Настало время подвести итоги 2023 года. 30 и 31 декабря 2022 на ИИС были внесены свободные средства. Была выбрана консервативная стратегия инвестирования, о которой можно узнать из описания профиля. Результат за 2023 год на 4 января 2024 года: 1) 0,4% внесённых средств ушло на комиссии от сделок; 2) 0,2% - просадка портфеля с учётом купонных выплат по ОФЗ; 3) 13% - вычет по ИИС; 4) 12% годовых - зафиксирована доходность по ряду ОФЗ (приведу только самые крупные позиции) SU26233RMFS5, SU26238RMFS4, SU26240RMFS0; 5) на интересных уровнях куплены Сбер SBER, Газпром GAZP, золото TGLD и GLDRUB_TOM и фонд на ОФЗ TBRU; 6) первые покупки были совешены в середине февраля 2023 года; 7) около 35% денег пока свободны. Итого порядка 12,5% составила номинальная расчётная доходность портфеля за 2023 год с учётом возврата НДФЛ и выплаченных купонов. Если бы в те же даты, когда вносил деньги на ИИС, открыл депозит, доходность составила бы около 8% годовых. Жду данных Росстата об официальной инфляции за 2023 год чтобы понять на сколько эффективно удалось сберечь деньги.

SU26233RMFS5 Ещё одна покупка по стратегии "Лесенка". Доля в портфеле 3,8%. Обоснование покупки: 1) реестр НКД закрыт, так что сегодня покупка за рыночную цену + комиссия брокера; 2) доходность к погашению 11%, что выше ставки по депозиту; 3) ключевая ставка ЦБ недавно была повышена. Новое повышение будет не раньше чем через 2-3 месяца. Недостаток: реальная инфляция всё равно опережает доходность и инвестиционный вычет не спасает.

TGLD новая покупка на 0,18% от депо. Сделка краткосрочная на очень скромную сумму с целью проверить свою логику. Золото растёт в периоды неопределённости и инфляции по сильным валютам (доллар США и евро). Текущая ситуация по ужесточению монетарной политики в еврозоне и США близка к финалу. Значит инфляционные ожидания побеждены. Следуя этой логике на горизонте 1-2 месяцев возможен небольшой рост, за тем котировки золота должны пойти на юг.