#отчетзамесяц (15.10 - 14.11) Кратко За месяц получен убыток 💰 = 612 264 ₽. Четвертый месяц подряд в красной зоне :( После поштучного учета выяснил, что на СПБ Бирже у меня оставалось лишь 3 783 060 ₽, так что в этот раз под заморозку попало не 30%, а лишь 20% от портфеля. Впрочем точно такая же доля как и полтора года назад. В целом очень неприятно, но жить можно. Со счетов последнюю заморозку пока не списываю. Детализация: •снижение стоимости активов 🔽 = -559 256 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= -589 490 ₽; •дивиденды и купоны 💸 = 25 277 ₽; •НДФЛ ✂️ = 80 ₽; •за счет спекуляций 🔄 = -80 268 ₽. 💼 Итого по портфелю: 18 805 659 ₽ в т.ч. 15 230 198 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 3 575 460 ₽, из них 3 783 060 ₽ заморожено на СПб Бирже + 2 133 791 ₽ у меня находится в заморозке с 22 года и уже списано с баланса. Ну что же, я снова обнулился. Однако и это обнуление вызвано не рыночными факторами, так что продолжаю следовать стратегии. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 18,7 млн. руб. Портфель соответствует цели, если не брать во внимание последнюю заморозку. Из-за заморозки мне придется пересмотреть подход к стратегии и, вероятно, уменьшить долю иностранных активов с текущих 60% до 50%. Возможно я оставлю долю прежней, но при этом буду учитывать также стоимость замороженных активов в расчете доли. Пока склоняюсь ко второму варианту, но надо еще неделю-две-месяц-квартал пожить, если к 31.01 активы так и будут заморожены - уже принимать финальное решение. По прежнему распределению мне нужно докупить: 🇷🇺 акций РФ 509 919 ₽, вероятно пока эту сумму припаркую в фонде ликвидность - по текущим отметкам лезть в акции РФ не хочу; 🇺🇸 акций США на 646 016 ₽, вероятно пока эту сумму размещу в американских трежерис - в них если что не страшно и заморозку в 10 лет просидеть; 🇨🇳 акций Китая на 552 109 ₽, с учетом рисков страшно, но рынок дешевый, надо брать... но страшно. Мне всё дают по башке, а я продолжаю покупать акции... интересно, с какого удара я откажусь от этой идеи? ;) Хотя активность уже явно снижается - за последний месяц: - закрыл позицию в РусАгро; - увеличил позицию до 2% от портфеля в WH Group, тикер на гонконге 0288; - взял через СПБ "безопасный" Tracker Fund of Hong Kong, тикер 2800... ну вот посмотрим на сколько дружественная инфраструктура спасет. Пойду в Баратруму поиграю... там сливы хотя бы не так много денег стоят :) А как ваши дела?

Красивые цифры доходности в профиле... 70% моих активов на фондовом рынке - иностранные акции. 2 млн с хвостиком заморозили в 2022 году. 6 млн с хвостиком заморозили на прошлой неделе. Ещё 6 млн пока доступно для торгов через другого российского брокера. Продолжаю следовать своей стратегии, но пока не готов списывать недавно замороженные активы. Жду с оптимизмом разрешения ситуации. Однако настроения что-либо публиковать в Пульсе при таком отношении к активам у меня нет.

Шорт 🇺🇲, лонг 🇷🇺 работает, однако.

#отчетзамесяц (16.09 - 14.10) Сравнение с рынком + результат в цифрах. Кратко: ещё один месяц в боковике. С прошлого отчета: 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR $TMOS восстановился на 1,97%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return $SPY снижается на 2,22% (в долларах 2,66%); 🇨🇳 Китай $2800 растет в рублях на 1,72%, но падает в гонконгских долларах на 1,18%. Портфель, состоящий на 40% из акций РФ, 30% акций США и 30% акций Китая за месяц худеет на 0,24%. Мой результат в этот раз хуже рынка - портфель просел на 0,52%. В моем портфеле все активы показывают динамику хуже рынка - Российские активы не показали рост, Китая снизился на 0,2% в рублях, а акции США вообще рухнули на 6,4%... Ситуацию выправляет только игра с фьючерсами, где я держу фьючей на 3 млн в шорт по США, 2 млн в лонг по РФ и 1 млн лонг по Китаю. Тут стоит уточнить, что 1 млн это менее 5% портфеля. За месяц получен убыток 💰 = 91 659 ₽. Детализация: •снижение стоимости 🔽 = -365 597 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= +141 803 ₽; •дивиденды и купоны 💸 = +43 140 ₽; •НДФЛ ✂️ = 3 444 ₽; •за счет спекуляций 🔄 = +234 242 ₽. 💼 Итого по портфелю: 18 539 704 ₽, в т.ч. 14 350 658 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 4 189 046 ₽, + 2 183 649 ₽ у меня находится в заморозке сверх указанных сумм. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 18,1 млн. руб. Портфель на 0,5 млн выше цели, но при этом 1 млн лежит в рублях в качестве обеспечения по фьючерсам. Продолжаю двигаться к цели по росту капитала в 10 раз... ожидаю достичь цель через 6 лет 2 месяца и 17 дней 😎 За месяц для следования стратегии пришлось пополнить портфель на 980 504 ₽, однако накопленные ранее резервы при фиксации прибыли вполне позволяют мне держать такой темп пополнений. Ранее я лишь фиксировал прибыль и переводил средства в более консервативные активы, а теперь постепенно перекладываю средства из консервативных инструментов в более рисковые... может я тороплюсь и надо подождать более глубокую коррекцию, но если её не будет? Так что я просто следую своей стратегии: 🇷🇺 акций РФ в портфеле на 7 120 846 ₽, продолжаю покупки - до цели на конец месяца необходимо купить активов ещё на 239 154 ₽; 🇺🇸 акций США в портфеле на 5 188 319 ₽, продолжаю покупки не смотря на курс - нужно вложить ещё 331 681 ₽; 🇨🇳 акций Китая у меня на 5 018 576 ₽, глаза боятся, но стратегия говорит что надо брать ещё на 501 424 ₽. С прошлого отчета в портфель добавил: 🇷🇺 Эталон на прошлой неделе, и ранее на просадке индекса к 3000 взял Лукойл, Роснефть, Транснефть и Ростелеком; 🇺🇸 FMC и SolarEdge; 🇨🇳 Tracker Fund of Hong Kong, таки и не решился взять конкретные акции в том числе из-за ограничений на открытие коротких или длинных позиций по ряду бумаг (таковые ограничения есть в Финаме без указания причин, что настораживает).

