❗️Диверсификация портфеля или почему я считаю это ошибкой? Давайте начнем с того, что такое диверс

29 февраля 2024 в 9:09

❗️Диверсификация портфеля или почему я считаю это ошибкой? Давайте начнем с того, что такое диверсификация портфеля — это стратегия по управлению рисками при инвестировании на бирже. Диверсификация помогает снизить риск за счет того, что инвестор вкладывает деньги не в какой‑то один актив, а собирает портфель из множества разных биржевых инструментов, которые мало связаны друг с другом. Тогда, даже если одна из бумаг инвестора упадет в цене, другие с большой вероятностью будут расти — и доходность по ним в итоге перекроет возникшие убытки. Но диверсификация будет ошибкой для опытного инвестора. Объясню на простом примере: инвестор покупает акции 30/50/100 компаний. Какая вероятность, что какой-то бизнес будет убыточным? Крайне высокая. Вряд ли инвестор проанализировал каждый бизнес, ведь тогда бы он нашел проблемные компании. Больше компаний ➡️ больше вероятность убытка. Диверсификация — это защита от незнания. Если вы хотите быть уверены в сохранности своего капитала, то покупаете на рынке всего понемногу, тем самым защищая себя, что является очень здравым подходом человека, который не может верно проанализировать компанию. Но инвестору, который анализирует бизнес, инвестировать в 30+ компаний — бред. Отличных компаний не так уж много, особенно, в которых может разобраться один и тот же человек. Поэтому достаточно простая истина — инвестируйте в лучшие компании. При детальном изучении рынка можно выделить лидирующие компании и отстающие от общего темпа роста. Лучшие = лидирующие, в которые и стоит инвестировать. А компании, которые занимают тридцатые места и ниже в списке инвестиционной привлекательности, не стоят внимания опытного инвестора. Диверсификация для опытного инвестора = средний результат. Это ли не ошибка? P.S. Рекомендую послушать интервью Баффета. Мы размышляем на эту тему в одном направлении. https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ?si=tsqyT9eK-1n4UUTw

348,79 $

3 355,2 ₽

+27,29%

Нравится

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Читайте также

8 мая 2024

Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России

17 мая 2024

Чем запомнилась неделя: отчетности компаний

4 комментария

Ваш комментарий...

Kapues

29 февраля 2024 в 9:17

После знакомства с Уорренном Баффетом, Билл Гейтс сначал диверсифицировать свои финансовые вложения и его состояние достигло 130 миллиардов долларов!... А если бы оставил все в акциях Майкрософт, - его состояние было бы 1.2 трлн...

Нравится

Insanich

29 февраля 2024 в 9:34

Нормальная критика

Нравится

ruslooob

29 февраля 2024 в 9:49

Если вы ошибаетесь хотя бы один раз на своём долгом пути инвестора, то рискуете потерять серьёзную часть портфеля. На горизонте инвестирования более 10 лет шанс этого события крайне велик. Никто не знает в точности, как будет вести себя рынок.

Нравится

prasolk

29 февраля 2024 в 11:11

За ссылку на интервью Баффета отдельное спасибо)

Нравится

Пульс учит

Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей