#учу_в_пульсе #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #обучение #новичкам #инвестиции #трейдинг #офз SU26223RMFS6 SU29014RMFS6 SU24021RMFS6 SU29006RMFS2 SU26238RMFS4 🧠ОБЛИГАЦИИ ОФЗ и насколько это актуально для нас с вами. ✔️Облигация федерального займа - это государственная ценная бумага, с помощью которой инвесторы дают в долг государству и могут получать за это доход выше, чем по банковскому вкладу. Размер и порядок выплаты этого дохода определен при выпуске, а также на получение её номинальной стоимости по истечению срока займа. 📌Номинал (номинальная стоимость) — сумма, которую государство занимает у инвестора при выпуске ОФЗ и обязуется выплатить при погашении этой облигации. Чаще всего номинал одной ОФЗ равен 1000 ₽. 🏛️Выпускает все существующие ОФЗ - Министерство финансов Росссийской Федерации. ❓Для чего государство выпускает облигации ? – Государство выпускает облигации, чтобы покрыть «временный» дефицит бюджета. Это не значит, что у государства нету денег. Смысл в том, что бюджет расходуется в течение всего года, а основные налоговые поступления происходят в определённые даты. Если в течение года возникают незапланированные расходы, государство может увеличить объем выпуска ОФЗ, но обычно выпуск запланирован заранее. Помимо этого, иногда Минфин «занимает» деньги без особой нужны, чтобы создать репутацию надёжного заёмщика и иметь продолжительную историю успешных выплат по гос.долгу. 🔎 Классификация ОФЗ: 1️⃣ОФЗ-ПД — с постоянным доходом (фиксированным купоном) 2️⃣ОФК-ПК — с переменным купоном (привязка ставки к стоимости денег в экономике, иными словами RUONIA) 3️⃣ОФЗ-ИН — с индексируемым номиналом (привязка ставки к инфляции) 4️⃣ОФЗ-АД — с амортизацией долга (гашение номинала происходит частями) ☝🏻Ещё бывают ОФЗ-н — на бирже не торгуются (приобретаются в банках) RUONIA - «эталонная» процентная ставка, представляющая собой взвешенную процентную ставку по необеспеченным межбанковским кредитам (депозитам) в рублях на условиях «овернайт». 🔴РИСКИ ОФЗ: ⚠️Изменение ключевой ставки. Ставка из-за высокой инфляции вырастет и цена облигации снизится ⚠️Кредитный риск - эмитент не сможет расплатиться по облигации ⚠️Инфляционный риск — доходность по ОФЗ может не перекрыть инфляцию и денежная масса в реальном выражении будет постепенно обесцениваться. ⚠️Риск продать облигацию с убытком. Государство гарантирует возврат номинала облигации в день ее погашения. Однако рыночная цена облигации зависит от множества факторов. Если вы не дождетесь даты погашения облигации, то цена продажи может оказаться дешевле цены покупки. 💼Нужны ли облигации нам как инвесторам ? Приобретая облигации, необходимо убедиться в том, что этот класс актива соответсвует вашей стратегии. Напомню, что облигации являются одним из самых простых и в то же время, одним из самых сложных финансовых инструментов. Существует несколько правил, когда следует покупать облигации - и когда от них следует держаться подальше. Всегда стоит исходить из вашей цели, иногда цели диктуют свои условия и приходится покупать облигации даже если это не очень выгодно. Но общие правила звучат следующим образом: •В условиях роста ключевой ставки - облигации становятся не интересны. •В условиях снижения ключевой ставки - облигации очень интересный инструмент для инвестирования. Еще в пособиях часто пишут, что облигации снижают риск портфеля, но текущая ситуация, да и прошлые кризисы показали, что рынок падает вместе с облигациями, и без существенных потерь в доходности переложиться в акции не получится. Это справедливо только к облигационным выпускам с близким сроком погашения 1-4 месяца. Они меньше всего подвержены риску ключевой ставки. ✅Можно ли заработать на облигациях 30-40% годовых за год? Конечно можно, в текущей ситуации существуют потенциальные возможности заработать более 20-30% годовых. Но для этого необходимо выполнение нескольких условий: приобрести «подходящий» выпуск облигаций и необходимо снижение ключевой ставки до 6-8% в ближайшие 12 месяцев.