#отчетзамесяц (15.08 - 15.09) Сравнение с рынком + результат в цифрах. Кратко: рынки ушли в боковик с небольшим снижением. С прошлого отчета: 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR $TMOS снизился на 0,09%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return $SPY также показывает незначительное снижение на в 1,25% (в долларах 0,38%); 🇨🇳 Китай судя по активам фонда $FXCN падает на 8,12% (в рублях). Портфель, состоящий на 40% из акций РФ, 30% акций США и 30% акций Китая за месяц худеет на 2,85%. Мой результат в этот раз хуже рынка - портфель просел на 3,74%. В моем портфеле активы России и Китая показали динамику на уровне рынка, снизившись на 0,3% и 6,6% соответственно. А вот с активами США не повезло - падение составило аж 5,4%... при этом мой хэдж в виде фьючерса на индекс не сработал - акции падали, а индекс стоял на месте. Топ-5 активов по сумме убытка: MED, ASAN, FMC, WAL и HBI. •у $MED рушатся продажи в первую очередь из-за снижения количества продавцов их продукции... надеюсь компания сможет переломить тенденцию и возобновить рост продаж, в противном случае компания уже не сможет выплачивать текущие дивиденды и котировки поедут вниз. Не стоит приобретать эту компанию до тех пор, пока выручка не начнет расти за счет увеличения числа продавцов. •$ASAN изначально была слишком дорогой, а замедление темпов роста выручки до 20% г/г приводит к падению стоимости... я рассчитывал на успешную реализацию программы по сокращению затрат, но они вновь начинают расти. Держу только потому что нравится продукт, но такими темпами цена акций имеет все шансы к походу в район 10-12$. •$FMC также столкнулась с серьезным падением выручки, что вроде как вызвано повальным сокращением складских запасов ключевых покупателей в следствии роста ключевой ставки. Уверен просадка в продажах временная и дальше у компании все наладится и я планирую увеличивать позицию, тем более что по таким отметкам компания отлично годится в стратегию рост+дивиденды. •$WAL - банк, который торгуется по своей балансовой стоимости... держу в расчете роста до 90-100$, но нужно дождаться стабилизации ситуации в банковском секторе. Подобная ситуация сейчас со многими банками, но при снижениях до 40$ планирую увеличивать и без того немалую позицию (сейчас WAL у меня на 3% от всего портфеля). Пока же отдаю предпочтение покупки Китайских банков. •$HBI зомби компания, которую я приобретал в спекулятивных целях - рассчитывал что ФРС начнет понижать ставку уже в этом году - и даже частично удалось сыграть на отскок, но я пожадничал. Держитесь от $HBI подальше - распродажа активов и регулярные доп.эмиссии - это путь в один конец. Я теперь просто мечтаю выскочить в безубыток, но для этого компания должна вырасти на 80% к текущим... пожалуй надо набраться сил и зарезать лося. Пожалуй так и сделаю, как только стратегия снова даст сигнал на продажу. Возвращаясь к стратегии: 🇷🇺 акций РФ в портфеле на 6 561 460 ₽, в ближайшее время буду докупать ещё на 558 540 ₽ до цели; 🇺🇸 акций США в портфеле на 5 119 926 ₽, буду докупать на 220 074 ₽ как раз FMC и возможно SEDG; 🇨🇳 акций Китая у меня на 4 775 324 ₽, буду набирать на 564 676 ₽, смотрю на банки, Geely, а может просто фонд на Hang Seng возьму; 💼 Итого по портфелю: 17 650 859 ₽, в т.ч. 13 377 625 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 4 273 234 ₽, + 2 239 490 ₽ у меня находится в заморозке сверх указанных сумм. За месяц получен убыток 💰 = 692 190 ₽. Детализация: * снижение стоимости активов 🔽 = -644 265 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= -80 797 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = +54 495 ₽; * НДФЛ ✂️ = 26 659 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = -75 760 ₽. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 17,5 млн. руб. Благодаря решению о списании замороженных активов с баланса в прошлом месяце я успешно вернулся к цели. Продолжаю двигаться к цели по росту капитала в 10 раз... ожидаю достичь цель через 6 лет 3 месяца и 14 дней. Подписывайтесь 👈

Проголосовал дистанционно на госуслугах. Удобно. Правда есть ощущение что чего-то не хватает. Например, предвыборной кампании. А вы собираетесь голосовать? Какие в целом ощущения?

