FinEx Казначейские облигации США (USD) FXTB
Форум о фонде FinEx Казначейские облигации США (USD)
Что вы думаете про FinEx Казначейские облигации США (USD)?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
❗️ Перевод активов между брокерами и налоговые последствия
В 2022 году многие из нас столкнулись с вынужденным переводом активов между брокерами. Прошло уже больше года, часть инвестиций по-прежнему заблокирована, а часть активов постепенно начинает торговаться. И если вы решили продать переведенные бумаги, советую вам дочитать пост до конца.
🔄 Расскажу на своем примере, в феврале прошлого года ВТБ попал под санкции и весь мой портфель уехал в Альфу. Потом Альфу постигла та же участь и зарубежные активы, включая еврооблигации, перевели в БКС. После чего я самостоятельно решил перевести некоторые бумаги из БКС в Тинькофф. Получилась достаточно длинная цепочка:
ВТБ (покупка активов) ➡️ Альфа (транзит) ➡️ БКС (транзит) ➡️ Тинькофф (конечная)
❌ Главная проблема здесь в том, что по дороге до Тинькофф цены покупки моих бумаг "потерялись". Если я сейчас решу что-то продать, то вместо снижения налогооблагаемой базы и фиксации убытка придется заплатить налог в 13% от всей суммы продажи.
✔️ Разберем на примере:
В феврале 2022 года мы купили 1000 паев фонда $FXTB по 100 рублей (условно) за 1 бумагу. Сейчас в Тинькофф на внебирже данные паи можно продать с дисконтом 75-80%. Предположим, мы решаем пойти на такой шаг и продать все паи по 20 рублей за штуку. В уме считаем, что после сделки у нас будет убыток в 80 тыс. руб., что снизит налогооблагаемую базу.
НО
Если новый брокер не знает цену, по которой данный актив приобретался в ВТБ, то вместо убытка он покажет вам прибыль в 20 000 руб. и благополучно удержит 13%, как налоговый агент.
🧐 Еще в прошлом году у меня было в планах разобраться со всеми балансовыми ценами, чтобы везде был порядок, но события сентября немного спутали планы. Добрался до этого вопроса только сейчас. Пообщался со всеми брокерами и делюсь с вами информацией...
Вначале решил пойти легким путем, взял справки у каждого брокера о переводе ценных бумаг (ЦБ), где указана цена покупки, количество бумаг, ISIN и дата перевода. Но в Тинькофф сказали, что этого недостаточно и нужны следующие документы:
Для учета расходов из ВТБ потребуется:
✔️ Заявление на обслуживание на финансовых рынках. (готово)
✔️ Отчет банка за весь период владения активами. (готово)
✔️ Выписка об операциях по счету депо за весь период владения активами. (готово)
Из Альфы нужны только:
✔️ Анкета инвестиционного счета. (готово)
✔️ Выписка о движении Ц/Б по счету депо за весь период владения бумагами у них. (готово)
Из БКС нужны:
✔️ Генеральное соглашение №. (готово)
✔️ Выписка об операциях по счету депо за весь период владения бумагами у них. (в процессе)
Когда же все это перейдет на смарт-контракты, чтобы никому ничего не приходилось подтверждать...
Но, ничего не поделаешь, восстановил приложения прежних брокеров и постепенно собираю данный пакет документов (осталась одна справка из БКС). Учитывая, что приложений ВТБ и Альфы в Google Play больше нет, пришлось повозиться...
✅ Мораль сей басни, если у вас была похожая ситуация, настоятельно рекомендую проверить у нового брокера балансовые цены по тем активам, которые переводились из других мест. Иначе, после продажи, вы можете быть неприятно удивлены новыми налогами. А если вы долгосрочный инвестор и решите продать эти бумаги через 5-10 лет, потом будет еще сложнее восстановить всю цепочку владения.
P.S. Свои переведенные бумаги пока продавать не планирую, просто решил заранее озаботиться вопросом.
❤️ Ставьте лайк, если разбор оказался полезным. Если тема актуальна, то могу потом сделать более развернутую инструкцию, как выгружать требуемые документы у каждого из вышеперечисленных брокеров и как эти документы выглядят.
