📱 $MBNK МТС-БАНК провел IPO по верхней границе 2500 руб./акция. Размещение привлекло огромный интерес инвесторов, превысивший объем IPO в 15 раз. Размещение стало рекордным российским IPO по объему спроса и количеству заявок инвесторов. Всего в рамках Размещения было подано более 200 тыс. заявок от розничных и институциональных инвесторов на общую сумму около 168 млрд рублей. Сделка также является одним из крупнейших IPO на российском рынке за последние годы. Данное ipo открывает возможность для выхода на рынок более крупных компаний

🍹С Пятницей, Друзья! Не стоит радоваться уже сейчас, т.к. завтра всё же рабочий день. Зато с воскресенья до среды будем отдыхать 🕺💃. На ММВБ торги будут проводиться в обычном режиме со всеми инструментами. Внешние факторы со среды не изменились, но ММВБ преисполнился оптимизма и вырос на 0,45%. Вероятно, рост происходит в ожидании заседания ЦБ РФ, где регулятор сохранит текущую ставку. Но рост проходил при сокращающихся торговых объемах, что говорит о шаткости положения. Сегодня же свои отчёт за 1 кв. 2024 опубликуют: 🔸YNDX: Финансовые результаты 🔸MDMG: операционные результаты 🔸CIAN: отчёт МСФО за 2023 год 🔸FIXP: финансовые результаты ✅Консолидированные результаты Группы Сбербанк по МСФО 🔷ВТБ решит что делать с дивидендами 🔸ZAYM: отчёт МСФО и другие... в общем день будет жаркий и весьма волатильный. Сегодня ликвидности на рынок добавит IPO МТС банка, в котором отмечается переподписка в 10х раз! а значит огромные объёмы ликвидности убраны с рынка и освободятся после обеда, когда всем желающим нальют из 5% аллокации 🤗 (напишите в комментариях, какую долю от портфеля направили в заявку на IPO - лично я направил 15% портфеля). 🛢Нефть растёт и брент достигла 89,3$, а причина в слабых экономических данных в США... Суть в том, что чем хуже данные, тем выше шансы на снижение ставки, а значит тем больше спрос на рискованные активы у инвесторов. Кроме того рост нефти поддерживается сокращением запасов в США и общими усилиями ОПЕК+. Кроме того в нефти сформировался минимальные спред в 1,3$ с бэквордацией (ближние фьючерсы торгуются дороже дальних), что является бычье формацией. 🇷🇺Нефть и ЦБ РФ поддерживают рубль, который окреп до 91,93 руб./$. Кроме того власти планируют сохранить обязательную продажу валютной выручки экспортерами до конца года. Поддерживает рубль и шагающая национализация: у нерезидентов отбирают / выкупают бизнесы и выплачивают причитающееся в рублях с переводом сумм на счета "С" Что касается ЦБ: Официальная инфляция в России продолжает замедляться, что даёт надежду на мягкий сигнал со стороны ЦБ. Эти сигналы повысили RGBI, куда перетекают деньги от продажи валюты. 🌏Что в мире? В США позитивно отчитался MSFT и Google, так что первый вырос на 8%, а второй на 18%😳. Секрет в ИИ. Обе компании вкладывают деньги в разработку ИИ — стратегию, которая помогла повысить спрос на облачные сервисы. Из интересного отмечу прошедший съезд РСПП (не путать в ВКПб). На съезде был В. Путин и он анонсировал четыре направления работы: 📌предсказуемость условий работы и ведения бизнеса. РФ перешла к планированию расходов бюджета на 6 лет. 📌Отдельно отметил, что деприватизации в России не будет, видимо 200 дел компаний в судах это "другое". Мол забирать предприятия у собственников будут только в случае если ведение бизнеса угрожает безопасности страны... крайне расплывчато и обтекаемая формулировка, которая открывает дорогу к любой трактовке 📌дебюрократизация в рамках которой заменили тысячи нормативных актов на другие тысячи обновлённых. 📌рост промышленного производства и была озвучена мысль, что импортозамещение уже не так уж и актуально) нужно развивать свои компетенции и новые сектора. 😆 Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

☕️С Добрым утром, Друзья! Коррекция на ММВБ продолжается. Объективных причин для этого нет, но есть субъективные, которые уйдут от нас уже после выходных: 🔸IPO МТС банка - высасывает ликвидность из рынка, это видно и по резкому сокращению объёмов торгов (74 млрд руб, против среднего значения в апреле в 90-100 млрд руб). Другими словами физики фиксируют спекулятивные позиции, чтобы с большим плечом войти в IPO. О большом спросе на IPO говорят и брокеры и книга заявок на переподписана в 10 раз — более 135 тыс. заявок от инвесторов. Т.о. аллокация может быть в районе 5% 🔸Фиксация позиций перед длинными выходными: мы отдыхаем с 28 апреля по 1 мая (включительно), затем печень делает передышку на два дня, ещё два выходных, снова передышка в три дня и с 9 по 12 мая финальный аккорд. В за 1/2 месяца выходных и праздников многое может произойти, поэтому инвесторы выбирают пересидеть их в кэше. 🔸В пятницу ЦБ РФ проведёт заседание, где с высокой долей вероятности сохранит ключевую ставку на уровне 16%. Инфляция не даёт снижать ставку, а экономический блок не даёт её повышать (экономическая активность набирает обороты, и тушить её подъёмом ставки нет никакого желания) Патовая ситуация для ЦБ. В начале апреля Э. Набиуллина делилась мыслями о том, что ставку, вероятно, можно будет снижать со второй половины года. На этом фоне RGBI (индекс гос облигаций РФ) прекратил своё падение и замер. Если завтра Э. Набиуллина продолжит гнуть линию о необходимости снижения ставки, то имеет смысл нарастить позиции в длинных ОФЗ🤔 🔸Среднесрочным позитивом для нас служит статистика о снижении запасов нефти в США (-6,37 млн барр. за неделю, хотя прогнозировался рост на 1,6 млн барр.). При этом добыча нефти осталась неизменной в 13,1 млн бар. Что говорит о локальном дефиците рыночного предложения, а это пряма поддержка мировым ценам на нефть 🤗 🏴‍☠️Также нефтяные цены продолжают поддерживать крепкие спины и мозолистые руки Йеменских пиратов 😆 Они вновь напомнили о себе нападением на два коммерческих судна США и Израиля, а также на американский эсминец в Аденском заливе. 🌍Что там в мире? 🤦М*та отчиталась за 1 кв. и упала на 15%. Причины: прогноз объёмов продажи оказался ниже ожиданий рынка, а расходы компании наоборот выросли 🚘Тесла ранее отчиталась о снижении выручки на 9% , но инвесторы 🐹 всё равно скупили акции, подняв их на 10%. Тесла инвестирует в ИИ и развивает тему автономных такси. Но сталкивается с открытой ценовой войной китайских автопроизводителей. Напоминаю, что осталось несколько дней для подачи заявки на обмен заблокированных акций! И Для тех, кто планирует активно провести праздники оптимально подключить премиум на 1 месяц бесплатно: https://www.tinkoff.ru/baf/Mj29kQQtbg А для любителей дальних поездок: https://www.tinkoff.ru/baf/AkrqyzlwHbc Хорошего вам дня и удачных сделок🤗

Минэк поделился тем, что по их мнению будет комфортным уровнем курса рубля для бюджета. Во-первых, правительство не хочет ослаблять курс. Минэк прогнозирует курс рубля до конца года в районе 94-95 р/$. Во-вторых, пик укрепления, по словам ведомства, был достигнут в конце 2023 года (когда рубль рос до 88). Дальше пойдет ослабление. 🔮Среднегодовой курс: в 2025 году составит 98,6 рублей за доллар. В 2026 году – 101,2 рубля. в 2027 – 103 рубля. Комфортные для минфина и рыночная реальность это разные вещи. Пока курс держится около 93руб/$ нужно покупать валюту в бумаге или в usdt. Правительство может и переобуться, а 93 руб/ $ уже будет не вернуть. Можно сделать один очевидный вывод: крепче 90 руб/ $ нам уже не видать...