Вчера писал что не продаю.акции, но это не совсем так. Есть ряд акций в среднесрочном росте которых я не уверен, по таким у меня стоят стопы. Вот только что выбило стоп по АфК Система. При высоких ставках сложно будет с таким долгом, поэтому подпирал ее стопом. Чую скоро выбьет стоп по Алросе...

Мысли следующие: При снижении рынка до 3000 по индексу Мосбиржи начну подбирать активы, Роснефть и Лукойл при текущем курсе $ и ценах на нефть смотрятся неплохо. При ключевой ставке в 15% Сбер брать рискованно. Однако покупать что-либо до решения ЦБ по ключевой ставке не буду, мало ли... хотя если на 2800 пойдем, то уже точно начну покупки. Продавать акции пока тоже не продаю, а что если завтра все выкупят, а ставку поднимут всего на 1 пп? В стратегии &Россия. Недооцененные. 28% кэша в фонде ликвидность. Есть на что покупать. А пока снижаемся, но не так быстро как падает рынок. Растем с рынком, падаем медленнее, пока все в рамках стратегии.

Скинул 500 облигаций Делимобиля по рынку... Потерял 1500₽ за нежелание ждать. С другой стороны ранее выставлял лимитные заявки и так и не дождался их реализации. При продаже по рынку всегда смотрите стакан. Если есть проблемы с его прогрузкой, то лучше использовать терминал на ПК. Почему продал $RU000A106A86? Текущая доходность по фондам ликвидности уже близка к облигациям. А премия за риск в 2-3% годовых не стоит того, чтобы переживать по поводу ключевой ставки. Это были мои последние облигации с постоянным купоном, сейчас держу только фонды ликвидности, облигации с переменным купоном и небольшой запас кэша на накопительном счёте. Позиции в краудлендинге также понемногу сокращаю...

Пока рынки снижаются акции в моих стратегиях показывают рост. Приятно. Выбор Тинькофф: &Россия. Недооцененные. Сейчас на дне и интересно для входа: &Гонконг. Диверсификация. Для тех, кто верит в рост США: &США. Инсайдеры. Топ-10 PS: у меня проблема с пополнением гонконгской стратегии, Тинькофф даёт пополнить только по банковскому курсу. Обещали поправить 7.09. PPS: по США держу шорт через фьючерс в размере имеющейся длинной позиции в акциях. Считаю хорошей точкой входа когда Russell 2000 будет на уровне 1800 пунктов.

Цель "рост в 10 раз в за 10 лет" не везде идет гладко. За последний месяц индекс Hang Seng просел на 8,79%, что негативно отразилось на результатах стратегии &Гонконг. Диверсификация. потерявшей за месяц 7,87%. Текущий размер портфеля, подключенного к этой стратегии опустился существенно ниже цели до 106 896 ₽... в итоге для выполнения цели по росту мне приходится пополнить портфель на 600 HK$. Однако месяц назад портфель был выше цели и тогда я вывел 1 114 HK$ и не смотря на сильную просадку этого месяца суммарно за 2 месяца портфель дал доход в 514 HK$ выше цели. Таким образом 31 июля я вывел из портфеля средства, что привело к фиксации прибыли на локальном хае по индексу и сейчас я частично захожу обратно, выкупая прежние активы уже со скидкой. S&P500 за месяц также немного просел. Да и портфель, подключенный к &США. Инсайдеры. Топ-10 также не достигает цели - мне приходится пополнить его на 26$ чтобы выйти на целевой уровень. Однако и тут я также в прошлом месяце выводил из портфеля 41$ и также за 2 месяца рост портфеля выше целевого. В целом по трем стратегиям август ушел в минус 4 436 ₽ (минус 1,3%), но в июле был плюс 23 496 ₽. Суммарно за 2 месяца портфели, подключенные ко всем трем стратегиям дали профит (уже после вычета всех комиссий) 19 060 ₽ или 5,8%... или 40% годовых.

Продолжаем движение к цели "рост в 10 раз за 10 лет" вместе со стратегией &Россия. Недооцененные. Сегодня последний торговый день месяца, а значит снова пришло время зафиксировать прибыль и вывести накопленные сверх цели средства. Для этого я отключаю портфель от следования, дожидаюсь оплаты комиссий, после чего вывожу прибыль сверх цели. Цель на конец августа - 114 433₽. После оплаты всех комиссий портфель снова выше цели. Отключаю портфель от стратегии, вывожу сверхдоход в размере 3 431₽. После этого в портфеле остается 114 433 ₽, подключаю стратегию обратно. За 7 месяцев выведено 21 385₽ при начальных вложениях 100 000₽. Текущая доходность портфеля, подключенного к стратегии &Россия. Недооцененные. после оплаты всех комиссий составляет 75% годовых (посчитано в гугл-таблицах с помощью функции XIRR()). В августе портфель показал доходность на уровне рынка - мы трижды приближались к отметке в 3200, на которых я сокращал позицию и ни разу не коснулись отметки в 3000 пунктов, где я готов был входить повторно... тем не менее, несмотря на мою возможно излишнюю осторожность, портфель не отстает от рынка, а на дальней дистанции продолжает его обходить. Текущие результаты по стратегии: ✔️ Цель по росту на 26% в год - выполняется. ✔️ Амбициозная цель по росту на 26% в год за вычетом всех комиссий - выполняется. ✖️ Цель по росту на 10 п.п. выше индекса - пока не выполняется - индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTR) с момента запуска стратегии вырос на 51,65%, стратегия показывает рост лишь на 55,36%. Для достижения цели нужно было показать рост в 57,48%... эх, не хватает буквально пары процентных пунктов, которые я рассчитываю наверстать при коррекциях рынка. Уверен, чтобы не произошло, я добьюсь цели по росту портфеля в 10 раз за 10 лет. Российский рынок сейчас замер на доковидных максимумах.... и медленно, но верно ползет вверх. Если верите что рынок и дальше пойдет в безостановочный рост, то возможно стоит поискать более агрессивную стратегию. Устраивает умеренная доходность с умеренным риском? Подписывайтесь 😃 PS: На скриншоте представлен план увеличения капитала в 10 раз за 10 лет, который я реализую в том числе и на своем портфеле, подключенном к данной стратегии.