#investokrat #учу_в_пульсе #псвп
106
Самые свежие посты скрыты
Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги
$FXUS $FXIT $FXCN $FXRL $FXRU $FXTB $FXTP $FXMM $FXDM $FXDE $FXES $FXRW $FXWO #finex
- Здравствуйте. В связи с выходом официальной новости о расторжении 9 августа 2023 г. договора между Финекс и Московской биржей о листинге ETF FinEx прошу разъяснить, останется ли отображение и учёт в портфеле данных фондов, а также потенциальная возможность управления данными активами?
- Здравствуйте! По вашему обращению № ***.
FinEx исключают свои бумаги ETF с Московской биржи. Делистинг не влияет на отображение бумаг в портфеле, бумаги также будут учитываться в стоимости и отображаться. По вопросу управления бумагами, мы ждем дальнейшие действия от эмитента и обязательно вас проинформируем, если появится информация.
93
Нравится
9
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
Оставлю здесь мнение известного экономиста и инвестбанкира Е.Б. Когана по будушему фондов FinEx, опубликованное в его ТГ-канале Bitkogan.
"Мосбиржа сообщила, что 9 августа проведет делистинг всех ETF FinEx. Если коротко: новость скорее хорошая, чем плохая. Рассказываем, почему.
1️ О прекращении листинга FinEx на Мосбирже стало известно еще в июне. Это один из шагов на пути к разблокировке активов.
2️ Провайдер всячески пытается получить лицензию Казначейства Бельгии на вывод активов. Вспоминаем, что одно из условий разблокировки — разрыв отношений с санционными структурами Мосбиржи.
3️ FinEx не планирует погашение или ликвидацию фондов. Фонды продолжают работу, ребалансируются и реинвестируют дивиденды.
4️ FinEx ищет способ размещения своих фондов в дружественной для РФ юрисдикции. Сейчас фонды листингованы на «недружественных» Euronext (Dublin /Amsterdam) и LSE. Это те же самые бумаги, которые торговались в РФ (тот же ISIN).
Что может быть дальше?
Управляющая компания FinEx зарегистрирована в Ирландии (недружественная страна). Скорее всего, ее перерегистрируют в ОАЭ или Казахстане, чтобы FinEx стал дружественным для РФ и при этом не нарушал законодательство ЕС. Это позволит разблокировать активы в Euroclear, а российским держателям покупать и продавать фонды.
Что делать?
Ждать дальнейшего развития событий. Паниковать по этому поводу не стоит. Делистинг вовсе не означает, что ваши активы пропадут со счета — они будут переведены на внебиржевую секцию. От инвесторов ничего не потребуется, разве что только терпение…
Торги по фондам все равно невозможно возобновить без моста НРД — Euroclear, а вот разрыв отношений FinEx и Мосбиржи может помочь в разблокировке и привести к получению разрешения от регулятора (Казначейство Бельгии).
Что делать?
Ждать дальнейшего развития событий. Паниковать по этому поводу не стоит. Делистинг вовсе не означает, что ваши активы пропадут со счета — они будут переведены на внебиржевую секцию. От инвесторов ничего не потребуется, разве что только терпение…
Торги по фондам все равно невозможно возобновить без моста НРД — Euroclear, а вот разрыв отношений FinEx и Мосбиржи может помочь в разблокировке и привести к получению разрешения от регулятора (Казначейство Бельгии)."
$FXCN $FXUS $FXIT $FXDE $FXTB $FXRL $FXWO $FXMM $FXIT
45
Нравится
8
{$BRU3} {$BRZ3}
Иран и Россия достигли определенных договоренностей по созданию энергетического хаба, переговоры по этому вопросу продолжаются — заместитель министра нефти Ирана и CEO National Iranian Gas Company — Tasnim.
$DSKY
Детский Мир - завершается сбор заявок от акционеров в рамках buyback-оферты.
$SBER $SBERP
“Сбер” запустил переводы в рупиях в банки Индии.
$AQUA
сд “Инарктика “: дивиденды 1п 2023г = 16руб/акц
ГОСА - 12 сент
дивотсечка - 22 сентября
$POLY
Polymetal перерегистрировался в Казахстане. Компания также подтвердила, что торги ее акциями на Астанинской фондовой бирже возобновятся в ближайшее время.
