Как посчитать реальную див доходность вашего портфеля? Делюсь с вами ссылкой на документ Google sheets, в котором вы можете это сделать. Сразу прошу: вносите изменения только в копию файла на вашем гугл диске. Сломать вы ничего не сможете, просто если все будут печатать в один файл, то будет хаос. Кто умеет пользоваться экселем, просто копируете себе, заходите и разберётесь. Для остальных - Инструкция: 1. Переходите по ссылке - открывается файл. 2. Если через комп (так удобнее) - жмёте сверху слева "файл, СОЗДАТЬ КОПИЮ" и указываете имя и расположение на своём гугл диске. Если через телефон - три точки в верхней правой части - доступ и экспорт - СОЗДАТЬ КОПИЮ. 3. Затем закрываете мой файл, заходите в свой, и просто заполняете поля белого цвета: тикер, цена акции, количество акций, див на 1 акцию, количество выплат по кварталам. Зелёные поля посчитаются сами. Результаты будут в маленькой табличке справа. Хотя фильтр и должен работать, на всякий случай скажу, как его делать. 4. Чтобы сортировать значения и понимать Какая бумага платит больше, какая меньше, сколько процентов от портфеля занимает и так далее воспользуйтесь фильтром: выделите диапазон от ячейки А3 до второго конца таблицы по диагонали, нажмите на него правой кнопкой и создайте временный фильтр. Затем можно кликать в начало интересующего столбца и фильтровать как угодно. Поможет узнать, правильно ли вы балансируете портфель по дивидендам и проценту бумаги от всего портфеля. Ссылка на документ https://clck.ru/MeQni Прошу оставлять коменты, если что работает не так, или если есть вопросы.

Схема усреднения в кризис. В теории все просто, но на деле требуется соблюдать дисциплину, чтобы не набрать ничего лишнего, так как кэш в это время особо ценен. Подушку безопасности распределяем равномерно для закупки при падении бумаг на какой-то процент. Можно выбрать ориентиром, например, индекс s&p 500 и обозначить уровни падения в 20%, 40%, 60%, 80%. То есть при снижении индекса до первого уровня, тратим 25% от подушки, на втором уровне ещё 25% и тд. Для себя решил ориентироваться на конкретные бумаги. Планки примерно такие: 25%, 40%, 55%, 70%. Так как все мои бумаги, кроме нефтянки, падают плюс минус параллельно, просто выбираю позиции в минусе от 23 до 30, выбираю те, у которых див доходность будет выше 5-6%, разбиваю четверть подушки на количество этих компаний и закупаю. С нефтянкой отдельная история. Их не буду трогать раньше минус 40%. Работайте без нервов, чешущихся рук и мешающих эмоций. Ну минус и минус. Слышал вот такой пример: если цена на вашу недвижимость будет падать, вы же не побежите её продавать со скидкой. Так зачем продавать долю в бизнесе мировых гигантов? (актуально, если вы вошли в долю действительно крупных компаний). $XOM $CVX $VLO $ET $TOT $MSFT $INTC $MCD $ABBV $LEG $TCS $M $F

Хоть эта коррекция ещё не кончилась, я уже сделал пару выводов, которыми хочу поделиться. Если вдруг происходит какое-то событие, которое заставляет падать все сектора подряд, таща за собой индексы, и вы, потеряв на бумаге несколько процентов чем-то чувствуете, что потеряете ещё, считаю, что стоит фиксировать позиции, чтобы потом перезайти в те же бумаги по более выгодным ценам и на сдачу докупить новых. Это не закон или правило, это просто наблюдение, которое я сделал и просто один из вариантов, которые можно провернуть. Можно и ничего не делать и ждать дна. В одном из старых постов я писал о философии долгосрочного инвестора, что мол не надо обращать внимание на новостной фон и продавать бумаги на панике. Это все ещё актуально. В нашем случае мы продаём не убегая с рынка, а делаем осознанные шаги на холодную голову и имея конкретную цель в ближайшее время перезайти в наши крутые ценные бумаги. В этот раз я сделал то, что описал, но додумался зафиксировать только прибыльные позиции. Не хватило смекалки продать и минусовые. Тогда бы смог избежать части просадки. Сейчас считаю, что поздно выходить из таких позиций, так как почти все в минусе) Сразу оговорим риски. Все сделки вы совершаете на свой страх и риск. Помните, что ваши ощущения могут вас подвести и как только вы продадите бумаги чтобы быть самым умным и купить подешевле, график может резко развернуться в обратную сторону. Впихиваю тикеры, когорые успел зафиксировать в плюс $TCS $T $BTI $ABBV и тикеры, с которыми не додумался, хотя надо было $F $M $ET $GM

