Назад
DmitriyNazimov
20 мая 2022 в 12:42
Рубль укрепился до 57 за доллар. Что делать? Расскажу на собственном примере. Возможно, кому-то это будет полезно. 🔸Вводные данные: • Имеется портфель акций, в котором оказалось 37% рублевых активов (хотя по стратегии должно быть не более 30%), 16% Китай через фонд $FXCN, и, соответственно, 47% США. • Средний курс покупки валюты составляет примерно 73 рубля за доллар, т.е. на 20% выше текущего. • В долларах стоимость портфеля вышла на уровень близкий к тому, что был в конце января-начале февраля 2022 года. А это хороший уровень: - S&P 500 = 4500 против 3900 сейчас - IMOEX = 3550 против 2400 сейчас. • В рублях стоимость портфеля заметно сократилась (из-за укрепившегося рубля), но это меня мало волнует. Считаю доходность только в долларах, поскольку живу за границей, а рубль - это фантик. 🔸Ожидания: Рубль укрепился до значений, которые еще недавно казались буквально невозможными, и вряд ли он там задержится. Сказка рано или поздно закончится. Российский рынок торгуется очень дешево и, скорее всего, рано или поздно вырастет. Но это не точно. Неопределенность очень высокая. Риски отдельных компаний еще больше. Чего стоит, например, Тинькофф, который из одной из лучших компаний мира в плане вложения средств (на мой субьективный взгляд) превратился непонятно во что всего за несколько дней. Про Европу можно забыть с их энергетическим кризисом и инфляцией. Рецессия возможна уже в этом году. В США Пауэлл грозится задушить всех и вся ужесточением денежно-кредитной политики, из-за чего рынок акций находится в коррекции. С другой стороны, реальная экономика США находится в очень хорошей форме (пока). Сезон отчетности показывает уверенные цифры, а страшилки Пауэлла уже по большей части заложены в цену активов. Поэтому за качественные компании из США, думаю, сильно переживать не стоит. А вот за проблемные и перегретые компании можно поволноваться. Китайские акции стоят очень дешево и можно ожидать стимулирующие меры от китайского регулятора, так что вложения в эту страну выглядят достаточно интересными. Но только, когда откроют доступ в Китай через СПб биржу. Что, по общеаниям самой биржи, должно случиться уже скоро, поэтому есть смысл подкопить кэш. 🔸План действий: 1. Сократить вложения в российский рынок примерно до 30%, а может и до 25%. Почти все мои позиции на российском рынке показывают просадку в рублях, но в долларах они в районе безубыточности. Так что тут хороший шанс сократить вложения в рынок РФ, не заплатив налоги государству и, при этом, ничего не потеряв в долларах. 2. На освободившиеся рубли купить доллар США. 3. На часть долларов купить акции отдельных качественных компаний из США. 4. Остаток долларового кэша держать для покупок на китайском рынке, когда туда появится доступ. 5. Свободный рублевый кэш тратить на покупку долларов. План будет выполняться постепенно, каждый день по чуть-чуть. Начал уже сегодня. То, что я делаю, называется словом ребалансировка, т.е. приведение долей активов к запланированным. Удешевление доллара привело к росту доли рублевых активов в портфеле, и теперь можно это сбалансировать. Лучше бы конечно достичь баланса путем пополнения портфеля и покупки долларов, но у меня еще долго не будет столько кэша. Можно сказать, что я фиксирую прибыль по рублю и снижаю риск его девальвации. 🔸Не в Пульсе дополнительно выложил крутой текст почему сейчас лучшее время для ребалансировки. $USDRUB
2 745 
0%
59,6975 
+55,56%
48
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
21 февраля 2024
Обзор сырьевых рынков за последние 4 месяца: агропродукты и удобрения
21 февраля 2024
Роснефть: финансы устойчивы, но пока сохраняем нейтральный взгляд на акции
14 комментариев
Ваш комментарий...
L
Loki_
20 мая 2022 в 12:43
А потом тебе заблочат торговлю акциями иностранными и сможешь зафиксировать прибыль, ага) плавали знаем
Нравится
7
DmitriyNazimov
20 мая 2022 в 12:56
@Loki_ Покупайте Китай или у иностранного брокера. Какие проблемы?
Нравится
xGr0mx
20 мая 2022 в 13:00
Если живёшь за границей, то в пульсе читать вот это вот не интересно
Нравится
3
Obligacionerchik
20 мая 2022 в 13:05
Лучше держать депозиты 20%+ и потом конвертнуть их в бакс летом по 45-50р
Нравится
5
schard
20 мая 2022 в 13:12
Когда появится прямой выход на китайский рынок (СПБ биржа), там покупать активы будет возможно за доллары США или за Гонконгские доллары? Или вообще за юани?
Нравится
3
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+23%
20,5K подписчиков
FinDay
+37%
25,4K подписчиков
Mistika911
+15,7%
20,7K подписчиков
Обзор сырьевых рынков за последние 4 месяца: агропродукты и удобрения
Обзор
|
Вчера в 18:37
Обзор сырьевых рынков за последние 4 месяца: агропродукты и удобрения
Читать полностью
DmitriyNazimov
20,7K подписчиков6 подписок
Портфель
до 10 000 000 
Доходность
+16,53%
Еще статьи от автора
2 мая 2023
❗Сегодня последний день для подачи декларации об иностранных дивидендах. Если не подать - возможны санкции. Все подробности описывал в прошлом посте.
