Результаты месяца.
Если коротко, то:
- месяц в плюсе
- по году чуть более 30% и это, на мой взгляд, довольно круто
- весь период (если добавить то время, когда я еще не инвестировал публично), примерно 25% в год, что тоже меня устраивает
- депозит БРО + ИИС слегка привысил 8М. Это один из основных параметров, которые я отслеживаю (не доходность, а размер депо)
- доля доллара чуть более 50%
- доля кэша (всего) это кэш, кэшовые активы вроде FXMM, депозит под % под покупки акций, кэш на ИИС. Примерно 28%. Почему так много? Считаю, рынки дороговато стоят. Но 70% по прежнему в лонге
В портфеле по-прежнему порядка 50 активов. Пока придерживаюсь этой цифры
Нормальная доля на актив 1-2% от депо. В редких случаях - до 5%. Это Сбер, Берэшир итд
По отраслям нет сейчас предпочтений.
По прежнему не захожу в компании с капитализацией меньше ярда долларов (за редким исключением)
Распродал почти все рисковые компании. К большой коррекции (если будет) в принципе, готов
Важный момент: мои активы профинансированы долгими и короткими деньгами. Это первый скрин. Долгие - это те, которые я вообще не собираюсь выводить. Или, как минимум, ближайшие 20 лет (по крайней мере, так предполагаю)
Короткие - это деньги, которые могут понадобитсья на крупную покупку в ближайший год. Так вот, удалось при переоценке будущих потоков найти в ближайшие 2 года 900к, таким образом, эти же 900к я перевел из коротких денег в длинные
Что это дает на практике? Ребята: это основа из основ. Чем длиннее у Вас деньги в портфеле, тем больше Вы можете брать на себя риска и более свободны в инструментах
Например, у меня сейчас на ИИС залочено в коротких деньгах 1 170 000. Там кэш, облигации, FXMM. Я ничего особо туда купить не могу, понимая, что если деньги мне понадобсятся 1 января 2023 года и будет рыночный обвал, то акции, любые, даже класса А могут просесть на 50% и я смогу вывести деньги только с убытками. Поэтому инструменту либо те, которые не просядут (FXMM тот же), либо короткие облигации, либо кэш, другого не дано