Путь на бирже. Продолжение. Начало в посте от 13 июня.
Часть 3. Долгосрочный инвестор.
Примерно к осени 2020 я понял, что быстрых и легких денег, которые сулит трейдинг, на бирже нет, и что самый оптимальный способ приращения капитала по соотношению доходность/риск/трудоемкость - это долгосрочные инвестиции. Я начал формироватьдолгосрочный портфель, ориентируясь на советы AVinvest (портфель "Защита+"), и обнаружил, что большинство акций, рекомендуемых долгосрочным инвесторам, у меня уже есть - я ведь подбирал для трейдинга "надежные акции" с растущей выручкой, с прибылью, без долгов и с перспективами вроде
$V,
$MA,
$AAPL ,
$FB,
$NVDA или
$MSFT . Хочу подчеркнуть такой момент. Я пришел к выводу, что имея невысокие знания биржевого рынка, все же лучше покупать фонды, вроде
$FXUS или
$FXIT . Ведь основной смысл покупки отдельных акций - надежда обогнать по доходности индекс S&P500. Но если инвестор слабо понимает работу биржи, и не имеет познаний в отдельных отраслях (например, не является специалистом по айти-технологиям или фармацевтике, что позволяет более точно спрогнозировать успех компаний в данной отрасли), то вряд ли ему удастся обогнать индекс. В лучшем случае он получит такую же доходность (в среднем 10% в год для S&P500), в худшем - проиграет индексу. Поэтому ему лучше покупать фонды. Такой подход имеет ряд недостатков - высокие комиссии и включение в фонды низкокачественные компаний - но по критерию доходность/риск/трудоемкость - он превосходит самостоятельный подбор отдельных акций. Тем не менее, поскольку у меня уже был базовый набор долгосрочных акций, причем некоторые из них я приобрёл очень удачно, на лоях, я решил, что больше потеряю на комиссиях брокеру и налогах, если буду продавать имеющиеся акции и покупать фонды (долгосрочный инвестор хорошо экономит на налогах, даже не имея ИИС, т.к. достаточно продержать акции на брокерском счете 3 года, не продавая, чтобы затем не платить налог с их продажи). Тем не менее, я приобрёл немного
$FXIT, в основном ради участия в росте
$GOOGL, и
$FXUS, отчасти ради
$AMZN , отдельные акции которых для меня слишком дороги, и еще меньше
$FXCN (хотя считаю инвестиции в Китай слишком рискованные).
Затем я познакомился со стоимостным инвестированием (благодаря KarlMarks1), и наконец занялся своим биржевым самообразованием, прочитав книгу Грэхэма "Разумный инвестор". Первое, что я захотел сделать после прочтения этого труда - быстро продать все акции и свалить с биржи. И если бы я прочитал эту книгу перед тем, как вообще начать инвестировать, я бы сразу отказался от своей затеи. Потому что по ее прочтении становится ясно: прибыльные малорисковые инвестиции - это очень сложно. Всю книгу постоянно повторяются истории об инвесторах, вошедших в рынок на хайпе и потерявших все в кризис. Но поскольку у меня уже был набран долгосрочный портфель, я собрал всю силу воли и продолжил инвесторскую деятельность, ограничившись тем, что наряду с "перекупленными" акциями роста стал покупать и "недооцененные" стоимостные акции. Описание моей нынешней стратегии, а также отношение к акциям роста и стоимости можете прочитать в моем посте от 3 апреля.
P.S. Некоторых может удивить моя самоуверенность, с которой я приступил к инвестированию, почти ничего не зная о фондовом рынке, но если бы я начал с изучения, я бы вообще не стал инвестором, а так и держал бы накопления на вкладах, такой опыт у меня уже не раз был, когда, например, я собирался зарабатывать на сайте, но, поизучав тему, решил что это слишком сложно. Так что иногда полезно следовать принципу Наполеона "ввязаться в бой, а там видно будет".