🔍 Разбор ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 📝 Краткое описание: Потрясающе сбалансированный ETF для любителей дивидендов. Тут вам и фундаментальный скринер и стабильные и высокие дивиденды, которые ещё и расти умудряются. Ticker: SCHD Index tracked: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index AUM: $13.5B Dividend yield: 3.22% Expense ratio: 0.06% Number of holdings: 102 🔦 Selection methodology ✅ Компания должна входить в индекс Dow Jones US Broad Market Index. ✅ REITs исключаются. ✅ Компания должна платить дивиденды непрерывно 10 и более лет. ✅ Компании проходят через фундаментальный скрининг на следующие показатели: cash-flow to debt ratio, ROE, dividend yield, dividend growth rate (рост минимум 5 лет подряд). ✅ В ETF в итоге включаются топ-100 лучших компаний. ⚖️ Index Weighting Methodology ✅ Вес компании в портфеле зависит от размера капитализации её free-float акций (только те, которые в свободном обращении). ✅ Одна компания не может получить вес в индексе больше 4%. ✅ Один сектор не может получить вес больше 25%. ✅ Пересмотр индекса - ежегодно. ✅ Ребалансировка - ежеквартально. 📈 Performance: Не стоит ждать сильного роста от данного ETF, он будет проигрывать S&P500, т.к. в нём всего 13% отдано под технологический сектор. Главное преимущество этого ETF в показателе Yield on Cost - сколько бы вы сегодня получали дивидендами если бы вложились в ETF несколько лет назад и тут показатели следующие: 1 Year Yield on Cost: 3.48% 3 Year Yield on Cost: 3.94% 5 Year Yield on Cost: 5.01% У этого ETF дивидендный рост 10.5% за последние 5 лет. Т.е. если бы вы закупились им 5 лет назад, то сегодня (помимо курсового роста) вы бы получали 5% дивидендной доходности. ➕ Основные плюсы: ✅ Шикарное сочетание дивидендной доходности и качества. ✅ Очень низкая комиссия 0.06% ➖ Основные минусы: ✅ Низкая диверсификация. Всё-таки 100 компаний для ETF это не так много. ✅ Не очень сильный рост на бычьих рынках. Топ-10 компаний: BlackRock, Inc. - 4.48% QUALCOMM Incorporated - 4.32% Texas Instruments Incorporated - 4.19% United Parcel Service, Inc. Class B - 4.17% Pfizer Inc. - 4.01% PepsiCo, Inc. - 3.95% 3M Company - 3.94% International Business Machines Corporation - 3.94% Coca-Cola Company - 3.81% Verizon Communications Inc. - 3.69% Еще больше интересного в телеграме ИнвестБезумие #ETF #разбор #обзор