Индекс Мосбиржи предпринимает третью попытку штурма отметки 3200 пунктов. Фиксирую прибыль по ряду позиций. Объем продаж, впрочем, составляет всего лишь 5% от портфеля. Доля "кэша" в &Россия. Недооцененные. - 27,5%. PS: Тинькофф починил отображение сделок авторов стратегий и теперь сделки в рамках стратегии не видны в профиле.

Один раз в неделю я делаю промежуточный срез по портфелю: Смотрю сколько у меня акций РФ🇷🇺, США🇺🇲 и Китая🇨🇳 и сравниваю с целью на текущий месяц. Это помогает мне определить точку приложения усилий - на подборе акций какой страны необходимо сконцентрироваться в ближайшее время. 🇨🇳 За август китайский индекс Hang Seng снизился более чем на 10% (в долларах), акции в моем портфеле снизились на 4% (в рублях). Моя стратегия говорит о том, что сейчас наибольший интерес к покупке представляют китайские активы - до цели не хватает 668 т.р. или 4% от портфеля. Присматриваюсь к Baidu ($9888) и компаниям финансового сектора. Пока присматриваюсь к конкретным компаниям, думаю взять ETF на сам индекс Hang Seng $2800 и iShares Hang Seng TECH ETF $3067 в равных пропорциях - первый лежит на десятилетних минимумах, ну а техи кажутся более перспективными... при текущей волатильности легко заработать (или потерять) 10% долларовой доходности всего за месяц. 🇺🇲 В США индексы также с августа пошли в коррекцию. Я ожидаю снижение минимум на 10% от максимумов текущего года - и планирую начать покупки после похода $SPY до 410-420$. Я на столько уверен в этом снижении, что довел шорт по индексу S&P500 через фьючерсы до 100% от имеющихся акций США, включая замороженные. Тем не менее продолжаю регулярно мониторить сделки инсайдеров и готов некоторые позиции добавлять уже сейчас (одновременно с этим наращивая шорт по индексу). Например, SolarEdge ($SEDG) по 130-140 выглядит уже привлекательно (а ихний фин.дир. начал приобретение акций ещё по 180$). Однако по опыту, повторять сделки инсайдеров целесообразно с оглядкой на индекс Russell 2000 - когда индекс опускается на 1800 и ниже - появляется много идей для покупок, а при росте индекса к 2000 и выше - по ряду акций достигаются цели для фиксации прибыли. 🇷🇺 Что до РФ, то как писал ранее - по 3200 продавать, по 3000 покупать... при этом также как и с Китаем - в отсутствие идей можно брать весь индекс - $TMOS по 6₽ покупать, по 6,35₽ продавать... не исключено что рынок уйдет и ниже, в этом случае появятся идеи на покупку в отдельных компаниях для долгосрочного удержания. Ну а в рост выше 3200 при долларе менее 100 рублей и ставке в 12% я не верю. Итак, в ближайшее время мне нужно покупать гонконские доллары, брать на них китайские активы, а сделки по РФ и США зависят прежде всего от уровня цен. Единственный вопрос который я для себя не закрыл - стоит ли при покупке долларов хеджировать риск укрепления рубля через продажу соответствующего фьючерса или нет? Уж больно много как мне кажется таких шортистов в рынок набилось... как бы нас всех не вытряхнули свозив бакс на 120. 👉 Поделитесь - а вы сейчас хеджируете покупку валюты? #промежуточныйсрез

Я патриот: все лето держу шорт по США и лонг по РФ... ... месяц назад такая комбинация давала около 25% минуса, сегодня вышел в ноль :)

