#марафон_ИИС , день пятый , последний 😢.
К сожалению, не могу назвать самого большого "лося" на моем счете ИИС, т.к. содержание такого крупного животного обходится очень дорого и я не могу себе этого позволить . Вместо этого я предпочитаю держать небольшое стадо маленьких лосиков , обычно это не более - 3% по каждой позиции. Лосяши конечно имеют свойство расти, и, отрастив рожки , иногда пытаются разодрать портфель в клочья. И здесь есть 2 пути построения отношений с таким животным - покормить его, если мы верим, что после этого он начнет себя хорошо вести и перестанет проявлять агрессию. Либо зарезать, если есть подозрение на бешенство.
Ладно, довольно аналогий. Речь идет конечно об усреднении позиции и фиксации убытков. Но это уже следствие , мы же хотим понять причину появления крупного лося и избежать ее.
По моему мнению, самый действенный способ избежать появления серьезных убытков - это диверсификация. Диверсифицировать портфель можно по активам, рынкам, валютам, секторам, странам и т.д. Кроме того, не стоит забывать и о количественной диверсификации активов в портфеле - в идеале не более 5% на один актив ( выпуск облигации, позиция в отдельной акции, доля в фонде). Критерии диверсификации зависят исключительно от Вашей стратегии : кто-то больше верит в один конкретный сектор экономики, кого-то привлекает отдельный развитый или развивающийся рынок, некоторые делают ставку на защитные активы. В любом случае, не стоит вкладывать все свои средства в 1 актив, даже если это самая лучшая компания в мире или , как вам кажется, 100%-ный беспроигрышный вариант. История показывает , что от появления "черного лебедя" не застрахован никто, а эти птицы на фондовом рынке очень хорошо сдружились с лосями.
По итогу, чем больше вы сможете диверсифицировать портфель, тем лучше сможете защититься от появления крупных лосей. Максимум, что Вам будет грозить - периодическая потеря 3-5% от суммы портфеля и только при условии, что вы вкладываетесь в высокорисковые активы с большой вероятностью банкротства. Если же выбирать качественные активы с хорошим фундаменталом и не использовать заемные средства, то риск появления крупных лосей будет минимален.
Скрины моего стада лосяшей ниже)
#марафон_иис