Investisii_s_umom
Investisii_s_umom
1 марта 2024 в 9:35
❄ Итоги инвестирования за февраль 2024 Наконец-то наступила весна: значит пора подвести итоги инвестирования за февраль и написать что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 2 месяца уже прошли). Цифры было/стало У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один. Биржевой счет: было 451168 ₽, стало 537391 ₽ (+11,39% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽ + налоговый вычет 52000 ₽, который учитываю как доход). Выплаты дивидендов купонов 🔸Дивидендов не было. 🔸Получено купонов: 2500 ₽ (Новотранс, ЛСР, Росэксимбанк, ИнтерЛизинг, Софтлайн и пр). Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций Покупал акции Сбербанка $SBER , Лукойла $LKOH , Ростелекома, Россети Центр и Транснефти $TRNFP . Участвовал в IPO Диасофт $DIAS , в размещении облигаций Самолёт Р13 $RU000A107RZ0 , АФК система 1Р-28 $RU000A107SM6 , Газпром нефть 3P11R . На сколько изменились индексы и активы 🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3214 до 3256 пунктов (+1,3%). В середине месяца была небольшая коррекция на фоне ожидания новых санкций, которая закончилась ростом. 🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 1% до 614 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,5%. Короткие до 13,5%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, вероятно цикл повышения ставок закончен. 🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 11,39%. Такой рост получился за счёт налогового вычета. Для того чтобы получить максимальный налоговый вычет пришлось закрыть ИИС в декабре. Бумаги перевел на брокерский счёт. Новый ИИС открыл в ВТБ также в конце декабря. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года (график с прикрепил внизу поста). 🔸Акций сейчас 52%, облигаций 41%, ₽ 4,5%, фонды + заморозка 2,5%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут. 🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 47,1% (с учётом вычета), 27,6% без учёта вычета. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г. Что ещё интересного? 🔸В феврале опубликовано 23 поста. Рубрики сделки, субботний обзор и обучающие посты остаются. Обновил подборки: облигаций с ежемесячным начислением купонов, вкладов и накопительных счетов. 🔸Смотрю на доходности замещающих облигаций Газпрома в долларах и евро. Идея с покупкой пока на паузе. 🔸На март запланировано участие в новых размещениях облигаций (будут обзоры Брусники, Сэтла, Глоракса) и участие в IPO (буду смотреть Европлан и МТС-банк). #итоги_месяца
293,7 
+9,3%
7 435 
+3,73%
7
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
8 мая 2024
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
20 мая 2024
Тинькофф Российские Технологии
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
10,1%
39,7K подписчиков
Invest_or_lost
+14,7%
21,8K подписчиков
Guseyn_Rzaev
+24%
15K подписчиков
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Обзор
|
8 мая 2024 в 19:24
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Читать полностью
Investisii_s_umom
609 подписчиков88 подписок
Портфель
до 50 000 
Доходность
+17,48%
Еще статьи от автора
25 мая 2024
Субботний обзор главных событий. Выпуск 21 Индекс Мосбиржи ушел в коррекцию, появились новые рекомендации дивидендов, компания Элемент собирает заявки на IPO, отчёты Совкомфлот и Сегежи: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю. Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO 🔸Индекс Мосбиржи на этой неделе скорректировался с 3501 до 3396 пунктов. Давление на котировки оказывает рост доходностей облигаций, укрепление рубля. 🔸Рекомендованы дивиденды следующих компаний: Россети Ленэнерго LSNGP , Россети Волга, Россети Московский регион MSRS , Газпром нефть SIBN , Ростелеком RTKM , АЛРОСА ALRS , Совкомбанка SVCB , НКХП. Газпром GAZP , ТКС Холдинг TCSG и Норильский никель GMKN оставили своих акционеров без дивидендов. 🔸Микроэлектронная группа ПАО "Элемент" установила ценовой диапазон в преддверии IPO в 223,6-248,4 рубля за 1 тыс. акций компании (соответствует 1 лоту). Сбор заявок уже стартовал и продлится до 30 мая включительно. Облигации, новые выпуски 🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 590 до 579 пунктов. Доходность длинных ОФЗ составляет уже более 14,5%, коротких около 15%. Видимо что это не предел. 🔸Разместились/собрали заявки на размещении: - Акрон Б1Р4 (купон 7,75% в юанях на 2 года). - АФК Система 1Р29 (купон плавающий RUONIA +2,4% на 4 года); - АФК Система 1Р30 (купон плавающий не более ключевая ставка +2,2% на 4 года 3 месяца); - Ростелеком 1Р7R (купон плавающий ключевая ставка +1,2% на 3 года); - ГазпромК 3Р2 (купон плавающий ключевая ставка +1,25% на 4 года). 🔸На очереди следующие размещения облигаций: - А101 1Р1 (28 мая, купон постоянный не выше 16,5% на 3 года); - Росагролизинг 2Р1 (29 мая, купон плавающий RUONIA +спред не более 2% на 5 лет); - Полюс РБО-04 (купон до 6,5% в долларах с расчетами в рублях, на 5 лет); - ТД РКС 2Р04 (10 июня, купон постоянный не выше 19% на 3 года); - Фосагро П01-USD (купон до 6,5% в долларах с расчетами в рублях, на 5 лет); - РУСАЛ 1Р8 (купон до 8,5% в долларах с расчетами в рублях, на 3 года). Что интересного было на неделе? 