Подведение итогов 1 года инвестиций.
Напомню: вернулся я в инвестиции в начале мая 2023 года.
За это время:
💵 Пополнения: 165.000₽
💼 Портфель: 189.000₽
💰 Доход: 24.000₽ (14,55%)
В самом начале я думал что смогу пополнять максимум на 2000₽ в месяц, путь начал и продолжаю с ВДО, наведя небольшой порядок в финансах оказалось что могу пополнять кратно больше.
Напомню, я обычный работяга, с зарплатой чуть ниже средней по стране, имеющий кредит, старую машину, которая довольно часто ломается, жену и сына, в общем то такой же как и абсолютное большинство.
- Были ли у меня дефолты?
Да, у меня были куплены ИС Петролеум и ОбъединениеАгроЭлита от ГолдманГрупп, которых было 2% от депо и которые я удачно продал, буквально в минус 2%.
- Облигации это скучно, нет никаких движух…
Расскажите это Роснано, Феррони, РКК и прочим, которые в моменте падали и поднимались до 30%.
- Как я получил квала?
Ответ на этот вопрос есть в моих ранних постах, если вкратце, то набил оборот в 6.000.000₽ с плечами в Фонде Тинькофф Вечный портфель.
- Какая у меня самая удачная инвестиция?
Покупка акций Лукойла.
Собственно вот я и решил немного заморочиться для подведения итогов года и взял за основу:
- пополнения по месяцам (в марте 2024 не учитывается вывод 5000₽, иначе формулы ломаются);
- Количество паев $TRUR которые я мог бы купить и их стоимость;
- Количество акций $LKOH и из стоимость;
- Сумма купонов(посчитаны до конца месяца).
В сухом остатке получаем следующие данные:
Доходность фонда Тинькофф Вечный Портфель составила бы у меня 14,17%;
Доходность в случае покупки Лукойла составила бы 29,63%;
Доходность с купонов составила 19,23%;
Выводов не будет, я лично немного пересмотрел подход и теперь к стратегии ВДО+ОФЗ у меня добавится небольшой процент Дивидендных Акций, в планах увеличение доли до 40% портфеля, а так же немного увеличу долю флоатеров в Облигациях, вероятнее всего добавлю квартальных ОФЗ.
ps: $BANEP специально роняют перед СД по дивам?
38
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
31 комментарий
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Hermeiner
1,9K подписчиков • 24 подписки
Портфель
до 500 000 ₽
Доходность
+9,53%
Еще статьи от автора
16 июня 2024
Итоги 14 недели (вторая неделя июня).
Удержание комиссии за операцию: -1,40₽
Покупка ценных бумаг: -1 660,90₽
Продажа ценных бумаг: 1 121,18₽
Удержание комиссии за непокрытую позицию: -80,00₽
Удержание комиссии за обслуживание брокерского счёта: -290,00₽
📌 Аполлакс Спэйс 001P-01
RU000A1089A3
Купон: 17,26₽
Ставка: 21%
Доходность: 20,14%
Дата погашения: 23.09.2027
Дата Купона: 10.07.2024
Амортизация: ДА
Сектор: real_estate
Цена: 1015₽
НКД: 4,03₽
Количество: 10 шт.
Рейтинг: BB- (raexpert)
📌 Технология БО-01
RU000A107DD7
Купон: 15,21₽
Ставка: 18,5%
Доходность: 19,82%
Дата погашения: 05.06.2025
Дата Купона: 10.07.2024
Амортизация: НЕТ
Сектор: materials
Цена: 1002,5₽
НКД: 3,55₽
Количество: 5 шт.
Рейтинг: BB+ (nkr)
Так же отдельно хотелось бы отметить выпуск ниже: со всех сторон сеят панику, я же возьму еще пару бумаг (если упадет, на сумму, которую не жалко потерять), но никому не рекомендовал бы лезть в данный момент в эту контору.
📌 Завод КЭС 001P-05
RU000A107U40
Купон: 47,37₽
Ставка: 19%
Доходность: 50,9%
Дата погашения: 15.02.2029
Дата Купона: 22.08.2024
Амортизация: ДА
Сектор: other
Цена: 591₽
НКД: 13,01₽
Количество: 1 шт.
Рейтинг: BB- (nkr)
В очередной раз напоминаю: я не даю советы,никого ни к чему не призываю, а просто показываю СВОЙ путь в мире инвестиций. Моя первичная цель - это накопление и вторичная - это получение купонного дохода!
PS. Все так же наблюдаю за акциями, из интересного:
- Лукойл LKOH вышел из минуса в 0, интересно когда закроет ДивГэп;
- Транснефть TRNFP вышла из минуса в 0;
- Евротранс EUTR медленно, но верно растет;
- Татнефть TATNP все так же в минусе, интерес у инвесторов явно пропал к этой бумаге, что же будет после дивов?
PPS: комиссия за непокрытую позицию отдельная история - сначала Тинек списал комиссию за обслуживание брокерского счёта, а потом по шорту Евротранса лимит перевалил за 5000р, в общем с маржиналкой нужно быть ОЧЕНЬ осторожными (а лучше не использовать вовсе)!
#подборка #что_купить #облигации #вдо #купоны #инвестиции #акции
14 июня 2024
Завод КЭС RU000A107U40 - очередная «Супер-бумага», которую, вероятнее всего ждет дефолт со всеми вытекающими последствиями, взял 1 шт, будем посмотреть.
Всем бобра 🙋♂️
12 июня 2024
Не так давно запилил пост-заметку, который вызвал довольно сильный пожар в попах некоторых обывателей.
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Hermeiner/daf5a941-0375-4a9d-b4be-880bc666a502
Так вот сегодня думаю «День России», торгов на бирже нет, дай, думаю зайду, посмотрю что вообще происходит, а тут полное фиаско:
санкции на мосбиржу MOEX , все акции катятся в бездну, очевидно начнутся маржин-коллы, все указывает на то, что нас, хомяков, решили выдоить до нитки.
У меня в портфеле буквально несколько акций:
Лук LKOH упал на данный момент на 5%, а был +7%, Татнефть TATNP -6%, Роснефть ROSN -5%, Транснефть TRNFP -3%. Боюсь представить что будет до конца недели 🥲.
Всем добра, бобра и удачи, а я пошел дальше мониторить облигации, буду ждать дядю Колю на своем Акционном счету, на котором ранее было уже потеряно 30%.