#учу_в_пульсе #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #обучение #новичкам #инвестиции #трейдинг 👀Ключевая ставка. Что это такое и почему за ней следят? Как она влияет на рынок? ❗️Простыми словами: ключевая ставка — это то, под какой процент коммерческие банки могут взять кредит, а также положить на депозит в Центральном Банке. Еще вы можете услышать Ставка рефинансирования - с 2016 года изменение ключевой ставки автоматические означает изменение ставки рефинансирования (к примеру ее используют для расчета различных штрафов в налоговой). 💵Вся эта схема привычна вам, такое наблюдается в обычном обменном пункте. Есть курс валюты 80 рублей, а в обменнике вы можете продать по 75, а купить по 85. 🔹Коммерческие банки берут кредит у ЦБ под 15%, дают его физическим или юридическим лицам под 17-20 и на разницу живут. Исключение – льготная ипотека и другие поддерживаемые государством кредиты. Депозиты - если у банка есть «излишек» средств, то они могут из депозитов которые им принесли под 10%, разместить в ЦБ под 15%. 🔸Зачем ЦБ меняет ключевую ставку? Борьба с инфляцией. Теория звучит так: если на рынке «дешевые» деньги (ключевая ставка низкая), то это рождает спрос, люди и организации охотнее тратят деньги, что в последствии разгоняет инфляцию. Если деньги «дорогие» (высокая ключевая ставка), то все начинают экономить, меньше покупать, а больше откладывать на те же депозиты. Такие действия замедляют инфляцию. 🤔Соответственно такая «борьба» оказывает влияние на рост экономики, чем дороже кредиты, тем тяжелее дается развитие. В итоге ЦБ находится между двух огней – Дорогие деньги душат экономику, а дешевые разгоняют инфляцию… ❓Что фондовый рынок думает об этом? 🔹Облигации – если ставку повышают, то текущие облигации дешевеют, так как новые будут выходить дороже предыдущих (исключение, облигации с плавающей ставкой – они выпускаются как = Ключевая ставка + Х%, поэтому их цена слабо зависит от изменения ставки). В случае снижения ставки – то текущие облигации дорожают. 🔸Акции – обычно небольшие изменения ставки не сильно влияют на цену акций. НО! Чем выше ставка и чем красивей выглядят депозиты, тем менее привлекателен риск акций. Когда можно открыть депозит под гарантированный доход в 12-15% или купить облигации с купоном в 15-20%...

#учу_в_пульсе #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #обучение #новичкам #новичкам2023 #инвестиции #трейдинг 💬Индикатор технического анализа - объем торгов Индикаторы технического анализа- это инструменты, которые рассчитываются по формулам на основании цены актива и объема сделок. Они дают определенный сигнал для направления движения. 📌 Нужно понимать, что индикаторы — это автоматизированные расчеты и полностью полагаться на них нельзя. Они являются вспомогательным сигналом для входа в сделки. 📊 В этой статье разберем индикатор - объем торгов. Индикатор объема используется для подтверждения уровней и зон. Это один из самых популярных индикаторов. Их существует большое количество, в этой статье разберем самый популярный - вертикальные объемы. Объемы торгов отражают количество контрактов, заключенных за определенный период времени. Индикатор дает возможность оценить силу движения актива. 📌 Высокий объем указывает на высокий интерес к инструменту по его текущей цене, и наоборот. Формула объема торгов: цена, умноженная на количество лотов в данный промежуток времени. Обычно индикатор отображается внизу графика. 🤔 Как использовать объемы в трейдинге? ▪️ Если на каком-то тренде повышаются объемы, то этот тренд можно считать подтвержденным. То есть у участников рынка есть интерес к данному движению. Например, если на восходящем тренде видим повышение объемов, это может означать, что тренд скорее всего продолжится. Аналогично и с нисходящим трендом. ▪️ Если на каком-то тренде понижаются объемы, то этот тренд вскоре сменится. То есть у участников рынка падает интерес к данному тренду. Например, если цена падает при снижающихся объемах, то это может означать, что тренд скорее всего развернется. ▪️Если при подходе цены к уровню сопротивления снижаются объемы, то это говорит о снижении интереса покупателей дальше толкать цену вверх. С большей долей вероятности цена не сможет пройти уровень сопротивления с первого раза и откатит. Аналогично и с уровнем поддержки. ◼️ Если цена торгуется в боковике, и мы наблюдаем повышенные объемы, то это означает, что крупный игрок либо постепенно распродает актив, либо постепенно покупает его. 📌 Закономерности: - при помощи этого индикатора можно судить о ложном пробое — в этом случае происходит всплеск объема. - при ретесте трендовой линии объем как правило небольшой. - если цена торгуется в боковике и приближается к одной из границ боковика на повышенных объемах, то с большей долей вероятности произойдет выход цены из боковика.