Инвестиции под контролем ИИ. JPMorgan Chase покупает инвестиционного робоконсультанта Nutmeg
$JPM не раскрыли цену, но, согласно источникам Financial Times, сделка оценивается примерно в $970 млн.
По словам представителей банка, клиенты Nutmeg могут не переживать:
«Смена владельца не повлияет на услуги Nutmeg, даже несмотря на то, что со временем JPMorgan Chase интегрирует в платформу собственные продукты», — отметили представители американского финансового холдинга. При этом руководящий состав Nutmeg во главе с СЕО Нилом Александером останется неизменным.
Nutmeg — онлайн-сервис управления инвестициями. Отличие в том, что инвестиционные решения (покупать/продавать/держать) принимают не пользователи, а внутренние алгоритмы платформы (ИИ). Так компания предоставляет онлайн-альтернативу классическим брокерским сервисам, где клиенты сами ответственны за сделки.
Компания инвестирует средства клиентов, учитывая их цели и склонность к риску. По словам основателей, Nutmeg черпает вдохновение из мира технологий, а не из финансового сектора.
Как отмечает Financial Times, Nutmeg быстро расширилась с момента запуска в 2012 году и теперь управляет активами порядка 140 тысяч клиентов на сумму около $4,9 млрд.
Зачем Nutmeg нужна JPMorgan Chase? 🤔
В результате приобретения Nutmeg американский финансовый холдинг получит миллиардные активы в Великобритании. Это особенно важно, учитывая планы JPMorgan Chase открыть свой розничный банк в Соединенном Королевстве.
«Мы строим Chase в Великобритании с нуля. В центре нашего предложения — многолетний опыт и принципы, которые в том числе поддерживаются и в Nutmeg», — говорится в заявлении Саноке Вишванатана, главы международного потребительского бизнеса JPMorgan.
Также JPMorgan Chase нанял несколько ветеранов британской банковской индустрии для поддержки своего открытия в Великобритании. Бывший председатель Lloyds Вин Бишофф и бывший руководитель Управления по финансовому надзору Великобритании (FCA) Клайв Адамсон присоединились к совету директоров компании.
А что конкуренты? 🔎
Несмотря на то, что в британском банковском деле уже давно доминируют крупные игроки отрасли — NatWest, Lloyds, Barclays и HSBC, банки Уолл-стрит не первый год пытаются расширить свою деятельность в стране.
Так,
$GS представил свой потребительский бренд Marcus в стране еще три года назад. А во второй половине 2021 года планирует завершить разработку робота-консультанта Marcus Invest, который будет работать в Соединенном Королевстве.
Ну и что? ✍🏻
Как отмечают эксперты, сочетание низких процентных ставок, жесткой конкуренции в отрасли и дорогостоящего регулирования означает, что рынок розничных банковских услуг в Великобритании исторически был гораздо менее прибыльным, чем в США.
Несмотря на это, главная цель Chase — получить адекватную прибыль за счет снижения затрат по сравнению с конкурентами.
Источник:
https://www.ft.com/content/f76ed493-6611-4308-8c06-30dff37715d0