Назад
Kupez46
26 июля 2023 в 5:32
⬜◼️◻️◾◽▪️▫️⬜◼️◻️◾◽▪️▫️⬜◼️◻️◾Классы активов Читайте ❤ #сердце_пульса ❤ уже более 6к постов от интересных авторов 🤗 ✅Самый главный принцип в инвестициях — не класть все яйца в одну корзину. Другими словами, нужно диверсифицировать портфель. Но как разобраться в классах активов и грамотно сочетать их друг с другом? 🔵Моя классификация выглядит так: 🔹Денежный рынок — это деньги на банковских картах, накопительных счета и депозитах. Этот класс активов подходит для нескольких ситуаций. 🔶Первая — средства размещают на короткий срок, потому что рассчитывают потратить в ближайшем будущем. Например, через пару месяцев вам предстоит делать ремонт. Инвестировать деньги на такой непродолжительный срок не имеет смысла. 🔶Вторая — резервный фонд. Эти деньги понадобятся, если вы останетесь без работы. 🔶Третья ситуация — предкризисный период. В такое время накопления лучше хранить в самых ликвидных и надежных инструментах. И денежный рынок для этого подходит. Но хранить на депозитах лучше те деньги, которые в период кризиса вы планируете использовать в агрессивных инвестициях. 🟩Следующий класс активов — долговой рынок. Это инвестиции в долг. Некоторые полагают, что этот вид инвестиций консервативен. Но это не совсем так: в действительно инвестиции в долг подходят агрессивным инвесторам тоже. 🔸К долговому рынку относятся государственные, муниципальные, корпоративные облигации, займы микрофинансовым организациям, юридическим и физическим лицам, кредитные кооперативы. В каждом случае надежность заемщика будет отличаться. 🔸Смысл инвестиций в долговой рынок заключается в том, что инвесторы получают фиксированную доходность в определенные сроки. Если заемщик все выплатит вовремя, то такие инвестиции будут похожи на банковский депозит. Поэтому долговой рынок хорош в периоды кризиса и нестабильности. Если вы ожидаете, что кризис начнется в ближайшие пару лет, инструменты долгового рынка — хороший выбор. 🟨Третий класс активов — драгоценные металлы. Это золото, серебро, платина, палладий и так далее. Я не включаю их в сырьевые активы, потому что драгоценные металлы считаются тихой гаванью, куда уходят крупные инвесторы, чтобы переждать период нестабильности. Это так называемые вечные ценности. 🔸Когда экономика растет, инвесторы предпочитают вкладывать деньги в бизнес. Но как только случаются валютные войны или мировые кризисы, начинается паника, а цены на золото взлетают вверх. Чтобы увидеть это, посмотрите на динамику золота с сентября 2008 года по весну 2012 года. Помимо мирового финансового кризиса летом 2011 года были проблемы с «потолком» госдолга США, а в 2012 году случился долговой кризис в Европе. На этом фоне золото резко росло. 🔸Другой пример — сентябрь 2018 года. В это время началась торговая война между США и Китаем. Золото начало расти. Поэтому в ожидании кризиса стоит добавлять золото в свой портфель. В стабильное время в портфеле может быть 10—15% драгоценных металлов. ⬛Следующий класс активов — сырьевой рынок. Например, нефть. Если экономика стабильна, то спрос на сырье растет. Оно требуется для промышленного производства и для потребления. Цены растут, а сырьевые активы хорошо себя чувствуют. В период стагнации эти активы начинают падать в цене. Поэтому инвестировать в сырье можно только в растущей фазе экономики.  ⚠️Продолжение в комментариях 👇 📌Отказ от ответственности: содержимое этого поста не следует рассматривать как инвестиционный совет. Инвестирование носит спекулятивный характер. При инвестировании ваш капитал находится в опасности.😜 А вы что думаете про это ❓ Ставим лайки 👍Взаимная подписка 📝 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учимся_в_месте #новичкам2023 #учу_в_пульсе #пульс_учит #новичкам #обучение #пульс
29
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
21 ноября 2023
HeadHunter: кадровый голод стимулирует рост доходов
29 ноября 2023
Софтлайн: новое SPO на российском рынке
30 комментариев
Ваш комментарий...
