АВТОСЛЕДОВАНИЕ В ТИНЬКОФФ: Реальные Цифры и Результаты (часть 1) Вы когда-нибудь задавались вопросом: "Какая реальная доходность в Автоследовании Тинькофф ?" Смотря на готовые стратегии в Тинькофф с доходностью +213%, + 152%, +126% появляется мысль: "А чё, так можно было что ли?" Я решил посчитать и ответить на вопрос: "Сколько в действительности можно заработать на стратегии с учётом ВСЕХ КОМИССИЙ и НАЛОГОВ?" В качестве примера я возьму 2 стратегии, чтобы примеры получились максимально наглядные. ❗️ Я писал эту статью ещё в августе, поэтому все расчёты будут на основе доходности стратегии на тот момент, но на объективность подсчётов это никак не влияет. --------------------------------------- 1. СТРАТЕГИЯ &Анти-мейнстрим Aggressive Она существует в Тинькофф Сигнал с 22 августа 2022 года, это как раз то, что нужно! Автор прогнозировал доходность своей стратегии в 30% в годовых, однако на момент написания статьи (04.08.2023) фактическая доходность +155,7% (за всё время). Предположим, что я подключил эту стратегию сразу после её запуска, в августе 2022 года и инвестировал 100 000 ₽. Какой PROFFIT? 100 000 ₽ х 155,7% = 155 700 ₽ общий доход Можно подумать, что на счёте должно быть 255 700 ₽ и вот оно счастье, но нет. Всё совсем не так. --------------------------------------- Теперь считаем комиссии: 🔸 155 700 ₽ х 20% = 31 140 ₽ сумма комиссии за результат. Посчитать комиссию за результат было легко, а вот теперь нужно посчитать сколько уйдёт на комиссию за следование. Судя по графику, доходность была равномерной без падений. С момента старта стратегии прошло 347 дней. 155,7% результат ÷ 347 количество дней = 0,44% средний доход в сутки. Теперь я могу посчитать сумму комиссии за следование. Формула расчёта комиссии за следование такая: Стоимость портфеля на конец торгового дня × Процент комиссии / 30 дней Например, стоимость портфеля под управлением на конец торгового дня составила 100 000 ₽, а комиссия за следование составляет 0,25% в месяц. Тогда ежедневная комиссия будет рассчитываться так: 100 000 × 0,25% / 30 дней = 8,33 ₽ в день. 🔸 Общая сумма комиссий за следование: 6 783 ₽ 🔸 155 700 ₽ общий доход - 31 140 ₽ сумма комисси за результат - 6 783 ₽ комиссия за следование = 117 777 ₽ Сумма чистого дохода с учётом вычета ВСЕХ КОМИССИЙ: 117 777 ₽ или 117,7% за 347 дней Разница между заявленными 155,7% и фактическими 117,7% составляет 38%. Но и это ведь не всё! Осталось посчитать налоги, чтобы узнать реальную доходность стратегии. --------------------------------------- 🤔 Налоги Предположим, что я инвестировал ровно 1 год и теперь решил отключить стратегию, продать все ценные бумаги и зафиксировать доход. Я не преследую цели посчитать фактическую (чистую) доходность со 100% точностью, поэтому я возьму полный налог - 13% НФДЛ. 🔸 117 777 ₽ - 13% = 102 466 ₽ или 102% от первоначальных вложений. --------------------------------------- ИТОГИ 💼 Реальная (чистая) прибыль по стратегии &Анти-мейнстрим Aggressive за 347 дней - это 102 466 ₽ или 102,46%. А суммарно с вложений 100 000 ₽ за 347 дней у меня на счёте сейчас было бы = 202 466 ₽. По моему мнению, результат более чем достойный. Я считаю, что если финансовый инструмент способен принести заявленные 30% годовых, то это отличный инструмент! А если он ещё и способен перевыполнить прогноз (в данном случае аж на 72%), тогда это просто великолепный результат. --------------------------------------- Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. --------------------------------------- В следующий раз я посчитаю фактическую доходность на примере стратегии &Тинькофф Старт RUB Там есть одно преимущество, это пониженная комиссия за результат (10%, а не 20%). Проверим насколько оно повлияет на результат.