МФО. А, МФО делают финтех продукт, что бы процесс для физ. лиц стал ещё удобнее и проще.
Компании у которых всегда потребность в оборотных средствах. Возвращают им стабильно. Рентабельность МФО 20г - 14%, 23г. - 24%. Судя по планам развития разных МФО - компании расширяют линейку продуктов и активно входят на территорию банков с депозитами, картами, инвестициями.
"Займер" один из моих любимцев по облигациям. Как бизнес ну такое. Как инвест. инструмент перспективный и высокодоходный.
В IPO участвую. В день листинга продам 25% доли, остальное держу от 6 месяцев, цель доход 60%+.
Ещё. Обратил внимание. Тинька активно привлекает торговать акциями без листинга на Внебирже MOEX. Представлено 15 компаний. По мне так это сильно рисковый вариант, подозрительные сделки. Проблемы с ликвидностью, инфой о компаниях. И смысл, когда есть сильные компании, которые могут давать отличный доход, как дивидендный так и спекулятивно.
По мне так надёжнее участвовать в IPO чем внебирж.
Не инвестиционная рекомендация❗️ NFA. DYOR.
iloveyou, до встречи 👋
👍 Участвуете в IPO?
🔥 Думаю. Полезно.
#PractEgDeal #сделка