Kupez46
26 июля 2023 в 5:32
🟪Пятый класс активов — недвижимость. В России покупают недвижимость и в стабильный период, и во время кризиса. Я разделяю инвестиции в недвижимость на 2 категории: покупка с целью заработать на росте цены и покупка с целью заработать на аренде. В кризис имеет смысл вкладываться в недвижимость, если вы планируете ее сдавать.  🔹Недвижимость, как и инструменты долгового рынка, не относится исключительно к консервативным инвестициям. Агрессивным инвесторам этот класс активов тоже подходит.  🟩Наконец, самый известный класс активов — долевые инвестиции. Это инвестиции в бизнес, один из самых рискованных классов активов. К ним относятся инвестиции в акции крупных компаний, венчурные инвестиции, инвестиции в стартапы и так далее. Степень риска напрямую связана с надежностью и ликвидностью компаний.  🟧И последний класс активов — альтернативные инвестиции. Это искусство, антиквариат, вино, крипта. Это активы, которые никак не коррелируют с традиционными рыночными. Здесь нет исчерпывающего списка, каждый год можно добавлять что-то новое. 
Нравится
1
da267rk
26 июля 2023 в 5:33
Спасибо за информацию
Нравится
2
Kupez46
26 июля 2023 в 5:34
@da267rk Привет ✌️🤝😁☕️
Нравится
1
da267rk
26 июля 2023 в 5:34
@Kupez46 приветик☕
Нравится
1
da267rk
26 июля 2023 в 5:35
@Kupez46 🤝
Нравится
1
Акулы на Мосбирже
Покупают российские акции и рассказывают про грамотный трейдинг
MegaStrategy
+130,4%
31K подписчиков
PKNCash
+141,4%
20,8K подписчиков
Future_Trading
+7,1%
12,3K подписчиков
HeadHunter: кадровый голод стимулирует рост доходов
Обзор
|
21 ноября 2023 в 15:39
HeadHunter: кадровый голод стимулирует рост доходов
Читать полностью
Kupez46
599 подписчиков756 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+22,33%
Еще статьи от автора
18 августа 2023
💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳💳Цена облигаций. Сколько стоят чужие долги? Читайте ❤ #сердце_пульса ❤ уже более 7к постов от интересных авторов 🤗 🔷Концепция стоимости денег ключевая в финансах. Для простоты понимания запомните простое выражение: «Деньги сейчас — дороже, чем деньги потом». Вспомните обычный кредит. Вы всегда возвращаете столько, сколько взяли в долг у банка, плюс процент. Потому что банк даёт вам деньги сейчас, а возвращаете вы их банку потом. ✅Перепродаём облигацию Представим, что вы решили не ждать даты погашения, а решили вернуть свои 90.000 руб. Эмитент вам указывает, что вернуть договорились в определённую дату, в расписке всё указано, тогда и вернёт. Тогда вы решаете продать эту расписку другому инвестору, осталось только определиться за сколько её продавать. Цена облигаций может меняться и стоить как больше 90.000 руб так и меньше. Т.е. долг в 90.000 руб можно продать как за 93.000 руб, так и за 87.000 руб. 🔸Но от чего это зависит? На цену, в моменте, влияет множество факторов. Ведь ключевая ставка - это ключевой параметр для облигаций (простите за тавтологию) ✅Как влияет ставка Центрального Банка 🔷Стоимость денег в экономике страны контролируют ЦБ через изменение ключевой ставки. В РФ эта ответственность возложена на Банк России. Т.е. когда ЦБ повышает ставку, то привлекать долги становится дороже в любых инструментах, когда понижает дешевле. Это легко запомнить, выглядит как качели. 🔹Так что зарабатывать на облигациях можно не только получая купоны, но и на изменении цены. Можно сказать, что инвесторы голосуют рублём, устраивает ли их доходность по конкретной облигации или нет. Так как покупка происходит только в тот момент, когда цена соответствует риску и доходности (по мнению инвестора). ✅Считаем доходность 🔶Вы нашли инвестора который готов купить у вас эту облигацию. Этот инвестор выбирает между банковским вкладом и покупкой облигации. Для простоты он выбирает исключительно то, где будет больше доходность, так что мы упустим все нюансы. 🔸Для начала посчитаем доходность вашей облигации если держать её до погашения и продать за 100% номинала. 