КАК ИЗМЕНЕНИЕ ЧАСТИ ПОРТФЕЛЯ ВЛИЯЕТ НА ВЕСЬ ПОРТФЕЛЬ? Итак, вернемся к расчетам доходности портфеля или наоборот ожидания его падения. В прошлом посте мы как раз говорили про составление портфеля и такой расчет нам понадобится для самостоятельного понимания и оценки его рискованности и доходности Я знаю, расчеты и цифры любят не все, но, ребят, совсем без них никак в инвестициях. Без них нам остается использовать слова "много-мало", но это совсем не понятно😀 Расчет простой. Пример. 40% в акциях, 60% в облигации. 1. Можем посчитать на сколько сильно упадет сам портфель, если акции упадут... и подставляем ожидаемое значение Просто умножает долю на процент падения Предположим, у нас ещё нет диверсификации, и в акциях всего 1-2 компании. Насколько они могут упасть за год? Зайдем в приложение в акцию Яндекс $YNDX , смотрим, с максимального значения 6161 упал до текущего 1630 - это минус 73,5% Значит, процентов на 80 вполне может быть просадка в серьезные кризисы (как сейчас) Доля акций 40% упадет на 80%, умножаем одно на другое, получается, что весь портфель при этом опустится на 40%*60%= 0,32, переводим в проценты, умножая на 100, получаем просадку в 32%. Так же можно посчитать, как опустится доля облигаций, процентов на 20 вполне? Считаем 60%*20%= 0,12 умножаем на 100, получаем 12%. Складываем изменение доли акций и доли облигаций 32% + 12%= 44% - это прям, максимум просадки по портфелю, можно сказать, самый черный сценарий Хотя обычно, конечно, даже в кризисы так не падает, либо нужна больше диверсификация, и тогда значение будет равно падению индекса по акциям А индекс как упал? За последний год индекс мосбиржи упал на 42%, не на 80 А в в кризис 2008 года максимальное падение портфеля акций составило 49% Поэтому по акциям обычно считают провал в 50%, но тут как хотите, я за то, чтоб быть готовым к самому плохому варианту развития событий. Зачем вообще мы это считали? 1 вывод - по сути с таким соотношением портфеля мы понимаем, что он может упасть аж на 42%, и если это слишком много для нас психологически, то доли мы распределяем по-другому. 2 вывод - может нужно больше диверсификации🤔, тогда портфель будет меньше в целом падать, или менее волатильные бумаги подыскать Как еще можно использовать эти расчеты? 1⃣ Посчитать подобным же образом доходность - на сколько изменят облигации, на сколько акции 2⃣ Как изменится портфель, если вы по одной из облигации ожидаете дефолт (по сути падение на 100%) исходя из её доли в портфеле 3⃣ Какая доля акций в потфеле лучше, если ждете от бумаги доходность 100% и выше, но может быть и ее падение на 70% 4⃣ Как может измениться ваш портфель за год - Просто подставляете ожидаемые вами значения. Важно считать для сравнения риск падения и процент доходности и вы сможете оценить коридор движения портфеля и найти оптимальное значение при минимуме потерь, максимум возможный доход - ведь это и есть задача инвестирования 🔅🔅🔅 Марафон накопления (неделя 4) Пополнение счета Капитал 20+ лет на 500 руб Еженедельно покупаю $TMOS По моим акциям, чтоб привести к примерно одинаковому значению неплохо бы теперь купить лот Московской биржи, но пополнение не хватило Свободных средств на конец недели #псвп #учу_в_пульсе #портфель #просадка