☕️ С Добрым утром, Друзья! Укрепление рубля, дорогая нефть и рекордные дивиденды - чем не повод обвалить российский рынок?😊 Не всё так драматично: ММВБ потерял 1,5% от очередного 2х летнего максимума, после того, как компании одна за другой стали сообщать о решении СД выплатам дивидендов: ☎️СД МТС рекомендовал дивиденды-2023 в 35 рублей - минимально допустимые дивиденды согласно новой див политики. 🛢СД Татенфти рекомендовал дивиденды в размере 25,17 рублей за 4 квартал 2023 года - дивиденды оказались выше ожиданий рынка🤗 🏦СД СБЕРа рекомендовал к выплате дивиденды в размере 33,3 руб. - в соответствии с ожиданиями рынка. 🛢СД Сургутнефтегаза не озвучил решения по дивам и отложили это решение до ГОСА, что насторожило инвесторов. ⚙️ СД Северстали рекомендовал дивиденды за 1 квартал в размере 38,3 руб. (начали выплачивать квартальные дивиденды и это крайне позитивно🤗). Кроме дивидендов в Северстали был ещё один повод для оптимизма: ФАС и Компания пошли на мировой соглашение в рамках которого для Северстали снижен штраф с 8,7 млрд руб до менее 900 млн руб. Снижение штрафа это хорошо, но какой ценой? Компания отказалась от формирования цены на продукцию для внутреннего рынка с привязкой к ценам на мировых площадках. Цена будет формироваться в процессе переговоров с покупателями, а если учесть, что основной покупатель это государство в лице оборонных предприятий и застройщиков с ним аффилированных, то прибыль компании остаётся вопросом щедрости этого государства, а не эффективности менеджмента. 🌏Что там в мире? Слабые данные по индексу деловой активности в США и сильные отчёты технологических гигантов вновь провоцируют разговоры о снижении ставки ФРС, что позитивно отражается на фондовом рынке. Одним из громких отчётов побудивших индексы к отскоку, стал отчёт Tesla. Компания сообщила о снижении прибыли на 55% и снижении выручки на 9%, но инвесторы были загипнотизированы ростом на 130% вычислительных мощностей супер компьютера компании, который занимается обучением ИИ - это даёт надежды на буст ИИ в компании и оптимизм по появлению автономного робо-такси. 🔐Из интересного отмечу: в Швейцарии обсуждается вопрос об изменении конституции страны и расширении возможностей ЦБ покупать и держать биткоин. Предлагаемая поправка изменит статью, в которой говорится, что центральный банк “создает достаточные резервы валюты из своих доходов; часть этих резервов держится в золоте,” чтобы теперь она звучала как “часть этих резервов держится в золоте и биткоине.” Ранее активисты уже подавали подобное прошение, но тогда они предлагали продать гос облигации Германии и купить на эти деньги Биткоин, но инициатива в 2022 году была отклонена. Если новая инициатива будет популярной, то в Швейцарии проведут общее голосование для принятия поправок в конституцию😳 Удивительно, но 🇨🇭 обошлась без выступления Терешковой 😂 Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

Где обещанная рецессия в США? Почему высокие ставки так и не привели к рецессии? Экономика США показывает удивительную стойкость, несмотря на высокую ставку. В 2Q 2024 экономика США может вырасти на 2%, и это будет 7-й квартал роста подряд. Последний раз такой результат был достигнут в 2003-2004. 20 лет назад ставка в США была 1-1,75%. Тем примечательнее текущие успехи США, т.к. ставка находится на рекордных за 20 лет значениях в 5,25-5,5%, а ВВП вырос: 🔸 До 4,9% в 3Q 2023 – самый быстрый рост с 2014 года 🔸 3,4% в 4Q 2023 ВВП 🔸Данные за 1Q будут только через пару недель, но, по предварительным данным, рост будет около 3%. И тут мы вспоминаем про рецессию, которая еще год назад казалась весьма вероятной. Даже Дж. Пауэлл в марте 2023 года прогнозировал рост ВВП на скромные 0,4% за весь 2023 год. А ВВП в 2024 году, по мнению ФРС, должен был вырасти не более 1,2%. В какой момент США превратили ожидания рецессии в стремительный рост? 🃏Один из "козырей" – эмигранты. С 2010 по 2019 год в среднем за год в США приезжали и оставались около 900 000 человек. В 2022 г. в США приехали и остались 2,6 миллиона А в 2023 году – 3,3 миллиона человек! Большее население, тем больше они работают, тратят и потребляют. Внедрение роботов, развитие ИИ и повсеместная цифровизация позволили только за последние 5 кварталов повысить производительность труда в среднем на 2,6%. Такая скорость значительно опережает средние темпы роста производительности за последние 20 лет. 🏢И последний козырь — это гос. расходы! В среднем по всем штатам расходы на муниципальном уровне выросли в на 4,5%, что почти вдвое превышает среднегодовой показатель с 2010 по 2019 год. За счёт гос субсидий проводится несколько крупных инициатив, которые создают рабочие места: ♻️Инициативы в области зеленой энергетики 💻Организация местного производства высокотехнологичной продукции Понятно, что гос расходы идут за счёт рост гос долга, но как говорила великая Американка Скарлет О'Хара : "об этом я подумаю завтра".

☕️С Добрым утром, Друзья! ММВБ стойко держит удар от западных стран и несмотря на новый пакет санкций наш рынок продолжает упорно покорять новые вершины. Из самого болезненного это вероятное эмбарго на ввоз СПГ и меры против транспортировки нефти теневым флотом, с таким предложением вышла Швеция и документ могут принять уже весной. Стоит отметить, что несмотря на все ограничения, российский СПГ до сих пор занимает 2ое место в импорте газа в ЕС — сразу после США. Также негативом выступает снижение цен на нефть на фоне деэскалации конфликта на Ближнем Востоке, где Израиль сообщил, что удовлетворён ударом по Ирану, а Иран считает, что это даже не удар, а детские игрушки. Главное, что обе стороны сохранили лицо и могут дальше не повышать накал страстей. А это и нужно Западу и США для удержания цен на нефть и снижения инфляции. На фоне снижения цены нефти, рубль может вернутся на траекторию снижения, что должно компенсировать нефть и риски в СПГ. Из позитивного для ММВБ отмечу дивиденды Сбера, о которых набсовет банка может сегодня рассказать. Ориентир выплаты 31 - 35 руб. Также рынку понравился отчёт Русагро. Компания сообщила о росте выручки на 45% до 71,7 млрд рублей. Таким результатам компания обязана масложировому сегменту, который прибавил 124% г/г 💪 Осталось компании вернуться с Кипра и выплатить дивиденды. Так цена акции может легко пойти на 1800 и выше, о чем свидетельствуют текущие мультипликаторы P/E 4x, EV/EBITDA 4.4, ROE 31.5% Кроме нефти и СПГ на ММВБ давит снижение цен золота, которое с максимумов уже растеряло 4,6%, а следом падают и золотодобывающие компании. Стоит отметить, что наши золотодобытчики и без того были перекуплены и торгуются с большой премией к международным аналогам. 🌐Из интересного отмечу провал на IPO в Гонконге производителя чая. Акции китайского производителя пузырькового чая Sichuan Baicha Baidao упали на 31% в первый день торгов, что свидетельствует об отсутствии доверия китайскому фондовому рынку со стороны инвесторов. Интересно, за два года в Гонконге прошло 10 IPO и большинство из них закончились падением в первый день торгов. Китайцам нужно на ММВБ выходить с листингом 😅 наши инвесторы готовы брать всё, кроме МФО. И ещё одна любопытная новость. Я часто ругаю российских операторов ETF за чрезмерно большие комиссии в 1,5-2% от СЧА. В Австралии была УК - First Sentier Investors, которая создала ETF с ультранизкими комиссиями, и показывала опережающие темпы роста доходности для клиентов, но УК вынуждена закрыть свои фонды и распустить персонал, т.к. оказалась убыточной с т.з. расходов на управление фондом🤤. везде нужен свой баланс. 🧘‍♀️Ловим баланс и торгуем аккуратно. Хорошего вам дня 🤗

🇺🇲Работает ли «отмена» компаний потребителями? Разбираемся на свежем примере Planet Fitness Компания подверглась политике «Cancel» из-за скандала, связанного с допуском мужчины, признающего себя женщиной, в женскую раздевалку, где он занимался личной гигиеной на глазах 12-летней девочки. Мать подростка заявила о своём недовольстве и просьбе убрать мужчину из женской раздевалки, на что $PLNT заявили, что не могут этого сделать. Такой «протест наоборот» набрал популярность в сети, и сообщество объявило бойкот PLNT, из-за чего компания теряла до 20% капитализации. Однако, как это было ранее с Nike, Starbucks, Uber и другими, политика отмены долго не держится и через несколько кварталов сходит на нет. Подобная история произошла с Anheuser-Busch – компания поддержала звезду TikTok и транс-активиста Дилана Малвани и длительное время проводила рекламную кампанию в стиле ЛГБТ. Такое не понравилось акционерам и потребителям, и они объявили бойкот (отмену) компании, в результате чего весь маркетинговый отдел $BUD был уволен, а продажи компании не только восстановились, но и значительно выросли со временем. Ситуации с корпоративными «cancel culture», как правило, носят ограниченный характер, и если бизнес компании устойчивый, то такие вспышки "отмены" выступают хорошей возможностью для набора позиции.

