❗Инвестиционные портфели от мегаинвесторов❗ 🗣Какие инвестиционные стратегии выбирают гуру фондового рынка такие как У.Баффет, Р.Далио и др. Как собрать такой портфель обычному инвестору? Какую доходность он будет показывать? Обо всём по порядку в новой рубрике. ℹИтак, первым портфелем который будет рассмотрен станет известный большей части публики фондового рынка «Всепогодный портфель» Рэя Далио. Но сначала немного расскажу о том кто это. 👨‍🎓 Рэй Далио - американский финансист, миллиардер, инвестор и управляющий хедж-фондом Bridgewater Associates. В 12 лет он за $300 купил акции авиакомпании Northeast Airlines. Его первые инвестиции утроились после объединения Northeast Airlines с другой компанией. В 1975 году вместе с другом основал компанию Bridgewater, которая к 2013 году стала крупнейшим хедж-фондом в мире. Компания управляет активами пенсионных фондов, университетских эндаументов и суверенных фондов. 📊 Рэй Далио однажды придумал инвестиционную стратегию, которая называется «Всепогодный портфель». Всепогодный портфель — это вариант «ленивого» портфеля, в котором риски равномерно распределяются между активами. Далио выделил четыре главных фактора, способных влиять на стоимость активов: 🔺Инфляция. 🔺Дефляция. 🔺Рост экономики. 🔺Спад экономики. ℹ И, таким образом, получил четыре макроэкономических «сезона». Далее Далио выбрал классы активов, которые хорошо себя зарекомендовали в каждом из этих периодов, — в результате портфель приобрел устойчивость. Портфель состоит из следующего класса активов: 🔹 40% - долгосрочные облигации 🔹30% - акции широкого рынка 🔹15% - среднесрочные облигации 🔹7,5% - золото 🔹7,5% - коммодитиз (биржевые товары) ✅ Ставка в портфеле делается на разные инвестиционные инструменты, между которыми слабая корреляция. Это означает, что в одинаковых условиях цена этих активов ведет себя по-разному. Например, когда фондовые рынки падают, цена на золото обычно растет. Таким образом «Всепогодный портфель» обеспечивает необходимую для консервативного подхода стабильность. ❓Как собрать такой портфель обычному инвестору? Самый простой способ через БПИФы и ETF которые находятся в общем доступе для инвестирования неквалифицированным инвесторам. Вот пример того как можно собрать портфель: 📈 40% - долгосрочные облигации можно купить напрямую через брокера, например Облигации Федерального Займа РФ $SU26238RMFS4 , $SU26230RMFS1 В основном покупка 1 облигации обойдётся в пределах 1000Р; 🌎 30% - за акции широкого рынка в вашем портфеле может отвечать фонд $FXWO - фонд на акции глобального рынка, в состав которого входят более 550 эмитентов из разных стран, ну или его аналог $FXRW; 📈 15% - среднесрочные облигации облигации в вашем портфеле может отвечать $VTBH - фонд на корпоративные облигации США, комиссия фонда: 0,71%, кстати, у $VTBR много интересных фондов, можно взять взамен отечественный аналог $VTBB с аналогичной комиссией; 💰 7,5% - золото, тут много вариантов для покупок через ETF - $FXGD или тинькофский $TGLD , покупка которого будет без комиссии; ❓ 7,5% - коммодитиз (биржевые товары) к сожалению недоступны для неквалифицированных инвесторов, поэтому эту долю можно размазать по остальным активам увеличив долю каждого на почти 2%; 💵 А что с доходностью ? За последние 15 лет всепогодная стратегия продемонстрировала среднегодовую доходность ~8% против ~9,5% доходности всем известного индекса S&P500 $TSPX . 💭 Риск всегда пропорционален доходности. А значит, минимизировав риски, мы получаем стабильный, но консервативный портфель. Он сфокусирован на сохранении капитала — мегароста от него ждать не стоит. Поэтому всепогодная стратегия больше подходит пассивным инвесторам. 🚀Как-то так. Ну а если Вам интересно, что я буду покупать в очередной #Инвестдэй (предварительно в планах покупка $MTSS ) и как выстраиваю свой портфель инвестируя каждый вторник 3000₽, покупая активы в режиме реального времени - ❗️подписывайтесь, будем инвестировать вместе❗️