Выжимка. Как сохранить покупательную способность своего капитала на временном горизонте 2-3 года. В порядке от консервативного к агрессивному. Недвижимость, особенно жилая, тоже в зачёт, но она неликвидна и порог входа высок.
0) Всё нижеперечисленное в нужной вам пропорции. Благодаря не 100% корреляции активов между собой, соотношение доходности и риска у всего портфеля лучше, чем у отдельных составляющих
1)
$USDRUB, а также, несмотря на все санкции, фунт, франк (если вообще возможно), йена и даже чуть-чуть евро. Может быть, скоро будет создана резервная валюта БРИКС - её тоже немного взять (но это ещё нескоро). Пропорции пускай будут любыми. Наличные пусть будут только при условии, что они ненамного дороже. Иначе - электронные. Весьма важна также диверсификация по юрисдикциям
2) Золото. К сожалению, не знаю, в каком месте хранится биржевое золото
$GLDRUB_TOM Если оно реально, то даже с немалой комиссией инструмент имеет право на существование. Также можно рассмотреть любые фонды с физической репликацией, такие как
$TGLD
3) Криптовалюта (стейблкоины). Можно купить через популярные обменники типа BestChange или напрямую, либо P2P через популярные кошельки Savl, Coinomi, Blockchain и другие. А самый ликвидный криптодоллар - это USDT и USDC. Если не знаете, что именно брать, то лучше всё сразу
4) Колл-опционы на фьючерс доллар-рубль, евро-рубль, юань-рубль. Первые наиболее ликвидны. К сожалению, в опционах с дальними датами экспирации нет ликвидности. Необходимо изучить все нюансы с гарантийным обеспечением. Главный нюанс: при поставке фьючерса необходимо гарантийное обеспечение как для фьючерса, либо можно продать опцион по рынку
5) Сами фьючерсы.
$SiZ3 Необходимо, всё же, иметь запас денег в рублях (собственно, рубли от девальвации спасаем), так как при укреплении рубля могут образоваться непокрытые позиции, а при небольшом портфеле может наступить маржин-колл. В отличие от опционов, фьючерсами можно защититься на срок до 2 лет. На данный момент контанго по фьючерсам уже невелико
Рублёвые облигации сохраняют покупательную способность капитала, но при резкой девальвации рубля - нет. А любые акции защищают от инфляции только в долгосроке. На этом завершу
P.S.: Если что-либо забыл, пишите, и буду исправлять пост. Также приветствую, как всегда, любую критику