☕️ С Понедельником, Друзья! Ситуация на Ближнем Востоке нормализуется, об этом свидетельствуют индексы Израиля (+1,1%) и Саудовской Аравии (+0,13%). Рынок реагирует на отсутствие реакции от Ирана на ответный удар Израиля. Нефть ушла в коррекцию и уже торгуется по 86.5$, за нефтью и золото теряет 1,5%, а серебро вообще летит -3%. Эти факторы могут оказать влияние на ММВБ, но думаю реакция нашего рынка будет незначительной, т.к. наш рынок, как "вещь в себе" не реагирует на внешние факторы и концентрируется на своем внутреннем мире, а двигает внутренние настроения очередное IPO. МТС банк 25 апреля выйдет на биржу и планируют собрать 12 млрд руб. Как отмечают брокеры книга заявок была переподписана в2 раза уже через час после начала сбора заявок, т.о. спрос на IPO будет большой, розничные инвесторы наверняка наберут заявок через плечи, что значительно снизит ликвидность на рынке и приведёт если не к коррекции, то как минимум к отсутствию роста. Поддержать рост на ММВБ могло бы ослабление рубля, но пик налогового периода уже скоро - 25 апреля и большинство компаний уже реализовали свою валюту ранее, не оставляя этот вопрос на последний день. В пользу ослабления рубля действуют и другие макро факторы, такие как растущие доходности в США (пусть этот фактор уже и не играет большой роли, но полностью исключать его не стоит). 🌏Снижение напряжённости на Ближнем Восток спровоцировало отскок на мировых площадках и большинство индексов Азии сегодня растут от 1 до 2%. Помочь индексам могут отчёты компаний из Big-7, которые будут опубликованы уже на этой неделе, что заставит инвесторов задуматься, оправданы ли текущие ожидания, возложенные на ИИ. Сейчас ожидается, что прибыль семи крупнейших компаний вырастет на 38% г/г. 🔐Крипта также отскакивает после мощнейшей распродажи прошлой недели, когда многие крупные проекты потеряли 10-30%. Кроме того в субботу прошёл халвинг биткоина и инвесторы успокоились, а объёмы торгов снизились. 💼Из не очень интересного отмечу предстоящие отставки губернаторов в России. Уже по традиции, после выборов в нашей стране проходят ротации губернаторов. Меняют глав регионов не показавших должную прыть, а их регионы не выдали необходимую лояльность. Бывают ситуации с повышением как раз отличившихся. В любом случае для населения эта возня уже не играет роли, т.к. мы этих глав территорий уже не выбираем и для нас они особого значения не имеют. В первую очередь своего поста лишится глава Оренбургской области, якобы он просил и ранее об отставке и наводнения тут ни при чём 😂. Другими претендентами на отставку стали главы Нижегородской, Калининградской и Иркутской областей. Последние двое могут пойти на повышение. Ротации идут - жизнь продолжается. Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

🔐Криптовыходной Вот и прошёл долгожданный халвинг в Bitcoin. В моменте актив отреагировал на событие незначительным падением, но спустя пару часов цена вернулась на прежний уровень. С сегодняшнего дня вознаграждение за найденный блок сократилось с 6,25 BTC до 3,125 BTC. Халвинг наступил после нахождения блока номер 840 000. Интересно, что 12 апреля наблюдался отток средств из ВСЕХ спотовых Bitcoin ETF на общую сумму 320 m$, менее активный отток наблюдался весь апрель, но ближе к халвингу ETF Fidelity и BlackRock смогли откупить всю просадку. Что касается самого халвинга. С сегодняшнего дня добычи BTC станет сложнее и менее прибыльной, некоторые майнеры переключатся на альткоины или найдут альтернативные источники доходов. Из позитивного: в апреле в Гонконге одобрили спотовые биткоин-ETF и близки к одобрению эфириум-ETF. Из других любопытных событий из криптоиндустрии стало интервью Павла Дурова и его выступление на форуме TOKEN2049 Тезисы Павла: 📌Скоро в Telegram появится возможность покупать цифровые товары за криптовалюту. 📌Также Telegram даст возможность отправлять чаевые в криптовалюте на базе TON уже со следующей недели. Авторы контента будут получать 70% дохода. Криптовалюта активно входит в нашу жизнь💪

🫶​​Акции все еще самый выгодный инструмент ✅️Не много теоретических инветиций. Любые инвестиции начинаются с ретроспективы. Чаще всего начинающие рассуждают: “А что было бы, если мы купили Amazon в 2001 году на 100$”, и другие замечательные примеры. Marke Minute посчитало статистику за последние 53 года. То есть она включает сильный рост коммодитиз в 70-х. 📈 Если бы инвестор вложил в индексный фонд на индекс S&P 500 в 1970 году 100$, то сейчас у него было бы 22 419 $ (рост 220х) 💰Инвестиции в корпоративные облигации принесли бы рост до 7775 $ (77,7х раз) 🥇Покупка золота конвертировалась в 5 545$ 🏢При покупке 10-летних трежерис инвестор получил 2 286$ 🏘Инвестиции в недвижимость немногим обошли вклад в банке и принесли бы 1 542$ 🏦Вклад в банке позволил бы заработать 956$ (рост менее чем в 10 раз) Все расчёты включали реинвестирование дивидендов, купонов, процентов. 📝Акции США не только были самым прибыльным классом активов, но и значительно опережали другие инвестиции. Разница с корпоративными бондами составила X3, с золотом – X4. Во всех подобных обзорах есть допущение автора при выборе тех или иных периодов: например, недвижимость в США активно росла в 90е, и опережала другие классы активов, а вот в 80е и 00е уже отставали. Итоги Но какой бы период в десять лет мы не выбрали, широкий индекс S&P 500 всегда обходил другие классы активов по доходности. В то время как другие места могли меняться в зависимости от фазы рынка, ставки ФРС, глобальных кризисов и другого. Помните про это, активно инвестируя в золото, это 3-й инструмент из основных по доходности. И оно всегда проигрывает рынку на длинном горизонте (а обычно и на коротком).

В пульсе редко рассказывают о своих не удачах, чаще публикуя успешные сделки и лайф хаки, которые помогли заработать. Сегодня я поделюсь болью, которая случилась вчера. Сразу скажу, что все что ниже описано банальность и на 100% я сам виноват. Но вдруг мой опыт кому-то поможет не наступить на эти грабли. Я уже несколько лет покупаю крипту, после блокировки карт visa и ма, осталась возможность покупать usdt только через р2р перевод. Эта процедура весьма привычная и бывали разные ситуации, но вчера я столкнулся с настоящими скамерами. Решил купить usdt на крупную сумму. Нашёл продавца с выходными условиями и нужными мне банками (чаще всего покупают и продают сбер-сбер, а у меня нет сбера, поэтому у бывают проблемы). У человека было написано что принимает тинькоф, райф, сбер. Ну ок . Открыл сделку и перевёл нужную сумму, сообщаю ему и кидаю документ о переводе. И тут начинается: ой, на твоём переводе банк заблочил карту, мол подозрение на мошенников. Ситуация понятна, жду. Переходим общаться в тг, он говорит, что платёж могут вернуть мне обратно, или не могут, вопрос в его банке. Но он готов перевести мне крипту на кошелёк, а потом если рубли мне вернутся я отправлю ему на другой банк. Начинает перевод и говорит, что не может перевести мне на кошелёк, т.к. сумма заблокирована нашей операцией р2р🤦‍♂🤦‍♂🤦‍♂🤦‍♂ И говорит: отменяй операцию и деньги сразу уйдут. Кидает скрины с подтверждением (все скрипты мелкие с пк, толком не разобрать) 🦣🦣🦣🦣🦣🦣🦣🦣🦣 и я отменяю операцию 🐑🐑🐑🐑🐏🐏🐏🐏🐏 Пишу что деньги не получил, он говорит что ерунда какая то, должен получить и пропадает. Мои действия: - написал апелляцию брокеру, ему заблокировали счёт на бирже. - Позвонил в его банк и заблокировал его карту в банке, - пришёл в полицию, где мне сказали, что я могу написать заявление, но это бесполезно, т.к за всю историю городской полиции ни одно подобное мошенничество не было раскрыто🤦‍♂🤦‍♂ только затаскают по процессуальным вопросам и всё. И вся суть полиции это написание справки о том,что деньги пропали из-за мошенников, эта справка нужна если была оформлена ипотека со страховкой. ‼️Поэтому!! Никогда!! Никогда!! Не отменяйте транзакцию пока не получили деньги/usdt/btc на счёт!! Никогда! Ни под каким предлогом‼️ Принимаю пожертвования в виде донатов 😁 #финграм #учу_в_пульсе

🍹 С Пятницей, Друзья! Сегодня утром Израиль таки нанёс ответный удар на ответный удар по Ирану. Пока не ясно, что стало целями, но BTC в момент удара опускался ниже 60k$. В момент написания обзора всё отскакивает (ВTC 62k$, brent ушла выше 90,5$ но уже снизилась до 89$, фьючерсы на индексы также сделали крутой разворот) всё говорит о том, что ситуация не вышла из под контроля. ММВБ вчера игнорировал мировые тренды на падение, но сегодня есть риск фиксации позиций перед выходными, т.к. за выходные в наше динамичное время может начаться и закончиться война, со всеми вытекающими миллионами баррелей нефти. Объёмы торгов на ММВБ снижаются всю неделю, видимо инвесторов беспокоит общая рыночная неопределённость и новостной фон сулящий серьезные изменения в правилах игры. В частности инициатива ЦБ вывести в отдельный торговый перечень акции компаний, которые предоставляют ограниченную отчётность, и сделать их доступными только для квал. инвесторов. То что компании не подают отчётности это конечно негатив, но куда больший негатив это проводить сегрегацию компаний и ограничивать инвесторов. Из интересных движений отмечу акции Астра, вчера было озвучено много различных мнений о стратегии поведения на SPO, многие решили продать акции по 585-590 и выкупить их через SPO (подробно писал о своей стратегии в закрытом канале). Ситуация складывается не так как планировали: CFO Компании сообщил, что весь объём SPO выкупили институционалы и физикам мало что достанется. Т.о. в условиях низкого FreeFloat может случиться шортсквиз, или банально станут откупать закрытые позиции. Поэтому 650 уже сегодня вполне может стать реальностью🤗 Рубль также совершил полицейский разворот и укрепился до 93,8 руб/$, свою роль в укреплении сыграла дорожающая нефть и приближающийся пик налогового периода. Обе эти истории локальные и в течении след недели, вероятно, рубль вернётся к плавному ослаблению. 🌎Мировые рынки острее реагируют на конфликт на Ближнем востоке. Индекс S&P500 опустился ниже 5000 п., растеряв за месяц 6% . Негатива для индексов добавили слова членов ФРС, о том, что они уже "не ожидают повышения ставки, но не исключают этого, если ситуация того потребует"🤦, тут видно, как меняется риторика с ожидания снижения ставки вот-вот, до снижения ставки в обозримом будущем и нынешние слова о том, что ставку не поднимут 😊. Изменения в риторике произошли за 1 месяц! 🚘Из интересных событий отмечу автомобильную тему: 🔻 продолжение падения акций Тесла. Акции пробили уровень 150$ и продолжают падать. Тут много проблем, но одна заслуживает нашего внимания. Компания остановила передачу Cybertruck покупателям, из-за неисправности педали газа. Педаль может заклинить в крайнем положении, из-за чего автомобиль не может остановиться🤷‍♂️. 😳Другой интересной авто новостью стал риск банкротства Москвича. Гонконгская компания Silver Basis подала в Арбитражный суд города Москвы заявление о признании завода "Москвич" банкротом, т.к. компания не может выплатить штраф в 2,5 млн евро и ещё 124 k евро неустоек. В Москвиче не согласны с такой постановкой вопроса 😆 🤔Собственно, а почему бы и нет? Москвичу не привыкать, так сказать сохраняют традиции предков. Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

Кто он пользователь ИИ? 23% взрослых американцев сообщили, что пользовались ChatGPT от OpenAI, ещё в сентябре эта цифра была на уровне 18%. Это весьма важно для таких историй, т.к. это бесплатное и вирусное распространение. В свое время, ныне запрещенный в РФ F*cebook, выделился среди десятков других соц сетей именно этим. Его рекомендовали друг другу, был яркий сетевой эффект, и компания не вкладывала ни цента в рекламу. Может быстро расти без рекламы – значит, компания потенциально может стать гигантом. Возвращаемся к OpenAI и ChatGPT. Основной прирост среди пользователей идёт из профессиональной сферы: ➖В марте 2023 года 8% взрослых американцев заявили, что использовали чат-бота для решения рабочих задач 🚀 К февралю 2024 года этот показатель увеличился до 20%. Существует и сильная сегрегация по возрасту: 👦30% Работающих американцев моложе 30 лет используют ChatGPT регулярно 👨В возрасте от 30 до 49 лет ИИ используют только 21% работающих 🧑‍Менее 10% работающих старше 50 лет используют ChatGPT Уровень образования также играет роль: 👩‍🎓33% Магистров 👨‍🏫 25% Бакалавров 👷Только 8% работников без высшего образования используют ChatGPT Такие исследования показывают, что ИИ уверенно проникает в профессиональную среду, и как следствие спрос будет всё больше расти, а значит, вырастут и нагрузки сервера, и вся цепочка производителей чипов не останется без работы. А компании сейчас захватывают рынок, прежде чем перейти к вопросу начала монетизации процесса.

☕️ С Добрым утром, Друзья! Нефть продолжает стремительно дешеветь и за два дня brent растеряла 3,5% опустившись ниже 88$. Одной причины найти сложно, скорее спектр разнонаправленных факторов, но суммарный вектор указывает на юго-восток: ➖ Запасы сырой нефти в США выросли на 2,7 млн бр на прошлой неделе, достигнув самого высокого уровня с июня 2023 года, в то время спрос на топливо снизился; ➕нефтетрейдеры ждут ответа Израиля по Ирану, и по разным оценкам премия за ответ укладывается в 5-10$ к баррелю brent ➖Перспектива новых санкций на Венесуэллу. Выборы в Венесуэлле пройдут только в июле, а США вновь ввели санкции на поставки нефти из страны, положив конец шестимесячной отсрочке, которую предоставили для проведения выборов с условием допуска альтернативных кандидатов. ➖США рассматривает введение новых санкций на Иранскую нефть. Вместе со снижением нефть, рубль также стал локально укрепляться отскочив от локальных минимумов в 94,5 руб/$. Укрепление рубля и снижение нефти негативно отразились на настроениях отечественных инвесторов. Плюс к этому Китайские банки всё менее охотно принимают платежи из России. Крупнейший банк Китая ICBC, а также China Citic Bank, Industrial Bank и Bank of Taizhou перестали принимать платежи в юанях из России. Только за месяц китайские банки вернули около 80% транзакций. Отмечается, что возвращают платежи по промышленным товарам, а розничные покупатели резиновых игрушек и телефонов проходят без проблем 😆. Золото вместе с нефтью ушло в коррекцию, а вместе с золотом и акции перекупленных золотодобывающих компаний, чей рост не имел фундаментального объяснения и больше походил на активные спекуляции. Из интересного отмечу утверждённый уровень SPO Астры. Оно пройдет по цене 555 рублей - цифра красивая, а действия менеджмента - не очень. Ещё две недели назад общался с IR, который убеждал, что SPO не будет, а тут стремительно и достаточно дёшево... В целом бизнес хороший и перспективный и SPO проводить нужно и правильно, но сама процедура оставляет желать лучшего 🤷‍♂️. 🌎В мире после нескольких дней распродаж начался отскок. Отскок может перейти в новую волну роста вместе с сильными корпоративными отчётами. Например Goldman Sachs уже отчитались о росте выручки и прибыли на 20%, что связано с активизацией M&A сделок и волны IPO на американском рынке. Кроме этого идёт война за ИИ, и каждый участник регулярно объявляет то о новых чипах, то о процессорах, то о повышении вычислительной мощности ИИ. Во время конф-коллов компании вновь заговорят о перспективах, что может позитивно отразиться на индексах. 🔐Геополитическая напряжённость утопила большинство криптовалют, многие потеряли от 20% своей капитализации, а в конце недели нас ждёт халвинг, поэтому волатильность может ещё вырасти, что создаёт отличные условия для набора позиции, особенно с учётом того, как упорно рубль держится ДО 100 руб/$ Хорошего вам дня и не упускайте возможностей 🤗 🎁П.С. Кстати о возможностях: https://www.tinkoff.ru/baf/8VuwsXqvpi3 это ссылка на премиум тинькофф, которая даёт возможность торговать с минимальной комиссией, а также открывает залы повышенной комфортности для обладателей карты 👍

Такие разные дети. Делал несколько постов о том, как развиваю #финграм у своих детей и сделал это в виде подробного мануала (кто не знакомился, все ссылки в конце поста). Дети и фьючерсы. У меня двойняшки: мальчик и девочка 7 лет. У обоих есть счета куда они складывают деньги с целью накопить: дочь на телефон (цель 15 т.р.), сын - на ноутбук (цель 100 т.р.) Они быстро поняли, что с их ежемесячными пополнениями по 200-400 руб на ноутбук и даже телефон не накопить. (каждый месяц даём им фиксированную сумму на карманные расходы). 🗓Их действия: 👧Дочь решила, что меньше тратить она не хочет (любит в магазине покупать разные новые вкусняшки или игрушки) и будет зарабатывать: к 14 февраля шила игрушки на швейной машинке и продавали на авито (заработала 2000 руб.), ещё выполняла несколько работ. В итоге накопила 3 700 руб. 👦Сын решил, что работать не хочет и просто будет меньше тратить. В итоге смог сэкономить 3 000 руб. Суммы не великие и до ноутбука еще 20 лет копить 😆. 🥗Переходим к фьючерсам. Около года я всё больше перехожу на инвестиции в крипту и кроме долгосрочных инвестиций осваиваю и торговлю фьючерсами. Стоит отметить, что в крипте можно самому устанавливать величину плеча от х2 до х200. Плечо х200 позволяет за минимальное движение сделать +150...200% или всё потерять не успев сказать слово "х-х-х-хватит". Торгую маленькими суммами и больше использую как аналог TMF для TLT, т.е. на 100$ позиции в BTC открываю 10$ c х5 во фьючерсах, тем самым с минимальными рисками увеличиваю доходность. 👫Дети всё это видят и слушают и на днях спросили, как им можно в этом поучаствовать? Дочь сделала предложение: дать мне все свои накопления за 4 месяца, чтобы я попробовал их удвоить. Я предупредил, что риск потерять всё такой же как удвоить. Она сказала, что готова на риск. Сын высказал некоторые сомнения и на первой иттерации отказался. В итоге: за один день торговли удалось к депозиту дочери добавить 70%, когда я об этом сказал ей, она благоразумно сказала закрыть позиции и что ей пока этого хватит 🤗 Сын ходил два дня, думал и пришёл к выводу, что не хочет рисковать и готов покупать зелёные акции, которые всё время растут... оказалось что он имеет в виду доллары 😆🤑 Хоть дети и двойняшки, но у них такие разные жизненные стратегии и взгляды, это просто фантастика.🫶 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Falcon/6509a749-2f48-4a77-9afd-c370090fc761?utm_source=share

