Masha_on_the_road
Masha_on_the_road
28 июля 2020 в 10:50
А покритикуйте, пожалуйста, мою инвест-стратегию :) Что убрать, что добавить, как изменить процентное отношение инструментов? Вводные: ⚠️Индексное инвестирование, только фонды и ПИФы для неквалов. ✅Цель: пенсионные накопления, возможно какой-то дауншифтинг после 45 лет. ❌Ничего не продаю (только в случае острой необходимости в ребалансировке портфеля при отсутствии поступлений извне). ✔️Пополнения счета регулярные, равными суммами с каждой зарплаты. 🟡Параллельно есть ИИС, на 100% забитый надежными короткими корпоративными облигациями и ОФЗ. 🔸Горизонт инвестирования минимум 20 лет (сейчас мне 27). 🔹В перспективе 3-5 лет хочу стать квалом и переложиться в американские фонды с низкими комиссиями. А теперь детали по стратегии и инструментам: 🔺Золото 10% $FXGD 🔺Россия 15% $FXRU $FXRL 🔺IT 30% $FXIT и Альфа 🔺США 20% $FXUS и Альфа 🔺Развивающиеся рынки 20% $VTBE Китай и Казахстан 🔺Европа 5% $AKEU и Германия На картинке все тикеры с точным процентным распределением. Спасибо!
949 
90,11%
900 
92,05%
42
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
68 комментариев
Ваш комментарий...
FUNDAMENTALS
28 июля 2020 в 11:02
Да че тут критиковать ))
Нравится
4
Andy_Titov
28 июля 2020 в 11:16
Исходя из целей, вы крайне консервативный инвестор и, если честно, я бы увеличил долю золота в портфеле и убрал Казахстан, так как не понимаю, чему там расти. В преддверии торговой войны между США и Китаем, часть активов перебросил бы пока на российский рынок.
Нравится
8
Raraavis2020
28 июля 2020 в 11:40
Казахстан здесь явно лишний)
Нравится
16
ValeraIvanov6
28 июля 2020 в 11:52
@Masha_on_the_road слишком большой акцент на США. Аллокация портфеля это результат какого-то сложного исследования, которое вы провели или прочли? Если нет, то структура слишком сложная. Нужно понимать, чем больше у вас портфель, тем сложнее будет ребалансировка. Таким образом, почему просто не купить $FXWO и добавить к нему золото?
Нравится
7
Masha_on_the_road
28 июля 2020 в 11:57
@ValeraIvanov6 никакого сложного исследования, внутреннее убеждение инвестировать в Россию минимально (возможно ещё и потому, что на пенсии хочу путешествовать явно не за рубли), уверенность в американском рынке и секторе it на долгосрочном горизонте и желание сделать минимальную диверсифицикацию по ETF провайдерам, а не складывать все в Finex. В принципе 12 инструментов не вызывают у меня больших проблем следить на ними и их балансом в портфеле. Насчёт FXWO - мне не нравится в нем большая доля Японии и Европы внутри фонда.
Нравится
6
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
5,1%
39,6K подписчиков
Invest_or_lost
+19,6%
21,7K подписчиков
Guseyn_Rzaev
+15,9%
14,7K подписчиков
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Обзор
|
8 мая 2024 в 19:24
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Читать полностью
Masha_on_the_road
356 подписчиков28 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+13,63%
Еще статьи от автора
25 апреля 2024
💥Год пассивных индексных инвестиций: мои результаты. В конце апреля 2023 года я начала покупать фонды на не менее чем 30 000 ₽ в месяц в определенных пропорциях: TMOS 35% EQMX 35% TBRU 20% TGLD 10% Честно говоря, пополнения были гораздо больше, но мне было важно выработать ключевую дисциплину: ежемесячное минимальное пополнение и покупка фондов примерно равными долями. Первые месяцы постоянно торчала в приложении, наблюдала за циферками, но потом страсти поутихли и спустя год мне приходится напоминать себе о регулярных покупках)). Каждый год я буду увеличивать сумму пополнений на % моей личной инфляции. Так, с 2024-го я закидываю на счет уже минимум 37 500 ₽. В следующем году, вероятно, пополнения будут составлять около 45 000 ₽. Я планирую пополнять этот счет 20+ лет (это моя инвестиция в достойную жизнь после 50), и такие увеличения пополнений частично смогут уберечь счет от инфляции. Для интереса приложила результат счета в $ - он оказался не таким уж и печальным)). Хотя вопрос инвестиций за границей меня все еще очень волнует: сейчас я живу в Тбилиси и с каждым днем вероятность моего возвращения в Россию стремительно тает. Но пока так. Отчеты о состоянии счета выкладываю каждый месяц: публичность тоже дисциплинирует, так что пользуйтесь возможностями, которые дает Пульс. Как вам мой результат?
31 марта 2024
📌Мартовский отчет ленивого индексного инвестора. Целых 11 полных месяцев регулярных пополнений позади, в конце апреля буду подводить итоги года. Напоминаю, вкладываюсь в 4 фонда в таких пропорциях: TMOS 35% EQMX 35% TBRU 20% TGLD 10% Минимальная сумма пополнений в месяц - 37 500 ₽, по факту в марте закинула на индексный 60 000 ₽. В целом в последнее время в портфеле ничего интересного не происходило: была небольшая просадка в индексе мосбиржи и безудержно росло золото. Результатами довольна, инвестиции действительно ОЧЕНЬ СКУЧНЫЕ (зайти в приложение на 3 минуты пару раз в неделю), и, как мне кажется, такими они и должны быть. Двигаемся дальше🔥
28 февраля 2024
Ровно 10 месяцев пассивных индексных инвестиций позади 💪🏻 В середине февраля все посыпалось (даже не буду упоминать кровавую баню на моем спекулятивном счете, в очередной раз бешусь на стопы, ведь все быстро отросло). В итоге психанула и закинула на индексный в этом месяце аж 160 000 ₽ при обязательном пополнении всего на 37 500 ₽. Просто не могла отказать себе в покупках на просадке. У меня полное табу на вывод денег с этого счета, так что с неконтролируемыми пополнениями нужно быть осторожнее (учитывая, что я пока не работаю и не генерю никакой доход). Напомню целевую картину по портфелю: TMOS 35% EQMX 35% TBRU 20% TGLD 10% Отчеты выкладываю каждый месяц. И скоро уже год эксперименту 🔥