🌐 Почему падает рубль? Причин тому много, но будем разбираться постепенно. Одной из главных является уровень процентной ставки. ✅ Чем выше процентная ставка - тем выгодней открывать депозиты в банках. Это нужно просто запомнить и принять как аксиому. А если вы не доверяете экономике своей страны - то можно открыть депозит в другой стране. Таким образом происходит отток и приток капитала. Где больше процент - туда интересней вкладывать. Логично? Логично, с одним но… Риски. ✅ А теперь смотрите, есть два стула, американский и российский. Американский стул с 6 ножками, из секвойи, с золотыми ручками и за то, что вы на нем посидите год и вложите свои деньги в экономику США - вам дадут 5,25% годовых в долларах США. Российский стул немного очень сильно другой с 3 ножками, из соломы, без ручек, но дают 9,5% годовых в российских рублях. ✅ Разница не очень большая, чтоб выбрать второй вариант. С учетом того, что с этого стула можно и упасть. Риски довольно велики. Потому крупные игроки на рынке не торопятся нести свой капитал в экономику России. Если крупные игроки вынесут свои деньги из России, чтоб вложиться в других странах - произойдет отток капитала и курс рубля снизится. 🤔 Почему снизится? Когда вы выезжаете заграницу, вы меняете рубли на евро/доллары в России и едете в условные Канны. То есть вы увеличиваете спрос на иностранные деньги и увеличиваете предложение на рубли. А теперь представьте масштаб в миллиардах. Рубль падает. 🧐 Что делать? Делать ставку выгоднее, интереснее для инвесторов. Думаю, 11% вполне хороший процент. Но это ударит по фондовому рынку… зато рубль окрепнет. Можно еще запретить вывоз средств из страны или как-то это дело ограничить. 🙄 А зачем? Зачем нам доллар по 50₽? Для экономики России такой доллар по 50₽ невыгоден и не нужен, но и по 100₽ - перебор. Вот 75₽ - гармонично и идеально. 🤓 Что ждём? Повышения ставки 21 июля. Если повысят - рубль укрепится, не изменят - будет по 100, снизят - даже не надейтесь, это выстрел в ногу. $USDRUB $CNYRUB $HKDRUB #рубль #доллар #курсвалют #ставка_цб #пульс

🔥 Вчера продал акции Сургутнефтегаз $SNGSP по 41,5₽. Покупал очень давно, одна из первых моих акций. Долгое время был в минусе, а сейчас пришло время закрывать с +10%. Не вижу перспектив по бумаге в ближайшее время, поэтому закрыл. Возможно докуплю по 35-37₽, когда придет время. Цена выросла за счет обещанных дивидендов и того, что компания нарастила «денежную подушку» на 5%. Но минус наращивания денежных средств на счетах в том, что они не используются в бизнесе, а просто лежат на счетах. Это, конечно, безопасней для компании, но деньги должны приносить деньги.

🌐 Как на нас с вами влияет ключевая ставка? ✅ Ключевая ставка - это ключ к экономике страны в руках ЦБ. Под этот процент ЦБ принимает депозиты и выдает кредит банкам. ✅ Понижая ставку, Центробанк делает кредиты дешевыми для коммерческих банков, а они, в свою очередь, снижают ставки по кредитам для компаний и населения. Дешевый кредит - это так соблазнительно, бери - не хочу. Таким образом начинает разгоняться экономика. Но чем быстрее разгон, тем больнее тормозить. Чем больше денег (при условии, что объем производства в стране не успевает за ростом денежной массы), тем больше инфляция, то есть дороже товары. ЦБ может снизить ставку до 0, но в таком случае пойдет неконтролируемый рост цен и ослабевание национальной валюты (прим: Турция). ✅ А если задрать ключевую ставку вверх, то экономика просто задушится. Брать кредиты под высокий процент невыгодно, и банки не смогут их выдавать. Кто в здравом уме и трезвой памяти возьмет кредит под 20-30% годовых? Только самые отчаянные и альтернативно мыслящие. Да, цены на товары расти не будут, валюта станет мощнее, но до тех пор, пока не слягут банки, а затем и вся финансовая система. ✅ Вот и приходится ЦБ все время двигаться вправо-влево, балансировать и реагировать на «вызовы экономики». С чем ЦБ РФ прекрасно справляется, отдаю им должное, они молодцы. ✅ Но вы спросите: «Георгий, у меня нет кредитов, депозитов, на что мне эта ключевая ставка? Лучше б про акции/облигации написал что-то новое». На самом деле, если нагнется экономика, нагнемся все. При низкой ключевой ставке нельзя будет купить хлеб в магазине, потому что он один и стоит миллион рублей, а при высокой - хлеба в магазине нет, потому что пекарня не смогла взять кредит в банке и купить дополнительную печь. Внизу прилагаю фото, которое сжато показывает движение факторов. Зеленая стрелка - положительное изменение, красная - отрицательное. #Теория #учу_в_пульсе #новичкам #ключеваяставка

