Продолжаю оценку доходности своих портфелей после одного года инвестирования. Первый портфель акции и фонды, второй портфель только облигации РФ. Портфели ежемесячно пополняются на разные суммы. Эти пополнения уменьшают годовую доходность, исчисляемую в процентах. Для полной картины произвел подсчет чистой доходности портфеля по месяцам без учета этих пополнений и свел на график. По итогам первого портфеля видно, что годовая доходность портфеля составляет 21,97%, а чистая доходность портфеля – 30,18%. Наибольший рост эффективности инвестиций наблюдался в ноябре и феврале месяце. В портфеле была сделана ставка на наиболее просевшие из-за влияния COVID акций $CCL, $DAL, которые выросли более чем на 40% в ноябре, газ $OKE, нефть $XOM , $ET (+30%), шевелились банки - $BAC , $CFG (+15%), а также шевелилась энергетика РФ - $LSNGP , $MRKP (+10%). Лидер роста в моем портфеле на тот момент стал $TTM (+70%) и $MAGN (+50%). После апреля 21 все стало заметно остывать. Июнь и июль вовсе принесли отрицательную доходность. В облигационном портфеле годовая доходность составляет 14,99%, а чистая доходность портфеля – 9,04%. Поскольку средний купонный доход моего портфеля составляет 14,02% (без вычета НДФЛ), то величина чистой годовой доходности наглядно показывает точность данных. Остальные 0,97% это рост стоимости облигаций. В ближайшие 1-2 года ожидаю снижение стоимости облигаций и потерю около 2-3% портфеля ввиду приближающихся погашений облигаций. Просадки годовой доходности портфеля наблюдались в марте и мае месяце, но это объясняется значительным пополнением портфеля и покупкой облигаций $RU000A102KR3 , $RU000A102KQ5 , $RU000A101UD4 . Рост стоимости облигаций в июле считаю странным, т.к. ключевую ставку РФ подняли, ждал обратного эффекта, однако, выросла доходность портфеля, в том числе, чистая. Итог по двум портфелям такой: годовая доходность – 14,28%, а чистая доходность – 21,81%. В принципе, так и рассчитывал (20-25%), плюсом получил вычет по ИИС.