Стратегия &Россия. Недооцененные. отобрана на Выбор Тинькофф 🧐 За 6 месяцев доходность стратегии составила 52,87%. 💸 Рынок растет восьмой месяц подряд и мы близки к рекорду - до этого было лишь 3 случая, когда рынок рос 7 месяцев подряд - в 2002, 2010 и 2011, после чего наступала коррекция. 🤔 Покупать акции на текущих отметках - страшно - в ближайшие дни мы снова дойдем до 3200 по индексу Мосбиржи, откуда вновь возможен разворот. 25% активов в стратегии припарковано в фонде Ликвидность - как раз на случай коррекции. С момента запуска стратегии я всё время часть портфеля держу в "кэше" (фонд $LQDT) - рост не может продолжаться вечно - даже 10% коррекций всё это время не было. Мне удается обходить индекс Мосбиржи согласно цели с заряженным лишь на 75% портфелем. При этом максимальная просадка по портфелю ниже индекса - так, за последние 2 коррекции с 3200 до 3000 портфель в рамках стратегии худел всего лишь на 2% и уже на 2% переписал максимумы. Рост выше рынка, падение слабее рынка - ну красота же. Видимо за счет этого стратегия и была отобрана на Выбор Тинькофф. За счет чего удалось? Запас кэша смягчил снижения, но больший вклад внёс правильный удачный выбор акций. На текущий момент в портфеле 5 компаний из нефтегазового сектора. $LKOH с момента добавления в портфель уже дал более 70% доходности, однако ещё рано фиксировать прибыль - после объявления выкупа 25% акций у нерезидентов котировки явно устремились к новым максимумам. Исторически Лукойл стоит дешево при курсе 50$/акция, а при 100$/акция уже выглядит дорого. Цена Лукойл на текущий момент лишь 70$ за акцию, что всё ещё не дорого. А добавьте к этому ещё выкуп акций у нерезидентов? При текущих ценах на нефть, текущем валютном курсе да ещё и с этим выкупом фиксировать прибыль по Лукойлу раньше 8-9 тысяч рублей за акцию стоит разве что только если Вы точно знаете в какой более перспективный актив переложить деньги, либо доля Лукойла в портфеле выше целевых уровней. Также в стратегии ещё 2 компании, представленных на Мосбирже расписками и дожидающихся решения вопросов с редомициляцией. Есть Юнипро с его великолепной отчетностью (но и вместе с рисками по временному управлению). Есть ещё пара компаний, которые уже отыграли свои идеи и ищут удобного момента для фиксации прибыли и перевода средств в другие активы... но лучших идей на текущий момент пока не нашел. При росте индекса к 3200 буду фиксировать прибыль, а в случае коррекции в диапазон 2800-3000 наращивать активы. Продолжаю регулярно смотреть на рынок, искать идеи - как только что-то приглянется - есть и кэш и активы, из которых можно переложиться. И, да, не забывайте про диверсификацию. Китайские активы сейчас выглядят весьма привлекательно, но это уже другая история...

Несколько иначе я себе представлял коррекцию индекса Мосбиржи с 3200 до 3000... но угадал же. Теперь остался открытым вопрос угадал ли я что индекс не пойдет ниже? После повышения ставки до 12% уже не уверен. Хочу найти в себе силы начать покупать рынок от 3000 как и планировал пару недель назад. Правда планирую теперь не через фьючи брать, а прямые покупки фонда $TMOS - начну от 3000 по Мосбирже и буду аккуратно усреднять теперь уже до вполне вероятного снижения до 2800.

Порой, когда смотришь как обстоят дела у других, приходит понимание что все не так уж плохо. Прикладываю результаты последних двух дней по основному портфелю в Тинькофф. PS: за месяц все одно ещё остаётся солидный плюс, так что эти колебания на самом деле лишь просто шум, на который вряд ли стоит обращать внимания.

#отчетзамесяц (15.07 - 14.08) В этом месяце решил списать в убыток все замороженные активы. Доход за месяц 💰 = -1 033 362 ₽, в том числе 2 320 196 ₽ списано по замороженным активам и 1 281 139 ₽ доход до вычета стоимости списанных активов. Детализация дохода по моему портфелю: * рост стоимости активов ⏫ = +1 302 322 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= +790 430 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = +59 721 ₽; * НДФЛ ✂️ = 64 309 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = -16 595 ₽, в т.ч. убыток по фьючерсам = -256 658 ₽. Текущее распределение акций в моем основном портфеле: 🇷🇺 РФ - 38% при цели до 40%, при малейшей коррекции докупаю, на росте - продаю; 🇺🇸 США - 33% при цели в 30%, общая позиция выше цели, поэтому держу шорт через фьючерсы; 🇨🇳 Китай - 29% при цели до 30%, продолжаю спекулировать. 💼 Итого по портфелю: 18 523 133 ₽, в т.ч. 13 563 893 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 4 959 241 ₽ + замороженных на 2 320 200 ₽. Текущий размер долговой нагрузки составляет 73,23% от размера портфеля. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 16,9 млн. руб. Цель превышена более на 1,6 млн даже с поправкой на полное списание стоимости замороженных активов. В этом месяце с фондового рынка вывел чуть более 1 млн рублей... PS: а на утренних данных результат мог быть существенно выше :) PPS: на скрине изменение только по Тинькофф, без учёта других брокеров.