Сегодня продал облигации МВидео $RU000A103117 за номинал + купоны, вложил эти деньги в облигации Хайтек-Интеграция $RU000A106151, очень заинтересовал процент по купонам (15%). Думаю выбор хороший. Компания в целом интересная и стабильная. Буду продавать еще одну облигацию МВидео $RU000A103HT3 и выходить в более прибыльные облигации. За сегодня портфель вырос на 2%. Растет Китай, наконец-то, дождался. $1810 $2600 $6690

🌐 Японские свечи, как их понимать и в чем их удобство. ✅ Когда открываете график какой либо акции, облигации или другой ценной бумаги, первое, что бросается в глаза это непонятные вертикальные линии, зеленые и красные, или чёрные и белые. Эти вертикальные линии - японские свечи. Почему японские, наверно разбираться не будем, а то уйдем в историю Японии 18 века, оно нам не надо. ✅ Как читать эти свечи? Все просто, свечка зеленая - рост, красная - снижение. Свеча содержит информацию о цене открытия, о ее движении внутри периода и закрытия. То есть, к примеру, есть дневной график (Д1), утром все просыпаются, начинается работа, солнце выходит из-за горизонта, открывается фондовый рынок. В момент открытия уже есть какая то цена. В течение дня цена растет, потом падает, потом снова растет и в конце дня, когда все закрывается, и биржа в том числе, фиксируется цена на том уровне, на котором она есть. Благодаря японским свечами мы можем проследить все это движение. ✅ Что такое тело свечи, и что такое тень? Тело свечи - реальное изменение цены за период. Пример: открылась цена на уровне 150₽, выросла до 200₽, потом упала до 100₽ и выросла до 170₽ к концу дня. Тело свечи будет составлять эти 20₽ (между 150₽ и 170₽) и оно будет, как вы понимаете, зеленое. А тени - это движение цены, то есть от тела вверх пойдет тень до максимума за день (в нашем примере до 200₽), также от тела вниз пойдет тень до минимума (до 100₽). Таким образом, смотря на свечи сразу понятно где начала движение цена, куда шла и где остановилась. Это самая необходимая вещь для первичного анализа. На свечах строится большая часть технического анализа. 🧐 Существует много паттернов (комбинаций) свечей, которые мы разберем позже на реальных примерах. Оффтоп: график, помимо японских свечей, может быть в виде линии и баров (нет, это не связано с привычными нам барами). Но пользоваться ими могут только отчаянные профи, начинающие, которые не нашли еще где поменять на японские свечи или альтернативно одаренные люди. #Теория #новичкам #учу_в_пульсе #японские_свечи

Решил поделиться своим мнением по поводу следующих акций, которые сегодня закупил. Пермэнергосбыт $PMSB выплатил дивиденды, в скором времени поступят на счета, соответственно акции упали, решил докупить. ЧЗПСН $PRFN компания вызвала интерес, в портфеле не хватало компаний этого сектора, решил добавить ее для баланса. Ленэнерго (прив.) $LSNGP ожидаю хорошие дивиденды ₽18,83 на акцию, докупил бы еще, но свободных средств пока нет. Татнефть $TATN вообще моя любовь, часто заправляюсь у них, хорошая продукция, и дивиденды ₽27,71 на акцию, буду докупать.

