easy_stocks
easy_stocks
26 июля 2023 в 6:45
Пост для новичков. Диверсификация. 💼Друзья, сегодня поговорим про диверсификацию. Многие слышали про неё миллион раз, но раскрою её фишки, покажу ошибки, которые часто вижу и помогу систематизировать знания. ❗Диверсификация – это разделение активов Многие знают портфельную стратегию, которая гласит «не кладите все яйца в одну бумагу корзину», распределяйте активы по разным бумагам. Выйдем за рамки биржи: вообще хорошо вкладывать все деньги не только на биржу, но иметь в разных местах. Например, в бетоне, бизнесе, старом вине или антиквариате, в собственных монетизируемых навыках, на банковском вкладе и всегда иметь наличку прозапас. Миллион опций. У меня всегда есть часть свободного кэша на случай коррекции. Есть вообще такая стратегия «кризисы ждать». То есть люди просто копят кэш под кризисы и на этом делают иксы. ❓Зачем разделяем? Снижаем риски просадки. Ничего не может расти вечно и уж тем более синхронно. Где-то позитивные новости, где-то негативные. ❗Закупаться на всю котлету, даже если очень верите в компанию слишком рискованно. Всегда, тем более сейчас. ❗Разделение должно быть по: - Странам - Отраслям - Компаниям - Брокерам - Юрисдикциям, в идеале - Типам активов - И так далее 🇷🇺🇺🇸🇨🇳Разделение по странам Уже многие поняли, что держать все деньги в рублях и только в российских компаниях чревато инфляцией и сильными падениями. Не все же экономики растут и падают одинаково, так что инвестировать в разные страны – это очень круто в плане снижения рисков просадки. Плюс новые рынки – это всегда круто. Делим на 3 страны. Например, Россия, США (лучше через зарубежного брокера), Китай. Можно больше, если разбираетесь. Но это правило имеет и обратную сторону - можно запутаться и разложить везде как попало. Зависит от сил и желания разбираться, порой сделать хорошо один рынок лучше. ❗Главное, в рынке нужно хоть немного разбираться, когда в него вкладываете. Но — если маленький портфель (до 100к), то хорошую диверсификацию по странам сложно себе позволить. Но можно начать хотя бы с 2-х стран, разных валют. 🌐Разделение по отраслям Не больше 25% от суммы портфеля на 1 отрасль. Здесь просто: отраслей много. Ритейл, нефтегаз, металлургия, банки и т.д. Не выбираем одну отрасль. Это снова риск. 📊Распределение по компаниям Здесь зависит от портфеля. Для одной компании выделяем не больше 5-10% (10% это для малых портфелей около 100к). Для больших портфелей может быть и 1-2%. 💼Распределение по бумагам Если о нашем рынке говорить, то тут все иначе, ибо есть классическое деление по отраслям, а если на «экспортёры/внутренний рынок»(Лукойл #LKOH и Магнит #MGNT), есть на «под санкциями/без санкций»(ВТБ #VTBR и Банк Санкт Петербург #BSPB), разумеется есть «дивиденды/без них»(Сбер #SBER и Яндекс #YNDX). Комбинации не как в учебниках, все иначе. ❗Правило подходит и для долгосрока и для трейдинга. Не больше 10% для одной сделки. ❗Чем меньше будет портфель, тем меньше диверсификация, потом по мере роста портфеля, уже сможете себе позволить больше разных активов. Набирать по 1 акции в небольшой портфель смысла нет, промахнуться с точкой входа очень легко. Лучше изучить хорошо 2-3 компании и добиться результата там. ❌Как не надо делать? - Ставка на одну компанию/отрасль - На один тип активов (к примеру все деньги в золоте) - Вообще покупка на все деньги. Диверсификация она ещё и про запас кеша. Задавайте вопросы, ставьте реакции, возможно оформлю в отдельный пост ответы 🙂 Очень буду рад новым подписчикам😉 #учу_в_пульсе #новичкам #диверсификация
11
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
27 апреля 2024
Чем запомнилась прошлая неделя: сезон отчетностей в самом разгаре
24 апреля 2024
CarMoney: сильные итоги 2023-го и амбициозные планы на будущее
2 комментария
Ваш комментарий...