Как сохранить сбережения на случай разгона инфляции и девальвации национальной валюты? Решил поделиться тем, как я решаю этот вопрос. 1️⃣ Диверсификация по странам позволяет защититься от возможной дальнейшей девальвации рубля. В частности, 60% от доли акций основного портфеля я вкладываю в иностранные активы. Даже если рынки США или Китая не растут, за счет девальвации рубля можно получить отличную доходность с этой части портфеля. Почему не вкладываю все 100%? Во-первых, у рубля бывают довольно существенные периоды укрепления как например в апреле-мае прошлого года, а во-вторых, инфраструктурные риски никто не отменял. Второго гражданства или ВНЖ у меня нет, а без этого вкладывать более половины своего капитала большой риск. При этом я вкладываю 60%, хотя говорю что более 50% слишком большой риск - тут все просто 60% - это доля акций, а кроме акций есть ещё облигации и другие инструменты. 3️⃣ Диверсификация по активам. Кроме акций, я вкладываю средства в облигации и краудлендинг, а также в недвижимость. Когда акции показывают рост выше целевого - фиксирую прибыль и перекладываю средства в другие активы. В частности в этом месяце прибыль, полученную от продажи акций, направлю на оплату первоначального взноса по ИТ-ипотеке. Неплохо, когда доход от акций позволяет накопить на первоначальный взнос всего лишь за 1 месяц... однако я ж такой не один и подобный результат на рынке акций приводит к разгону инфляции, от которой я и хочу защититься, купив квартиру 🤔 3️⃣ Регулярная балансировка. Балансировку рекомендуют делать раз в квартал. Я же анализирую состояние дел вообще раз в неделю, получаю картину того, что я должен продавать или покупать, но не бросаюсь выполнять её полностью. Хотя в случае с публичными экспериментами и стратегиями - я жестко следую правилу и провожу разбалансировку раз в месяц. Так, например, в понедельник по всем трем стратегиям я вывел прибыль сверх цели (после уплаты комиссий за май прибыль сверх цели получилась 6 792 рубля по &Россия. Недооцененные. ; 1 114 гонконских долларов по &Гонконг. Диверсификация. и 41 доллар по &США. Инсайдеры. Топ-10 ). С тех пор прошло всего 4 торговых дня. Все портфели подросли в рублях - плюс 6 665 рублей за 4 дня, или плюс 2% несмотря на то, что индексы США и Гонконга за это же время упали. По факту прибыль получена за счет роста рублевой стратегии и девальвации рубля по валютным стратегиям. Однако свою цель по росту капитала - в 10 раз за 10 лет - или рост за август до 114 433 рублей с 112 250 рублей мне удалось выполнить всего за 4 дня. А теперь представьте - могут ли цены вырасти в 10 раз за 10 лет? Не думаю. Инфляция в России за последние 10 лет - с июля 2013 по июнь 2023 года составила всего лишь 96,31%, то есть цены выросли в 2 раза. Скажете это не так? Ну да, что-то выросло существенно сильнее, но есть составляющие, которые показали меньший рост. Например, бензин в 2013 году стоил 31 рубль, сейчас 53 рубля. Так что вложения в активы, которые на горизонте ближайших 10 лет вырастут в 3 и более раза позволят вам защитить капитал от инфляции. Если активы вырастут в 4 раза - ваш капитал в реальном выражении увеличится от 30 до 100%. Ну а если получится реализовать поставленную мной цель - рост в 10 раз за 10 лет - причем реализовать без доп.вложений, то покупательская способность капитала вырастет в 3-5 раз. Итого для защиты капитала от инфляции достаточно: 1. Вкладывать средства в акции разных стран. 2. При росте акций приобретать другие активы, такие как облигации, недвижимость или металлы. 3. Проводить регулярную балансировку. ... ну и не держать слишком много кэша без дела, те же доллары потеряют от 20 до 50% своей покупательской способности в ближайшие 10 лет. На скриншотах: 1) рост индекса Мосбиржи полной доходности за вычетом налогов для резидентов за 10 лет - рост капитала в 4 раза (в 2 раза выше инфляции) 2) мои портфели по стратегиям на 31.07 после фиксации прибыли 3) мои портфели по стратегиям на 05.08 4) профит по стратегиям менее чем за неделю

Завершаю оформление ИТ-ипотеки в Сбере на 10 млн руб по ставке 4,1%. Рассчитывал обойтись страховкой до 60 т.р., однако домклик насчитал аж на 96 т.р. Я отказался оформлять страховку по такой цене, решил спросить как я могу выбрать другую страховую, на что узнал что оформление страховки по гос.программам вообще не требуется и не влияет на ставку. Позднее все же оформлю страховку на всякий случай, но по нормальным тарифам.

Вангую: Индекс Мосбиржи вблизи 3 200 уйдет в коррекцию, небольшую, до 3 000 пунктов. Основание для коррекции - укрепление рубля. От 3000 индекс снова пойдет вверх, но уже по фундаментальным причинам не связанных с валютным курсом. PS: на такой сценарий не ставлю ни рубля, так как строго следую своей основной стратегии. Однако если он реализуется - зайду спекулятивно через фьюч на индекс Мосбиржи. PPS: не смог не написать, так как эта мысль уже давно покоя не даёт. Есть у меня какая то внутренняя потребность делиться в Пульсе своими мыслями. Извиняйте если что.

НЬЮ-ЙОРК, 2 августа. /ТАСС/. Агентство Fitch понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента США в иностранной валюте с AAA до AA+ со стабильным прогнозом.