Облигация Брусника выпуск 2Р-1 $RU000A1048A9 🌐 Брусника - российская девелоперская компания. Специализация - многоэтажные жилые дома. Основана в 2004 году. ✅Оборотные активы выросли на 36% до ₽114,7 млрд (93% от всех активов) ✅Чистая выручка выросла до ₽1,2 млрд ✅Кредитный рейтинг А- негативный ✅Системообразующее предприятие РФ ✅Низкая долговая нагрузка ⭕️Возможно снижение доходов из -за отраслевых рисков (если не смогут не продать) ⭕️Объем продаж сократился на 33% ⭕️Денежный поток по текущей деятельности не внушает радости ⭕️Основной плюс денежного потока приходится на доходы от финансовой деятельности, то есть займы и кредиты 🔰По облигации: ✅Текущая стоимость 999,8₽ ✅Номинальная стоимость 1000₽ ✅Доходность 12,38% годовых ✅Купон 11,85% годовых ✅Дюрация 1,55 лет ✅Погашение 10.06.25 ✅Выплаты 4 раза/год по 29,54₽ на облигацию. 🔆Мнение: Брусника является ООО, что немного добавляет рисков. Компания крупная, имеет статус системообразующего предприятия. Владеет первым на российском рынке жилья экологическим сертификатом BREEAM уровня Excellent. Риски есть, отраслевые, как раз на уровне А-. У меня в портфеле 2 облигации, куплю третью по хорошей цене. Думаю, можно брать. #облигации #мнение #брусника #bonds

Скоро лето ⛱️, самая прекрасная пора ☀️ и время кататься на самокатах 🛴, но так ли хорош этот бизнес 💰? Я рассмотрел данный бизнес с точки зрения потребителя, немного прошелся по Whoosh в своем тг канале (ссылка в описании) 📧. Что можно сказать про одного из флагманов, компанию $WUSH? Ожидаю роста 📈 по причине сезонности, а значит больших доходов. Точно не скажу до какого уровня может вырасти, так как нет ретроспективы, компания недавно провела IPO (первичное размещение бумаг) и мы пока не видели динамику в летний период 🕶️⛱️. Предполагаю стоимость в ₽290, а ближе к осени постепенное снижение до ₽180-170. #wush #whoosh #прогноз #мнение

Хотелось бы подвести итоги сделки с $QIWI , я купил бумаги по 550₽, и собираюсь продавать ближе к отметке 575-580, как и прогнозировал в посте 15 апреля. На данный момент уже +23₽. Всем, кто открывал эту сделку вместе со мной, спасибо за доверие. Первый прогноз и первый значимый плюс. Идем дальше. 🤘🏻 #результат #qiwi

