✅ МТС Банк: неоправданно дешев? Заметное событие для инвесторов МТС Банка ( MBNK )

17 мая 2024 в 14:27

✅ МТС Банк: неоправданно дешев? Заметное событие для инвесторов МТС Банка ( ) – компания раскрыла ключевые показатели за 4 месяца 2024 года по РСБУ. Чистая прибыль за январь-апрель 2024 года составила 5,1 млрд рублей, что на целых 39% выше аналогичного периода прошлого года. Особенно хорошим был апрель – получено 1,4 млрд рублей прибыли ❗️ 👍 Компания продолжает демонстрировать устойчивый рост ключевых операционных и финансовых показателей. Операционный доход за отчетный период вырос до 28 млрд рублей, что более чем на 30% выше показателя аналогичного периода 2023 года. Кредитный портфель физических лиц на 1 мая 2024 года составил 363 млрд рублей (+32% год-к-году), с начала 2024 года рост составил 6%. Наибольший рост наблюдался в сегментах потребительских кредитов и кредитных карт. Средства, привлеченные на недавнем IPO способствовали увеличению регуляторного капитала до 85,3 млрд рублей (рост на 24% с начала 2024 года) Норматив достаточности собственного капитала банка (Н1.0) вырос с начала 2024 года до уровня 10,8% (при нормативном значении “не менее 8%”). ☝️☝️Что хочется сказать? 🧐 Радуют высокие результаты по прибыли. Особенно ярко они выглядят на фоне того, что согласно отчетностям РСБУ многие банки в первом квартале 2024 года показали снижение прибыли и вообще более слабые результаты. Есть и случаи пересмотра годового прогноза по прибыли на 2024 год – в сторону снижения, естественно. 🧐 Банк есть банк: уверенный рост кредитного портфеля (особенно, при высокой ключевой ставке ЦБ) – несомненный позитив. Рост на треть (32%) за год и уже на 6% с начала года дают основания для оптимизма. 🧐 Нужно отметить роль IPO. Привлеченный капитал дает расти дальше за счет новых продуктов и синергии с МТС. 🧐 Стоит вспомнить , что крупные банки оценивали компанию на 25-30% дороже текущей капитализации. Сейчас акция торгуется близко к цене IPO. 🧐 Скажу об еще одном плюсе $MBNK. Банк делает существенный акцент на инновациях и разработке новых финансовых продуктов. Это делает его одним из лидеров в внедрении цифровых технологий в финансовой сфере. На фоне несколько раз анонсированной на самом высоком уровне и уже фактически активно развивающейся цифровизации всего и вся это является мощным скрытым среднесрочным драйвером роста. Интерес к “цифре” и IT у инвесторов, и, шире говоря, у населения – скажется на показателях банка положительно. 🧐 Не отстает банк и в качестве оффлайн-услуг. В качестве примера приведу данные рейтинга FRANK RG по удобству клиентского пути оформления карты и удобству оформления карты в оффлайн-канале. Согласно исследованию . ( https://frankrg.com/wp-content/uploads/2023/09/53b5ce3854f1-3.pdf )Банк лидирует по этому показателю. 🧐 Есть и привлекательная дивидендная политика. Компания будет направлять на выплату дивидендов 25–50% чистой прибыли по МСФО. Первые выплаты банк может произвести в 2025 году. 🔥 В общем, подведу итог. Банк оправдывает ожидания и озвученые амбиции перед IPO. Перспектива есть, план есть, работа ведётся, а нам есть над чем подумать 🤔 Лайк 👍 если нравится пост. Хочешь не пропускать актуальную информацию по рынку? 👉 ПОДПИСЫВАЙСЯ в профиле Пульс. #псвп #учу_в_пульсе #акции #россия #рынок #новичкам #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #обзор_компании