Всем доброго дня! Сегодня расскажу как сформировать простейший и высоконадежный портфель из облигаций. Стратегия - «Купоны каждый месяц». ❗️Если вы консервативный инвестор и вас не устраивает ставки по депозитам в банках - можно получить чуть более высокую доходность, чем в банке. Ну а если эту стратегию использовать на ИИС с вычетом типа А, то более надежного (с низкими рисками) и высокодоходного инструмента я не знаю. В качестве примера я использовал следующие исходные условия: 1. Срок - 5 лет; 2. Ежемесячное получение купонов; 3. Реинвестирование купонов; 4. Стартовая сумма - 240 000 рублей. Почему я взял именно 240 000 рублей? Именно эта минимальная сумма, которая поможет ежемесячно получать более 1000 рублей для реинвестирования. Можно конечно же и меньше этой суммы и больше - все зависит от ваших возможностей. Я для примера подобрал следующие облигации: ✅ ГТЛК выпуск 18 $RU000A101SC0 Срок погашения - 5 лет Выплата купонов: 1 раз в квартал Месяца выплат: мар, июн, сен, дек Купон: 19,55р ✅ ГТЛК выпуск 15 $RU000A100Z91 Срок погашения - 4 года 2 месяца Выплата купонов: 1 раз в квартал Месяца выплат: янв, апр, июл, окт Купон: 15,34р ✅ МТС выпуск 14 $RU000A101FH6 Срок погашения - 5 лет Выплата купонов: 1 раз в квартал Месяца выплат: фев, май, авг, ноя Купон: 16,45р Подбираем пропорцию (количество облигаций каждого эмитента) для равномерных платежей купонов по месяцам. Я например так прикинул ГТЛК выпуск 18 - 70 штук Выплата купона в месяц: 1386 После налога купоны в месяц: 1190 ГТЛК выпуск 15 - 90 штук Выплата купона в месяц: 1380 После налога купоны в месяц: 1201 ГТЛК выпуск 18 - 85 штук Выплата купона в месяц: 1398 После налога купоны в месяц: 1216 💰Таким образом, на счет ежемесячно будет падать около 1200 рублей в месяц уже за вычетом налога. На эти деньги можно ежемесячно докупать по 1 облигации, тем самым хоть и не значительно, но повышать доходность. 🤑Считаем доходность: 1200рублей*12м/240000 = 6% годовых Это конечно же без учета реинвестирования и уже очищенная от налогов. Если посчитать по формуле сложного процента (те с учетом реинвестирования), то к концу 5-летнего срока будет около 322 100 рублей в портфеле, что составит около 6,8% годовых. Надеюсь данный пост поможет кому-нибудь сформировать свой пассивный доход, не требующий ежедневного мониторинга. Самое главное для меня было описать суть стратегии. Срок, цели и сумму можно использовать любую - главное все это обозначить для себя и строго соблюдать установленные правила. Реинвестировать полученные суммы от купонов можно также не только в облигации, но и с покупкой дивидентных акций, что позволит получить более высокую доходность при небольших рисках. При этом, если дополнительно пополнять ежемесчно на сумму хотя бы 1000 рублей, то также немного повысит доходность и поможет скопить и сохранить от инфляции необходимую сумму. #новичек #новичкам #новичок
50
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
32 комментария
Ваш комментарий...
15 сентября 2021 в 5:51
Класс! А теперь посчитай реальный процент инфляции))
Нравится
4
6 ноября 2021 в 18:57
@NatLis ещё и за 5 лет🤣 Заработал
Нравится
6 ноября 2021 в 22:05
@Sofa_Investments А в чем суть вашей ухмылки? 13% вычет + 6% купонами - итого за год 19%.
Нравится
1
6 ноября 2021 в 23:39
@InvestGA вычет 52000 максимально. А дальше что? Инфляция 8% в стране.
Нравится
7 ноября 2021 в 7:18
@Sofa_Investments вы видимо не так поняли мой пост. У меня в посте звучит так: «…Если вы консервативный инвестор и вас не устраивает ставки по депозитам в банках…» Сравниваем депозит (пусть сегодня даже и ставка 6% годовых). Тогда на депозите получаем 6% минус инфляция 8% - итог минус 2%. Если придерживаться этой стратегии: 13% вычет плюс 6% купоны минус инфляция 8% - итог плюс 11% минимум. Понятно, что 52000 максимальный вычет, но у меня и написано что для ИИС типа А это стратегия.
Нравится
3