Продолжаем движение к цели "рост в 10 раз за 10 лет". Поясняю на примере портфелей, подключенных к моим основным стратегиям. Для простоты - ставлю цель, что портфели должны быть равны - 1/3 всех акций в РФ, 1/3 в США, 1/3 в Китай. На первом скриншоте я привел свой план роста со 100 тысяч до 1 млн по каждому из портфелей. В качестве основной валюты я выбрал рубль, так как именно в рублях получаю доход, в рублях если что кредитуюсь и в рублях планируют тратить. На конец июня все портфели были выровнены под цель в 110 109 рублей. На конец июля цель по каждому из портфелей составляет 112 250 рублей. Идея в том, что если один из портфелей растет выше цели - я фиксирую прибыль сверх намеченного плана и перевожу средства в портфель, который отстает от цели. Прошел месяц и все 3 портфеля показывают результат существенно выше плана: - рублевый портфель, подключенный к &Россия. Недооцененные. вырос почти на 10 тысяч рублей за месяц; - долларовый портфель, подключенный к &США. Инсайдеры. Топ-10 вырос скромнее - плюс 6,5 тысяч рублей за месяц; - гонконгский портфель, подключенный к &Гонконг. Диверсификация. в лидерах по росту - плюс 16,5 тысяч рублей за месяц. Завтра буду фиксировать прибыль по всем трем портфелям, а средства придется вывести на накопительный счет. Так как цель в рублях, выведенную валюту я сразу же обменяю на рубли. Все выведенные средства мне могут пригодится в будущем в случае коррекции на рынке, когда портфели потребуют пополнения для достижения цели. По этой причине радоваться и тут же тратить всю образовавшуюся финансовую подушку - нельзя. Что в итоге? Благодаря стратегии, основанной на методе усреднения #Эдлесон'а - я точно достигну цели по росту капитала в 10 раз за 10 лет. За счет четкого следования стратегии - средняя цена закупки активов будет ниже средней, так как при падении рынка я более активно покупаю, а при росте - фиксирую и не страдаю от FOMO (может и страдаю, но только эмоционально, так как всё же продолжаю следовать стратегии). Благодаря диверсификации по странам мне нет нужды гадать покупать или продавать ли валюту - стратегия сама говорит мне когда я должен выводить средства с валютного портфеля и продавать валюту, а когда покупать. Благодаря этому в своем основном портфеле в марте 22 года я активно продавал доллары по цене выше 100 когда все вокруг мне говорили что их надо покупать, потому что доллар будет под 300 (я кстати, на пике продал часть гонконских долларов по 32 рубля), а в мае-июле 2022 активно покупал валюту при среднем курсе ниже 60 рублей. Попробуйте и вы. Сейчас отличное время для открытия позиции по Гонконгу - текущие цены, если смотреть на горизонте нескольких лет, находятся на минимумах и даже небольшой отскок в последние дни ни что по сравнению с потенциалом роста в ближайшие годы. Если вы рассматриваете возможность подключения стратегии и у вас ещё не подключена Гонконгская стратегия - рекомендую сделать это. Не обязательно подключать именно мою стратегию - для диверсификации и следованию плана подойдет любая инвестиционная (именно инвестиционная, а не спекулятивная) стратегия. Если у вас есть статус квала - можно подключить и долларовую (также инвестиционную, а не спекулятивную) стратегию. Вот только локально индексы сейчас в перекупленности, а индекс страха и жадности уже два месяца находится в зоне Extreme Greed (крайняя жадность). Так что подключение американских стратегий в текущий момент стоит делать пожалуй только на половину планируемой суммы. А вот при возможной коррекции индекса до 4200 уже открывать полную позицию. Не желаете подключать стратегии? Пожалуйста - создайте 3 отдельных счета - наметьте план роста капитала и делайте балансировку также как это делаю я. Отмечу только, что план роста в 10 раз за 10 лет у меня построен именно для стратегий уже за вычетом всех комиссий за автоследование. Мой личный план по портфелям, где нет комиссий за следование, скорректирован до цели роста в 10 раз за 8 лет. Оба плана успешно выполняются.

Один из моих самых провальных портфелей. Закинул 100 тысяч, купил акций, продолжаю держать ни чего не делая. В моменте портфель проседал на 75%, с тех пор восстановился в 2,5 раза, но все ещё находится на уровне минус 40%. В портфеле полиметалл, киви, м.видео и русснефть. Брал на 100 тысяч в рамках ЛЧИ в 2021 году. Наглядное пособие о том, что ждёт инвестора, который следует правилу "купи и держи" и боится докупать акции на просадках. Многие из моих обеспеченных знакомых ведут себя ровно таким же образом на бирже - покупают когда дорого, не покупают когда дёшево, и считают что биржа хуже казино. PS: а я вот все жду - когда уже отрастет-то :) PPS: важно находить средства и силы для покупки акций когда они дешевы и фиксировать прибыль когда есть что фиксировать.

Планы на неделю. Прежде чем строить планы - я собираю факт. В основе моей стратегии лежит разделение акций по странам в пропорции 🇷🇺РФ - 40%, 🇨🇳Китай - 30%, 🇺🇲США и союзники - 30%. Далее есть план по размеру капитала на ближайшие 10 лет, разбитый по годам и по месяцам. На конец июля мой портфель согласно обновленного плана должен быть 16,6 млн. Кроме того, из-за нахождения в заморозке существенной части активов есть временная цель по обеспечению в портфеле защитных активов на сумму равную стоимости замороженных активов. Эта цель мне нужна на случай списания замороженных активов, что уже было по некоторым из них (в результате заморозки с последующим делистингом China Life Insurance). Итак, собираю текущую картину. Это особенно удобно делать по выходным, так как во время сбора факта не меняется цена активов. Получаю что на текущий момент в моем портфеле не хватает немного российских акций, а вот с активами США и Китая явный перебор. 🇷🇺 По России всего лишь неделю назад у меня активов было выше цели. Поэтому на уходящей неделе я сократил половину позиции в $MVID - брал их в мае 2022 года в расчете на то, что низкий валютный курс пойдет на пользу импортерам... Очень похоже, что я ошибся - выручка у М.Видео упала на 15% г/г, чистая прибыль в диком минусе и чтобы выйти в ноль нужно поднять рентабельность по EBITDA в 1.5 раза. Огромный долг на фоне растущих ставок постепенно съедает компанию. Я зачем-то продолжаю держать облигации М.Видео и всё ещё держу часть акций в слабой надежде на то, что отчет за 1 полугодие 23 года покажет какие-то чудеса. Если же ближайший отчет покажет такую же динамику как и прошлый год - нужно скидывать и акции и облигации от греха подальше, так как такими темпами М.Видео превратится в Обувь России. Интересно, что каких-то 5 лет назад мне нравилась М.Видео - с переездом в новую квартиру я покупал там всю бытовую технику на кухню и в ванную, при этом за счет различных акций цена получалась не выше чем в дискаунтерах, но что-то в компании пошло не так... Также на уходящей неделе я продал половину позиции по $ALRS - спрос на алмазы во всем мире падает, падает цена и совсем не понятно что у нас с экспортом. Добавим к этому техническую картину, по которой на той неделе был возможен откат и вырисовывается четкий сигнал на продажу. Однако на мой взгляд техническая картина изменилась - если на неделе продолжится рост рынка, то Алроса пойдет на 100₽. Итак, по РФ всё просто - если рынок пойдет вверх, то цена моих активов вырастет и мне не нужно будет что-то покупать. Если же рынок чуть скорректируется, то буду наращивать позицию по $UPRO, которая сейчас торгуется с дисконтом из-за .... скажем так ... из-за проблем, в результате которых более 80% акций компании были переданы во временное управление Росимуществу. Что-то у меня мысль далеко зашла, планы по 🇺🇲США и 🇨🇳Китаю в комментариях.

