Как инвестировать в облигации, пока высокие ставки? Банк России продолжает держать ключевую ставку на высоком уровне. На ключик ориентируются доходности облигаций, которые меняются в зависимости от его динамики. Как инвестировать в таком случае? Придерживаюсь трех стратегий: 1️⃣ Пока высокая ключевая ставка, активно использую флоатеры Такие облигации позволят защититься от волатильности рынка, получая при этом доход по рыночным высоким ставкам. Ставка купона по флоатерам рассчитывается исходя из ставки RUONIA, которая следует за ставкой ЦБ с незначительными отклонениями. Доходности флоатеров сейчас составляют 16-17%. 2️⃣ Набираю облигации с постоянным купоном и длинным сроком до погашения Доходности таких облигаций ниже ключевой ставки. Например, ОФЗ — 13-14%. Тем не менее есть возможность в будущем заработать на двух направлениях: ✔️Зафиксировать сегодняшнюю доходность надолго, в случае если ставка ЦБ будет заметно ниже. ✔️ После будущего снижения ключевой ставки можно будет продать бумаги по более высокой цене, так как их тело вырастет в цене. 3️⃣ Слежу за первичными размещениями На долговой рынок регулярно выходят новые эмитенты с целью привлечь средства через размещение облигаций. Иногда попадаются интересные предложения. 💎На закрытом канале @Investor_Sergei_insights регулярно делаю подборки облигаций, в которые можно вложиться. Подписывайтесь! ❓ Держите облигации? Рубрика про облигации - #ИнвесторСергей_облигации Друзья, удачи в инвестициях! 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал @Investor_Sergei_insights, где еще больше пользы. #облигации #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #финграм

📖 Что почитать инвестору «Человек, который разгадал рынок». Обзор книги о математике, который создал самый прибыльный фонд 😥 Вчера умер гениальный инвестор Джеймс Саймонс (86 лет), который одним из первых поставил технологии на службу трейдингу. Его инвестиционный фонд Renaissance Technologies на данный момент является самым прибыльным на протяжении трех десятилетий. Доходность выше, чем у Баффета, Сороса или Далио. Я уже делал обзор на книгу о нем. Сегодня повторюсь и расскажу о его интересном подходе. Книга приоткрывает дверь в мир квантовых трейдеров. Это инвесткомпании, которые используют для прогнозирования цен котировок огромные массивы самых разнообразных данных. Я сам по работе завязан на аналитику данных, поэтому мне импонирует этот подход. В книге нет формул и математических моделей. Она в чисто американском журналистском стиле пересказывают историю фонда и его ключевых сотрудников. «Начиная с 1988 года, флагман компании Renaissance, хедж-фонд Medallion, показывает среднюю годовую доходность 66 %, а его прибыль от торговых операций превышает 100 миллиардов долларов». 👉 В чем успех фонда Саймонса? Будучи математиком Джеймс Саймонс поставил науку на службу прибыли. Сначала он был ученым, потом криптологом, работая на Минобороны, затем создал математическую кафедру мирового уровня и только после 40 обратил внимание на финансовые рынки. Предвидя кардинальные перемены в обществе, он начал использовать алгоритмы, компьютерное моделирование и большие данные, в то время как Марк Цукерберг и его сверстники еще под стол пешком ходили. 1️⃣ Саймонс нанимал настоящих ученых с докторскими степенями. 2️⃣ Математики работали с историческими данными для поиска закономерностей, копались в архивах, скрупулезно восстанавливая цены. 3️⃣ Для анализа использовали всю мощь статистического анализа, стохастические уравнения, цепи Маркова и другие мудреные математические методы. 4️⃣ Затем одними из первых на Уолл-стрит начали писать алгоритмы и компьютерные программы. 5️⃣ В итоге одними из первых перешли на высокочастотную торговлю и стали использовать машинное обучение. Сейчас этот подход называется количественным или квантовым. 🗨️ «Управленцы со степенью MBA когда-то с насмешкой относились к мысли о том, что при инвестировании следует опираться на научный, системный подход. Они были уверены: при необходимости можно всегда нанять кодера. Сегодня программисты говорят то же самое об управленцах со степенью MBA, если вообще о них вспоминают». Годами сотрудники фонда искали закономерности. Алгоритмы фонда стали пожирать все больше информации помимо всевозможных данных о ценах ценных бумаг: отчеты компаний, новостные ленты, посты в соцсетях, вакансии компаний… Вплоть до влияния прогнозов погоды в Бразилии на урожай кофе и цены на фьючерсы. В результате они полностью ушли от прогнозирования цен. 