☕️С Добрым утром, Друзья! Как и ожидалось ранее рубль в апреле начал ослабевать, при этом с нарастающей скоростью и не помогает даже налоговый период и нефть по 90$/br . Основная причина ослабления рубля это высокий спрос импортёров и тех, кто выводит деньги из России, а экспортёры слишком мало завозят валюты из-за санкций и просто от не желания платить повышенные комиссии за постоянные конвертации. Как итог рубль уверенно пробил сопротивление в 93 руб/$ и устремился ввысь, где следующий мощный рубеж - 97 руб/$. На фоне ослабления рубля забавно читать прогнозы о росте ММВБ, т.к. рост даже до 4000 п. будет нивелирован падение рубля до 108 руб/$. В нашей ситуации российские инвесторы должны следовать заповедям Кролика из "Алисы в стране чудес": Нужно бежать со всех ног, чтобы только оставаться на месте, а чтобы куда-то попасть, надо бежать как минимум вдвое быстрее!". Для того, чтобы обгонять инфляцию, отлично подходят Замещающие облигации, их тело коррелирует с курсом валют и инфляцией, а купоны позволяют обгонять инфляцию. Есть другой вариант - быстро растущие IT компании, но они также понимают своё доминирующее положение и регулярно проводят SPO. $VTBR идёт в метавселенную. Такая попытка похожа на мужчину во время кризиса среднего возраста, который пытается встать на гироскутер и крутить спинер, хотя и то и то - уже не модно 😆 ВТБ тестирует собственную метавселенную платформу, при помощи которой можно проводить онлайн-мероприятия с максимальным эффектом живого присутствия при помощи 3D-аватаров. Старожилы фондового рынка помнят, что хайп вокруг метавселенных кончился ещё во время пандемии и даже «рука-лицо» не осили этот проект и потратив кучу млрд $ сдались. Но в ВТБ мастера по освоению бюджетных денег 💪 🌏 Что там в Мире? Израиль готовится нанести аккуратный и максимально не конфликтный ответный удар по Ирану. Основная задача такая же как у Ирана - показать силу, но не запустить механизм нарастающих ответных ударов. Такая стратегия успокаивает рынки и нефть перестала расти, а мировые индексы остановили падение. Криптовалюты тоже осторожно прибавляют. Доходности трэжерис остановились на 4,6 (5ти и 10ти летки), т.к. ФРС заявили, что ставку будут держать на текущем уровне, но ожидают, что инфляция продолжит снижаться. Из интересного: На днях вышло интервью Павла Дурова (создателя ВК, Телеграмм и монеты TON). Мне нравится проект TON, особенно то, что он принёс больше 100% доходности меньше чем за месяц)). Основные тезисы интервью: 🔸Власти РФ давили на ВК с просьбой ограничить иностранное влияние на аудиторию ещё в 2011 году. Павел настаивал на независимости ВК, в результате беспрецендетного давления ВК пришлось продать. 🔸Давление со стороны властей РФ привело Павла к мысли на создание независимого и анонимного мессенджера, в результате появился ТГ. 🔸Сейчас у Telegram более 900 млн пользователей. Компания, по словам ее основателя, не тратит ничего на маркетинг, продвижение платформы и рекламу. В команде 30 инженеров, нет HR-департамента и других подразделений, характерных для крупных технологических компаний. 🔸Павел поддерживает покупку Twitter Илоном Маском, поскольку эта соцсеть «становится все большим сторонником свободы слова». Паша молодец! Лонг TON 🚀 Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

☕️ С Добрым утром, Друзья! Мировые индексы хуже переживают войны, чем ММВБ. 🇺🇸S&P 500 потерял 2,3% 🇺🇸Nasdaq упал на 2,8% 🇩🇪DAX -1.1% 🇯🇵Nikkey -2.1% 🇨🇳CSI 300 -1.2% 🔐BTC - 5.1% 🇷🇺ММВБ 💪 +0,7% Российскому индексу не страшны ни санкции на цветные металлы, ни раскручивание эскалации на ближнем востоке. У нас своя песочница, где СПбиржа будет выводить на IPO компанию Элемент, что приводит в дикий восторг инвесторов, что они скам-биржу разогнали на 20% 🤦. С другой стороны отечественные инвесторы утопили Астру, которая проводит SPO в том числе для того, чтобы попасть в первый листинг на ММВБ, а само SPO проводится по рыночным ценам. И тут интересна реакция инвесторов - на новости об SPO акции утопили, а когда выйдет информация, что благодаря SPO компанию включат в первый котировальный список ММВБ - начнут скупать 😆. Не хватает нам на бирже крупных институциональных инвесторов 🤔 В продолжении темы Астры и IT в целом, хочется отметить, что на фоне снижения продажи углеводородов и металлов на запад, вклад IT-отрасли в ВВП России растёт г/г: в 2019 году IT занимали 1,3% в ВВП РФ, а в 2023 году уже 2%. IT стали первой среди крупных отраслей по темпам роста доли в экономике. Заслуги отечественных IT специалистов замечают и за границей. Так компания Haier ищет в России разработчиков для создания собственной операционной системы для ТВ и другой умной бытовой техники, на замену Android TV с технологиями Google. Т.к. есть серьезные риски блокировок из-за санкций. Такие разработки есть у «Яндекса» и SberDevices. Эксперты уверены, что Haier в дальнейшем будет применять разработанную платформу не только в России, но и адаптирует для остального мира. 💪 🇷🇺Ещё минутка патриотизма. Рубль держится лучше прочих мировых валют к доллару, частично это оправдано началом налогового периода и высокими ценами на нефть, но всё же. После слабых данных по инфляции и эскалации на Ближнем востоке DXY достиг 106,4, и соответственно, прочие мировые валюты значительно ослабли: Японская йена упала на минимумы 30ти лет! ЦБ Индонезии проводит агрессивные интервенции, чтобы избежать падения рупии, Евро также ослаб к доллару и многие считают, что не за горами доллар/евро 1/1. Крепкий доллар хуже всего для самой же Америки и Дж. Байден пытается убедить Израиль не отвечать на атаку Ирана, мол сбили 99% ракет - вот и победа, нечего ставить под угрозу нефтепроводы и нефтепромыслы. Но Израиль закусился и не планирует спускать на тормозах ситуацию. В кое то веки Россия не в центре внимания, и можно 🍿 понаблюдать со стороны за развитием событий и почувствовать себя Австралией 😁 П.С. на фото табличка установленная в школе №32 Нижнего Тагила, на парте, за которой в ходе рабочего визита сидел президент России Владимир Путин. Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

🍚От риса до биткоина🔐 Что объединяет рис и биткоин - это возможность торговать этими активами с помощью фьючерсов. Есть легенда, что первый прообраз фьючерсов, то есть контрактов на поставку в будущем, был заключен в древней Греции, об этом есть упоминание в трудах Аристотеля. Но эти труды так часто переписывались, а западные страны так любят себя и хотят, чтобы именно они были первооткрывателями всего и вся, что не удивлюсь, что эта история придумана в недалёком прошлом. Поэтому рассмотрим задокументированную историю фьючерсов. В 1697 году в районе города Осака в Японии появилась первая фьючерсная биржа риса. В течении следующих 300 лет она называлась Рисовая Биржа Додзим (рядом с деревней Додзима). В те времена рис служил эквивалентом денег и применялся в расчётах, им оплачивали службу не только самураев, но и простой бюрократии. Поэтому банки принимали рис наравне с деньгами и драгоценностями. Например, можно было открыть депозит в банке рисом, а забрать со счета денежными купюрами. ❓Зачем появилась биржа❓ Феодалы знали, что каждый год крестьяне на их полях выращивали рис, т.о. формировался постоянный денежный поток. Налоги же были непредсказуемыми: импоратору могло захотеться участвовать в войне и феодалы были вынуждены помогать деньгами, поэтому бывали периоды, когжа аристократия отчаянно нуждалась в деньгах сегодня, а не через год. Так и появились первые контракты по продаже шкуры не убитого медведя: 📌будущий урожай до его созревания (а могли быть и неурожайные годы) продавался по фиксированной цене - это и называется фьючерсом. Такой контракт был удобен всем сторонам: продавец получал деньги сейчас. А покупатель фиксировал выгодную цену покупки на будущий год. 🏴Цены на рис, оформленные на бирже в Додзиме, доводились до сведения остальных купцов и торгового люда в другие города посредством курьеров или сигнальной почты с использованием флажков — типично японское изобретение. ☝️Момент когда продавец фьючерса передавал оговоренный объём риса покупателю - назвали экспирацией. 💱До момента экспирации фьючерсы могли много раз сменить своего владельца, т.к. при приближении даты поставки росла и цена контракта. Потому что «урожай сегодня стоит дороже, чем урожай завтра». 🍚Так как обладатели фьючерсов ещё не имели в наличии реального риса, то их называли «пустыми рисовыми купонами». 📁Для понимания важности вопроса: в 1749 году количество пустых рисовых купонов, обращавшихся на рынке, было эквивалентно 110 000 тюкам риса (рис продавался в тюках). В то же время реально в Японии насчитывалось 30 000 тюков риса. 🇳🇱Когда в Японию приехали Голландцы они взяли идею фьючерсов к себе, а позже перенесли её в США. 🇺🇸В 1848 году была создана первая из чикагских товарных бирж, которая получила название «Торговая палата Чикаго» (Board of Trade of the City of Chicago — CBOT). А 13 марта 1851 года на этой биржевой площадке был заключен и первый фьючерсный контракт на поставку пшеницы ❓Зачем же нужны фьючерсы❓ Для покупателя: фьючерсы позволяют зафиксировать стоимость товара с поставкой в будущем. При этом в начале покупатель платит только часть стоимости, которая называется гарантийное обеспечение, а остальная сумма может находится на депозитах или участвовать в других сделках. Для продавца: продавец получает гарантию, что его товар будет продан по указанной цене независимо от рыночной конъюнктуры. Если исходить из логики «покупатель - продавец», то фьючерсы это скучнейшие инструменты, но трейдеры превратили их в способ быстро заработать или также быстро разориться. Однако, трейдеры это не только злостные спекулянты, которые перекупают контракты у производителей и взвинчивают цены. Своим анализом рынка и пониманием экономических процессов они создают трендовые движения на рынке commodities (с англ. товары широкого потребления) и обозначают глобальные движения. Из таких трендов производители делают вывод о будущей потребности их продукции и могут своевременно принять меры для регулирования. #финграм #учу_в_пульсе