🌐 Кредитный рейтинг, зачем он нам нужен и что он показывает. ✅ В общих словах, кредитный рейтинг - оценка способности компании 🏭, государства, какой либо области (к примеру, Московской области) платить по долгам 💸. Нам самим его считать не нужно, за нас все уже сделали рейтинговые агентства 🕵️‍♂️👨‍💼. Как приятно, когда полдела уже сделано за тебя 😎. ✅ С этим определились, кредитный рейтинг показывает насколько компания надежна🤞и стоит ли им давать в долг свои деньги 💰. ✅ Рейтинговые агентства - эксперты-оценщики 👨‍💼👩‍💼, которые, обычно, раз в год выдают/меняют/обновляют рейтинги 📈 компаний. ✅ Самыми известными международными агентствами являются: ⭕️ Fitch Ratings ⭕️ Moody’s Investors Service ⭕️ S&P Global Ratings. ✅ Если выбирать агентства из России, то советую Эксперт РА и АКРА. ✅ Чтобы было проще понимать все то, что они пишут ✍🏻 простому обывателю 🙋🏻‍♂️🙋‍♀️, агентства решили обозначать уровень риска компании буквами 🅰️, ниже приведена таблица и пояснения. Понимаю, не совсем понятно почему такое количество букв 🅰️, а пояснения оставляют желать понимания 😥, так что объясню все на пальцах и школьной системе 🎓. 🅰️🅰️🅰️ - Супер Мега круто 👍🏻👍🏻👍🏻, такой рейтинг имеют 1,5 страны, одна из которых, кто бы мог подумать, США 🇺🇸. (Если переводить на школьную систему, то это отличник, сын маминой подруги 👨🏻‍💼💰, который выиграл 4 Олимпиады и в данный момент получает Нобелевскую премию) (5️⃣➕). 🅰️🅰️ - Мега круто 👍🏻👍🏻, относится ко всем остальным странам и крупнейшим компаниям 🏭, которые не испытывают осложнений и имеют стабильную крепкую экономику 📈или многолетний устойчивый бизнес. (5️⃣, не лидеры класса, но тоже отличники). 🅰️ - Круто 👍🏻, могут без лишних проблем погасить свой кредит 💵, но уже не с таким сильным запасом, как предыдущая категория. (Условно назовем их отличниками с двумя-тремя четверками в аттестате 🧑🏻‍🎓). 🅱️🅱️🅱️ - Не круто, конечно, но тоже внимания заслуживает, риск небольшой ⚠️, кредитоспособность на уровне, все нормально, рассчитаются. (Это хорошисты, между 4️⃣ и 5️⃣, но ближе к 4️⃣). На уровне 🅱️🅱️🅱️ заканчивается инвест категория и начинаются спекулятивные бумаги ☢️⚠️☣️. 🅱️🅱️ - Ну такое, уже появляются относительно крупные риски, негативные перемены в экономике 📉, неясная перспектива. (Как с середняками, скорее всего закончит школу с парой троек, но без двоек). 🅱️ - Не хорошо все, очень не хорошо 👎😨, высокие кредитные риски, если срочно не начать решать проблемы в бизнесе и экономике, будет все плохо. (Условно назовем такую компанию троечником 🙇🏻, даст Бог закончит без двоек и выпустится из школы 🏫). ССС - Все плохо 😩, появляется вероятность дефолта, зависит от устойчивости экономики и конъюнктуры. (У ученика 🙇🏻🙇🏻несколько двоек, не сказать, что невозможно все закрыть и вернуться к учёбе, но это почти финишная 🏁, пора нанимать репетиторов 🧑🏻‍🏫 или давать взятки директору 🧑🏼‍💼 школы). СС - Все очень плохо 😫, кое как работает, но скорее всего дефолтнет, хотя старается погасить долг 💸. (Жесткий двоечник, который не хочет оставаться на второй год, но уже поздновато садиться за уроки, тут только божественное чудо ✝️☪️☸️🕉️ его спасет). С - Ужасно, в шаге от дефолта. (Уже вызвали родителей 👨‍👩‍👦, выгоняют из школы 🏫). RD - Катастрофа 😭, технический дефолт, не успели или не смогли выплатить проценты по кредиту или сам кредит 💰. Но по остальным кредитам пока платят. (Родители выгнали из дома 🏘️ , пытаешься выжить на остатки карманных денег 💵). D - Ну вот и все 😣😔😭, закончилась история компании, дефолт по всем финансовым обязательствам, конечная остановка 🪦. (R.I.P.) #теория #учу_в_пульсе #новичкам #кредитный_рейтинг

Облигация Эталон выпуск 002Р-01 $RU000A105VU7 🌐 Эталон - крупнейшая девелоперская и строительная компания России. Основана в 1987 году. ✅Долгосрочные долги сократились ₽1 млрд до 104,8 ✅Чистая выручка выросла на ₽10 млрд, по сравнению с 2021г. ✅Кредитный рейтинг А- стабильный (надежно) ✅Хорошая текущая ликвидность 3,2х ⭕️Возможно снижение доходов из -за отраслевых рисков (если не смогут не продать) ⭕️Доходы от текущей деятельности оставляют ждать лучшего ⭕️Денежные средства снизились до ₽23,8 млрд (-46%) 🔰По облигации: ✅Текущая стоимость 1011₽ ✅Номинальная стоимость 1000₽ ✅Доходность 13,72% годовых ✅Купон 13,7% годовых ✅Дюрация 0,45 лет ✅Оферта (преждевременное погашение) 20.02.26 ✅Выплаты 4 раза/год по 34,16₽ на облигацию. 🔆Мнение: Если бы мы рассматривали акции, то сразу можно было бы их вычеркнуть из watchlist, но облигации - другое дело. Компания крупная, вряд ли ей дадут пойти на дно. Риски есть, конечно. У меня в портфеле 2 облигации, куплю третью по хорошей цене и буду держать до оферты. Думаю, нужно брать. #облигации #прогноз #эталон #bonds #новичкам

