Назад
MKore1
1 августа 2023 в 21:13
🗞 [1ая неделя без отдыха от постов] О Боже, кажется эти ребята из @Pulse_Official поняли, как под звуки Hava Nagila стимулировать писательскую активность в Пульсе. У нас новый конкурс #идеянедели , в котором каждую неделю выбирается сектор экономики, в котором мы будем искать наиболее перспективные компании на Мосбирже. 📌 Первая неделя посвящена сырьевому сектору, а значит мы узнаем больше о компаниях, которые занимаются добычей и обработкой полезных ископаемых на просторах нашей бескрайней Родины. Первое, с чем нужно определиться - какими бывают полезные ископаемые. Легким движением руки открываем Википедию и видим картину маслом. Полезные ископаемые бывают следующих видов: 🔸горючие (нефть, газ, горючие сланцы, торф, уголь); 🔸руды (черные, цветные и благородные металлы); 🔸гидроминеральные (подземные минеральные и пресные воды *ахахахха Боржоми - это сырьевая компания, прикиньте*); 🔸нерудные полезные ископаемые (известняк, песок, глина и т.д.); 🔸камнесамоцветное сырье и драгоценные камни (нефрит, яшма, алмаз, изумруд и прочее); 🔸горнохимическое сырье (апатиты, минеральные соли, фосфаты и т.д.). Далее заходим на сайт Мосбиржи и смотрим отраслевые индексы. Нам подходят: 🔸MOEXCH - индекс химии и нефтехимии; 🔸MOEXMM - индекс металлов и добычи; 🔸MOEXOG - индекс нефти и газа. ❗Важно отметить, что на Мосбирже есть компании, подходящие по тематике, но не вошедшие в индекс (например, нефтегазовые VJGZ, JNOS или YAKG). Большую часть из них рассматривать не будем, т.к. чаще всего это неликвидные акции с высокими мультипликаторами, которые к тому же с 2021 г. не предоставляют отчетность. 🦊 Начнем с MOEXOG - индекса нефти и газа. В приложении прикрепил табличку с акциями и анализируемыми показателями. Мультипликаторы взяты LTM (за последние 12 месяцев поквартально) с SmartLab и Терминала Тинькофф. В целом для нефтегазовых компаний рекомендуется также использовать EV/2P, EV/BOE/D, R/P, но их расчет дело непростое, особенно с учетом длительного перерыва в отчетностях на фоне СВО. ⚜️ Теперь кратко о компаниях: ❌ Сразу отбросим 🔸NVTK - непропорционально дорогая (хоть и самый рентабельный бенефициар текущей геополитической ситуации); 🔸MFGS - неликвид, не предоставлял отчеты с 2018 и не торгуется в Тинькофф; 🔸RNFT и KRKN - не имеют свежих рейтингов, с низкой капитализацией и неликвидные. ❔Хорошие, но не лучшие 🔸ROSN, SIBN, TATN - компании оценены незначительно дороже отрасли и не являются недооцененными по P/BV, а значит не имеют "запас прочности"; 🔸LKOH - компания оценена незначительно дороже конкурентов и стоит дешевле балансовой стоимости, что однозначно плюс; 🔸SNGS - компания оценена недорого; судьба легендарной кубышки неизвестна, но ходят слухи, что она сохранена; при этом с начала 2022 не раскрывается выручка, поэтому выглядит "черной лошадкой". Акция сейчас на максимуме 2021 г. ✅ Наиболее интересные 🔸BANE - выглядит недооцененной, но ликвидность невысокая, поэтому рекомендую рассматривать именно префы. Цена сейчас на уровне 2020 года и выше начала 2022 г; 🔸GAZP - компания сейчас стоит дешевле конкурентов, но оно и понятно почему - государство будет доить как последний раз, северные потоки не работают, идет перестройка инфраструктуры на восток, что подразумевает повышенные кап. затраты. 🏆 Итог Среди перечисленных компаний выбираю GAZP, потому что: 🔸компания однозначно продолжит зарабатывать; 🔸уровень долга приемлемый; 🔸акция на уровне глобальной поддержки; 🔸стоит дешевле балансовой стоимости, значит есть "запас прочности" #учу_в_пульсе #пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе #новичкам2023 #хочу_в_дайджест
7
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
1 марта 2024
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
29 февраля 2024
НОВАТЭК: снижаем таргет, но все еще рекомендуем покупать
3 комментария
Ваш комментарий...
