🐸 Всем среды и дня инвестиций, мои ква-лифицированные чуваки! 🤔 Акции по текущим ценам покупать пока не хочется, позиция по облигациям уже набрана, доллар торгуется выше 90 рублей - для валютных активов дороговато. Самое время привести в порядок часть портфеля, выделенную на Недвижимость. И для этого не нужно покупать неоправданно дорогую квартиру! 🏬 Я инвестирую в ЗПИФН на складскую недвижимость, в моем портфеле долгое время был только фонд Сбережения Плюс (Рентный доход) со стоимостью пая в 90 тыс.руб. Не очень удобная сумма для небольших портфелей. Но, с получением статуса квалифицированного инвестора, мне стали доступны более удобные фонды. Если хотите пост-инструкцию по получению статуса квала - ставьте 🚀 ☝🏻 Напомню, доход от фондов недвижимости складывается из двух составляющих: 🔸 Рост стоимости недвижимости; 🔸 Арендные платежи; Итак, разберем фонды в которые инвестирую я: ПАРУС-ОЗН $RU000A1022Z1 📦 Последние несколько месяцев цена застыла на уровне ~7600 рублей. Управляющая компания с начала года проиндексировала платежи на 3%. После индексации годовая прибыль составит 822.7 руб на пай. Что при текущей цене дает 10.8% доходности. Для удобства привожу цифры до вычета НДФЛ. Эмитент ориентирует на доходность в 13.3% годовых в среднем, с учетом индексации арендных платежей. Дополнительно, переоценка недвижимости может дать еще 9.5% годовых ⚠️ Доля кредитного плеча составляет 44%. Именно поэтому данный фонд доступен только квалам. Парус-СБЛ $RU000A104172 🏦 Цена пая также колеблется на одном уровне ~1100 руб. Индексация платежей в этом фонде оказалась более существенной. Выплата выросла на 4.6%. К текущей цене доходность составляет 10.4% годовых. Доходность чуть ниже, чем в Озоне, но и рисков меньше. Доля кредитного плеча составляет 33%. Дополнительный обещанный доход за счет переоценки недвижимости на уровне 10% годовых. ⚠️ Интересный факт, переоценка стоимости чистых активов (читай, недвижимости) не всегда ведет к росту стоимости пая, так как биржевая цена зависит еще и от рыночных факторов (уровень спроса/предложения). Это дополнительный фактор риска. Рентный доход 🤔 Отчет пока не выложили. По имеющейся информации фонд дает 10% годовых к текущей цене пая. Разберем подробнее после выхода отчета. Пока продолжу удерживать паи этого фонда, в будущем планирую докупки, когда появятся свободные деньги. Это практически единственный хороший фонд складской недвижимости доступный неквалифицированным инвесторам, после закрытия ПНК-Рентал. ⛵️ В отличие от «Сбережения Плюс», Парус заботливо прислали мне отчет по инвестициям в из фонды за Январь в WhatsApp. Из соображений риска, я инвестирую только в 2 их фонда, которые имеют самые низкие значения кредитных обязательств. ⏬ Инвестируете в фонды недвижимости? ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией #деньинвестиций #недвижимость