9 марта 2023
❗️А ты помнишь, что нужно задекларировать иностранные дивиденды? Налоговая служба точно помнит! Все граждане РФ, которые по итогам 2022 года являлись налоговыми резидентами РФ, по закону обязаны задекларировать доходы, полученные от иностранных дивидендов. Причем, это нужно сделать даже в том случае, если налог в РФ доплачивать не нужно. Это означает, что, даже если вы не подписывали форму W8-BEN, декларировать дивиденды все равно нужно! Срок подачи декларации по дивидендам за 2022 год - до 02 мая 2023 года. Срок уплаты налога - до 17 июля 2023 года. Обязанность декларирования иностранных дивидендов подтвердил и разъяснил Минфин РФ в своем письме от 12.04.2021 г. №03-04-09/27160. ❓ А если не декларировать? Накажут? Да, могут. Грозит штраф за неподачу декларации 3-НДФЛ: 5% от суммы налога (за каждый месяц просрочки), но не более 30% от общей суммы и не менее 1 000 руб. Дополнительно за несвоевременную уплату НДФЛ могут начислить пени в соответствии со ст. 75 НК РФ. Нужно помнить, что налоговая инспекция может насчитать задолженность за три последних года. Так что в условном 2024 году могут насчитать долг за 21-23 года. В итоге размер штрафа может неприятно удивить даже по «копеечным» дивидендам. А еще нужно помнить про ужесточившийся валютный контроль, который в 2022 году было крайне легко нарушить. В связи с этим лучше не привлекать к себе лишнего внимания налоговой инспекции из-за таких пустяков, как иностранные дивиденды. А то начнут разбираться, почему не задекларированы дивиденды, и заодно вскроется масса других интересных подробностей. Может быть неприятно. ❗️Как узнать нужно ли подавать декларацию? (были ли выплаты дивидендов) Скачайте справку брокера о доходах за пределами РФ. Если в ней есть записи и вы налоговый резидент РФ - нужно подавать декларацию. Инструкция как скачать справку в Тинькофф: - Открываем приложение брокера. - Открываем брокерский счет. - В правом верхнем углу нажимаем на значок шестеренки. - Отчеты -> Справка о доходах за пределами РФ. Возможна ситуация, когда Вы думаете, что выплат не было, а они были. Лучше проверить. ❗️Ок, подавать надо. Но почему это так сложно и непонятно? Основная проблема в том, что данные из справки брокера в декларацию нужно переносить вручную - не самая приятная процедура. Чтобы сделать процесс подачи декларации максимально простым и быстрым, я разработал бота, который за 5 минут заполнит декларацию 3-НДФЛ данными об иностранных дивидендах без ошибок. Но рассказывать о нем здесь нельзя из-за правил Пульса. Зато можно в мессенджере Павла Дурова 😉
9 ноября 2022
Тинькофф запустил опционы и выкатил рекламный пост в соцсети Павла Дурова. Стоит ли пользоваться опционами от Тинькофф? Пока Тинькофф Инвестиции - это единственный брокер, который предоставляет доступ к опционам. Учитывая короткий срок опционов (максимум две недели) - инструмент чисто спекулятивный. По сути это азартная игра. Посмотрите на описание для новичков: «Просто сделайте прогноз по цене акции — какую динамику вы от нее ждете и до какой даты». Чем это отличается от ставок на спорт или рулетки? Ну а вот это вообще зашквар: «При минимальных вложениях опционы позволяют заработать намного больше, чем на классических инструментах, вроде акций.» Ни слова о том, что помимо повышенной доходности инвесторов ждут еще и повышенные риски. ЦБ, ау, вы где? — — — Чтобы все точно поняли с чем имеют дело приведу реальную грустную историю: 📍20-летний клиент популярного финтех-сервиса покончил с собой из-за «долга в $730 000» Студент Александр Кернс неосторожно ввязался в торговлю опционами в приложении популярного брокерского сервиса Robinhood. Узнав, что наделал долгов на $730 000, молодой человек покончил с собой. Страшно здесь в том числе и то, что долга возможно и не было. Опционы - сложная штука и возникший долг возможно был бумажным и исчез бы после экспирации (но это не точно). — — — В общем рекомендую быть очень осторожными с новой игрушкой, а лучше обходить стороной. Когда (если) появятся длинные опционы, будут отловлены все баги и отработаны кейсы с полной потерей капитала спекулянтами - тогда можно будет подумать над тем, чтобы воспользоваться инструментом, но только после глубокого и внимательного изучения и в инвестиционных целях, а не спекулятивных. В Пульсе уже давно не пишу, перешел на более свободную площадку, но опционы - это не шутка, решил предупредить максимально широкую аудиторию. Надеюсь пост не удалят :) TCS TCSG MOEX