Sasha72
1 августа 2023 в 21:25
Спасибо за пост и свои мысли.
Нравится
1
MKore1
1 августа 2023 в 21:28
@Sasha72 спасибо за отзыв, я это ценю. Впервые пробую прямо сравнивать компании в одном секторе - интересно узнавать новое
Нравится
Sasha72
1 августа 2023 в 21:29
@MKore1 очень, очень интересно! С удовольствием прочитал. От души желаю успехов и хороших идей!)
Нравится
1
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+25%
20,9K подписчиков
FinDay
+40,8%
25,5K подписчиков
Mistika911
+15,3%
20,9K подписчиков
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
Обзор
|
1 марта 2024 в 20:10
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
Читать полностью
MKore1
130 подписчиков16 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
16,64%
Еще статьи от автора
3 марта 2024
⚜️ [Финграм №2] Всем привет! Продолжаю участвовать в конкурсе #финграм от ребят из @Pulse_Official . Пост будет большой, поэтому держитесь! Тема в этот раз следующая: 📌 Расскажите о создании подушки безопасности и о том, как вы копите деньги на крупные покупки, ведете личный и/или семейный бюджет ❗Подушка безопасности является одним из наиболее важных элементов в личных финансах, особенно в исторически сберегающих странах, таких как Россия. 🦊 Зачем и когда она нужна? Пожалуй, всегда. Высокий финансовый запас прочности, как писал еще Бенджамин Грэм, является безусловным достоинством не только ценных бумаг, но и конкретного человека. Очень часто у нас любят недооценивать психологические преимущества наличия такой подушки на 6-12 месяцев. На личном примере могу сказать, что это однозначно добавляет уверенность в будущем и помогает спать спокойно. Ты начинаешь меньше бояться, что что-то не получится, потому что урон от потенциальных неудач значительно снижается. А дополнительная уверенность безусловно повышает шансы на успех в любом деле. 🦊 Казалось бы все тогда понятно, но дьявол всегда в деталях: как и в чем хранить подушку безопасности? Универсального ответа тут нет. Лично я делю свою подушку безопасности на 2 части: краткосрочную и долгосрочную. 🔶 Краткосрочная часть - деньги на накопительном вкладе с возможностью снятия в любой момент времени. Я храню на нем сумму, необходимую на два месяца жизни, и накопления на траты в течение года, например, отпуск или покупку какой-нибудь техники. 🔶 Долгосрочная часть - активы на ИИС и брокерском счете. В моем случае это акции, облигации, золото и фонды недвижимости. Я не случайно назвал ее именно долгосрочной, потому что наиболее правильный на мой взгляд подход - жить так, чтобы долгосрочной подушкой не пришлось неожиданно воспользоваться. 🦊 Как я формирую подушки безопасности? 1⃣ Приоритет номер 1 - это поддержание краткосрочной части на требуемом уровне. Я часто беру из нее деньги, поэтому их всегда должно хватить в случае неожиданной ситуации. Зачастую кажется, что может же что-то такое случиться, что срочно могут потребоваться сотни тысяч, но, в действительности, риск этого очень маленький. Все-таки большая часть трат взрослого человека, который знает, что ему нужно, в высокой степени прогнозируема им самим. Если же трата слишком большая и неожиданная, значит она, скорее всего, является либо спонтанной "хотелкой", которую стоит отложить и подумать, либо однозначно непрогнозируемым форс-мажором, ждать который было глупо. Но и в случае форс-мажоров деньги скорее всего не потребуются в один день, поэтому всегда найдется немного времени продать часть активов с брокерского счета и покрыть эти расходы. 