Однодневные облигации: что это и как купить. Сохранение налогов на счету до конца года. Однодневные облигации имеют срок погашения всего один день. Зачем приобретать такие ценные бумаги и как это делать себе не в убыток, читаем дальше. Что такое однодневные облигации? Однодневные облигации – это ценные бумаги, которые выпускает эмитент, с остаточным сроком погашения один день. Они дают инвестору возможность получить заранее известную прибыль к дате погашения. На финансовом рынке их еще называют "овернайт", что с английского переводится как "через ночь". Однодневные облигации имеют свою номинальную стоимость, доходность и рыночную цену. При этом у них нет купона. Доходность этих ценных бумаг Однодневные облигации - это дисконтные бонды. У них нет купона, эмитент размещает их по цене ниже номинала, а погашает по номиналу на следующий день. Это и дает доходность. К примеру, размер дисконта по однодневным бондам ВТБ составляет менее 0,02 процентов. Преимущества: · Низкая стоимость. Эти облигации продаются по цене ниже номинальной. · Нет просадок по цене, ведь облигации не доходят до вторичного рынка. · Можно припарковать свободные деньги на один день. Из недостатков хотелось бы отметить главный – низкую доходность, а если учесть комиссии брокера и биржи, то сделка может быть в убыток. Поэтому перед вложением в однодневные бонды стоит все посчитать. Так что, если вы хотите вложить крупную сумму денег в облигации с минимальным риском, то однодневные бонды – это хороший вариант. Как работает рынок однодневных бумаг? Основным эмитентом однодневных бумаг в России является $VTBR Он выпускает облигации каждый день на сумму 75 миллиардов рублей. Делается это для того, чтобы использовать избыточную ликвидность или чтобы вложить деньги в другие инструменты с фиксированной доходностью. Участники рынка в основном выкупают 30–50 %. Как купить однодневную облигацию? Купить однодневные облигации несложно. В 10–11 часов утра по московскому времени, ВТБ объявляет о том, что собирается выпустить однодневные облигации. Такие облигации маркируются "КС-3". Выбрав подходящий вариант, можно увидеть подробности по нему: · сумма к размещению, · количество размещаемых облигаций, · цена от номинала, · доходность. Заявки на покупку принимают с понедельника по четверг с 16:00 до 16:30 по московскому времени, в пятницу – с 15:00 до 15:30. На следующий день в 12:00 облигации погашают, и на счет инвестора зачисляются деньги. В одном лоте обычно 10 облигаций номиналом в 1 000 рублей. Их продают с дисконтом по 99,98 % от номинала. Все дело в расчетах налога при выводе денежных средств с брокерского счета. Когда вы снимаете деньги со своего брокерского счета, брокер рассчитывает ваш финансовый результат и удерживает налог, который потом перечисляет в бюджет. Если сумма налога от финансового результата по сравнению с суммой вывода: Больше —то удерживается налог только от суммы вывода. Меньше — то удерживается налог от финансового результата. Не понятно? Давайте на примерах. 1️⃣ Допустим, инвестору приспичило вывести 100 000 рублей с брокерского счета. Весь год он успешно торговал. Прибыль по сумме всех операций составила 700 000 рублей. Тогда при выводе средств будет начислен налог (13%) — 91 000 рублей. В итоге инвестору капнет на счет всего 9 000 рублей 😳. 2️⃣ Тогда он решает схитрить. Вывести не 100 000 рублей, а 90 000 рублей. Эта сумма меньше налога в 91 000 рублей. Следовательно брокер удержит налог от суммы вывода — с 90 000 рублей. То есть налог составит 11 700 руб., а на руки инвестор получит 78 300 руб. Нооо если купить однодневные облигации, а выплату номинала и купона отправить на расчетный банковский счет, то мы сможем получить всю сумму без налога. К сожалению данную процедуру проще делать через Брокера ВТБ. Так как по это есть вся инфраструктура плюс комиссии намного ниже.