☕️ С Понедельником, Друзья! Жаркие выдались выходные! По территории Израиля Иран и его сателлиты выпустили 170 беспилотников, более 30 крылатых и свыше 120 баллистических ракет. По данным Израиля 99% воздушных целей были перехвачены, а те что долетели не причинили значимого ущерба. Больше остальных активов на эскалацию отреагировала крипта. Большинство монет потеряли от 15 до 30% капитализации. Однако уже в воскресенье часть потерь была отыграна. США выступили с предложением к Израилю не отвечать на атаку и принять сбитие 99% ракет за победу. А иранская миссия при ООН заявила, что этот вопрос «можно считать решенным». Что интересно так это реакция индекса Израиля на атаку: индекс вырос по результатам воскресных торгов на 0,27% 💪 "Еврейская сила". Реакция участников конфликта намекает на театральность всей ситуации, поэтому: 🛢Нефть проигнорировала нападение Ирана на Израиль, а цены снизились на риторике США. Снижение нефти имело символический характер и баррель Brent продолжает торговаться выше 90$. Дорогая нефть на руку ОПЕК+, в т.ч. и России, но тяжёлая головная боль для США и Европы, у которых не снижается инфляция. Особенно остро этот вопрос в США из-за предвыборного сезона, где Байдену нужно показать снижение инфляции и вынудить ФРС снизить ставку. Но весна не лучшее время для снижения цен на топливо, и НПЗ в США уже наращивают спрос в преддверии летнего автомобильного сезона, что также поддерживает цены на нефть. 🇷🇺Дорогая нефть и спрос на другое сырье поддерживает российский рынок и сегодня на этом ожидаю рост. Настроение инвесторам в Русал и Норникель пытались испортить санкциями из США и Великобритании с запретом на импорт алюминия, меди и никеля, а также на торговлю этими металлами на Чикагской товарной бирже и Лондонской бирже металлов, но по факту покупать российский металл нельзя только американцам и англичанам, а компания из других стран - можно, т.е. любая дочка американской компании с Бермуд без проблем может купить алюминий у Русала, одновременно Минфин США допустил, что в отдельных случаях ввоз партий алюминия, меди и никеля может быть разрешен в виде исключения Кроме того ограничения коснутся металлов, выпущенных после 13 апреля. Итого: условностей и допущений столько, что реальная ситуация после введения санкций не изменится. Из однозначных победителей эскалации на ближнем востоке стали золотодобытчики. Они и так не плохо росли, а ралли золота в пятницу после закрытия ММВБ должно и сегодня поддержать их. Особенно выделяется $UGLD которая и так была перегрета, но инвесторы продолжают покупать преимущественно именно их🤔 🌐 Че там в мире? В США начался очередной сезон отчётности и финансовые организации по традиции отчитываются первыми. JPMorgan и Wells Fargo своими прибылями не оправдали ожидания аналитиков, в то время как прибыль Citigroup превысила их оценки. В целом прибыли всех банков выросли, чему способствовало оживление на рынке займов для корпораций, а потребители всё чаще стали пользоваться кредитками, что с учётом сохраняющейся высокой ставки даёт надежду на рост прибыли банков и в будущем. Весеннего вам настроения и удачных сделок 🤗

Криптовыходные С пятницы идут волны атак на Израиль со стороны Ирана. Иран атакует беспилотниками и ракетами. Один из беспилотников попал в мой длинный фьючерс с 20х плечом и обнулил его поздно ночью😅 (потери составили 50$ 😭) Интересно, что спрос на золото, как защитный актив только растёт на фоне эскалации конфликта, а крипто-золото (т.е. биткоин) - падают... К атаке на Иран добавились высказывания функционеров из ФРС, которые в четверг и пятницу рассуждали о необходимости сохранения высокой ставки длительное время. Совокупность этих событий обвалили биткоин до 61к$. Вероятно в понедельник такого же падения ожидают и фондовые рынки США и Европы. Зато ММВБ может отреагировать иначе, т.к. цена на нефть вырастет из-за угроз нефтепроводам и стабильности в Красном море. Пока из новостей не слышно о приченённом ущербе или большом количестве пострадавших в Израиле. Вероятно, Иран так долго и сильно предупреждал США и Израиль об атаке специально, чтобы те максимально подготовились и избежали больших жертв и разрушений, но при этом Тегеран не упал в грязь лицом и показал ответный удар... пусть и по пустыне. Если ответ со стороны Израиля не последует и спираль взаимных ударов не закрутится, то отскок в крипте уже на следующей неделе не заставит себя долго ждать🤗

🎥Фильм выходного дня! 🐹«Дурные деньги»💪 Совсем недавно на наших глазах проходили уникальные события: впервые за всё время существования биржи розничные инвесторы победили акул с Wall Street. В «Дурные деньги» рассказывается как объединение розничных инвесторов в одной из веток Reddit и через социальные сети объявили «войну» хедж-фондам и начали массово скупать акции компаний вроде GameStop и AMC, чтобы поднять их стоимость и тем самым разорить инвесторов, ставивших деньги на падение котировок. Кто на рынке давно отлично помнят как разворачивались события. Я напомню для новичков: Акции сети игровых магазинов уныло сползали в сторону банкротства и Хэдж-Фонды пользовались этим и шортили их - это был надёжный заработок. Но в январе 2021 всё изменилось: Далее идёт лютый спойлер и кто не в курсе истории и хочет посмотреть фильм, то дальше можно не читать🤫 🧑‍💻Блогер Кит Билл, известный под ником «Ревущий котенок», инвестировавший в GameStop 56 k$ и имевший в соцсетях аудиторию 50 тыс. человек, смог объединить инвесторов-любителей из соцсетей и убедил их вложиться в акции GameStop, чтобы не дать бумагам упасть и заработать на росте самим. 📈В итоге 21 января 2021-го акции GameStop за день взлетели на 360% и продолжали расти до 1000%. Крупные хедж-фонды, которые ставили на их падение, потеряли, по меньшей мере, 5 b$, а «Ревущий котенок» заработал 28 500% - 16 m$. 🏁Закончилось всё тем, что приложения для инвесторов $HOOD запретило покупать акции GameStop, чем вызвало волну возмущений со стороны инвесторов. Дело GameStop даже доходило до слушаний в Конгрессе США. А акции GameStop стали самыми популярными мем-акциями, так называют те бумаги, хайп вокруг которых искусственно раздут в соцсетях, а реальной высокой стоимости они не имеют. 🤔Фильм безусловно прекрасен и воодушевляет розничных инвесторов. На нашем рынке такими же историями занимается сразу несколько известных ТГ каналов, но суть в том, что в реальной жизни такой открытости как у «Ревущего котенка» нет. Те кто разгоняют умирающие компании в первую очередь банкротят доверчивых хомячков, которые запрыгивают в поезд самым последними и платят своими кровными за весь пир. 💎Уверен, что фильм станет такой же классикой биржевого кино, как «Волк с Уолл Стрит» Приятного просмотра 🍿