Акция Qiwi 📈 $QIWI 📝 Заметил интересный рисунок на графике акций Qiwi, цена упирается в горизонтальную линию сопротивления на отметке 548₽ и долгое время пытается ее пробить. При этом образуя прямоугольный треугольник, которой предвещает скорое пробитие уровня 548₽. 🔆 Мнение: Если пробьем уровень, то цена может добраться до 570-580₽ и выше. Постараюсь в понедельник купить пару акций. Больше чем пару покупать не буду, не делал точечного анализа по инструменту. #ТА #ТехАнализ #Qiwi

🌐 В чем суть и прелесть облигации? ✅ Облигация - долговая ценная бумага. Что такое бумага, думаю пояснять не надо, это бумага 📝. Ценная, думаю тоже оставим без пояснения, стоящая денег получается 💰. А долговая… 🤔🧐 получается кто-то кому-то должен. ✅ Кому должны? По всем данным получается должны Вам 💁🏼‍♂️💁🏼‍♀️. Вы же что то купили, за что то заплатили свои кровные или украденные или добытые любым другим способом деньги 💴. С этим разобрались, должны Вам за купленную облигацию. ✅ Кто должен? Должен эмитент этой бумаги 🏭 🏬 (эмитент - компания или государство, которое выпустило любого вида ценную бумагу). С должниками тоже разобрались. ✅ Зачем компании или государству брать в долг? Все до банального просто, нужны деньги 💰, всем и всегда, для развития чего-то, где-то, как-то, или для покрытия долгов (что не есть хорошо, брать долг, чтоб покрыть долг, такая себе идея, но и такое делают). Это все можно узнать из целей компании, но оно нас не особо должно парить на данном этапе. ✅ Что нас действительно интересует? Сможет ли компания/государство вернуть свой долг 💸. И не улетят ли наши деньги в пустоту. ✅ Как это понять? Пока что оставим этот вопрос для будущих постов. Необходимо провести небольшой анализ компании 👨‍💻. А пока будем обращать внимание на кредитный рейтинг 📈, о котором расскажу тоже в следующих постах 📝. ✅ В общих деталях мы разобрались, но зачем будущим должникам именно наши деньги 💵? Не банковский кредит 🏦, не микрозаймы, не выпрашивание дотаций от государства? Ведь, по сути, Вы становитесь кредитором 🏦, своего рода мини-банком, выдающим деньги под процент. ✅ Банковский кредит - дорого, микрозаймы - еще дороже, просить государство - себе дороже, остаётся брать кредит у Вас 🤷🏼‍♂️. ✅ Почему это выгодно Вам? У Вас есть лишние деньги, но просто их держать дома под кроватью - не лучшая идея (нещадная инфляция все съест), нужно куда-то вкладывать. ✅ Вклад в банк 🏦? Неплохая идея, но маленький процент, который иногда даже не покрывает инфляцию, немного очень сильно неинтересно. Вложить в акции📈? Интересная идея, но есть риски, можно ничего вообще не заработать 📉. Вложить в крипту 🔐? Вы что, крейзи? Пожалейте Ваше сердце, и нервы, и почки, и жену/мужа, и детей, и домашних животных. ✅ Облигации? Звучит как отличная идея 💡! И процент по купонам выше, чем в случае вклада, и безопаснее, чем акции, и криптовалюта. ✅ Что в итоге? Компании нужны деньги, Вы готовы их дать в долг, все счастливы. Кроме банков🏦, они в пролете, как ненужный посредник между компанией и Вами. Из-за того, что из этой цепочки выходит один элемент в виде банка, экономит компания, а Вы получаете больше денег. ℹ️ Банки 🏦 тоже хотят быть в теме и выпускают облигации, но смысла в них около 0, процент по ним не сильно расходится с процентом по депозиту. 🔆 Как мне подсказал опыт, начинать инвестирование с облигаций - самый верный ход. Можно не переживать, если цена пойдет вниз ⬇️, потому что в итоге вам выплатят номинальную стоимость, являющуюся константой (если, конечно, компания не обанкротится, что мало вероятно, если правильно подходить к анализу). Таким образом Вы всегда уверены в том, что в долгосрочной перспективы Вы в плюсе. Получив такую уверенность в начале пути, можно задуматься о более рисковых инструментах, таких как акции и, так и быть, криптой (я этого не советую, но Ваши деньги - Ваши деньги). ❇️ Всем удачных инвестиций! #Теория #ТеорияОблигации #учу_в_пульсе #новичкам #облигации