Хотел бы поделиться изменениями в своем #портфель_на_1000000 в текущем месяце. В декабре активно переносил денежные средства с вкладов и остатков на брокерских счетах на ИИС. Пришлось немного заплатить НДФЛ. В преддверии заседания ЦБ при скатывании рынка ниже 3000 обнаружил, что доля акций в структуре моих финансовых активов уменьшилась ниже 30%. Решил немного подкупить акции. 🔹Сразу же после решения по ставке докупал $FIVE по цене около 1900-1950 руб за акцию: сильно опережающий инфляционный рост на продукты и лучшие результаты среди конкурентов. Сопоставимые продажи сильно лучше Магнита, да и Магнит на мой взгляд чрезмерно распиарен. Вероятнее всего X5 улучшит результаты по итогам 4 квартала. Странно, что никто из аналитиков не рассматривает идею "покупки инфляции 4-го квартала" через продуктовый ритейл. К посту приложена картинка в тему про покупку продуктовых ритейлеров из которых я предпочел X5. Это расходы на продукты, Сбериндекс. Сейчас рост 12-13% г/г против роста в районе 8% в предыдущем квартале. Разницу в 4-5% можно будет приплюсовать к отчетности X5 и Магнита в уже по итогам 4 квартала (если конечно компании не ухудшат свои результаты относительно рынка). 🔹Кроме того, усилил позицию по $RTKM и переложился из обыкновенных акций в $RTKMP , т.к. расхождения в цене этих акций сильно увеличилось сравнительно даты первоначальных вложений в Ростелеком. Для меня это долгосрочный депозит с вероятностью неплохого роста компании на умеренно растущих финансовых результатах. В какой-то степени - защитная история. Сейчас акций 32%. Что касается доли валютной позиции, то после покупок в ноябре долю не менял. Сейчас она около 60%: замещающие, немного юаневых облигаций и вечные фьючерсы на доллар и юань. Доля в юаневых инструментах небольшая (примерно 1/5 от валютных), жду чем закончатся выборы на Тайване. Все остальное - фонд $LQDT , дающий сегодня более 15%. С учетом налоговой экономии на ИИС это выгодней ОФЗ с привязкой к ruonia. ☝️Что касается доходности портфеля, то с начала месяца удалось заработать около 1,8%. По году иду на 51-52% если последняя неделя не преподнесёт негативных сюрпризов. Это соответствует полной доходности индекса Мосбиржи (т.е. можно было купить год назад фонд на индекс и вообще не совершать никаких сделок и получить такой же результат). Пока это мой лучший год и в сумме 2022-2023 года удалось практически удвоить капитал. На следующий год сильно оптимистичных планов не ставлю, но рассчитываю на 15% инвестиционного роста и 5-10% за счет спекулятивных сделок. В текущем году спекуляции принесли чуть более 10% к портфелю. Подробней на чем удалось заработать расскажу в ежемесячном обзоре.