Настало время подвести итоги 2023 года.
30 и 31 декабря 2022 на ИИС были внесены свободные средства.
Была выбрана консервативная стратегия инвестирования, о которой можно узнать из описания профиля.
Результат за 2023 год на 4 января 2024 года:
1) 0,4% внесённых средств ушло на комиссии от сделок;
2) 0,2% - просадка портфеля с учётом купонных выплат по ОФЗ;
3) 13% - вычет по ИИС;
4) 12% годовых - зафиксирована доходность по ряду ОФЗ (приведу только самые крупные позиции)
$SU26233RMFS5,
$SU26238RMFS4,
$SU26240RMFS0;
5) на интересных уровнях куплены Сбер
$SBER, Газпром
$GAZP, золото
$TGLD и
$GLDRUB_TOM и фонд на ОФЗ
$TBRU;
6) первые покупки были совешены в середине февраля 2023 года;
7) около 35% денег пока свободны.
Итого порядка 12,5% составила номинальная расчётная доходность портфеля за 2023 год с учётом возврата НДФЛ и выплаченных купонов.
Если бы в те же даты, когда вносил деньги на ИИС, открыл депозит, доходность составила бы около 8% годовых.
Жду данных Росстата об официальной инфляции за 2023 год чтобы понять на сколько эффективно удалось сберечь деньги.