Ребалансировка портфеля: итоги лета и начала осени 31 мая я села, составила задротскую табличку с анализом портфеля по странам и регионам, отраслям и типу стратегии (рост/дивиденды). После этого закручинилась и пришла к выводу, что портфель очень в шатком положении и его надо ребалансировать. Что было и что смущало: - большая доля США (54%) - большая доля технологий (33%) и финансового сектора (26%) - маленькая доля Китая (4%) - слабо представлены развитые страны (кроме США) и развивающиеся страны (кроме Китая) - 82% в акциях и только 13% в фондах акций В общем, риски были огого какие. Портфель небезопасный, с сильными перекосами в сектора, страны и конкретные акции. Упади хоть один сектор или страна из тех, что занимает в портфеле 30% и больше, грустить можно будет очень долго. Поэтому решила к концу года ребалансировать докупами: - сократить долю США до 20% и увеличить долю развитых и развивающихся стран - увеличить долю Китая до 20% - уменьшить доли финансов и технологий до 20% - увеличить инвестиции в зеленые технологии, здоровье, потребсектор - прийти к балансу 50% портфеля в фондах, 50% в акциях - при всем при этом долю дивидендных акций держать в коридоре 25-35% Всё лето я придерживалась более-менее взятого курса, и хочу поделиться, чего удалось добиться по итогам трех месяцев. За всё это время практически ничего не продавала, только покупала и докупала. Итак, по итогам трех месяцев портфель выглядит гораздо более здоровым и диверсифицированным: - доля США сократилась до 41% - доля Европы и развитых стран — 11%, доля развивающихся стран 4% и конкретно Китая 5%. Остальные 8% — глобальный рынок и фонды индустрий, работающих по всему миру - долю технологий сократила до 27%, долю финансов — до 18% - по целевым секторам: здоровье - 10%, зеленые технологии - 11%, потребсектор - 3% - сейчас в портфеле 70% акций и 26% в фондах, остальное в облигах - доля дивидендных акций при этом осталась в нужном коридоре — 25% Проблемки, с которыми столкнулась за эти три месяца: - задолбалась покупать Китай, потому что он постоянно падал и при всех вбуханных деньгах, повысил долю в портфеле только на 1%. Если он резко начнет переть, тоже будет не очень, придется снова проводить ребалансировку (( - руки сильно чесались покупать американские технологические компании на просадках, немного докупала, но как могла держала себя в руках - биотех, который занимает добрую половину в секторе «здоровье» прямо сильно упал за последние несколько месяцев ( - узнала, как мало достойных перспективных компаний из нужных мне секторов за пределами США доступно неквалам Из хорошего: - закрыла гештальты с практически всеми акциями, которые хотела заполучить в портфель - очень вовремя на рынке появились фонды на зеленые технологии и киберспорт. Выводы: - вроде получается лежать в правильном направлении, едем дальше 💫