Назад
MCRF
5 августа 2023 в 10:12
Как сохранить сбережения на случай разгона инфляции и девальвации национальной валюты? Решил поделиться тем, как я решаю этот вопрос. 1️⃣ Диверсификация по странам позволяет защититься от возможной дальнейшей девальвации рубля. В частности, 60% от доли акций основного портфеля я вкладываю в иностранные активы. Даже если рынки США или Китая не растут, за счет девальвации рубля можно получить отличную доходность с этой части портфеля. Почему не вкладываю все 100%? Во-первых, у рубля бывают довольно существенные периоды укрепления как например в апреле-мае прошлого года, а во-вторых, инфраструктурные риски никто не отменял. Второго гражданства или ВНЖ у меня нет, а без этого вкладывать более половины своего капитала большой риск. При этом я вкладываю 60%, хотя говорю что более 50% слишком большой риск - тут все просто 60% - это доля акций, а кроме акций есть ещё облигации и другие инструменты. 3️⃣ Диверсификация по активам. Кроме акций, я вкладываю средства в облигации и краудлендинг, а также в недвижимость. Когда акции показывают рост выше целевого - фиксирую прибыль и перекладываю средства в другие активы. В частности в этом месяце прибыль, полученную от продажи акций, направлю на оплату первоначального взноса по ИТ-ипотеке. Неплохо, когда доход от акций позволяет накопить на первоначальный взнос всего лишь за 1 месяц... однако я ж такой не один и подобный результат на рынке акций приводит к разгону инфляции, от которой я и хочу защититься, купив квартиру 🤔 3️⃣ Регулярная балансировка. Балансировку рекомендуют делать раз в квартал. Я же анализирую состояние дел вообще раз в неделю, получаю картину того, что я должен продавать или покупать, но не бросаюсь выполнять её полностью. Хотя в случае с публичными экспериментами и стратегиями - я жестко следую правилу и провожу разбалансировку раз в месяц. Так, например, в понедельник по всем трем стратегиям я вывел прибыль сверх цели (после уплаты комиссий за май прибыль сверх цели получилась 6 792 рубля по &Россия. Недооцененные. ; 1 114 гонконских долларов по &Гонконг. Диверсификация. и 41 доллар по &США. Инсайдеры. Топ-10 ). С тех пор прошло всего 4 торговых дня. Все портфели подросли в рублях - плюс 6 665 рублей за 4 дня, или плюс 2% несмотря на то, что индексы США и Гонконга за это же время упали. По факту прибыль получена за счет роста рублевой стратегии и девальвации рубля по валютным стратегиям. Однако свою цель по росту капитала - в 10 раз за 10 лет - или рост за август до 114 433 рублей с 112 250 рублей мне удалось выполнить всего за 4 дня. А теперь представьте - могут ли цены вырасти в 10 раз за 10 лет? Не думаю. Инфляция в России за последние 10 лет - с июля 2013 по июнь 2023 года составила всего лишь 96,31%, то есть цены выросли в 2 раза. Скажете это не так? Ну да, что-то выросло существенно сильнее, но есть составляющие, которые показали меньший рост. Например, бензин в 2013 году стоил 31 рубль, сейчас 53 рубля. Так что вложения в активы, которые на горизонте ближайших 10 лет вырастут в 3 и более раза позволят вам защитить капитал от инфляции. Если активы вырастут в 4 раза - ваш капитал в реальном выражении увеличится от 30 до 100%. Ну а если получится реализовать поставленную мной цель - рост в 10 раз за 10 лет - причем реализовать без доп.вложений, то покупательская способность капитала вырастет в 3-5 раз. Итого для защиты капитала от инфляции достаточно: 1. Вкладывать средства в акции разных стран. 2. При росте акций приобретать другие активы, такие как облигации, недвижимость или металлы. 3. Проводить регулярную балансировку. ... ну и не держать слишком много кэша без дела, те же доллары потеряют от 20 до 50% своей покупательской способности в ближайшие 10 лет. На скриншотах: 1) рост индекса Мосбиржи полной доходности за вычетом налогов для резидентов за 10 лет - рост капитала в 4 раза (в 2 раза выше инфляции) 2) мои портфели по стратегиям на 31.07 после фиксации прибыли 3) мои портфели по стратегиям на 05.08 4) профит по стратегиям менее чем за неделю
Еще 3
Россия. Недооцененные.