2⃣ Далее 10% з/п я отправляю в долгосрочную подушку и докупаю активы в нужной мне пропорции. В этой части все очень индивидуально и зависит от толерантности к риску, поэтому единственное, что я могу здесь посоветовать - научиться отличать инвестиции от спекуляций. 3⃣ Из оставшихся денег я выделяю траты на месяц. Если сумма выходит ниже необходимой, то я просто стараюсь снизить лишние траты, а если в конце месяца что-то осталось, то я пополняю долгосрочную часть. 😄 Вот, в целом, и все. С таким подходом я живу около 4 лет и, пока что, мне не приходилось его значительно пересматривать. А дальше посмотрим - жизнь научит. ❗Обязательно пишите в комментариях свое мнение, с чем согласны и что поменяли бы. До встречи в следующих постах! #учу_в_пульсе #пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе #новичкам2023 #хочу_в_дайджест
22 февраля 2024
⚜️ [Финграм №1] Всем привет!👋 Как-то проморгал новый конкурс #финграм от моей любимой команды @Pulse_Official , но ничего, будем исправляться! Сам конкурс посвящен историям о различных аспектах финансовой грамотности, а тема в этот раз по-настоящему важная (как минимум лично для меня): 📌 Расскажите о своей истории борьбы с лишними тратами, как вы создавали или создаете подушку безопасности или как накопили деньги на крупную покупку 🦊 Я вырос в семье, в которой между "хочу" и "покупаю" в среднем небольшой промежуток времени, и это, конечно, не могло на меня не повлиять, хотя долгое время не являлось проблемой. А вот когда я переехал от родителей и стал самостоятельно распоряжаться деньгами, то все стало не так просто. 😅 Оказалось, и очень хорошо, что я это быстро сам у себя заметил, что если я что-то хочу, а тем более на это есть деньги, то остановиться почти невозможно, особенно если остановить тебя некому. Хорошо помню этот период жизни - я купил столько вещей, которыми не пользовался. В какой-то степени это похоже на ловушку среднего класса, когда ты покупаешь что-то просто потому, что хочешь и можешь. ❗Если вы оказались в такой ситуации, то единственный на мой взгляд способ выбраться из нее - это смена мышления. Но самый главный и неочевидный момент тут - не заставлять себя. Чем больше человек испытывает страданий при "насильственных" переменах - тем сложнее они даются и больше шанс "сорваться". Наша культура построена вокруг того, что чтобы чего-то добиться, нужно заставлять себя идти к цели через кровь, пот и слезы, но никто не говорил о том, что люди, которые чего-то добились, хотели этого настолько сильно, что почти не чувствовали боль. ❗Ключевой момент в изменении способа мышления - это когда новые ценности становятся дороже старых привычек. В тот момент мне помогла только становившаяся популярной у нас культура минимализма. Мне это показалось настолько просто, естественно и элегантно, что я очаровался этой идеей - пользоваться только тем, что тебе действительно нужно, жить в чистой квартире без лишних атрибутов декора, питаться простой едой, которая дает все, что тебе действительно нужно и так далее. 🐣 А затем этот образ мышления стал неизбежно распространяться на все сферы жизни. Когда ты "стоик" в плане выбора еды - ты не сможешь при этом тратить сотни тысяч на одежду или развлечения. Первое, что я сделал - начал ограничивать траты. Если у тебя нет цели и есть "лишние" деньги, то они будут неизбежно выброшены на ветер. После того, как я нашел комфортный минимум, избавившись от всего ненужного, я начал создавать правила. Во многом залог успеха - это систематичность, которая не может существовать без этих самых правил. Например, я должен каждый день минимум полчаса тратить на чтение, или откладывать минимум 10% от любой полученной суммы на инвестиционный счет, или в конце месяца все не потраченные деньги также инвестировать. 