🔸Для этого сложим все купоны которые предстоят: 2500+2500+2500+2500 = 10.000 руб и поделим на номинал 90.000 руб = 11% годовых. 💡Т.е. формула получилась следующая: Y = S / N Где Y - доходность (Yield) // S - сумма всех купонов за год (Sum) // N - номинальная цена облигации (Nominal) 🔷В зависимости от ситуации с доходностью которую даёт банковский вклад вы можете продать свою облигацию дешевле или дороже той суммы которую дали в долг. 🟢Вариант 1. Продаём в убыток Если банковский вклад даёт 20% годовых, то чтобы заинтересовать инвестора, вам надо продать свою облигацию дешевле. А именно за 83.333 руб. Тогда дождавшись даты погашения инвестор получит номинал 90.000 руб (т.е. +6.667 руб) и 4 купона по 2.500 руб (т.е. 10.000 руб). Итого на вложенный капитал 83.333 руб он получит 16.667 руб или 20% годовых 🟢Вариант 2. Выходим в ноль Если банковский вклад даёт тоже 11% процентов годовых, то инвестор готов взять у вас облигацию за номинал. Т.е. вы вернули себе 90.000 руб. 🟢Вариант 3. Продаём с прибылью Если банковский вклад даёт 5% процентов годовых, то инвестор будет готов купить у вас облигацию дороже номинала. Ведь доходность по ней выше. Вы можете продать облигацию за 95.238 руб. Тогда дождавшись даты погашения инвестор получит номинал 90.000 руб (т.е. -5.238 руб, так как купил дороже) и 4 купона по 2.500 руб (т.е. 10.000 руб). Итого на вложенный капитал 95.238 руб он получит 4.762 (10.000 - 5.238) руб или 5% годовых. ❇️Продолжение в комментариях 👇 А вы что думаете про это ❓ Ставим лайки 👍Взаимная подписка 📝 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учимся_в_месте #новичкам2023 #учу_в_пульсе #пульс_учит #новичкам #обучение #пульс
12 августа 2023
💬🗯💭💬🗯💭💬🗯💭💬🗯💭💬🗯💭💬🗯💭МНЕНИЯ СПЕЦИАЛИСТОВ Читайте ❤ #сердце_пульса ❤ уже более 6к постов от интересных авторов 🤗 🇷🇺 Рост расписок Русагро выглядит оправданным - Финам AGRO 🇷🇺 Русал опубликовал ожидаемо слабые финансовые результаты за 1 полугодие - СберИнвестиции RUAL «Русал» – ожидаемо слабые результаты за 1 пол.2023 г. - Мир инвестиций 🇷🇺 Акции Русала не являются инвестиционно привлекательными - Газпромбанк Инвестиции 🇷🇺 По итогам первого полугодия Алроса может выплатить промежуточные дивиденды - Велес Капитал ALRS 🇷🇺 Свободный денежный поток Распадской снизился из-за роста оборотного капитала - Ренессанс Капитал RASP Если Распадская вернется к выплате дивидендов, доходность за первое полугодие может составить 8% - Промсвязьбанк 🇷🇺 Теперь хлопот у VK будет меньше - Финам VKCO 🇷🇺 Фундаментальных катализаторов роста акций VK в ближайшей перспективе нет - Атон 🇷🇺 Рентабельность Аэрофлота продолжит расти - Мир инвестиций AFLT 🇷🇺 Операционные результаты мало улучшают финансовый профиль Аэрофлота - Промсвязьбанк ($AFLT) 🇷🇺 Татнефть по итогам 1п 2023г направит на дивиденды минимальную сумму, соответствующую дивидендной политике компании - 27,6 рублей на акцию — мнение аналитиков, опрошенных Интерфаксом 🇷🇺 Доллар и евро могут инерционно дойти до 100 и 110 рублей соответственно - Промсвязьбанк 🇷🇺 Дивидендная доходность Белуги за 2023 год составит около 12,8% - Альфа-Банк BELU 🇷🇺 Ожидается ослабление рентабельности EBITDA и чистой прибыли X5 Group - Финам FIVE 🇷🇺 Выкуп акций Магнитом создаст значительную стоимость для оставшихся акционеров - Синара MGNT 🇷🇺 Аналитики ждут золото по цене 2500 $ за тройскую унцию к концу 2024 г — CNBC. 🇷🇺 Мировой спрос на нефть бьет рекорды, и цены могут вырасти — МЭА 🇷🇺 Приобретение ОСК не окажет непосредственного влияния на динамику финансовых и операционных показателей ВТБ - Атон VTBR 🇷🇺 Участники рынка взяли паузу в активных покупках доллара на фоне заявления ЦБ о сохранении продаж валюты - Промсвязьбанк 🇷🇺 Мать и дитя рассмотрит редомициляцию с Кипра - Ренессанс Капитал ($MDMG) 🇷🇺 Новатэк - повышаем целевую цену, но снижаем рейтинг до Держать - Финам ($NVTK) 📌Отказ от ответственности: содержимое этого поста не следует рассматривать как инвестиционный совет. Инвестирование носит спекулятивный характер. При инвестировании ваш капитал находится в опасности.😜 А вы что думаете про это ❓ Ставим лайки 👍Взаимная подписка 📝 #прояви_себя_в_пульсе #сердце_пульса #пульс_оцени #пульсвместе #идеянедели #тинькофф #новости #россия