🍹 С Пятницей, Друзья! 🚀 И с Днём Космонавтики! Вчера успешно прошёл запуск тяжёлой ракеты "Ангара-А5". Именно при помощи "Ангары" будет строиться новая Российская орбитальная станция, будут выводиться в космос новые пилотируемые корабли и спутники. Это уже 4ый пуск ракеты-носителя тяжелого класса "Ангара-А5" за десять лет. А в 2028 году Ангара отправит в космос человека. Интересно, что проектировщики ракеты планируют сделать её многоразовой. Пока эти планы только в презентации, но мы верим, что не батутом единым силён отечественный Роскосмос. Перед запуском ракеты в космос уже полетели акции РКК Энергия, которые за две недели разогнались на 60%, но по факту старта реальной ракеты растеряли часть достижений. Отмечу, что акции $RKKE сейчас самые дорогие на ММВБ (по номинальной стоимости за 1 шт.) Вместе с РКК Энергия вчера взлетал и ММВБ в целом, правда объём торгов заметно уменьшился, но тут частично играет роль уже привычная картина с нехваткой ликвидности из-за сегодняшнего IPO Займер, где по разным данным компания в 5 раз переподписала книгу заявок, что подтверждается снижением ликвидности на бирже в целом. Рост ММВБ на старте торгов был, в том числе, обеспечен резким ослаблением рубля до 93,92 за $, но после этого пошло не менее резкое укрепление. Долгосрочно картина в рубле понятная: ослабление с периодическими откатами. Ослабление идёт за счёт снижения экспорта и возрастающего импорта - валюты не хватает на всех желающих. Из печального: состоялся суд над сотрудниками УК "Лидер", которые в 2014-2015 годах используя акции клиентов "занимались манипулированием рынком путём покупки и продажи акций", за счёт чего смогли заработать 17,8 млн руб!!!!😳 За эти наглые и дерзкие махинации, которые привели к неслыханному обогащению двое обвиняемых получили по 3 года лишения свободы 🤦 Что интересно, ЦБ не предоставили обвиняемым результаты проверки. 🌐Ситуация на Ближнем Востоке успокаивается, что может привести к снижению цен на нефть и коррекции в золоте. По последним данным Иран готовится к ответной атака на Израиль, но удар будет иметь "ограниченный характер", чтобы не допустить эскалации ситуации, вероятно Иран предупредит о том, какой сектор пустыни будет обстрелян и тем самым сохранит лицо перед мусульманами, но и не вызовет ответного удара со стороны Израиля и США. 🇨🇳 и 🇺🇸 Также обращает на себя внимание поездка Дж. Йеллен в Китай. Где министр финансов США пыталась разрадить обстановку между странами обозначив существующие проблемы: ➖в первую очередь г-жа Йеллен обозначила недопустимым ценовые войны между производителями электромобилей, от которого страдают все, в том числе и сами китайцы. ➖США намекнули на новые тарифы для Китая, а Китай выпустил отчёт, показывающий рост производства совместно с производственной дефляцией, что говорит о готовности страны жёстко демпинговать по всему миру в самых разных секторах экономики. Для нас с вами это локальный позитив, т.к. поставщиками сырья для этой глобальной экспансии будем мы... но не всё так однозначно😏 Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

🚕 Роботакси – скоро на улицах? Многие компании уже несколько лет обещают начать массовый запуск роботакси, например, Tesla планирует презентацию 8 августа. Baidu очень серьезно продвинулась в тестах, и вроде бы регулятор оценивает разработку позитивно. Но пока воз и ныне там. Философия Роботакси сформировалась лет 10 назад, когда только появлялись прототипы беспилотных авто и компании грезили, что смогут предложить покупателям полностью автономные машины, которые будут приезжать по вызову и отвозить клиентов на нужное место. Apple и Tesla говорили о похожих планах, когда человек покупает авто за 30 k$, регистрирует её в сети как такси на время своей работы, или машина самостоятельно работает в качестве такси. Такие машины по проекту могли зарабатывать для своих хозяев дополнительные 20 k$ в год. К сожалению, эти грёзы спустя 10 лет так и остаются грёзами. Маск обозначил те трудности, с которыми сталкиваются разработчики роботакси: "Чтобы правильно решить проблему полностью самостоятельного вождения, вам действительно нужно решить проблему реального искусственного интеллекта». Кроме развитого ИИ, всю систему нужно вписать в существующие правила и получить общественное признание – проблемы сложнее, чем кажутся на первый взгляд. 🚗На днях из гонки вышла компания $AAPL , распустив весь отдел разработчиков Titan 🚗 В октябре 2023 $GM «прославилась» за счет своего проекта Cruise, после того как ее роботакси протащил пешехода на 40 метров, прежде чем остановиться. 🚗 $F закрыл Argo AI в 2022 году 🚗 $LYFT также отказался от беспилотных машин в 2021 году 🚗 Uber отказалась от своих амбиций после фатальной аварии с беспилотным автомобилем в 2020 году 🏆 $TSLA – одна из немногих компаний, которая не потеряла надежду в роботакси и 8 августа нам представит проект. В гонке еще присутствует Google со своей Waymo, ранее упомянутый Cruise, за которой стоит GM. Серьезные успехи есть у Baidu. $YNDX тоже активно занимается разработками. Тут нужен прорыв, который мы недавно видели в ИИ. Если одна из компаний сдвинется и начнет массово внедрять свои разработки, конкуренты резко ускорятся. Верю что до прорыва осталось несколько лет. Возможно, что Маск сможет организовать этот прорыв в августе.

☕️ С Добрым утром, Друзья! Сегодняшний день знаменательный праздник - 11 апреля это день неумелых рук, по сути день хомяка 🤗, этот день посвящён тем, кто испытывает трудности с ручными работами, такими как трейдинг, шитьё и другие бытовые задачи 😆 Для неудачи в торговле можно найти сотни объяснений, например неэффективность российского фондового рынка (моё любимое объяснение). Вот какого ... ММВБ вчера открылся с падения, а потом улетел на новые максимумы? При том, что внешний фон провоцировал на дальнейшее сниж7ение: ➖ Commodities дешевели в течении всей сессии в ожидании данных по инфляции в США ➖ Высокая ставка в России продержится до тех пор, пока инфляция уверенно не пойдёт на спад (тенденции к этому есть) Ладно, не всё так плохо. Причины для роста ММВБ безусловно есть: ➖Рубль неуклонно ослабевает и доллар закрепился выше 93 руб и дорога на 96-98 открыта. ➖ Нефть хоть и корректировалась, но торгуется выше 90$/бр. (а под вечер Израиль и Иран вновь обменялись обещаниями нанести сокрушительные удары друг по другу) ➖НЛМК объявили жирные для одного года дивиденды (хотя по факту должны бы заплатить за два года 😏) ➖Несколько предложений из правительства, стимулирующие инвесторов, например предложили отменить НДФЛ на дивиденды полученные на ИИС (поддерживаю инициативу👍) 🥇Российских золотодобытчиков вновь поддержали цены на золото, которые после незхначительной коррекций вновь устремились вверх. Рост золота был вызван данными по инфляции из США: 🔸CPI м/м 0,4% (прогноз 0,3%) 🔸CPI г/г 3,5% (прогноз 3,4%) Инфляция упорно отказывается снижаться, что в свою очередь отодвигает сроки начала снижения ставки ФРС, а это, в свою очередь, оказывает влияние на весь мировой фондовый рынок. 🌐Чё там в мире? Доходности трежерис вновь достигли 4,5% что стало лакомым инвестиционным предложением для мировых инвесторов, что вызвало распродажу на всех мировых площадках. 🇨🇳Для поддержки Юаня, ЦБ Китая был вынужден повысить дневную ставку, что также не помогает фондовому рынку и CSI 3000 потерял более 1%. Интересно, что в Китае сейчас были бы рады росту инфляции, т.к. цены на промышленные товары продолжают снижаться 😅, что значительно ограничивает возможность экономики расти. Из интересного отмечу, что хоть экспорт древесины из России и ограничен двухсторонними санкциями и заградительными пошлинами (от чего страдает Сегежа), но этот запрет ограничил вывоз обычно древесины, а вот ценны породы (ясень, дуб, бук и др) вывозят нарастающими объёмами, и если раньше большая часть экспорта была в Европу, то сейчас 95% такой древесины покупает Китай (+13,5% г/г). Напоминаю, что сегодня последний день для подачи заявки для участия в IPO Займер. IPO выглядит не однозначным и есть риски получить высокую аллокацию и низкий спрос на открытии, поэтому если и планируете участвовать, то не рискуйте большими объёмами. Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

🇺🇸 Инфляция в США отказывается снижаться: 🔸️CPI м/м 0,4% при прогнозе 0,3% 🔸️CPI г/г 3,5% при прогнозе 3,4% 🔸️Core CPI г/г 3,8% при прогнозе 3,7% Значит ставку снова не снизят в июне и отложат этот вопрос на август в лучшем случае, а может и на осень. Высокая ставка в США оказывает влияние и на нас: В первую очередь это приводит к снижению цен на сырье и ослаблением мировых валют к доллару. Однако эффект этот длится обычно пару дней

☕️ С Добрым утром, Друзья! Рубль продолжает ослабевать, несмотря на высокие цены на сырье: медь, нефть, золото торгуются около годовых максимумов. Понятно, что есть лаг между продажей сырья и конвертацией в рубли, но тренд всё равно должен быть на укрепление... в теории, а на практике мы сталкиваемся с: 🔸Рост бюджетных расходов на оборонку способствует наращиванию закупки импортных комплектующих и оборудования; 🔸 сохраняющимся оттоком валюты из страны: ➖только за 2023 год население (кто бы это мог быть 🤔) вывело за границу около 1 трлн руб (отток упал на 50% г/г, но 2021-2022 были рекордными). ➖иностранным брокерам перевели 143 млрд руб (-21,8% г/г), при том, что вывод сильно затруднён, люди продолжают находить возможности; ➖россияне продолжают покупать наличную валюту и накопили 8,7 трлн руб в долларах и евро (то что смог посчитать ЦБ) Ослабление рубля и рост цен на сырье оказывает своё плодотворное влияние на майнеров и вчера на ММВБ в лидерах роста было несколько добывающих и перерабатывающих компаний. В частности Норникель рос на резком подорожании никеля и палладия на мировом рынке. А золотодобытчики ЮГК и Полюс выигрывают от сохраняющегося ралли золота на глобальных площадках. Золотодобытчикам даже не помешало повышение НДПИ на золото в размере 78 тыс руб за 1 кг. (~1% к цене жёлтого металла). Интересно, что спрос на золото ещё не исчерпан и аналитики ожидают продолжение ралли. Спрос на золото обеспечивается ожиданиями снижения ставки ФРС и продолжающимися конфликтами на Украине и Ближнем Востоке - всё это поддерживает спрос на активы-убежища, а покупки мировых ЦБ усиливают бычий фон (Китай и Индия агрессивно наращивают ЗВР) - только за 2023 год мировые ЦБ купили 1000 тонн золота. При этом спрос на золото со стороны физиков ещё не реализовался в должной мере, т.к. общий объём активов в ЕТФ на золото находится на минимальных с 2019 года уровнях. Т.е. как только физики прочувствуют, что золото тоже ценный актив, то памп продолжится. 🔐В криптовалюте наступают важные дни - до халвинга остаётся меньше двух дней. Что это значит: Мощности блокчейна на биткоин ослабнут из-за того, что от сети BTC отключатся майнеры, столкнувшиеся с финансовыми проблемами, но большинство майнеров уже подготовились к халвингу. После халвинга суточное предложение сократится примерно на 450 BTC, что повысит спрос на монеты. Многие аналитики сходятся в том, что в течении 1-1.5 лет цена BTC достигнет 150k$ Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