$FXTB
9 августа - Мосбиржа проведет делистинг ETF FinEx. Ранее сообщалось, что FinEx планирует кросс-листинг ETF в «дружественной» юрисдикции для разблокировки.
&Рисковая
&Новая Волна
&Крупный капитал
12
Нравится
Комментировать
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Делистинг FinEx ETF - инсайдов хотите?
Вчера стало известно о том, что фонды компании Finex больше не будут торговаться на Мосбирже.
Ранее я самолично обращался в бельгийское правительство с просьбой разблокировать мои американские акции (застрявшие в бельгийском Euroclear) и получил отказ. Среди условий, которые я не выполнил, был один важный пункт: я должен был разорвать все отношения с НРД (национальный депозитарий, принадлежит Мосбирже) и прислать подтверждение, что я больше с ним никаких связей не имею. В моем случае этот пункт оказался невыполнимым - ведь у меня куча российских ценных бумаг, и расторжение отношений с НРД предполагало, что я должен вообще забыть о рынке ценных бумаг (но при этом я бы не имел гарантий разблокировки).
FinEx именно это условие и пытается выполнить - разорвать все отношения с НРД и Мосбиржей. По информации из моих источников, FinEx ведет переговоры с одной из казахстанских бирж. Биржа готова продолжать разговор о размещении ETF FinEx только при соблюдении последними европейского санкционного законодательства.
Заголовок статьи на сайте FinEx "Делистинг ETF с Московской биржи не навредит инвесторам" звучит весьма лицемерно. Нет, навредит - и вот как:
▪️ Даже если произойдет размещение ETF FinEx в Казахстане, и у российских инвесторов найдется доступ к этой бирже, могут возникнуть сложности с подтверждением цены покупки. А без подтверждения цены покупки может оказаться так, что вся стоимость проданных паев будет являться налогооблагаемой базой.
▪️Льгота долгосрочного владения (ЛДВ - та, о которой был предыдущий пост) в случае с бумагами, которые не обращаются на российских биржах, не работает. Все, кто надеялся сэкономить на налогах после трех лет владения - пролетают уже наверняка.
▪️ Все ещё неясно, как паи фондов из НРД (с которым никто не хочет иметь дело) можно будет в принципе переставить на новую биржу. Это же будет нарушением санкционного законодательства. Как бы не оказалось так, что это проблема индейцев, которая шерифа (FinEx) волновать не будет.
Вообще, видится сложная схема, при которой СПБ Биржа после размещения фондов в KZ включает их в листинг у себя (она это уже умеет, см. Казмунайгаз), происходит какая-то магия, и паи можно будет продать на СПБ Бирже с сохранением всех льгот и без сложных (и дорогостоящих) переездов к казахстанским брокерам из наших мутных Палат и Китов. Посмотрим, как будет на самом деле. Как только что-то узнаю - сообщу.
У меня есть $FXCN на внушительную сумму и $FXTB на незначительную сумму. Ранее я также брал $FXRU на внушительные суммы (2019-2020), но вовремя вышел, как говорится. Так что мне тоже приходится за этим всем следить.
@finindie
68
Нравится
14
V
7 августа 2023 в 20:47
Фонды $FXGD $FXKZ $FXIT $FXBC $FXCN $FXDE $FXDM $FXRW $FXTB $FXTP $FXUS $FXWO
от FinEx будут исключены из торгов на Московской бирже с 9 августа этого года.
В Мосбирже сообщили, что FinEx разорвал договор с площадкой, что является основанием для делистинга. Ценные бумаги исключаются из списка допущенных к торгам (Источник @nepinvest).
Из новости 26.06.2033 от @FinEx_ETF "...для успешного получения лицензии от Казначейства Бельгии необходимо в явном виде продемонстрировать стремление прекратить деловые отношения с группой ПАО Московская биржа, в которую входит НКО АО НРД. Исходя из этого FinEx ETF планирует начать процесс отказа от спонсируемого листинга FinEx ETF на российских торговых площадках."
(Источник finex-etf.ru)
Для себя считаю эту новость положительной т.к. появляется надежда на возвращение фондов к торгам в скором времени и нормальному расчету портфеля.
#мосбиржа #etf #фонды #finex #инвестиции #экономика
9
Нравится
6