10 августа 2023
🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣🎣Стратегия инвестиций для начинающих !!! Читайте ❤ #сердце_пульса ❤ уже более 6к постов от интересных авторов 🤗 ⚠️На финальном этапе построения личного финансового плана нужно разработать стратегию. То есть понять, как составить портфель. ☑️Стратегий может быть много, но я выделяю две основные. Первая — вы инвестируете сразу большую сумму. Вторая — вы инвестируете небольшими суммами раз в месяц или раз в квартал. Получается, вы либо делаете разовый вброс, либо регулярно пополняете брокерский счет на протяжении от года и дольше. ☑️Если вам ближе первый вариант, то логика построения портфеля будет следующая: нужно учитывать рыночную ситуацию, склонность к риску и финансовую цель. Например, если на горизонте рецессия или кризис, размещать капитал в рискованные облигации, акции или недвижимость с целью продажи нет смысла. Разумнее разместить большую часть крупной суммы в ликвидные и надежные инструменты. Желательно, чтобы половина активов была с регулярными выплатами. В случае кризиса, цена облигаций может упасть, а выплаты частично компенсируют падение котировок. Плюс их можно реинвестировать, то есть вложить в другие подешевевшие активы. 1️⃣☑️При первом подходе я рекомендую покупать краткосрочные облигации на 2—3 года и структурные продукты с полной защитой капитала. Это будет основная часть портфеля. А регулярные выплаты можно вкладывать в акции и биржевые фонды, при этом стараться максимально диверсифицировать активы по странам. Эта часть портфеля послужит стратегии усреднения — вы будете регулярно инвестировать в более рискованные активы. 2️⃣☑️Вторая ситуация — крупных накоплений нет, но вы хотите начать инвестировать. Если в запасе есть не меньше года, можно не зацикливаться на стадиях экономического цикла. На долгосрочном горизонте можно изначально собирать диверсифицированный портфель с учетом риск-профиля и финансовой целя. При таком подходе не так важно выбирать наиболее ликвидные инструменты в настоящий момент. В худшем случае, если будет обвал, вы сможете зайти во все классы активов по усредненной цене. Основной принцип здесь — собирать максимально разношерстный и комфортный по риску набор ценных бумаг. 📛Агрессивные инвесторы могут составлять портфель из акций, консервативные — из облигаций, при умеренном подходе можно совмещать классы активов, исходя из риск-профиля. Например, при умеренно-консервативном подходе 10—20% можно держать в акциях, остальное — в облигациях. При умеренно-классическом подходе можно собирать портфель 50%/50%. Умеренно-агрессивные инвесторы держат 10—30% в облигациях, остальное — в акциях. Диверсифицировать такие портфели нужно по странам, отраслям экономики и компаниям. Чтобы на одну компанию приходилось не более 15% акций. ❇️При втором подходе пересматривать портфель нужно раз в год. Это значит приводить его к первоначальным пропорциям и следить, чтобы не было искажений в сторону одной страны, отрасли или компании. При первом подходе можно пересматривать раз в квартал. 〽️Раз в год нужно актуализировать финансовые цели, доходы и расходы, классы активов и структуру портфеля, чтобы спокойно двигаться в выбранном направлении. 📌Отказ от ответственности: содержимое этого поста не следует рассматривать как инвестиционный совет. Инвестирование носит спекулятивный характер. При инвестировании ваш капитал находится в опасности.😜 А вы что думаете про это ❓ Ставим лайки 👍Взаимная подписка 📝 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учимся_в_месте #новичкам2023 #учу_в_пульсе #пульс_учит #новичкам #обучение #пульс