🦊 В общем-то все мои накопленные сбережения, которые я взял за правило инвестировать, появились именно благодаря этой систематичности. Как-то я обсуждал эту тему с мамой, она мне предлагала вывести все деньги. На мой вопрос: "Зачем? Куда мне их потом девать?", она ответила: "Ну как куда? Тратить", а ее глаза при этом как-то особенно заблестели. Тогда я понял, что мы уже мыслим совершенно по-разному. Теперь я вижу гораздо большую ценность в том, чтобы обладать реальными активами, быть причастным к бизнесу и зарабатывать вместе с ним. Мне не нужны деньги сейчас, я хочу купить будущий денежный поток. ☝ Хочется напоследок подчеркнуть, что тут нет правильной и неправильной точки зрения. Есть только правила жизни, которые говорят, что если тратить весь доход, то ты никогда не накопишь; что если не инвестировать, то инфляция обесценит большую часть твоих денег и так далее. Человек каждый день вынужден делать выбор, который определяет его будущее, и если твой выбор не ведет тебя к цели, то нужно иметь смелость признать, что в этом виноват только ты. #пульс_новичкам #хочу_в_дайджест
29 декабря 2023
🎄 [Итоги 2023 года] Всем привет! В этом посте подвожу итоги 2023 года и ставлю цели на 2024 год. 📌 Цель на 2023 год - увеличить размера портфеля с 689'000 ₽ до 800'000 ₽. ✅ По итогам года размер личного портфеля составил 1'166'000 ₽. ✅ Сумма чистых пополнений составила 304'000 ₽ из которых: 🔸ИИС - 300'000 ₽; 🔸Брокерский счет - 4'000 ₽. В январе буду оформлять упрощенный налоговый вычет по счету типа А - жду возврат 39'000 ₽. ✅ За счет роста стоимости активов удалось заработать 189'000 ₽, что составило 16,7% годовых в рублях. В долларах в плюсе на 56$ - что, в общем-то, ужасно мало, хотя сидя на 30%+ в падающем Китае - неудивительно. 🦊 Прошедший год принес огромное количество сюрпризов. На данный момент вся иностранная часть портфеля - 34% активов, из которых 25,8% куплены через Гонконг - заморожена (надеюсь, временно). В российской юрисдикции остались фонды недвижимости, золото и замещающие облигации. В целом за год выполнил кардинальную ребалансировку и снижение рисков за счет продажи иностранной части, перехода в Гонконг и покупки замещающих облигаций с средней доходностью 8% в долларах, что считаю отличным приобретением. 📌 На 2024 год ставлю цель достичь размера портфеля в 1'500'000 ₽. Думаю, хоть и личные расходы будут оставаться повышенными, девальвация валюты в этом мне поможет. В целом хочется отметить, что я постарался в этом году максимально для себя участвовать в конкурсах от @Pulse_Official , что принесло свои плоды - около 20к рублей в виде подарочных акций. Также и подросла аудитория канала - нас 131 человек. К сожалению, после повышения по работе стало совсем тяжело уделять время развитию канала, поэтому пишу исключительно по вдохновению, но с учетом растущего числа ограничений интересных лично для меня идей становится все меньше. 🎊 Дорогие читатели моего канала, поздравляю вас с наступающим Новым годом! Желаю в грядущем, не менее насыщенном на события году, оставаться с трезвой головой, а главное - тщательнее взвешивать риски. Во всем мире период "легкого заработка" подходит к концу, а значит наступает пора умерить свои аппетиты. Никто не знает, что нас ждет впереди, но, думаю, можно не сомневаться, что в трудные времена ключевыми качествами, которые обеспечат вам преимущество, станут "адекватность" и "умеренность". 🎄Еще раз всех поздравляю и желаю хорошо провести время с родными и близкими. До встречи в следующем году! #учу_в_пульсе #пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе #новичкам2023 #хочу_в_дайджест #инвеститоги2023