MCRF
Текущая доходность
+49,01%
Гонконг. Диверсификация.
MCRF
Текущая доходность
+5,38%
США. Инсайдеры. Топ-10
MCRF
Текущая доходность
+18,18%
34
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
1 марта 2024
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
29 февраля 2024
НОВАТЭК: снижаем таргет, но все еще рекомендуем покупать
10 комментариев
Ваш комментарий...
Violette
5 августа 2023 в 13:26
А нет опасений, что акции в долларах заблокируют?
Нравится
1
MCRF
5 августа 2023 в 13:28
@Violette есть, поэтому снизил долю недружественных стран с 40% до 30% и разношу активы по разным брокерам в надежде на то, что сразу все не заблокируют. Риск блокировки американских акций оцениваю примерно как риск роста доллара до 200 рублей, так что совсем не инвестировать в западные активы тоже может быть ошибкой.
Нравится
Violette
5 августа 2023 в 13:31
@MCRF это уж сильно недруж юрисдикция, риск имхо, гораздо выше, тем более геполитика накаляется. Но вы опытный боец, так что всё расчитали наверняка)
Нравится
1
MCRF
5 августа 2023 в 13:32
@Violette ну как расчитал... В худшем случае я теряю 30% своих активов в акциях, и чтобы из отбить потребуется 2 года. Пока горизонт инвестирования более 10 лет, риск приемлем
Нравится
1
marik12.2020
6 августа 2023 в 12:45
👍🚀🚀🚀
Нравится
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Amatsugay
2,5%
3,6K подписчиков
Bender_investor
+22,5%
3,3K подписчиков
Panfilov_Invests
+34,6%
3K подписчиков
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
Обзор
|
1 марта 2024 в 20:10
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
Читать полностью
MCRF
11,5K подписчиков30 подписок
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
+62,87%
Еще статьи от автора
1 марта 2024
О, первый реальный маржин-колл. С почином меня. Видать финал по росту Америки где-то близко. Заодно продал половину Micron, что сегодня достиг максимумов, зафиксировав при этом прибыль почти 60%.
29 февраля 2024
Продолжаем движение к цели по росту портфеля Россия. Недооцененные. в 10 раз за 10 лет. В идеале должен достичь цель уже за вычетом всех комиссий, с регулярной фиксацией и выводом прибыли в размерах больших, чем потребуются пополнения на посадках. Пока что полет отличный. Цель по портфелю 128 450, на текущий момент портфель идёт выше цели на 3,5 тысячи и сегодня можно фиксировать прибыль и выводить деньги. Однако рынок в боковике и пока нет редких движений я решил фиксацию прибыли (либо усреднение на посадках) делать только 1 раз в квартал. Все по плану. Даже чуть лучше.
27 февраля 2024
Забавные качели от Тинькофф: •понедельник - аж три предупреждения о маржин-колле (это я так "успешно" шорчу Америку уже почти год); •вторник - неплохой рост (это Тинькофф пересчитал стоимость Coinbase, которого я купил когда то на 150 т.р., а сейчас акции стоят 1 млн). В целом все плюс минус по плану. Главное следовать своей стратегии. Ну и надеяться что торговля иностранными активами все же будет доступна, иначе для реализации стратегии придется заключать договор с иностранным брокером. PS: на скрине цифры только по активам Тинькофф, это не весь мой портфель по которому я делаю ежемесячные отчёты.