Про покупку доллара на хаях И ТОЛЬКО. Если у вас прямо сейчас нет свободных рублей, чтобы купить доллар, то пока можете это не читать. Допустим у вас 10к баксов портфель (для удобства расчётов), который куплен по среднему за последние пару лет курсу доллара 63.5 рубля. Если вы купили дешевле, то вы молодец. 80% из них уже в акциях, 20% в кэше или облигах. И вот настала распродажа. Вы пустили 20% кэша на усреднение и докупание упавших бумаг. Всё, доллары кончились. Пару сотен на карте ещё есть, но они в рублях. А падение продолжается, а доллар дорожает. По нашей старой стратегии, правильно всегда иметь 20% или больше кэша на чёрный день, чтобы дальше продолжить усреднение. Чтобы соблюсти этот баланс, нам надо докупить ещё две, а лучше три тысячи долларов по 66.5 по курсу на время написания поста. 3000 долларов по 66.5 это 199500 рублей. Если бы мы брали по среднему курсу, то заплатили бы 190 500 рублей. Переплата 9к. Грустно. Но если посчитать наш новый средний курс на эти 13000 баксов, то получится, что он 64.19$, то есть вырос на 69 центов, есть повысился на 1% - так ли велика потеря? Только вам решать стоит ли потерять 1% на курсе, или потерять 10, 15 или 20% потенциального роста доллара внутри акций, которые когда нибудь откатятся. Втыкаю тикеры своих компаний, чтобы пост нашли интересующиеся. Нормальные люди просто прочитают, выскажут мнение или пролистают. $T $ABBV $INTC $MSFT $XOM $CVX $BTI $ABT $ET $VLO $LEG $PFE $ADM

Что я делаю на распродаже: 1. В первую очередь зафиксировал некоторые прибыльные позиции, чтобы затарить кэша для распродажи $T пол позиции закрыл в +23%, $TCS закрыл полностью в среднем +38%, $BTI пол позиции в +6%. В последствии что-то откупил обратно со скидкой, что-то ещё жду. Не стал фиксировать $ABBV так как сейчас шум на здоровье и тд, хотя тоже мог чисто для перезахода закрыть, но было поздно. 2. Докупил доллар, несмотря на высокий курс. Покупал его когда был низкий, и считаю, что сейчас, когда он вырос на 3%, я переплачу за доллар сейчас несколько сотен рублей, но потом окуплю это, когда акции в валюте пойдут обратно после паники (это основано только на моих предположениях). 3. Затарил примерно на 50% от свободного кэша сектор здоровья в лице $MRK $PFE $AMGN $ABT и ещё пару. В принципе, на распродаже можно тарить любые перспективные сектора, но взял именно это, так как они давно лежали в избранном и ждал цен подешевле. В этот же пункт можно вписать остальные сектора и бумаги, которые я взял $INTC $MSFT $WDC и усреднил имеющийся энергетический сектор $VLO $ET На тикеры уже места не хватит. Можете посмотреть в сделках за месяц. Повторюсь, брал не на абум, а только то, что давно висит в желаемом. 4. Дальше буду ждать дальнейшего спуска, на котором буду пропорционально усреднять на остальные 50% кэша. В случае роста буду усреднять самые медленно растущие. 5. Готов к тому, что деньги кончатся. Тогда все просто. Не делаю ничего, пока вирус не убьёт всех или его не остановят. Другого исхода быть не может. Спасибо за внимание