🔸Средневзвешенная цена на состоявшемся в среду аукционе по размещению ОФЗ-ПД серии 26246 с погашением 12 марта 2036 г. составила 89,5783% от номинала, что соответствует доходности 14,3% годовых. 🔸Российские инвесторы в рамках механизма обмена заблокированными активами подали чуть более 1 млн заявок. 🔸«Совкомфлот» FLOT отчитался за 1 кв. 2024 г. Выручка снизилась на 4,3% кв/кв, а чистая прибыль сократилась на 10,4% кв/кв до 216 млн $. Несмотря на снижение, результаты оказались лучше ожиданий. Компания подтверждает приверженность цели по выплате дивидендов за 2023 г. на уровне 50% от скорр. годовой прибыли по МСФО. 🔸«Сегежа Групп» SGZH опубликовала результаты по МСФО за 1 кв. 2024 г.: выручка выросла на 22% г/г до 22,82 млрд р., чистый убыток вырос на 38% г/г до 5,18 млрд р., чистый долг с начала года вырос на 9% до 133,6 млрд р. #субботний_обзор
23 мая 2024
✔️Какие облигации есть в портфеле? Посмотрел состав облигационной части портфеля облигации и что изменилось с момента предыдущей публикации. Ключевые моменты: 🔹Доля облигаций сейчас 42%, акций 54%. 🔹Облигаций 45 различных видов. 🔹Вчера разместились облигации Новатэк 1Р2. 🔹В размещении флоатеров АФК система 1Р29, 1Р30 решил не участвовать, т.к. есть уже два подобных выпуска. 🔹Доля флоатеров с апреля увеличилась. Добавил длинные ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 , но пока докупать не планирую. По состоянию на 23.05.2024 всего: - облигаций с постоянным купоном 76%; - облигации с плавающим купоном (флоатеры) 19%; - валютные 3%; - длинные ОФЗ 2%; 🔖Основу составляют корпоративные выпуски с погашением через 2...3 года (Евротранс RU000A105PP9 , КАМАЗ RU000A107MM9 , Самолёт, ЛСР, АФК система RU000A106Z46 ), есть короткие (АБЗ-1, Джи-групп), длинные ОФЗ 26241 SU26241RMFS8 и ОФЗ 26244. Беру на ИИС, увеличивая доходность с помощью налогового вычета. Длинные ОФЗ беру на брокерский счет чтобы воспользоваться льготой долгосрочного владения. #облигации
22 мая 2024
Особенности инвестирования на ИИС и брокерском счёте ИИС - особый брокерский счет с налоговыми льготами. Его владелец может рассчитывать на налоговый вычет и/или отсутствие налога с дохода при продаже ценных бумаг, если не закрывает счёт и не выводит с него деньги несколько лет. До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС: - тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽; - тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме. Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года. С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС тип 3. ИИС-3 будет представлять собой брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет - при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет. Особенности ИИС-3 1. Одновременное открытие до трех ИИС. Льготы будут суммироваться на три счета. 2. Комбинированный налоговый вычет: можно будет возвращать часть НДФЛ (также максимум 52 тыс.р в год), а также освобождать от налога прибыль, полученную за срок владения. 3. Отсутствует возможность получения дивидендов и купонов на отдельный счет. Ранее можно было выводить средства на отдельный счет и пополнять затем ИИС, с 2024 года для вновь открытых счетов эту лазейку убрали. В ИИС старого образца такая возможность есть. 4. Возможность закрытия ИИС без потери права на льготы в случае необходимости дорогостоящего лечения. 5. Нельзя будет получить налоговый вычет за год, в котором ИИС-3 будет закрыт. 6. На ИИС-3 нельзя будет покупать иностранные активы (в том числе российские компании, зарегистрированные в иностранной юрисдикции). 7. Маловероятно, но для ИИС-3 могут сделать страхование на сумму до 1,4 млн.р (по аналогии с вкладами). Особенности брокерского счета 1. Выводить средства или закрывать счет можно в любой момент. Единственный нюанс - режим торгов Т+1: сегодня продаете бумаги, завтра деньги поступают на счет. 2. Подоходный налог с дивидендов и купонов удерживается сразу в отличие от ИИС. Некоторые брокеры удерживают налог в начале года. 3. При выводе средств с брокерского счета действует следующий порядок расчета налога: - если расчетный налог меньше суммы вывода - удерживается вся сумма; - если расчетный налог больше суммы вывода средств - налог удерживается с суммы вывода. 4. Можно воспользоваться льготой долгосрочного владения (ЛДВ). Данная льгота освобождает от уплаты НДФЛ при условии владения ценной бумагой на протяжении 3 лет. 5. Существует также льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики (ЛДВ РИИ). Это освобождение от подоходного налога от торговых операций по ценным бумагам, находящимся в непрерывном владении не менее одного полного года. 6. Налогооблагаемый доход можно сальдировать за счёт убытка по другим операциям. Налоги считаются отдельно по разным типам инструментов (акции и облигации вместе, деривативы отдельно). #пульс_учит #прояви__себя_в_пульсе #обучаемсявпульсе