Дивидендная стратегия. Если стремиться к финансовой независимости и к жизни на дивиденды, то логично стремиться собирать портфель из дивидендных акций, и желательно найти такие компании, которые имеют хороший баланс между надежностью самого бизнеса компании, размером выплат дивидендов и политикой увеличения выплат. — Есть дивидендные аристократы, которые продолжительное время регулярно платят дивиденды, постоянно увеличивая выплаты. Да, это стабильно и надёжно, как "облигации" в мире дивидендных акций, но как правило, это совсем небольшие дивиденды, и эффект увеличение выплат, вы скорей всего заметите на очень длинной дистанции. пример: ✓$JNJ — доходность 2.56% ✓$WMT — доходность 1.85% — Есть компании, которые еще не являются аристократами, но дивидендная политика включает в себя регулярность выплат и увеличивает процент выплат. Это как правило, относительно первых, молодые компании, но достаточно успешные, как правило, это бывшие компании роста, которые перешли в категорию стабильно растущих. Тут более высокие дивиденды пример: ✓$CSCO — доходность 2.34% ✓$IRM — доходность 4.99% — Так же, есть компании, которые могут выплачивать достаточно высокие дивиденды, но они будут логично укладываться в общую прибыль компании. Такие дивиденды платят относительно молодые компании, которые стабильно растут, и у них остаются свободные деньги от дальнейшего развития. Тут существует риск, что политика компании, может в любой момент отменить выплаты, и направить денежный поток на ускоренное развитие или на байбэк. пример: ✓$HHR — доходность от 1.8 - 5% ✓$ABBV — доходность 4% — Существуют компании, которые платят нелогично высокие дивиденды, и как правило, размер выплат, если смотреть отчетность компании, превышает прибыль. Это говорит о плохом самочувствие и привлекают инвесторов высокими выплатами. Это нерегулярные выплаты, и ничего фундаментально хорошего не несут. пример: ✓$IEP — доходность 14% ✓$SNT — доходность 43% Точно также, как собираете сбалансированный портфель акций, так же собираете и сбалансированный дивидендный портфель, и баланс можно менять в одну и другую сторону. Например 50% из аристократов, 30% из около_аристократов и 20% из растущих компаний, у которых есть риск временного прекращения выплат. А вот компании, у которых нелогичные выплаты - лучше избегать, так как это не стабильно и весьма рискованно. Сама идея финансовой свободы, подразумевает сдвиг баланса в сторону стабильности, и чем ближе цель — тем больше сдвиг. Таким образом, портфель будет достаточно сбалансирован между надежностью и доходностью. #учу_в_пульсе #новичкам #дивиденд #дивидендный_портфель #финансовая_независимость #финансовая_грамотность
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
27
Нравится
Ваш комментарий...
6 комментариев
25 января 2022 в 7:34
При этом, нет разницы - будете вы получать дивиденды или нет, потому что выплата дивидендов опускает стоимость акций на размер дивидендов. Если портфель на долгосрок, то лучше бы компании вообще не платили дивы, а только совершали байбэки, поскольку дивиденд облагаемся налогом, ну и зачем мне такое счастье? Я и сам, по идее, могу продать часть акций и получить нужный мне дивиденд.
25 января 2022 в 7:36
@Nocturnal_supremacy да, с дивидендов есть налог, но идея жизни на дивиденды-это идея финансовой независимости, и если удастся собрать внушительный портфель , то можно не продавать активы, и они будут стабильно обеспечивать жизнь и покрывать текущие расходы
1
25 января 2022 в 7:42
@Nedlog финансовый смысл при этом не меняется - продать 1 акцию и получить сумму дивиденда, равную этим дивидендам это одно и то же. Никакой магии, но от дивидендов только потери получаются - психология родила дивиденды, а не финансовая обоснованность. Хотя когда они создавались - имело место и другое ещё, так же просто как сейчас, нельзя было продать акцию
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
25 января 2022 в 7:50
@Nocturnal_supremacy меняется смысл, для начала, дивидендный ГЭП закроется и актив останется, котировки растут и генерят увеличение капитала. При продаже актива: а. Оплата налога на прибыль-гораздо выше налога на дивиденды б. Продав актив-лишаетесь актива, в том числе и курсового роста и дальнейших выплат в. Владея акцией больше 3-х лет, вы не платите налог с продажи актива.
2
25 января 2022 в 7:53
Я, был бы не против, если мне дивиденды приносили бы по 3000$ ежемесячно, при этом, основной актив остаётся и на дистанции увеличивается. Это и есть идея финансовой независимости. Это как имея два завода, которые приносят стабильный доход, продав один-получаешь много денег, но лишаешься актива и прибыли с него.
3
25 января 2022 в 8:15
@Nedlog вообще с заводами понятно, но что-то тут все не так просто :))) надо разбираться дальше )