Для тех, кто решил быть долгосрочным инвестором на срок 5-10+ лет и если вы не спекулянт и НЕ планируете продавать бумаги на панике, даже в конце предполагаемых 10-ти лет. Прочитав кое-какую литературу и пообщавшись с людьми, узнал, что есть несколько принципов, которые ведут к стабильному увеличению капитала, увеличению свободного денежного потока и здоровым нервам. 1. Инвестора не должны волновать ни новостной фон, ни падение $M ни взлёт бумаги $BMY, которую он выбрал. Ориентироваться надо лишь на показатели компании в сравнении с сектором. Что бы не происходило: теракты, падение самолётов, как у $BA, скандалы в руководстве, отставки и увольнения - это все локальные события. И если у компании хорошее финансовое положение, долги обеспечены активами, она стабильно платит и увеличивает дивиденды - остальное не так важно. 2. Дисциплина превыше всего. Проанализировав и выбрав компании, нужно железно придерживаться стратегии докупания и усреднения при любой ситуации, пока компания сохраняет свое финансовое здоровье. На таблице в excel я убедился, что если бы закупился на всю котлету для этой позиции, например, $WDC, и продолжал бы раз в квартал просто докупать по чуть-чуть то сейчас был бы в профите по цене и по дивидендам. 3. Цена и точка входа не так важны, как стабильный денежный поток. После анализа если вы видите, что открытие позиции не совпадает с хайпом $TSLA, пиком перекупленности $AAPL или просто неадекватного состояния рынка, то после открытия позиции можно просто забыть про цену и докупать до тех пор, пока показатели не станут совсем критическими как в плюс так и в минус, и даже тогда нужно не продавать, а просто пропустить одну серию докупания и переждать. Главное это дивиденды. Пока у вас есть дивиденды, не важно сколько стоит компания. Ваш поток будет увеличиваться от года к году от 2 до 15% (настолько компании обычно увеличивают дивиденды каждый год в среднем). Например $CVX на 6%, $IBM на 4.4%, $ABBV на 10%, $T на 2% и т. д. Что имеем в итоге. Как показывает любой индекс (говорю в частности про рынок США) в долгосрочной перспективе ваш портфель будет расти, но это не важно, так как дивиденды будут радовать вас каждый квартал. P. S. Такая стратегия никак не мешает вам часть денег тратить на короткие позиции, ведь удержаться от движа очень сложно, знаю по себе. Приветствую адекватные аргументы за и против.

Кто вы? Давайте вместе попробуем расставить точки над i. Большая часть постов, которую я наблюдаю в пульсе посвящена тому, что некий человек пытается подгадать цену, открывает позицию и ждёт ракету, расстраивается, что обещали ракету, а её нет, спрашивает что с бумагой, почему пошло вверх, почему пошло вниз, почему боковик, и т. д. Существует человек, который называет себя трейдером. Он анализирует график, пытается найти свечные паттерны, внимательно изучает стакан, следит за трендом графика, возможно следит за новостным фоном - это всё ради того, чтобы открыть позицию в наиболее выгодной точке и затем закрыть её в ближайший день/неделю/месяц в другой выгодной точке. Существует другой человек, который называет себя инвестором. Он выбирает компанию, скачивает и изучает её отчётность за пару лет, анализирует мультипликаторы, сравнивает с сектором, также изучает новостной фон, сколько лет платит дивы, есть ли долг и обеспечен ли он какими-либо активами. Это всё ради того, чтобы найти стабильные растущие компании и обеспечить себя на многие годы вперёд. Кем называете себя Вы? Какие действия из описанных абзацев подходят под ваши действия? И приведёт ли к положительному результату то, что вы делаете? Считаю, что пока человек не определится с тем кто он, чего хочет и к чему идёт, его путь будет долгим и с неизвестным результатом, или быстрым с отрицательным результатом. Приветствую конструктивный диалог. P. S. Сам ещё в процессе.

С новым годом. Решил зарядить пост про философию инвестирования в компании, которые занимаются табаком $PM , алкоголем, оружием и тому подобными отраслями.  Будет очень много букв, но тезис такой: вся экономика связана. И от того, что вы окажетесь от вложения в какой-то продукт или сектор, он дальше будет существовать, приносить прибыль или убытки, но без вас. Если интересно подробнее, то welcome в длиннопост.  Это лишь мои мысли, может кому-то они будут близки. Если нет, то вежливо обсудить или бомбить можно в секции комментариев.  Часто встречаюсь с мнением, что открывая позиции в таких компаниях инвестор поддерживает убийство, отравление, загрязнение, а это грех, харам, минус в карму и прочее. Мои аргументы против такого мнения:  Во-первых, от покупки или непокупки акций миноритарными (обычными, без права голоса) акционерами, люди не перестанут пить и курить $MO , производить пластик, добывать нефть $XOM $TOT $CVX , государства не откажутся от контрактов на вооружение и технику, авиацию $BA и так далее. Эти компании будут так же получать свои прибыли, просто воздержавшиеся от "грехопадения" в этих прибылях (для справедливости скажем, что есть и убытки) не поучаствуют, на что имеют полное право.  Во-вторых считаю, что нужно вникнуть в суть и понять, что это все взаимосвязано. Например без нефтепродуктов, в том числе и пластика, невозможно существование многих секторов экономики. Фармацевтика $ABBV $ABT $PFE , потребительский сектор $TGT $GPS , лёгкая и тяжёлая промышленности, микроэлектроника $QCOM $INTC , добыча ископаемых, все перечислять смысла даже не имеет. Даже чтобы строить источники альтернативной энергии нужно использовать металлы, которые добываются дизельной техникой, нужны конструкции из этого же металла, который выплавляется на металлургических комбинатах с огромными выбросами. Даже наши часы синхронизируются по спутникам, для запуска которых сжигается гигантское количество топлива. В третьих: в подавляющем количестве компаний мажоритарными акционерами являются институциональные инвесторы, такие как фонды, банки и управляющие компании, реже физ лица. Они обычно владеют более 85% акций. Остальные проценты находятся в обращении у нас с вами, миноритариев, голос которых не имеет никакого значения в связи с маленьким объёмом открытых позиций. В общем думаю суть понятна, можете вкладывать или не вкладывать. Ничего не изменится. От этого будет хуже или будет лучше только лично вам. Приветствую конструктивный диалог.