Вопрос к новым подписчикам: Как вы меня нашли и почему решили подписаться? За эту неделю на меня подписалось столько же людей, сколько до этого с начала года. Хочу понять чем зацепил и что изменилось. Когда число подписчиков растет - это мотивирует генерировать больше полезного контента.

Полоса зелёная, полоса красная...

Ипотека в Сбере - 4,1% по ИТ-льготе. Беру. 10 млн на 10 лет. Ежемесячный платеж 101 721₽. Страховку планирую за 60 т.р. оформить. В случае обвала рынка продам квартиру, докуплю просевшие активы. Ну а если не будет серьезного обвала в ближайшие 10 лет, то квартира сойдёт за приданное когда дочь замуж выйдет.

#100баксовинсайдерам 2 года назад стартовал эксперимент в рамках которого еженедельно пополнял портфель на 100$ и приобретал акции компаний, по которым были покупки инсайдеров. За последние 12 месяцев доходность портфеля в рамках эксперимента составила 21,9% (1506$ на 6882$ внесенных средств). Исходя из таких результатов, а также отталкиваясь от соображений по среднегодовой доходности S&P500, я и установил для себя цель по росту в 21% в долларах. Запущенные в августе &США. Инсайдеры. Топ-10 и в сентябре &США. Инсайдеры. Топ-25. близки к данной цели. Есть правда одно но - 21% доходности по стратегии дает реальный рост капитала после вычета комиссионных в районе 13% годовых в долларах. Отмечу, что стратегии запущены с умеренным риском, что не позволяет показывать ракеты, но и лучше защищены от серьезных просадок. Возвращаясь к эксперименту - после 100-го пополнения я прекратил эксперимент. Вернее я продолжаю регулярно мониторить покупки инсайдеров, по прежнему выставляю тейк-профиты и делаю ротацию бумаг в портфеле, однако я прекратил пополнения портфеля по двум причинам. Во-первых, после ввода запрета на покупку акций США неквалифицированным инвесторам запрос на обзоры покупок инсайдеров резко упал. Во-вторых, мой личный портфель за год вырос более чем на 10 млн рублей и уже не так остро стоит вопрос в поиске идей для покупок. Если ранее на обзор сделок у меня уходило 3-4 часа под каждую публикацию с последующими сделками, то сейчас я сократил время в два раза. 2 часа на анализ, 1 час на оформление и ещё до часа на то, чтобы пояснить почему та или иная бумага мне не нравятся. На российском рынке, конечно же, 2 часа на анализ идеи для покупки не хватит. Но на американском с его зарегулированностью, прозрачностью и обилием аналитики этого вполне достаточно (при тех целях по доходности, что я себе ставлю). Сегодня в этом портфеле сработала заявка на фиксацию прибыли по $MGM +50% c момента покупки в августе того года. 2 августа у компании отчёт, если будет хорошим - цена улетит на 60-65$, однако в отсутствие сильных данных котировки останутся на текущем уровне. После продажи поставил себе колокольчик обратно на 35$ - будет повод взять в случае падения рынка... именно по такой цене $MGM покупали инсайдеры. Вспомню что за условия эксперимента #100баксовинсайдерам были ранее: 1️⃣ Пополнять счёт по 100$ каждую неделю. //пополнения приостановлены после 100 недели 2️⃣ Покупать одну компанию, которую за последние 3 месяца покупали инсайдеры. //теперь покупаю только если есть кэш от продажи других активов 3️⃣ Продавать акции при выполнении одного из следующих условий: ▪️Рост менее чем за месяц с момента покупки составил 10% и более; ▪️Рост менее чем за квартал с момента покупки составил 20% и более; ▪️Рост составил 50% и более. 4️⃣ При фиксации прибыли выводить со счета средства, превышающие объем пополнений. 5️⃣ Вырученные от продажи средства добавлять к сумме ближайшей покупки, но не более 1 000 $ (20% от суммы пополнений за год). К сообщению прикрепляю финансовый результат по эксперименту за все время и текущее состояние портфеля. Теперь интересно сколько месяцев понадобится прежде чем размер выведенных средств превысит размер пополнения.