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Pulse_Official
28 июля 2023 в 10:55
Добрый день,@easy_stocks! Интересная статья. Видим, что и пульсяне оценили ваш пост лайками👍 К сожалению, не обошлось без жалоб. Вы отмечаете тикеры в посте, но ничего не рассказываете про них. Из-за этого пользователям сложнее найти новости и аналитику по конкретной компании. Если используете бумаги как пример, достаточно просто написать их название без $ (YNDX, LKOH и другие). Будем признательны, если исправите пост в ближайшее время. Также просим учесть на будущее рекомендации, чтобы избежать нарушений правил и жалоб от пользователей.
Нравится
easy_stocks
28 июля 2023 в 10:56
@Pulse_Official окс
Нравится
1
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KonstantinInvestments
+34,7%
4,8K подписчиков
SVCH
+40,6%
7,5K подписчиков
dmz91
+32,9%
13,2K подписчиков
Чем запомнилась прошлая неделя: сезон отчетностей в самом разгаре
Обзор
|
Сегодня в 15:48
Чем запомнилась прошлая неделя: сезон отчетностей в самом разгаре
Читать полностью
easy_stocks
303 подписчика80 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+5,51%
Еще статьи от автора
3 августа 2023
Отчёт Белуги BELU сильно выше ожиданий - ракета на +6% 🔼Выручка: ₽9,2 млрд (в прошлом году 1,3 млрд рублей) 🔼Чистая прибыль: ₽9,8 млрд (годом раннее 1,3 млрд рублей) 🤔Аналитики ожидали хороших результатов, но по факту они оказались даже лучше. Дивиденды будут не менее 500 рублей на акцию. О выплатах могут сообщить уже осенью #учу_в_пульсе #отчет #белуга
28 июля 2023
🛢Нефть. Растёт. Пора докупаться? 🔥Средняя цена URALS в июне 2023 составила 55,28$ за баррель. А дисконт в июле составил 19,4$ против 22,4$ в мае. Дисконт сейчас на минимальном уровне за последние 2 года. ❗Наши нефтяники получат более высокую операционную прибыль, а это обязательно скажется на отчетах и чистой прибыли, от чего вырастет выплата дивидендов, а котировки улетят на верх. Снизу к посту прикрепил график с ценой нефти URALS и дисконтом в процентном соотношении (серая линия), как вы видите дисконт активно уходит. 🤔Кого покупать? Я вижу несколько хороших кандидатов: Лукойл LKOH, Роснефть ROSN, Татнефть TATN TATNP, Сургутнефтегаз SNGS SNGSP Держите нефтяников в портфеле? ✅ Не забудьте подписаться на меня в Пульсе #нефть #лукойл #татнефть #акции #учу_в_пульсе
25 июля 2023
🤔"Кто-то сегодня сидит в тени, потому что когда-то давно посадил дерево», — Уоррен Баффет. ❗Инвестирование — это долгосрочный процесс, о чём многие уже забывают. Мало кому удалось повторить успех Уоррена Баффета. С тех пор, как он возглавил инвестхолдинг Berkshire Hathaway, акции предприятия взлетели более чем на 2 400 000%! ❗Баффет никогда не покупает бумаги на несколько дней, недель или месяцев. Он придерживается концепции «инвестиций длиною в жизнь». Баффет рассматривает акции как семена, которые со временем вырастут в гигантские деревья. Десятка лучших долгосрочных компаний на рынке РФ: 🏦 1. Сбер SBER 🛢 2. Лукойл LKOH 🏭 3. Новатэк NVTK 🍾 4. Белуга BELU 🛢 5. Татнефть TATN TATNP 📦 6. Озон OZON 🛡 7. Позитив Текнолоджис POSI 🐬 8. Инарктика AQUA 🏭 9. Норникель GMKN 🥩 10. Черкизово GCHE ❓Держите эти акции? 🤗Буду рад новым подписчикам - коллегам