Здравствуйте. Сегодня поделюсь с вами дивидендной частью своего портфеля. Со временем пришёл к выводу, что если есть голубые фишки, которые платят стандартные 2.5-3% дивидендов, и те, которые их не платят, то не вижу огромного смысла отказываться от платящих в пользу "акций роста". Считаю, что в среднем бездивидендные компании растут и падают точно так же, как и дивидендные, и если огромные инвест фонды берут позиции и в тех и в других, при этом совершая ошибки или удачные сделки, то обычному человеку уж точно не проанализировать или предугадать какая бумага и куда пойдёт. Поэтому приятно иметь гарантированные 3% и выше, чем не иметь. Для себя выбрал титанов своих секторов, которые платят гораздо выше среднего: Американский телеком гигант AT&T $T платит 6.7% (средняя цена покупки 30.5$). Фармацевтический гигант AbbVie $ABBV платит 6.2%, цена 75.61$. Табачная компания British American Tobacco $BTI платит 6.8%, цена 38.41$. Потребительский гигант Macy's $M платит 6.5%, цена 23.65$. Авто гиганты Ford $F платит 6.9%, цена 8.71$ и General Motors $GM платит 4.4%, цена 34.55$ Пищевая компания The Kraft Heinz Company $KHC платит 5%, цена 31.75$. Это были самые крупные ребята, составляющие бОльшую часть портфеля. Об остальных в следующем посте. Эти компании платят дивиденды уже очень давно. Это не гарантирует дальнейших выплат. Но волков бояться в лес не ходить. Если вы читаете это, значит вы уже пришли на фондовый рынок. Уверен, что при любом состоянии рынка нужно докупать таких гигантов и при инвестирования вдолгую стабильный и хороший денежный поток поплывёт прямо к вам на счёт. За год с этими компаниями падает только Macy's. И то я рад, потому что скупаю его по дешёвке. Остальные в диапазоне от нуля до +28%. Плюсовые докупаю на коррекциях. Жду вас в комментариях, буду рад обсудить вопросы по теме.

Приветствую читателей. Первый пост будет вступительным и, надеюсь, данный мини блог будет полезен тем, кто в этой сфере недавно. Также в будущем поделюсь своим видением формирования портфеля. Считаю, что описывать свои неудачи и ошибки более продуктивно, так как выводы из них ценнее, чем выводы от успешных вложений.  Начал заниматься ценными бумагами в мае 2018. За этот относительно короткий промежуток времени успел набить несколько шишек. Открыв счёт и увидев тот небольшой список бумаг США, тогда он показался мне океаном и глаза разбегались от обилия знакомых брендов. Окунулся в омут с головой без знания мат части, основных принципов и понимания чего я конкретно хочу и какими способами буду этого достигать. Закупился знакомыми названиями (хотя бы пропорционально) и затем целый год расхлебывал кашу, которую сам же заварил. Как пример возьмём $NVDA Nvidia. Бумага была куплена без должного фундаментального анализа и изучения рынка. Про хайп вокруг биткоина и дальнейшее падение этого рынка я слышал, но не вникал в суть. И то, что он был основан на майнинге, а тот, в свою очередь на графических процессорах я тоже знал. Но, несмотря на эти очевидные факты и на то, что бумага была на подъёме при падении рынка крипты, все равно открыл позицию, о чем жалел первое время после её падения. Затем был рад, так как без этого опыта я бы не получил ценную оплеуху, которая сэкономит мне деньги в дальнейшем. Ещё добавлю к ошибкам то, что не было уделено должного внимания точке входа (потом я узнал, что точка входа не так важна, если инвестировать в долгую, но тогда я, повторюсь, не знал чего хотел). Ещё есть что рассказать про эту бумагу, но думаю можно завершить первый пост этим примером, неудачной в плане финансов и удачной в плане знаний, покупкой.  P. S. Позицию ещё не закрыл, так что может ещё закрою в плюс. Отросла с минус 49% до минус 9%. Кушать не просит, так что просто держу. Почему не усреднял на крупных просадках - история для следующего раза.