🧠Smart Money идут в Софтлайн Последние два года прошла масса IPO и "физики" стали безусловными хозяевами этого рынка. По данным Мосбиржи, доля розничных инвесторов в некоторых небольших IPO прошлого года достигала 100%. Причина в том, что компании размещались откровенно дорого. Институциональные инвесторы избегали инвестиций по таким уровням и ждали, когда компании покажут себя в новых реалиях или появится возможность купить по более низким ценам. Оптимальная ситуация для институциональных инвесторов сложилась в ПАО «Софтлайн». Компания за 2023 год достигла исторически рекордных значений по основным финансовым показателям: 💰 Оборот составил 91,5 млрд рублей (+29% г/г), 💸валовая прибыль увеличилась почти в два раза до 23,6 млрд рублей. 💸около 60% от валовой прибыли – это собственные высокорентабельные решения 👥 Число сотрудников с начала 2023 года выросло на 68%. Такие показатели свидетельствуют об уверенном рыночном положении компании, но стоимость акций не отражает этот оптимизм: с момента IPO, акции выросли всего на 17% и начиная с ноября торговались с боковике. Т.е. мы видим сильную компанию, с отличными финансовыми показателями, но к которой розничные инвесторы ещё не проявили должного внимания. ⚠️Такой ситуацией поспешили воспользоваться институциональные инвесторы, а именно ECM & Private Equity подразделение АО «Банк Синара». Дочерняя компания ООО «Софтлайн Проекты» передала 3,8% обыкновенных акций Компании ECM & Private Equity, чья суммарная доля превысила 7%, сообщили в @Softline_Official Инвестор принял на себя обязательства, ограничивающие отчуждение ценных бумаг Компании: ✔️в течении 1 года с даты Сделки – продать не более 10% акций; ✔️в течении 2 лет с даты Сделки – продать не более 25% акций; ✔️в течении 3 лет с даты Сделки – продать не более 50% акций; 💼Стоимость сделки не разглашается, но есть мнение, что сделка прошла по рыночным курсам, а если это так, то Софтлайн привлекла около 2 млрд руб. Эти деньги планируют направить на финансирование перспективных проектов и проведение M&A сделок, что в скором времени ещё больше усилит рыночное позиционирование Компании. И возвращаясь к началу поста — в этой сделке важен и сам факт привлечения 2 млрд руб, а также рост заинтересованности институциональных инвесторов к $SOFL и судя по высказываниям СЕО Софтлайн — есть надежда, что данная сделка далеко не последняя в обозримом будущем. 🤞

Как дела у первого либертерианского президента? Индекс Аргентины с момента выборов Хавьера Мелея вырос на 26% в долларах. То есть рынком был выдан аванс. Есть ли какой-либо видимый прогресс за первые месяцы? На своей предвыборной гонке Хавьер обещал бензопилой резать коррумпированные политические прослойки, оптимизировать неэффективные министерства, и если потребуется – сжечь ЦБ. Спустя 4 месяца Хавьер Милей сделал следующее: ✅сократил кабинет министров с 19 до 9: ➖Министерства Образования, Труда, Социальная политика и культура утратили ведомственную автономию и соединились под крышей Министерства человеческого капитала. ➖Общественные работы, коммуникации, добыча ресурсов и транспорт были отданы на откуп министру инфраструктуры. ✅ уволил 50 000 государственных служащих, приостановил все новые контракты на общественные работы и отменил щедрые прежние субсидии на топливо и транспорт. ✅ во внешней политике Аргентина отказалась от участия в БРИКС, сообщив другим лидерам объединения, что страна не считает такое членство целесообразным. 💰Бюджет страны впервые за 10 лет закрылся с профицитом, что помогло получить одобрение со стороны МВФ на выдачу нового займа. Из экономических действий: 💸Провёл либерализацию цен 💸Отменил практику двойного курса для Песо. Ранее курс для экспортёров определялся на бирже и был в несколько раз крепче, чем курс на чёрном рынке. 🔻Эти действия вызвали стремительное обесценение песо. С декабря Песо потеряла 58% своей покупательской способности. Для малоимущих крестьян правительство разрешило оплачивать аренду жилья литрами молока или килограммами мяса. 🔻Вопрос малоимущих стоит остро, т.к. количество бедных выросло с 42% в ноябре до 58% в марте. 🤝Однако уровень доверия либертерианскому президенту все еще относительно высокий (на выборах 61%, сейчас – 45%). 🏦ЦБ Милей так и не сжег, но продолжает применять агрессивные действия в области ДКП. Несмотря на растущую инфляцию, которая составила в феврале 292%, ЦБ Аргентины в марте снизил процентные ставки со 100% до 80%, а правительство представило программу обмена долга. Однако фондовый рынок наполняется деньгами, а международные инвесторы с большим энтузиазмом вкладываются в страну, где президент – главный мировой адепт полной открытости. Подводя итог: 📌Аргентинцы устали от стабильного снижения уровня благосостояния, которое идёт уже более 100 лет, и видят в Хавьере Милей реальный инструмент для быстрого, но болезненного изменения в стране. 📌Международные инвесторы также позитивно оценивают изменения в политике и рискуют инвестировать в местные компании, что привело к росту фондового рынка, даже несмотря на дефолтный рейтинг страны. 📌У Милея есть ещё кредит доверия от населения, но он сталкивается с мощнейшим сопротивлением в парламенте, где у его партии меньшинство и он не может спокойно проводить свои инициативы.

☕️ С Добрым утром, Друзья! Прогноз на плавное ослабление рубля сбывается и тут не помогают ни высокие цены на нефть, ни на другое сырье, т.к. у покупателей российского сырья становится всё меньше и санкционная петля всё стягивается. Даже наши партнёры по СНГ друг за другом скромно и очень тихо, но отказываются от прямой торговли, сворачивают применение карт МИР, а Западные страны уже следят не столько за договорами непосредственно с российскими партнёрами, сколько за объёмом торгов, изменение которого наиболее красноречиво свидетельствует о "новом" окне для России. В таких условиях только ослабление рубля и новые налоги помогут пополнять бюджет. И главная задача правительства делать это максимально плавно и без резких движений. Кстати о бюджете, вчера Минфин отчитался о состоянии бюджета в 1 кв. 2024 года. Бюджет оказался дефицитным на 607 млрд руб. : расходы составили 9,3 трлн руб (+20,1% г/г), доходы 8,7 трлн руб (+53,5% г/г). Рост доходов происходит на фоне низкой базы прошлого года и выросшим ценам на нефть, плюс к этому рост налогов и разовых сборов (изменение правил расчёта НДПИ и др). К концу года расходы бюджета ещё вырастут из-за пожеланий Президента, а доходы от нефтегаза продолжат сокращаться. На этом фоне российский фондовый рынок выглядит с каждым днём всё скучнее и скучнее: ➖Периодические выносы в акциях третьего эшелона. ➖Колыхания воздуха вокруг импортозамещения в IT и другие попытки оживить ММВБ и сделать +60% желанные Президентом. 🔐И тут мы вспоминаем про криптовалюты! Недавно упоминал про проект TON от Павла Дурова и он вновь нас удивляет. Разработчики TON планируют по желанию пользователей деанонимизировать свои профили. Пользователи смогут по скану своей ладони верифицировать себя на любых устройствах и таким образом повысить безопасность своих кошельков и переводов. Создатели TON выделили 5 млн$ на поощрения пользователей, желающих принять участие в проекте. (две недели назад уже писал об этой монете и с тех пор она выросла на 32%). 🥇Золото в след за криптой продолжает покорять новые максимумы и всё больше инвесторов переходят в защиту, ожидая возвращения инфляции в США. т.к. данные по занятости и росту зарплаты в понедельник показали силу экономики, которая выливается в рост расходов населения: 🔸Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе за март: факт 303 тыс. (прогноз: 212тыс.; пред: 270тыс) 🔸Уровень безработицы снижается до 3,8% г/г (3,9% г/г месяцем ранее) 🔸Средняя почасовая оплата выросла на 0,3% м/м и +4,1% г/г 📅В России в разгаре сезон отчётов, который по традиции вызывает повышенную волатильность: 10 апреля свои операционные результаты за марта покажет Henderson 11 апреля операционные результаты за 1 кв от Novabev 16 апреля опер. рез-ты за 1 кв по МСФО от X5 Group Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