🗨️ «Это породило определенный цинизм внутри компании относительно возможности предсказывать движения финансовых рынков. «Когда услышите, как финансовые эксперты говорят о том, что рынок движется вверх по такой-то причине, помните – все это ерунда». За фондом Renaissance Technologies подтягивались конкуренты. В итоге квантовые инвесторы стали доминирующими игроками в финансовом бизнесе. А данных, которые влияют на принятие решений, становится все больше в геометрической прогрессии. Тем не менее рынок все более эффективен и заработать на нем не так уж и просто, даже имея уникальные данные, компьютерную мощь, особые таланты, а также опыт торговли и управления рисками. 🗨️ «Мы правы всего в 50,75% случаев… Но мы на 100% правы в 50,75 % случаев. Таким способом можно заработать миллиарды». Что уж говорить об обычных частных инвесторах… ❓ Читали? Что еще посоветуете? Обзоры на книги #инвесторсергей_книги — 👍 Лайкните и подпишитесь, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал @Investor_Sergei_insights #пульс_читает #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

Как я заработал на кредитках почти 30 000 рублей Подведем итог седьмого месяца эксперимента «Капитал с кредиток», в котором я зарабатываю деньги полностью на заемные деньги Итак, полгода назад я завел первую в жизни кредитку, а затем еще несколько с беспроцентным (грейс) периодом. На время его действия снимаю деньги с карточек и размещаю на накопительных счетах в банках с высокими ставками. Возвращаю до конца беспроцентного периода, чтобы не попадать на проценты. Таким образом зарабатываю полностью на заемные деньги. Какой итог? 💰 Заработал еще около 4 700 руб. за апрель, а всего уже почти 30 000 руб. Еще раз обращу внимание, что не вложено ни копейки собственных денег, только моя дисциплина и внимательность. Доход зависит от нескольких параметров: 1️⃣ Общий кредитный лимит, доступный для снятия Складывается из нескольких кредитных карт. Сейчас мне доступно пять источников для снятия денег (четыре кредитные карты и «Кубышка» на дебетовой карте Тинькофф). В прошлом месяце сразу два банка повысили мне кредитный лимит, и он вырос на 50%. Аккуратность в работе с картами приносит плоды: банки повышают лимиты и улучшается кредитный рейтинг. По моим подсчетам заработок должен увеличиться почти вдвое, но этот эффект проявится уже в будущих месяцах. Что сейчас: • 709 000 руб. — общий кредитный лимит. • 355 000 руб. — из них доступно для переводов или снятия в рамках беспроцентного периода. Эту сумму перевожу на накопительный счет в другой банк. • 355 000 руб. — недоступно для снятия или перевода, а только для платежей. Но есть возможность эти средства тоже выводить на накопительные счета. Некоторые карты проводят переводы в другие финансовые сервисы как покупки. Все вкупе хорошо работает с другим моим экспериментом «Капитал с кэшбэков и скидок». Это в расчете на одну персону. Некоторые набирают кредиток на всех членов семьи и оперируют заемным капиталом под миллион рублей 👪. 2️⃣ Доходность на накопительных счетах Сейчас ставки по накопительным счетам продолжают оставаться высокими (15%-17%). Золотое время! Важно использовать накопительные счета с ежедневным начислением на остаток в банках с высоким лимитом на СБП, чтобы можно было без комиссий гонять деньги. Но в прошлом месяце часть средств я еще перевел на краткосрочный вклад под 17% годовых. 💎 Подборки выгодных вкладов и накопительный счетов регулярно публикую в закрытом канале @Investor_Sergei_insights. Подписывайтесь! У всех карт разные беспроцентные периоды. Важно не упустить момент возврата заемных денег. Для этого использую напоминалки в календаре. Эксперимент занимает минимум времени. Если ставки сильно упадут, и сумма дохода уменьшится, то, возможно, сверну эксперимент. Пока этого не предвидится. Поэтому продолжаю эксперимент. ❓ Расскажите, как используете кредитки? Эксперимент «Капитал с кредиток» — #ис_заработатьнакредитке 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал @Investor_Sergei_insights, где еще больше пользы. #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #финграм TCSG VTBR